নিবন্ধিত প্রতিনিধি কী (আরআর)
নিবন্ধিত প্রতিনিধি (আরআর) হ'ল এমন ব্যক্তি যিনি কোনও ব্রোকারেজ সংস্থার হয়ে কাজ করেন এবং স্টক, বন্ড এবং মিউচুয়াল ফান্ডের মতো ক্লায়েন্টদের ট্রেডিং বিনিয়োগের পণ্যগুলির জন্য প্রতিনিধি হিসাবে কাজ করেন। নিবন্ধিত প্রতিনিধিরা দালাল হিসাবেও পরিচিত।
নিবন্ধিত প্রতিনিধিদের বোঝা (আরআর)
নিবন্ধিত প্রতিনিধিরা ক্লায়েন্টদের জন্য সিকিওরিটি কিনতে এবং বিক্রয় করতে পারেন। এগুলি প্রাথমিকভাবে লেনদেন ভিত্তিক পরিষেবা সরবরাহকারী হিসাবে পরিচিত। এই লেনদেনগুলি সম্পাদনের জন্য নিবন্ধিত প্রতিনিধিকে অবশ্যই নির্ধারিত সিকিওরিটিগুলি বিক্রয়ের জন্য লাইসেন্স দিতে হবে। তাদের অবশ্যই আর্থিক শিল্প নিয়ন্ত্রক কর্তৃপক্ষের (ফিনরা) নিবন্ধিত ফার্ম দ্বারা স্পনসর করা উচিত।
স্পনসরিং ফার্মের নিবন্ধিত প্রতিনিধি হিসাবে লাইসেন্স পেতে একজন ব্যক্তির অবশ্যই সিরিজ 7 এবং সিরিজ 63 সিকিউরিটি পরীক্ষায় উত্তীর্ণ হতে হবে। এই পরীক্ষাগুলি FINRA দ্বারা পরিচালিত হয়। সিরিজ 7 লাইসেন্সটি নিবন্ধিত প্রতিনিধিকে তাদের ক্লায়েন্টদের জন্য স্টক, মিউচুয়াল ফান্ড, বিকল্পগুলি, পৌর সিকিওরিটি এবং কিছু পরিবর্তনশীল চুক্তি কিনতে ও বিক্রয় করতে সহায়তা করে। সিরিজ 63 লাইসেন্স প্রতিনিধিটিকে পরিবর্তনশীল বার্ষিকী এবং ইউনিট বিনিয়োগের ট্রাস্টগুলিতে বাণিজ্য করার অনুমতি দেয়। সিরিজ exam৩ পরীক্ষার একটি উল্লেখযোগ্য অংশ মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রে রাষ্ট্রীয় সিকিওরিটিগুলির প্রয়োজনীয়তার উপর দৃষ্টি নিবদ্ধ করা হয়েছে অন্য লাইসেন্সগুলিও বিভিন্ন ধরণের লেনদেনের জন্য আবেদন করতে পারে। সিরিজ 66 লাইসেন্সের সাথে তুলনা করুন এবং তার বিপরীতে করুন।
নিবন্ধিত প্রতিনিধিদের জন্য মানদণ্ড
বিনিয়োগকারীরা তাদের পক্ষে আর্থিক বাজারের লেনদেন পরিচালনার জন্য নিবন্ধিত প্রতিনিধিদের সন্ধান করেন। নিবন্ধিত প্রতিনিধিদের সাধারণত বাজার ব্যবসায়ের সক্ষমতা পূর্ণ পরিসরে অ্যাক্সেস থাকে যা তাদের বিনিয়োগকারীদের প্রয়োজনের সাথে খাপ খায়। তারা পাতলা ব্যবসায়িক সিকিওরিটিগুলি কার্যকর করতে বা নতুন সিকিওরিটির লঞ্চগুলিতে অ্যাক্সেস পেতে পারে।
নিবন্ধিত প্রতিনিধিরা নিবন্ধিত বিনিয়োগ পরামর্শদাতাদের থেকে পৃথক। নিবন্ধিত প্রতিনিধিরা উপযুক্ততার মান দ্বারা পরিচালিত হয় এবং নিবন্ধিত বিনিয়োগের পরামর্শদাতাদের বিশ্বস্ত মানদণ্ড দ্বারা পরিচালিত হয়। নিবন্ধিত প্রতিনিধিরা লেনদেন ভিত্তিক পরিষেবা সরবরাহকারী prov মার্কিন নিয়ন্ত্রকদের প্রয়োজন যে নিবন্ধিত প্রতিনিধিরা বিনিয়োগের জন্য তাদের বিনিয়োগের প্রোফাইল প্রদত্ত বিনিয়োগের জন্য উপযুক্ত কিনা তা নিশ্চিত করে। তারাও নিশ্চিত করে যে ব্যবসায়গুলি কার্যকরভাবে সম্পাদিত হয়। নিবন্ধিত প্রতিনিধির সাথে লেনদেন করার সময় বিনিয়োগকারীরা সিকিওরিটি ইস্যুকারীদের দ্বারা নির্ধারিত বিক্রয় চার্জ বহন করবে। নিবন্ধিত বিনিয়োগের পরামর্শদাতারা আরও সামগ্রিক আর্থিক পরিকল্পনা এবং বিনিয়োগ পরিষেবা সরবরাহ করতে চান seek এগুলি খুব আলাদা ফি এর সময়সূচী সরবরাহ করে এবং সাধারণত পরিচালনার অধীনে থাকা সম্পদগুলি দ্বারা ফি-ভিত্তিক হয়। নিবন্ধিত বিনিয়োগের পরামর্শদাতারা বিশ্বস্ত মান দ্বারা নিয়ন্ত্রিত হয় যা মানক উপযুক্ততার বাইরে চলে যায়। নিবন্ধিত বিনিয়োগ পরামর্শদাতারা ব্যাপক আর্থিক পরিকল্পনা বিকাশ করে এবং ক্লায়েন্টের সর্বোত্তম আগ্রহ নিশ্চিত করতে হবে।
নিবন্ধিত প্রতিনিধি সনাক্তকরণ
নিবন্ধিত প্রতিনিধির পরিষেবা অনুসন্ধানকারী বিনিয়োগকারীরা বিনিয়োগের বাজারে বিভিন্ন বিকল্পের সন্ধান পাবেন। চার্লস সোয়াবের মতো সংস্থাগুলি ছাড় এবং পূর্ণ-পরিষেবা দালালি পরিষেবা সরবরাহ করে। চার্লস সোয়াবের সাথে একজন বিনিয়োগকারী একটি ছাড় ব্যয়ে বৈদ্যুতিন বাণিজ্য করতে পারেন। ছাড় দালালি পরিষেবা একটি নিবন্ধিত প্রতিনিধি কল সেন্টার উপলব্ধ করে যেখানে ক্লায়েন্ট ট্রেডগুলি সম্পাদন করতে ব্রোকারের সাথে কথা বলতে পারে। চার্লস সোয়াব এমন পূর্ণ-পরিষেবা দালালদেরও সরবরাহ করে যা ক্লায়েন্টদের অ্যাকাউন্ট অ্যাকাউন্ট হিসাবে কাজ করে এবং বিস্তৃত ব্যবসায়ের ক্রিয়াকলাপ সমর্থন করে।
ফিনরা ব্রোকারচেক নামে একটি পরিষেবাও সরবরাহ করে। ব্রোকারচেকের মাধ্যমে একজন বিনিয়োগকারী ব্রোকার এবং ব্রোকারেজ সংস্থাগুলির অভিজ্ঞতা নিয়ে গবেষণা করতে পারেন।
অতীতের ক্রিয়াকলাপ যা আপনাকে অযোগ্য ঘোষণা করতে পারে
বেশ কয়েকটি ইভেন্ট রয়েছে যা হয় হয় একজন ব্যক্তিকে নিবন্ধিত প্রতিনিধি হতে বাধা দিতে পারে অথবা এর ফলে সদস্যপদ বা নিবন্ধন হারাতে পারে।
ফিনরা অনুসারে, আপনি যদি এক্সচেঞ্জ অ্যাক্টের অধীনে "বিধিবদ্ধ অযোগ্যতা" বজায় রাখতে পারেন তবে যদি আপনি:
- দোষী সাব্যস্ত, বা দোষী সাব্যস্ত করা বা কোনও জালিয়াতির বিরুদ্ধে প্রতিযোগিতা করা হয়নি। আমরা বিনিয়োগের সাথে জড়িত এবং জালিয়াতি, চাঁদাবাজি, ঘুষ, বা অন্যান্য অনৈতিক কার্যকলাপ সম্পর্কিত কোনও অপকর্মের সাথে দোষী সাব্যস্ত বা দোষী সাব্যস্ত হয়েছি। যে সালিশ বা দেওয়ানী মামলা দায়ের করা হয়েছিল যা আপনি লঙ্ঘন করেছেন বলে প্রমাণিত হয়েছে রাজ্যের সিকিওরিটিজ কমিশন, রাজ্য কর্তৃপক্ষ, ফেডারেল ব্যাংকিং এজেন্সি ইত্যাদির বিক্রয় চর্চা re এমন একটি চূড়ান্ত আদেশ প্রাপ্ত হয়েছিল, যা আপনাকে সেই কর্তৃপক্ষের সাথে কোনও সমিতি থেকে বা সিকিওরিটিস, বীমা, ব্যাংকিং এবং অন্যান্য আর্থিক পরিষেবাদিতে জড়িত থেকে বাধা দেয় fraud, কারসাজিহীন, বা প্রতারণামূলক আচরণ যা কোনও প্রযোজ্য আইন বা প্রবিধান লঙ্ঘন করেছে had
নোট করুন যে নিম্নলিখিত আইটেমগুলি ফর্ম U-4 এফআইএনআরএ-তে প্রকাশের প্রশ্নের সংক্ষিপ্তসার হিসাবে সংবিধিবদ্ধ অযোগ্যতা প্রক্রিয়াটির বিশদ সংক্ষিপ্তসার সরবরাহ করে।
