সুচিপত্র
- উপদেষ্টাদের জন্য সফ্টওয়্যার
- MoneyGuidePro
- ইমনি উপদেষ্টা
- RightCapital
- টাকার গাছ
- উপদেষ্টা (নাভিপ্ল্যান)
প্রযুক্তি পেশাদার আর্থিক পরিকল্পনার উপর উল্লেখযোগ্যভাবে প্রভাব ফেলেছে। স্বতন্ত্র উপদেষ্টা, নিবন্ধিত প্রতিনিধি এবং এমনকি হিসাবরক্ষকরা তাদের ক্লায়েন্টদের জন্য উপযুক্ত বিনিয়োগ এবং অবসর গ্রহণের পরিকল্পনাগুলি না শুধুমাত্র ক্লায়েন্টদের আরও ভালভাবে জড়িত করতে সহায়তা করার জন্য ডিজাইন করা অত্যাধুনিক আর্থিক সফটওয়্যারটির উপর নির্ভর করতে এসেছেন।
কী Takeaways
- আর্থিক পরামর্শদাতারা তাদের বিক্রয় ও কর্মক্ষমতা বাড়ানোর পাশাপাশি বাজার বিশ্লেষণ এবং অন্তর্দৃষ্টি সরবরাহ করার লক্ষ্যে সফ্টওয়্যার থেকে উপকৃত হতে পারেন Fফিনটেক প্ল্যাটফর্মগুলি বিশেষত স্বাধীন আর্থিক পেশাদারদের জন্য সহায়ক যারা সফ্টওয়্যার সরঞ্জাম সরবরাহের জন্য একটি বৃহত ফার্ম বা সংস্থার সুবিধা নেই.আমং সাম্প্রতিক জরিপ অনুযায়ী পেশাদার আর্থিক পরামর্শদাতাদের দ্বারা ব্যবহৃত শীর্ষ আর্থিক পরিকল্পনার সফ্টওয়্যার প্রোগ্রামগুলি হ'ল মানিগুইডপ্রো, ইমনি, রাইট ক্যাপিটাল, মানিট্রি এবং অ্যাডভাইসেন্ট / নাভিপ্ল্যান।
পেশাদার পরামর্শদাতাদের জন্য সফ্টওয়্যার
আর্থিক সফ্টওয়্যার প্রোগ্রামগুলি সাধারণত historicalতিহাসিক ডেটা সরবরাহ করে; দুটি বিনিয়োগের সরাসরি তুলনা করার ক্ষমতা এবং চাক্ষুষভাবে এমনভাবে তুলনা উপস্থাপন করার ক্ষমতা যা ক্লায়েন্টের পক্ষে উপলব্ধি করা সহজ; এবং শার্প, বিটা এবং সোর্টিনো অনুপাতের মতো ঝুঁকি এবং অস্থিরতা ব্যবস্থা সহ স্টকের জন্য বিভিন্ন ধরণের ইক্যুইটি মূল্যায়নের সূত্র। অন্যান্য সাধারণ বৈশিষ্ট্যগুলির মধ্যে ব্যাকটেস্ট করার ক্ষমতা এবং পুনরায় ভারসাম্য, লভ্যাংশ পুনর্নির্মাণ এবং বিভিন্ন করের দৃশ্যের প্রভাব অন্তর্ভুক্ত।
পেশাদার আর্থিক পরামর্শদাতাদের দ্বারা ব্যবহৃত শীর্ষ পাঁচটি আর্থিক পরিকল্পনা সফ্টওয়্যার প্রোগ্রাম, টি 3, উপদেষ্টা দৃষ্টিভঙ্গি এবং ইনসাইড ইনফরমেশন অনুযায়ী পরিচালিত সাম্প্রতিক জরিপ অনুসারে মানিগুইডপ্রো, ইমনি, রাইট ক্যাপিটাল, মানিট্রি এবং অ্যাডভাইজেন্ট / নাভিপ্ল্যান। এই সমীক্ষাটি কয়েক বছর থেকে দুই দশকেরও বেশি সময় ধরে শিল্প অভিজ্ঞতার সাথে এক হাজারেরও বেশি পরামর্শদাতাকে জরিপ করেছে, সিআরএম, পোর্টফোলিও পরিচালনা এবং আর্থিক পরিকল্পনা পরিষেবাগুলির জন্য সফ্টওয়্যার নির্ভর করে এমন সংস্থাগুলির প্রতিনিধিত্ব করে।
MoneyGuidePro
মার্কেট শেয়ারের ক্ষেত্রে মানিগুইডপ্রো ছিল বিজয়ী: জরিপকারীদের মধ্যে 36.10% যারা তাদের অনুশীলনে আর্থিক পরিকল্পনার সফ্টওয়্যার ব্যবহার করেন তারা মানিগুইডপ্রোর উপর নির্ভর করে। পাইয়েটেক দ্বারা একটি বিস্তৃত প্রোগ্রাম হিসাবে বিবেচিত এবং ২০০১ সালে এটি চালু করা হয়, এটি দ্রুত শীর্ষে উঠে যায় এবং বাজারের অংশ হ্রাসের লক্ষণ প্রদর্শন করে না।
মানিগুইডপ্রোর সাফল্যের অংশটি দর্শনীয়ভাবে আকর্ষক, ব্যবহারকারী-বান্ধব উপস্থাপনার জন্য দায়ী। মূল পোর্টালটি ক্লায়েন্টকে পুরোপুরি জড়িত করার জন্য ডিজাইন করা হয়েছে, প্লে জোন সহ যেখানে ক্লায়েন্ট সম্ভাব্য প্রভাবগুলি দেখতে বিভিন্ন পছন্দ এবং বিকল্পগুলি ইনপুট করতে পারে। যাইহোক, উপদেষ্টা ক্লায়েন্টের কোন অংশটি দেখার অনুমতিপ্রাপ্ত তা সহ প্রোগ্রামটির চূড়ান্ত নিয়ন্ত্রণ ধরে রাখে। মানিগুইডপ্রো তৃতীয় পক্ষের প্রোগ্রামগুলির সাথে আরও ইন্টারেক্টিভ ইন্টারফেসিংয়ের প্রস্তাব দেয়, এটির ওয়েবসাইটে 40 টিরও বেশি তালিকা রয়েছে।
প্রোগ্রামটির একটি সমালোচনা হ'ল এটি নগদ প্রবাহ বিশ্লেষণের উপর নির্ভর করে না বলে এর স্টক পারফরম্যান্সের অনুমানগুলি কম নির্ভরযোগ্য হতে পারে। 2014 সালে, সংস্থাটি আর্থিক উপদেষ্টাদের বিক্রয় উপস্থাপনা সরঞ্জাম, মনিগুইড উন্মোচন করেছে।
ইমনি উপদেষ্টা
ইমনি একটি অত্যন্ত গভীরতার প্রোগ্রাম দেয় এবং এটির বিশদ নগদ প্রবাহ বিশ্লেষণ মডিউল জন্য পরিচিত। আর্থিক পরিকল্পনার সফটওয়্যার ব্যবহার করে এমন এক হাজারেরও বেশি উত্তরদাতাদের মধ্যে, ২৯.০২% ইমনি ব্যবহারের কথা জানিয়েছে, যা ২০১ in সালে ২৫% ছিল। অতিরিক্ত হিসাবে, এটি জরিপের অন্তর্ভুক্ত সমস্ত আর্থিক পরিকল্পনার সরঞ্জামগুলির মধ্যে সর্বোচ্চ গড় ব্যবহারকারী রেটিং (৮.০) অর্জন করেছে।
জরিপে আরও প্রকাশিত হয় যে ইনি হ'ল শীর্ষ সফ্টওয়্যার প্রোগ্রাম যা পরামর্শদাতারা তাদের আর্থিক পরিকল্পনার সংস্থানগুলিতে অস্ত্রাগার যুক্ত করার কথা ভাবছেন thinking এর সম্ভাব্য ব্যাখ্যা হ'ল ২০১৫ সালের গোড়ার দিকে সফটওয়্যার প্রোগ্রামটি ফিডেলিটির অধিগ্রহণ, সফ্টওয়্যারটিকে কার্যকর এবং বিশ্বাসযোগ্য উভয় হিসাবে খ্যাতি দেওয়া।
ইমনির অন্যতম শক্তি হল এর আর্থিক ফিড যা রিয়েল-টাইম ডেটা, সতর্কতা এবং সংবাদ সরবরাহ করে, পরামর্শদাতাদের গুরুত্বপূর্ণ ক্লায়েন্ট এবং বাজারের পরিস্থিতিতে শীর্ষে থাকতে সহায়তা করে। আর একটি উল্লেখযোগ্য বৈশিষ্ট্য হ'ল ইমন ক্লায়েন্ট পোর্টাল (ইমএক্স) যা ক্লায়েন্টদের যে কোনও সময় তাদের অর্থের একটি মুদ্রণ অ্যাক্সেস করতে দেয়।
RightCapital
নতুন আগত রাইটক্যাপিটাল এই বছরের জরিপে তৃতীয় স্থানের জন্য মানি গাছকে ছাপিয়ে বাজারের ৯.৯৯% দাবি করে% তুলনামূলকভাবে নতুন সফ্টওয়্যার হওয়ার জন্য, এটি সেরা রেটেড (7.97) এর মধ্যে ছিল। তদ্ব্যতীত, লোকেরা যোগ করার বিষয়ে ভাবছে এমন প্রোগ্রামগুলির জন্য এটি তৃতীয় স্থানে রয়েছে। রাইটক্যাপিটাল নতুন, আরও ছোট উপদেষ্টাদের জন্য মার্কেট লিডার, তবে সম্প্রতি আরও বড়, আরও পরিপক্ক সংস্থাগুলির সাথে ইনড্রোড করেছে।
রাইটক্যাপিটাল সহস্রাব্দ ক্লায়েন্টদের জন্য আদর্শ, যাদের বাজেটের ক্ষেত্রে সহায়তা প্রয়োজন এবং এটি খুব সীমিত এবং খুব ব্যাপক পরিকল্পনার সরঞ্জামগুলির মধ্যে মাঝের গ্রাউন্ডে বিদ্যমান ছিল। এটি এমন কিছু অ্যাপ্লিকেশনগুলির চেয়ে বেশি করে যা একটি সংকীর্ণ উদ্দেশ্যে, যেমন অবসরকালীন অনুমান বা শিক্ষা সঞ্চয়।
একই সময়ে, এটি কখনও কখনও ইউজার ইন্টারফেসের অভিজ্ঞতা বা দুর্দান্ত ক্লায়েন্টের অভিজ্ঞতার সাথে আপস করে না। নতুন ক্লায়েন্টদের জন্য প্রাথমিক পরিকল্পনার বেশিরভাগটি স্বয়ংক্রিয়ভাবে তৈরি। এই বৈশিষ্ট্যটি বেসিকগুলি সহজতর করে এবং প্রচুর তথ্য সহজেই উপলব্ধ করে। তবে, কাস্টমাইজেশনের জন্য প্রচুর সুযোগ রয়েছে এবং উপদেষ্টাদের ক্লায়েন্টদের জন্য চিত্র ও মডেল তৈরির দক্ষতা হ'ল একটি বৈশিষ্ট্য যা রাইটক্যাপিটালের আবেদনকে যুক্ত করে।
টাকার গাছ
মানি ট্রি এর মোট বাজার অংশীদারিত্ব জরিপ উত্তরদাতাদের.2.২7% অন্য সমস্ত প্রোগ্রামের চেয়ে এটি বেছে নিয়ে তালিকার চতুর্থ স্থানে রয়েছে। এটি প্রবীণ সংস্থাগুলির জন্য সর্বাধিক জনপ্রিয় সফ্টওয়্যার যা 20 বছরেরও বেশি সময় ধরে ব্যবসায় রয়েছে।
মানি গাছের সেরা পণ্যগুলির মধ্যে একটি এটির সিলভার প্রোগ্রাম। মানিগুইডপ্রো এবং ইমনি অ্যাডভাইজারের মতো প্রোগ্রামগুলির তুলনায় কম ব্যয় সহ, মানি গাছের সিলভার আর্থিক পরিকল্পনা কর্মসূচীটি প্রাথমিকভাবে ব্যাংকারদের দ্বারা ব্যবহারের জন্য ডিজাইন করা হয়েছে। এটি এর প্রাথমিক পদ্ধতির ক্ষমতায় ভাল নমনীয়তার প্রস্তাব দেয় যাতে এটি বিভিন্ন লক্ষ্য, যেমন অবসর গ্রহণ, এস্টেট পরিকল্পনা বা শিক্ষামূলক তহবিল পরিকল্পনার উপর দৃষ্টি নিবদ্ধ করা যায়। অন্য কয়েকটি প্রোগ্রামের মতো বিস্তৃত না হলেও, তৃতীয় পক্ষের প্রোগ্রামগুলির সাথে ব্যবহারের সহজলভ্যতা এবং সংহতকরণের পাশাপাশি রৌপ্যটিকে উচ্চতর গ্রেড করা হয় এবং পাশাপাশি বীমা প্রোগ্রামগুলি মূল্যায়নের জন্য এটির মডিউল module
মানি ট্রি সিলভার এবং মানি ট্রি টোটাল উভয়ই "যদি হয় তবে" চলার জন্য কিছু সেরা প্রোগ্রাম হিসাবে বিবেচিত হয়? বিভিন্ন ইনপুট ভেরিয়েবল পরিবর্তন করে। এটি ছাড়াও, মানি ট্রি টোটাল উভয় লক্ষ্য এবং নগদ প্রবাহ ভিত্তিক পরিকল্পনা অনুমানগুলি সরবরাহ করে, একটি অত্যন্ত দরকারী বৈশিষ্ট্য যা বিভিন্ন ক্লায়েন্টের অনন্য চাহিদা পূরণ করে।
উপদেষ্টা (নাভিপ্ল্যান)
বেশিরভাগ ন্যাভিপ্লানকে পছন্দের আর্থিক পরিকল্পনার পণ্য হিসাবে উল্লেখ করে অ্যাডভাইজেন্টের সফ্টওয়্যার জরিপের উত্তরদাতাদের মাত্র 5% এরও বেশি প্রতিক্রিয়া পেয়েছে। অ্যাডভাইসেন্ট বিভিন্ন উপদেষ্টার আর্থিক প্রয়োজন অনুসারে ডিজাইন করা একাধিক পণ্য সরবরাহ করে, নাভিপ্ল্যানটি সর্বাধিক বিস্তৃত এবং দরকারী প্রোগ্রাম।
নগদ-প্রবাহ ভিত্তিক প্রোগ্রাম, নাভিপ্ল্যান দ্বৈত নিবন্ধিত পরামর্শদাতাদের মধ্যে সর্বাধিক জনপ্রিয় কারণ এটি ক্লায়েন্টের বিবিধ সংখ্যক এবং পৃথক পৃথক মূল্যের পক্ষে সহজেই স্কেলযোগ্য। এর মধ্যে রয়েছে জমা এবং বিতরণের অবসর বিশ্লেষণ এবং assetsণ সহ সম্পদ ও দায়বদ্ধতার বিস্তৃত বিশ্লেষণ।
নাভিপ্লান এক্ষেত্রে সর্বাধিক বিস্তারিত নগদ পরিচালনার মডিউল এবং দৃশ্যত উন্নততর পাশাপাশি বিনিয়োগের অনস্ক্রিন তুলনা, পাশাপাশি মন্টি কার্লো দৃশ্যের সিমুলেশনগুলি তথ্য আপ টু ডেট রাখতে সহায়তা করে।
