ভিফিনেক্স বনাম স্পাই: মিউচুয়াল ফান্ড বনাম ইত্যাদি ক্ষেত্রে স্টাডি

ভ্যানগার্ড 500 সূচক তহবিল বিনিয়োগকারী শ্রেণি ("ভিএফএনআইএক্স") এবং এসপিডিআর এস অ্যান্ড পি 500 ইটিএফ ("এসপিওয়াই") একই রকম বিনিয়োগের পণ্য। উভয়ই এস ও পি 500, একটি মার্কিন ট্র্যাক করে। বৃহত্তম বাজার মূলধন সহ 500 টি সংস্থা সমন্বিত স্টক সূচক। উভয় তহবিলের ব্যয় অনুপাত রয়েছে যা গড় তহবিলের তুলনায় উল্লেখযোগ্যভাবে কম। সর্বাধিক গুরুত্বপূর্ণ, উভয়ই দীর্ঘমেয়াদী ট্র্যাক রেকর্ডের অফার দেয়। প্রকৃতপক্ষে, বেশ কয়েকটি গবেষণায় দেখা গেছে যে প্যাসিভলি ম্যানেজড ইনডেক্স ফান্ড এবং এক্সচেঞ্জ-ট্রেড ফান্ডগুলি (ইটিএফ) যা ব্রড মার্কেটের সূচকগুলি সক্রিয়ভাবে পরিচালিত মিউচুয়াল ফান্ডের বিশাল অংশকে ছাড়িয়ে যায়। আপনি যখন সূচক তহবিল এবং ইটিএফগুলি সক্রিয়ভাবে পরিচালিত তহবিলের তুলনায় কম ফি আরোপ করেন তখন রিটার্নের পার্থক্য আরও মারাত্মক হয়ে ওঠে।

দীর্ঘমেয়াদে কেনা-ধরে বিনিয়োগকারী হিসাবে, ভ্যানগার্ড তহবিল বা এসপিডিআর ইটিএফ-তে আপনি ভুল বিনিয়োগ করতে পারবেন না। তহবিলের মধ্যে সূক্ষ্ম পার্থক্য বিদ্যমান, যদিও তারা একই বিনিয়োগের লক্ষ্যগুলি পূরণ করে। এই দুটি তহবিলের মধ্যে সিদ্ধান্ত নেওয়ার আগে, ফি এবং পারফরম্যান্সের মধ্যে তাদের পার্থক্যগুলি বুঝতে হবে এবং অন্যান্য বিবেচনাগুলি কী মনে রাখা উচিত তা শিখুন।

ফি

সুসংবাদটি হ'ল উভয় তহবিল সক্রিয়ভাবে পরিচালিত মিউচুয়াল তহবিলের জন্য আপনি বার্ষিক যা প্রদান করবেন তার একটি সামান্য অংশ গ্রহণ করে। গড় মিউচুয়াল ফান্ডের ব্যয় অনুপাত রয়েছে ১.২৫% থেকে 1.5% এর মধ্যে। বিপরীতে, ভ্যানগার্ড তহবিলের নিখরচায় ব্যয় অনুপাত ছিল ২০১৫ সালে ০.০7%, এসপিডিআর ইটিএফ-এর নিখরচায় ব্যয় অনুপাত ছিল আরও কম 0.09%।

গড় তহবিলের তুলনায় এই দুটি তহবিলের সাহায্যে আপনি যে অতিরিক্ত শতাংশ সংরক্ষণ করেন, বিনিয়োগের ক্ষেত্রে আপনার বার্ষিক রিটার্নে কার্যকরভাবে যুক্ত হয়। এছাড়াও মনে রাখবেন যে পেশাদার বাছাই এবং আপনার বিনিয়োগের ঝুড়ি বেছে নেওয়ার প্ররোচনা থাকা সত্ত্বেও সক্রিয়ভাবে মিউচুয়াল ফান্ডগুলি পরিচালনা করে, সাধারণত ইনডেক্স তহবিল এবং ইটিএফগুলির সাথে তুলনা করা হয়, বিশেষত পরিচালন ফিগুলিতে ফ্যাক্টরিং করার সময়।

কর্মক্ষমতা

উভয় তহবিল এসএন্ডপি 500 সূচকটি ট্র্যাক করার জন্য নির্মিত কারণ তাদের পারফরম্যান্সের পার্থক্য যেমন তাদের পারিশ্রমিকের পার্থক্যটি খুব কম। ২০১১ সাল থেকে উভয় তহবিলই এসএন্ডপি 500 কে সামান্য পরিমাণে দক্ষ করেছে, তবে কেবল শতকরা কয়েক ভাগ করে নিয়েছে। তারা কার্যকরভাবে বৃহত্তর সূচকের সাথে লকস্টেপে চলে গেছে, এবং এইভাবে এটি সমস্ত ব্রড আমেরিকার মতো গুরুত্বপূর্ণ important স্টক সূচকগুলি, এসএন্ডপি 500 দীর্ঘমেয়াদী কখনও কখনও কোথাও যায় নি। কিনুন এবং হোল্ড বিনিয়োগকারীরা এসএন্ডপি 500 থেকে প্রতি বছর গড় 9 থেকে 10% এর মধ্যে রিটার্ন উপভোগ করেন, এমনকি 1987 এবং 2008 এর মতো নাইটমারিশ বছরগুলিতে আপনার যথেষ্ট ক্ষতি হয়।

অন্যান্য বিবেচ্য বিষয়

উভয় তহবিলই কম ফি এবং শক্তিশালী ট্র্যাক রেকর্ড সহ দুর্দান্ত বিনিয়োগ। আপনি সূচক তহবিল বা ইটিএফ পছন্দ করেন কিনা তা শেষ পর্যন্ত আসে। কর সম্পর্কিত বিষয়াদি এবং বিক্রয় কমিশনগুলি অন্তর্ভুক্ত করার জন্য ভাবার অতিরিক্ত বিষয়গুলি।

সাধারণভাবে বলতে গেলে, ইটিএফগুলি মিউচুয়াল ফান্ডগুলির তুলনায় কিছুটা বেশি কর-বান্ধব। এগুলিতে কিছুটা করযোগ্য ইভেন্টগুলি দেখা যায়, যেমন একটি ফান্ড ম্যানেজার নির্দিষ্ট সিকিওরিটির শেয়ার বিক্রি করে তহবিলকে পুনরায় ভারসাম্য দেয় যা মিউচুয়াল তহবিলের সাথে নিয়মিত ঘটে। যদি এই তহবিলগুলি কোনও লাভে বিক্রয় করা হয়, তবে সেগুলি বিক্রি হওয়ার জন্য আপনার যে বছর মূলধন লাভ রয়েছে তা আপনার পাওনা though ইটিএফ সহ, প্রবাহ এবং বহিরাগত প্রবাহ পরিচালনা করতে ম্যানেজারকে নির্দিষ্ট শেয়ার বিক্রি করতে হবে না। অতএব, আপনি নির্দিষ্ট বছরে মূলধন লাভগুলি অনুধাবন করার সম্ভাবনা কম এবং আপনার করের বিল প্রায়শই কম হয়।

অন্যদিকে, মিউচুয়াল ফান্ডগুলি যেগুলি "লোড" বা কমিশনগুলি চার্জ করে না, সাধারণত ইটিএফের তুলনায় কম খরচ হয়। ভ্যানগার্ড নো-লোড তহবিল বিক্রয় করার জন্য পরিচিত, তাই আপনি ভ্যানগার্ড 500 সূচকে বিনিয়োগ করলে আপনার বিক্রয় কমিশনের অর্থ প্রদান করা উচিত নয়। তুলনা করে, একজন বিনিয়োগকারী পৃথক স্টকের মতো ব্রোকারের মাধ্যমে ইটিএফ কেনেন। অতএব, আপনি ক্রয়ের উপর একটি কমিশন প্রদান। এটি বিনিয়োগকারীদের পক্ষে বিশেষত অসুবিধে যারা ডলার ব্যয় গড় হিসাবে গড়ে তোলা কৌশল অবলম্বন করে, যার মধ্যে অন্তর অন্তর অন্তর বিনিয়োগ করা জড়িত।