সিকিওরিটিজ জালিয়াতি কি?
সিকিওরিটিজ জালিয়াতি, এটি বিনিয়োগের জালিয়াতি হিসাবেও পরিচিত, এটি এক ধরণের মারাত্মক হোয়াইট কলার অপরাধ যা বিভিন্ন আকারে সংঘটিত হতে পারে তবে মূলত সিদ্ধান্ত নেওয়ার জন্য বিনিয়োগকারীরা যে তথ্য ব্যবহার করে তা ভুলভাবে উপস্থাপনের সাথে জড়িত।
জালিয়াতির অপরাধী কোনও ব্যক্তি যেমন স্টকব্রোকার হতে পারে। অথবা এটি কোনও সংস্থা হতে পারে যেমন ব্রোকারেজ ফার্ম, কর্পোরেশন বা বিনিয়োগ ব্যাংক। ইনসাইডার ট্রেডিংয়ের মতো স্বতন্ত্র ব্যক্তিরাও এই ধরণের জালিয়াতি করতে পারে।
কী Takeaways
- সিকিউরিটিজ জালিয়াতি সাধারণত বিনিয়োগের জগতকে জড়িত একটি গুরুতর অপরাধ sec সিকিওরিটির জালিয়াতির উদাহরণগুলির মধ্যে রয়েছে পঞ্জি স্কিম, পিরামিড স্কিম এবং দেরি-দিনের ট্রেডিং ec
সিকিওরিটির জালিয়াতি বোঝা
ফেডারেল ব্যুরো অফ ইনভেস্টিগেশন (এফবিআই) সিকিওরিটিজ জালিয়াতিটিকে অপরাধমূলক ক্রিয়াকলাপ হিসাবে বর্ণনা করে যার মধ্যে উচ্চ ফলনের বিনিয়োগের জালিয়াতি, পঞ্জি স্কিম, পিরামিড স্কিম, উন্নত ফি স্কিম, বৈদেশিক মুদ্রার জালিয়াতি, ব্রোকার আত্মসারণ, হেজ তহবিল সম্পর্কিত জালিয়াতি এবং দেরী-দিনের ব্যবসায়ের অন্তর্ভুক্ত থাকতে পারে। অনেক ক্ষেত্রে, প্রতারক ভুল উপস্থাপনার মাধ্যমে বিনিয়োগকারীদের ছিনিয়ে নেওয়ার চেষ্টা করে এবং কোনওভাবে আর্থিক বাজারগুলিতে হস্তক্ষেপ করতে চায়।
এই অপরাধের মধ্যে মিথ্যা তথ্য সরবরাহ করা, মূল তথ্য আটকে রাখা, খারাপ পরামর্শ দেওয়া এবং অভ্যন্তরীণ তথ্যের প্রস্তাব দেওয়া বা অভিনয় করা অন্তর্ভুক্ত।
সিকিওরিটির জালিয়াতির প্রকার
সিকিউরিটিজ জালিয়াতি বিভিন্ন রূপ নেয়। আসলে, মিথ্যা তথ্য দিয়ে বিনিয়োগকারীদের ঠকানোর জন্য ব্যবহৃত পদ্ধতির কোনও অভাব নেই। উদাহরণস্বরূপ, উচ্চ-ফলনের বিনিয়োগের জালিয়াতি উচ্চ হারে প্রত্যাবর্তনের গ্যারান্টি সহ আসতে পারে এবং দাবি করা হয় যে এতে কোনও ঝুঁকি নেই। বিনিয়োগগুলি নিজেরাই পণ্য, সিকিওরিটি, রিয়েল এস্টেট এবং অন্যান্য বিভাগগুলিতে হতে পারে। অগ্রিম ফি প্রকল্পগুলি আরও সূক্ষ্ম কৌশল অনুসরণ করতে পারে, যেখানে প্রতারকরা তাদের লক্ষ্যমাত্রাকে স্বল্প পরিমাণে অগ্রিম করার জন্য দৃin়প্রত্যয় করে যা আরও বেশি পরিমাণে রিটার্নের ফলস্বরূপ প্রতিশ্রুতি দেওয়া হয়।
কখনও কখনও অর্থ বিতরণ করার জন্য অপেক্ষা করা তহবিলগুলির জন্য প্রসেসিং ফি এবং করগুলি কভার করার জন্য অনুরোধ করা হয়। পঞ্জি এবং পিরামিড স্কিমগুলি সাধারণত নতুন বিনিয়োগকারীদের যে পরিমাণ পূর্বে বিনিয়োগকারীদের বিন্যাসে ধরা পড়েছিল তাদের প্রতিশ্রুতি দেওয়া যে রিটার্ন প্রদানের জন্য সজ্জিত তহবিলের উপর টান দেয়। এই জাতীয় স্কিমগুলি প্রতারণাকারীদের যতটা সম্ভব ততক্ষণ শৈশব বজায় রাখার জন্য ক্রমাগত আরও বেশি বেশি ক্ষতিগ্রস্থদের নিয়োগ করা প্রয়োজন।
সিকিওরিটির নতুন ধরণের একটি জালিয়াতি হ'ল ইন্টারনেট জালিয়াতি। এই ধরণের স্কিমটিকে "পাম্প অ্যান্ড ডাম্প" স্কিম হিসাবেও উল্লেখ করা হয়, যেখানে লোকেরা স্টক সম্পর্কিত মিথ্যা বা প্রতারণামূলক তথ্য ছড়িয়ে দিতে চ্যাট রুম এবং ফোরাম ব্যবহার করে। উদ্দেশ্য হ'ল এই স্টকগুলিতে দাম বাড়ানোর জন্য - পাম্পকে বাধ্য করা এবং তারপরে দাম একবার নির্দিষ্ট স্তরে পৌঁছে তারা এগুলি বিক্রি করে দেয় — ডাম্প।
এফবিআই সতর্ক করে দিয়েছে যে ক্রেডিট কার্ডের তথ্য এবং সামাজিক সুরক্ষা নম্বরগুলির মতো ব্যক্তিগত তথ্যের দাবিতে জালিয়াতির পক্ষ থেকে অনাকাঙ্ক্ষিত অফার এবং উচ্চ-চাপ বিক্রির কৌশলগুলি দ্বারা সুরক্ষা জালিয়াতি প্রায়শই উল্লেখ করা হয়। সিকিউরিটিজ অ্যান্ড এক্সচেঞ্জ কমিশন (এসইসি) এবং জাতীয় সিকিউরিটিজ ডিলার্স অ্যাসোসিয়েশন (এনএএসডি) সিকিওরিটির জালিয়াতির অভিযোগ তদন্ত করে। অপরাধটি ফৌজদারি ও নাগরিক উভয় দণ্ড বহন করতে পারে, যার ফলশ্রুতিতে কারাবাস এবং জরিমানা হতে পারে।
সিকিওরিটিজ জালিয়াতির উদাহরণ
কিছু সাধারণ ধরণের সিকিওরিটির জালিয়াতির মধ্যে রয়েছে স্টকের দামের হেরফের করা, এসইসি ফাইলিংয়ের উপর মিথ্যা রাখা এবং অ্যাকাউন্টিং জালিয়াতি করা। সিকিওরিটির জালিয়াতির কয়েকটি বিখ্যাত উদাহরণ হ'ল এনরন, টাইকো, অ্যাডেলফিয়া এবং ওয়ার্ল্ডকমের কেলেঙ্কারী।
