অবসর জন্য শীর্ষে পুটনম তহবিল

পুতনম ইনভেস্টমেন্টস প্রাচীনতম মিউচুয়াল ফান্ড সংস্থাগুলির মধ্যে একটি। এটি ১৯3737 সালে বিনিয়োগকারীদের জন্য তহবিল সরবরাহ শুরু করে এবং $ 177 বিলিয়ন ডলারের সম্পদ পরিচালিত করে এবং সেপ্টেম্বর 2018 পর্যন্ত এর বিনিয়োগকারীদের 100 টিরও বেশি মিউচুয়াল ফান্ড সরবরাহ করে।

এর বেশ কয়েকটি তহবিল হ'ল অবসরকালীন সাশ্রয়ের জন্য ভাল প্রার্থী, বিনিয়োগকারীদের আয়, স্থায়িত্ব, বৃদ্ধি এবং বৈচিত্র্য সরবরাহ করে। তহবিলের মধ্যে ভারসাম্য পৃথক বিনিয়োগকারীদের প্রয়োজনের উপর নির্ভর করে। অবসর গ্রহণের জন্য বিনিয়োগকারীদের থাম্বের একটি সাধারণ নিয়ম হ'ল আয়ের দিকে আরও রক্ষণশীল দৃষ্টিভঙ্গি অবলম্বন করা উচিত যখন অবসর গ্রহণের জন্য সঞ্চয়কারী বিনিয়োগকারীরা বৃদ্ধির দিকে আরও বেশি মনোযোগী হন। আইআরএ বা রথ আইআরএ বিনিয়োগকারীরা অতিরিক্ত সুবিধা হিসাবে পোর্টফোলিও আয়ের অতিরিক্ত কর-সুবিধাযুক্ত চিকিত্সা পান।

নিম্নলিখিত তহবিল অবসর গ্রহণের পরিকল্পনার বাইরে বা ব্যবহারের জন্য উপযুক্ত।

ইক্যুইটি আয় তহবিল (PEYAX)

অবসর বৈচিত্র্যকরণ পোর্টফোলিওর জন্য আদর্শ তহবিল হ'ল ইক্যুইটি ইনকাম ফান্ড। এই তহবিল মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রের বৃহত সংস্থাগুলিতে বিনিয়োগ করে যা লভ্যাংশ দেয় এবং মূল্যহীন। এটি এমন সংস্থাগুলির সন্ধান করছে যেগুলি শেয়ার মূল্যের দীর্ঘমেয়াদী প্রশংসা এবং অবিচ্ছিন্নভাবে লভ্যাংশ বাড়ানোর ক্ষমতা রাখে। লভ্যাংশগুলি মূল হিসাবে এস এবং পি 500 এর দীর্ঘমেয়াদী মোট রিটার্নের প্রায় 40% লভ্যাংশের জন্য দায়ী।

এই সর্বাধিক রেট করা তহবিল গত পাঁচ বছরে (বিক্রয় চার্জের আগে) 30 সেপ্টেম্বর, 2018 পর্যন্ত বার্ষিক 11.35% প্রত্যাবর্তন করেছে 5 নভেম্বর, 5, 2018 পর্যন্ত এর ফলন হয়েছে 1.29% It এটি উপযুক্ত is বিনিয়োগকারীদের তহবিলের জন্য বিবেচনা করা এবং কোনও রথ আইআরএ বা traditionalতিহ্যবাহী আইআরএর জন্য উপযুক্ত।

জর্জ পুতনম ভারসাম্য তহবিল (পিজিএক্স)

ভারসাম্য তহবিল ১৯ investors37 সাল থেকে বিনিয়োগকারীদের স্টক এবং বন্ডের মিশ্রণ দিচ্ছে It এটির স্থির প্রত্যাবর্তনের দীর্ঘ ইতিহাস রয়েছে এবং পুতনমের বিনিয়োগ দর্শনের বেশিরভাগ ভিত্তি তৈরি করে। সুদের হার বাড়ার সাথে বন্ডে বিনিয়োগ করা একটি খারাপ ধারণা হতে পারে - সুদের হার বৃদ্ধির সাথে সাথে বন্ডের মানগুলি হ্রাস পায়। তহবিলের পোর্টফোলিওর বেশিরভাগ বন্ড হ'ল সংক্ষিপ্ত-মেয়াদী নোট। এই নোটগুলি পরিপক্ক হওয়ার পরে, অধ্যক্ষের কোনও ক্ষতি ছাড়াই, উচ্চতর হারে নতুন বন্ডে এই অর্থ পুনরায় বিনিয়োগ করা যেতে পারে। এই অবস্থান সঠিক পরিচালনা দেখায়।

তহবিলের হোল্ডিংগুলির মধ্যে, 60% বড় বড় দেশীয় কর্পোরেশনগুলির স্টক নিয়ে গঠিত। তহবিলটি অনেকগুলি সেক্টর এবং অসংখ্য সংস্থায় উচ্চতর বৈচিত্রযুক্ত। এর পাঁচ বছরের বার্ষিক রিটার্নটি 30 সেপ্টেম্বর, 2018 তারিখে 8.69% (বিক্রয় চার্জের আগে) Nov 5 নভেম্বর, 2018 পর্যন্ত এর বর্তমান ফলন 1.32%%

অবসরকালীন আয় তহবিল লাইফস্টাইল 1 (PRMAX)

অবসরকালীন আয় তহবিল লাইফস্টাইল 1 এর উদ্দেশ্য তাদের জন্য যাঁরা ইতিমধ্যে অবসর গ্রহণের কাছাকাছি এসেছেন বা যারা ইতিমধ্যে অবসর গ্রহণ করছেন তারা মূলধন সংরক্ষণের সময় তাদের সঞ্চয় থেকে বিতরণ নিতে চাইছেন। তহবিল একটি রক্ষণশীল পদ্ধতির ব্যবহার করে এবং equতিহাসিকভাবে কম অস্থিরতার সাথে সম্পদের পক্ষে, যেমন স্থায়ী আয় এবং নিখুঁত আয়, ইক্যুইটিগুলির চেয়ে বেশি।

তহবিলের তার আয়ের হোল্ডিংগুলির প্রায় 75% স্থির-আয়ের বিনিয়োগে রয়েছে এবং 30 সেপ্টেম্বর, 2018 তারিখে, পাঁচ বছরের বার্ষিক রিটার্ন 3.12% (বিক্রয় চার্জের আগে) অর্জন করেছে It এটি বিনিয়োগকারীদের একটি 1.75% ফলন সরবরাহ করে, হিসাবে নভেম্বর 5, 2018 এর।