ভ্যানগার্ড মোট স্টক সূচক বনাম ভ্যানগার্ড 500 সূচক তহবিল

ভ্যানগার্ডের মোট স্টক মার্কেট সূচক বনাম 500 সূচক তহবিল: একটি ওভারভিউ

ভ্যানগার্ডের সবচেয়ে জনপ্রিয় পণ্য বিনিয়োগকারীদের মধ্যে দুটি হ'ল ভ্যানগার্ড টোটাল স্টক মার্কেট ইনডেক্স তহবিল এবং ভ্যানগার্ড 500 সূচক তহবিল। উভয়ই যখন স্টক পোর্টফোলিওতে উপযুক্ত মূল হোল্ডিং হিসাবে কাজ করতে পারে তবে একই ধরণের মিউচুয়াল ফান্ডগুলি বিভিন্ন বিনিয়োগের কৌশল অনুসরণ করে। এর নাম থেকেই বোঝা যায়, মোট স্টক মার্কেট সূচক তহবিল মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রে ইক্যুইটি বাজারে এক্সপোজার সরবরাহ করে, যেমন সিকিউরিটিজ প্রাইসেস রিসার্চ (সিআরএসপি) ইউএসের মোট বাজার সূচক ৩, ৫৫০ এর বেশি শেয়ারের প্রতিনিধিত্ব করে, যেখানে ৫০০ সূচক তহবিল কেবল এক্সপোজার সরবরাহ করে এস এন্ড পি 500 সূচকের অনুরূপ বৃহত্তম মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রের 500 টি কোম্পানির কাছে।

ভ্যানগার্ড মোট শেয়ার বাজার সূচক তহবিল

ভ্যানগার্ড টোটাল স্টক মার্কেট ইনডেক্স তহবিল (ভিটিএসএএক্স) ন্যাসডাক এবং নিউ ইয়র্ক স্টক এক্সচেঞ্জ (এনওয়াইএসই) -এ লেনদেন করা ছোট-, মধ্য- এবং লার্জ-ক্যাপের বৃদ্ধি এবং মূল্য স্টকগুলিকে বৈচিত্র্যযুক্ত এক্সপোজার সরবরাহ করে।

26 এপ্রিল, 1992-এ নির্মিত, মিউচুয়াল ফান্ড প্রতিষ্ঠার পর থেকে গড় বার্ষিক 9.79% আয় অর্জন করেছে (30 এপ্রিল, 2019 হিসাবে)। তহবিলের অ্যাডমিরাল শেয়ারগুলি - বর্তমানে কেবলমাত্র নতুন বিনিয়োগকারীদের জন্য উপলভ্য Nov সেগুলি নভেম্বর 13, 2000-এ প্রতিষ্ঠিত হওয়ার পর থেকে বার্ষিক 6.87% প্রত্যাবর্তন করেছে This সিআরএসপি ইউএস টোটাল মার্কেট ইনডেক্স, এই ফান্ড ফান্ডের মানদণ্ডের মতো প্রায় একই। তহবিল সম্পূর্ণ সূচক এবং এর মূল বৈশিষ্ট্যগুলির আনুমানিক জন্য একটি প্রতিনিধি নমুনা পদ্ধতির নিয়োগ করে।

30 এপ্রিল, 2019 পর্যন্ত, তহবিল 3, 607 স্টক ধারণ করেছে এবং assets 804.6 বিলিয়ন ডলারের নিট সম্পদ নিয়ন্ত্রণ করেছে controlled প্রযুক্তি, আর্থিক, শিল্প, স্বাস্থ্যসেবা এবং ভোক্তা পরিষেবা সংস্থাগুলি এর বৃহত্তম হোল্ডিংগুলি তৈরি করে। ভিটিএসএক্স 0.04% এর অত্যন্ত স্বল্প ব্যয় অনুপাতের জন্য চার্জ করে এবং সর্বনিম্ন $ 3, 000 ডলার বিনিয়োগের প্রয়োজন।

ভ্যানগার্ড টোটাল স্টক মার্কেট ইনডেক্স এবং ভ্যানগার্ড 500 সূচক মিউচুয়াল ফান্ডগুলি এক্সচেঞ্জ-ট্রেড ফান্ড (ইটিএফ) হিসাবেও উপলব্ধ।

ভ্যানগার্ড 500 সূচক তহবিল

সংস্থার মতে পৃথক বিনিয়োগকারীদের জন্য প্রথম সূচক তহবিল, ভ্যানগার্ড 500 সূচক তহবিল (ভিএফআইএএক্স) পুরো মার্কিন ইক্যুইটি মার্কেটের একটি উপসেটকে এক্সপোজার সরবরাহ করে - বিশেষত স্ট্যান্ডার্ড অ্যান্ড পুওরের 500 সূচক, যার উপাদান সংস্থাগুলি প্রায় তিন- মার্কিন শেয়ার বাজারের মূল্যের চতুর্থাংশ। ভ্যাংগার্ড ৫০০ সূচক তহবিল সূচকগুলিতে স্টকগুলিতে তার মোট নিট সম্পদ বিনিয়োগ করে এবং প্রতিটি উপাদানকে সূচকের মতো প্রায় একই ওজনযুক্ত রেখে তার বেঞ্চমার্ক সূচকটি প্রতিলিপি করতে চায়। এইভাবে, তহবিল সীমাবদ্ধভাবে এস এন্ড পি থেকে বিচ্যুত হয়, যা এটি অনুকরণ করার জন্য ডিজাইন করা হয়েছে।

তহবিল আগস্ট 31, 1976 এ জারি করা হয়েছিল; 30 এপ্রিল, 2019 পর্যন্ত, এটির গড় বার্ষিক 11.07% আয় হয়েছে generated তহবিলের অ্যাডমিরাল শেয়ারগুলি - বর্তমানে কেবলমাত্র নতুন বিনিয়োগকারীদের জন্য উপলভ্য — তারা ১৩ ই নভেম্বর, 2000-এ প্রতিষ্ঠিত হওয়ার পর থেকে বার্ষিক 6.37% প্রত্যাবর্তন করেছে, এসএন্ডপি 500 এর চেয়ে সামান্য কম less

ভ্যানগার্ড ৫০০ সূচক তহবিলের মোট নিট সম্পত্তিতে $ 479.7 বিলিয়ন ডলার এবং নামটি সত্ত্বেও 508 টি শেয়ার রয়েছে। তার বোন তহবিলের মতো, ভিএফআইএএক্স 0.04% ব্যয়ের অনুপাত চার্জ করে এবং সর্বনিম্ন $ 3, 000 ডলার বিনিয়োগের প্রয়োজন।

কী Takeaways

• যদিও উভয়ই ব্রড-বেইসড ইক্যুইটি মিউচুয়াল তহবিল, ভ্যানগার্ড টোটাল স্টক মার্কেট ইনডেক্স ফান্ড এবং ভ্যানগার্ড ৫০০ সূচক তহবিলের বিভিন্ন বিনিয়োগের লক্ষ্য রয়েছে The ভ্যানগার্ড মোট স্টক মার্কেট সূচক তহবিল পুরো মার্কিন ইক্যুইটি মার্কেটে বিনিয়োগ করে The ভ্যানগয়ার্ড ৫০০ সূচক তহবিল এককভাবে বিনিয়োগ করে ৫০০ বৃহত্তম মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রে। ভ্যানগার্ড সর্বমোট স্টক মার্কেট সূচক তহবিল একটি পোর্টফোলিওর সমস্ত ইক্যুইটি হোল্ডিংয়ের প্রতিনিধিত্ব করতে পারে, যখন ভ্যানগার্ড ৫০০ সূচক তহবিলকে আক্রমনাত্মক বৃদ্ধির শেয়ারের সাথে আদর্শিকভাবে ভারসাম্যহীন হওয়া উচিত।

মূল পার্থক্য

ভ্যানগার্ড টোটাল স্টক মার্কেট ইনডেক্স ফান্ডের (অ্যাডমিরাল শেয়ার) তুলনায়, ভ্যানগার্ড 500 সূচক তহবিল (অ্যাডমিরাল শেয়ার) historতিহাসিকভাবে কিছুটা কম অস্থিরতা এবং রিটার্নের অভিজ্ঞতা অর্জন করেছে। তবে, শার্প অনুপাত (ঝুঁকি-সমন্বিত রিটার্ন গণনার জন্য সর্বাধিক ব্যবহৃত পদ্ধতি) প্রায় অভিন্ন, যা সূচিত করে যে উভয় তহবিলের বিনিয়োগকারীদের ঝুঁকি-সমন্বিত ভিত্তিতে একই রকম রিটার্ন ছিল।

ভ্যানগার্ড টোটাল স্টক মার্কেট ইনডেক্স তহবিল মার্কিন স্টক মার্কেটে স্বল্প-ব্যয় বহনকারী এক্সপোজার অনুসন্ধানের জন্য উচ্চতর ঝুঁকি-সহিষ্ণু বিনিয়োগকারীদের জন্য পরিমিতরূপে সবচেয়ে উপযুক্ত। অতিরিক্তভাবে, এটি একটি পোর্টফোলিওতে একক দেশীয় ইক্যুইটি তহবিল হিসাবে কাজ করতে পারে।

এদিকে, ভ্যানগার্ড 500 সূচক তহবিল দীর্ঘমেয়াদী বিনিয়োগের দিগন্তযুক্ত বিনিয়োগকারীদের জন্য মূল ইক্যুইটি হোল্ডিং এবং লার্জ-ক্যাপ ইক্যুইটি বাজারের নিম্ন ঝুঁকির পক্ষে অগ্রাধিকার হিসাবে উপযুক্ত। যেহেতু এটি আরও রক্ষণশীল, লার্জ-ক্যাপ স্টকগুলিতে মনোনিবেশ করে, তহবিলটি বহুমুখী পোর্টফোলিওতে সবচেয়ে ভাল কাজ করতে পারে যা বিকাশের জন্য অন্যান্য ধরণের ইক্যুইটিগুলির এক্সপোজার রয়েছে।