ওয়েলথফ্রন্ট বনাম ভ্যানগার্ড ব্যক্তিগত পরামর্শদাতা পরিষেবাগুলি: আপনার পক্ষে সবচেয়ে ভাল?

সুচিপত্র

• লক্ষ্য নির্ধারণ
• অবসর পরিকল্পনা
• অ্যাকাউন্টের প্রকারগুলি
• বৈশিষ্ট্য এবং অ্যাক্সেসযোগ্যতা
• ফি
• পোর্টফোলিও
• কর-সুবিধাযুক্ত বিনিয়োগ
• নিরাপত্তা
• গ্রাহক সেবা
• আমাদের টেক

উভয়ই খুব জোরালোভাবে স্কোর করে ওয়েলথফ্রন্ট এবং ভ্যানগার্ড পার্সোনাল অ্যাডভাইজার সার্ভিসেস 2019 এর শীর্ষ রোবো-অ্যাডভাইজার বিকল্পগুলির মধ্যে রয়েছে। উভয় পরিষেবায় upর্ধ্বমুখী থাকা অবস্থায়, আপনার পক্ষে সঠিক একটি আপনার ডিজিটাল-বনাম-মানবীয় পছন্দ, আপনার যে পরিমাণ বিনিয়োগ করতে হবে এবং আপনার পোর্টফোলিওটি সূক্ষ্ম-টিউন করার আকাঙ্ক্ষার উপর নির্ভর করবে।

একটি হিসাব খুলুন

• অ্যাকাউন্ট সর্বনিম্ন: $ 500
• ফি: বেশিরভাগ অ্যাকাউন্টের জন্য 0.25%, কোনও ট্রেডিং কমিশন বা উত্তোলনের জন্য ন্যূনতম, বা স্থানান্তরের জন্য কোনও ফি নেই। 529 টি পরিকল্পনার জন্য 0.42% –0.46%। ইটিএফের অন্তর্নিহিত পোর্টফোলিওগুলি গড়ে 0.07% -0.16% পরিচালন ফি

সম্পূর্ণ পর্যালোচনা পড়ুন একটি অ্যাকাউন্ট খুলুন

• যারা তাদের লক্ষ্য নির্ধারণ এবং ট্র্যাক করতে চান তাদের জন্য ডিজাইন করা বড় ছবি দেখার জন্য তাদের সমস্ত আর্থিক অ্যাকাউন্টগুলিতে সংযোগ স্থাপনের জন্য দুর্দান্ত aণ আগ্রহী ব্যক্তিদের জন্য creditণ পোর্টফোলিও লাইনটিতে প্রবেশ করুন আপনি যদি এমন কেউ হন যার অ্যাকাউন্টে who 100, 000 বা আরও বেশি আপনি অতিরিক্ত সিকিওরিটির অ্যাক্সেস পাবেন

একটি হিসাব খুলুন

• অ্যাকাউন্ট সর্বনিম্ন:, 000 50, 000
• ফি: পরিচালনার অধীনে সম্পদের 0.30% (নগদ ব্যতীত)

সম্পূর্ণ পর্যালোচনা পড়ুন একটি অ্যাকাউন্ট খুলুন

• অ্যাকাউন্ট সেটআপ করা একটি জটিল প্রক্রিয়া হিসাবে বিনিয়োগের জন্য দ্রুত প্রবেশের পয়েন্টের সন্ধানকারী ব্যক্তিদের পক্ষে দুর্দান্ত নয় এবং অ্যাকাউন্ট খোলার জন্য আরও বেশি অর্থোপার্জন পাওয়া লোকদের জন্য একজন উপদেষ্টার সাথে কথা বলতে হবে, কারণ তাদের জন্য ন্যূনতম অ্যাকাউন্টের আকার $ 50, 000 যথেষ্ট লক্ষ্য পরিকল্পনার সংস্থান রয়েছে বাড়ি কেনা বা শিশুদের পড়াশুনার জন্য অর্থ প্রদানের মতো বড় লক্ষ্যের জন্য কে বাঁচাতে চান যারা মানুষের পরামর্শদাতার কাছ থেকে কিছু ইনপুট চান তাদের জন্য গ্রেট reat পোর্টফোলিওগুলি বছরে কমপক্ষে একবার উপদেষ্টার দ্বারা পর্যালোচনা করা হয়

যদিও ওয়েলথফ্রন্ট এবং ভ্যানগার্ড ব্যক্তিগত পরামর্শদাতা পরিষেবাদি উভয়ই রোবু-পরামর্শদাতা, তাদের অফার এবং পরিষেবাগুলি বিভিন্ন শ্রোতার কাছে আবেদন করবে (এবং উপযুক্ত হবে)।

আপনি যদি বিনিয়োগের খেলায় নতুন হন তবে ওয়েলথফ্রন্টের শীর্ষস্থানীয় পরিকল্পনার সরঞ্জাম এবং স্বল্পতম ন্যূনতম বিনিয়োগই সীমিত কাস্টমাইজেশন বিকল্পগুলির পোর্টফোলিও থাকা সত্ত্বেও এটি একটি ভাল পছন্দ করে। এটি আমাদের ২০১৪ এর রোবো-অ্যাডভাইজার পর্যালোচনাতেও সর্বোচ্চ রেটিং করেছে যার সাথে ৪.৪ তারা এবং কিছু দুর্দান্ত সুবিধা রয়েছে।

দীর্ঘ ও স্থিতিশীল ইতিহাসের সাথে আর্থিক প্রতিষ্ঠানে মূলধন স্থাপনের জন্য সন্ধানকারী পরিপক্ক বিনিয়োগকারীদের জন্য ভ্যানগার্ড পার্সোনাল অ্যাডভাইজার সার্ভিসেস যতক্ষণ না ক্লায়েন্ট লেনদেনের জন্য ব্যয় এবং তৃতীয় পক্ষের সম্পর্কের জন্য অতিরিক্ত অর্থ প্রদানের জন্য প্রস্তুত থাকে ততক্ষণ পর্যন্ত এটি উপযুক্ত হয়ে উঠতে পারে।

লক্ষ্য নির্ধারণ

ভ্যানগার্ড এবং ওয়েলথফ্রন্ট উভয়ই গোল পরিকল্পনা এবং ট্র্যাকিংয়ের প্রস্তাব দেয় তবে ওয়েলথফ্রন্টের স্পষ্ট প্রান্ত রয়েছে।

ওয়েলথফ্রন্টের পরিকল্পনার সরঞ্জামগুলি দুর্দান্ত। ড্যাশবোর্ড আপনার সম্পত্তি এবং দায়গুলি প্রদর্শন করে, আপনাকে আপনার লক্ষ্যগুলি অর্জনের সম্ভাবনা সম্পর্কে তাত্ক্ষণিক নজর দেয়। সম্ভাব্য বাড়ির মালিকদের একটি স্কুল তাদের কাঙ্ক্ষিত আশেপাশে কত খরচ পড়বে তা নির্ধারণ করতে সংস্থাটি রেডফিনের সাথে সংযোগ স্থাপন করেছে। কলেজ সাশ্রয়কারী পরিস্থিতিতে মার্কিন যুক্তরাষ্ট্র ভিত্তিক অসংখ্য বিশ্ববিদ্যালয়ের জন্য ব্যয় প্রাক্কলন রয়েছে এবং ব্যয় অনুমানগুলিতে কেবলমাত্র টিউশন নয়, রুম এবং বোর্ড পাশাপাশি অন্যান্য ব্যয়ও অন্তর্ভুক্ত রয়েছে। এমনকি আপনি নির্ধারণ করতে পারেন যে আপনি অন্য লক্ষ্যগুলি কাজ করার সময় কাজ এবং ভ্রমণ থেকে কতক্ষণ সাব্বটিকাল নিতে পারেন। একটি বিয়ের পরিকল্পনার লক্ষ্য রয়েছে এবং একটি ডাটাবেস যা আপনাকে জানায় যে আপনার আদর্শ গাড়ীটির জন্য কত খরচ পড়বে।

ভ্যানগার্ড পার্সোনাল অ্যাডভাইজার সার্ভিসে, সাইটটি পর্যাপ্ত লক্ষ্য পরিকল্পনার সংস্থান সরবরাহ করে যা চেকলিস্টগুলি, কীভাবে নিবন্ধগুলি এবং ক্যালকুলেটরগুলিকে অন্তর্ভুক্ত করে। ক্লায়েন্টরা তাদের অবসর গ্রহণের মোট ব্যয় নির্ধারণ করতে, সম্পদের উপরের-নীচে পর্যালোচনা করতে এবং কলেজের সঞ্চয়, বাড়ির মালিকানা, বা একটি বৃষ্টির দিন তহবিল অন্তর্ভুক্ত প্রধান জীবনের লক্ষ্য পরিকল্পনা করতে এই সরঞ্জামগুলি প্রয়োগ করতে পারেন। দীর্ঘতর বোর্ডিং প্রক্রিয়া চলাকালীন জীবনের পরিস্থিতি এবং লক্ষ্যগুলির উপর ভিত্তি করে বিনিয়োগের উদ্দেশ্যগুলি কীভাবে আরও ভালভাবে পূরণ করা যায় সে সম্পর্কে অ্যাকাউন্ট ইন্টারফেস কোচের ক্লায়েন্টগুলিতে দীর্ঘমেয়াদী পূর্বাভাস এবং সুপারিশগুলি। ক্লায়েন্ট যেকোন সময় ঝুঁকির প্রোফাইল পরিবর্তন করে পরিবর্তন করতে পারে।

অবসর পরিকল্পনা

ওয়েলথফ্রন্ট এবং ভ্যানগার্ড ব্যক্তিগত পরামর্শদাতা পরিষেবা উভয়ই traditionalতিহ্যবাহী এবং রোথ আইআরএ, এসইপি আইআরএ এবং 401 (কে) রোলওভার সহ অবসর অ্যাকাউন্টগুলির জন্য কয়েকটি বিকল্প সরবরাহ করে।

ওয়েলথফ্রন্টে, রোবু-পরামর্শদাতা অবসর নেওয়ার সময় আপনার নেট মূল্য এবং আপনার স্বর্ণের বছরগুলিতে আপনি প্রতি মাসে স্বাচ্ছন্দ্যে কী ব্যয় করতে পারেন তা নির্ধারণ করার জন্য আপনার তথ্য ব্যবহার করে। তাদের পথ পরিকল্পনার সরঞ্জাম আপনাকে আপনার বর্তমান ব্যয়ের অভ্যাসের তুলনায় আপনার অনুমানিত অবসরকালীন আয়ের তুলনা করতে সহায়তা করে যাতে আপনি পরে জীবনযাত্রা বজায় রাখতে পারবেন কিনা তা দেখতে সক্ষম হবেন। অবসর গ্রহণের বয়স, সঞ্চয়, লক্ষ্য অবসর ব্যয় এবং আয় কীভাবে তারা ফলাফলকে কীভাবে প্রভাবিত করে তা দেখার জন্য আপনি বিভিন্ন ইনপুট পরিবর্তন করতে পারেন।

ভ্যানগার্ডের ওয়েবসাইটটিতে ক্লায়েন্টদের বাস্তবের সময় ফ্রেমের মধ্যে লক্ষ্যগুলি পৌঁছানোর জন্য (যেমন অবসর গ্রহণের মতো) কত টাকা আলাদা করা দরকার তা বুঝতে সাহায্য করার জন্য বিভিন্ন ধরণের সরঞ্জাম এবং ক্যালকুলেটর রয়েছে।

অ্যাকাউন্টের প্রকারগুলি

ওয়েলথফ্রন্ট এবং ভ্যানগার্ড ব্যক্তিগত পরামর্শদাতা পরিষেবাগুলি করযোগ্য এবং অবসর গ্রহণের অ্যাকাউন্টগুলির অনুরূপ মিশ্রণ সরবরাহ করে। এখানে আবার, ওয়েলথফ্রন্টের একটি বিস্তৃত অফার রয়েছে, যার মধ্যে 529 কলেজ সঞ্চয় পরিকল্পনা অ্যাকাউন্টগুলি একটি মূল পার্থক্য। এই মুহুর্তে ভ্যানগার্ড বা ওয়েলথফ্রন্ট উভয়ই ইউনিফর্ম গিফট টু মাইনর্স অ্যাক্ট (ইউজিএমএ) বা ইউনিফর্ম ট্রান্সফার টু মাইনর্স অ্যাক্ট (ইউটিএমএ) অ্যাকাউন্ট হিসাবে পরিচিত হিসাবে প্রস্তাব দেয় না।

ওয়েলথফ্রন্ট অ্যাকাউন্টের ধরণ:

• করযোগ্য অ্যাকাউন্টগুলি (স্বতন্ত্র, যৌথ এবং বিশ্বাস) ditionতিহ্যবাহী আইআরএ অ্যাকাউন্টগুলি অন্য আইআরএ অ্যাকাউন্টে এসপি আইআরএ অ্যাকাউন্টগুলি (স্ব-কর্মসংস্থানযুক্ত এবং ছোট ব্যবসায়ের জন্য) আইআরএ স্থানান্তর 401 (কে) কলেজ সঞ্চয় পরিকল্পনা অ্যাকাউন্টগুলি উচ্চ-সুদ নগদ অ্যাকাউন্ট (স্বতন্ত্র, যৌথ, বিশ্বাস)

ভ্যানগার্ড ব্যক্তিগত পরামর্শদাতা পরিষেবাদির অ্যাকাউন্টের প্রকারগুলি:

• করযোগ্য অ্যাকাউন্টগুলি (স্বতন্ত্র, যৌথ এবং বিশ্বাস) ditionতিহ্যবাহী আইআরএ অ্যাকাউন্টসরাথ আইআরএ অ্যাকাউন্টে এসপি আইআরএ অ্যাকাউন্টগুলি (স্বনিযুক্ত এবং ছোট ব্যবসায়ের জন্য) আইআরএ স্থানান্তর 401 (কে) রোলওভার

বৈশিষ্ট্য এবং অ্যাক্সেসযোগ্যতা

ওয়েলথফ্রন্ট এবং ভ্যানগার্ড পার্সোনাল অ্যাডভাইজার সার্ভিসেস বৈশিষ্ট্যের দিক থেকে কিছুটা পৃথক হয় এবং এটি প্রতিটি লক্ষ্য করে নেওয়া বিভিন্ন গ্রাহকের প্রতিফলন। ওয়েলথফ্রন্ট প্রযুক্তির সাথে স্বাচ্ছন্দ্যযুক্ত একটি অল্প বয়স্ক জনতার দিকে মনোনিবেশ করে। ভ্যানগার্ড পার্সোনাল অ্যাডভাইজার সার্ভিসে এমন বৈশিষ্ট্য রয়েছে যা উচ্চতর নেট মূল্যবান ক্লায়েন্টদের লক্ষ্য করে থাকে যারা সম্ভবত বয়স্ক এবং তাদের পোর্টফোলিও পরিচালনায় আত্মবিশ্বাসের বিষয়টি যখন আসে তখন তাদের আরও বেশি মানুষের যোগাযোগের প্রয়োজন হতে পারে।

Wealthfront:

• 529 কলেজের সঞ্চয়: ওয়েলথফ্রন্ট আপনাকে একটি 529 কলেজ সঞ্চয় অ্যাকাউন্ট খোলার অনুমতি দেয়, যা রোব-পরামর্শগুলির মধ্যে বিরল। (অন্যান্য ওয়েলথফ্রন্ট অ্যাকাউন্টের তুলনায় ৫২৯ অ্যাকাউন্টের জন্য ফি কিছুটা বেশি, কারণ এই পরিকল্পনাগুলিতে প্রশাসনিক ফি অন্তর্ভুক্ত রয়েছে)) ওয়েলথফ্রন্ট একটি উচ্চ-সুদ নগদ অ্যাকাউন্ট অফার করে, কোনও ফি, সীমাহীন স্থানান্তর এবং এফডিআইসি বীমা পর্যন্ত 2.07% এপিওয়াই প্রদান করে to Million 1 মিলিয়ন। Creditণের পোর্টফোলিও লাইন: একবার ওয়েলথফ্রন্টে আপনার স্বতন্ত্র, বিশ্বাস, বা যৌথ বিনিয়োগ অ্যাকাউন্টে আপনি 25, 000 ডলারে পৌঁছে গেলে আপনার কাছে 4.75% থেকে 6% সুদে লাইন creditণের অ্যাক্সেস থাকবে। কোনও ক্রেডিট চেক বা ক্রেডিট স্কোর প্রভাব নেই, এবং আপনি আপনার অ্যাকাউন্টের 30% পর্যন্ত orrowণ নিতে পারেন। প্যাসিভপ্লাস বিনিয়োগ। এটি তাদের নিয়ম-ভিত্তিক বিনিয়োগের কৌশলগুলির জন্য ওয়েলথফ্রন্টের পদ, যা কর-লোকসান সংগ্রহের মাধ্যমে ক্লায়েন্ট বিনিয়োগকে সর্বাধিক করে তোলার লক্ষ্য। উচ্চতর সম্পত্তির স্তরে ($ 100, 000 +), সংস্থাটি শেয়ার-স্তরের কর-লোকসান সংগ্রহ এবং ঝুঁকির সমতা সরবরাহ করে। ৫০০, ০০০ ডলার বা তার বেশি দামে, কৌশলটিতে স্মার্ট বিটা অন্তর্ভুক্ত রয়েছে, যা আপনার পোর্টফোলিওয়ের স্টকগুলিকে আরও বুদ্ধিমানের সাথে ওজন করে।

ভ্যানগার্ড ব্যক্তিগত পরামর্শদাতা পরিষেবাদি:

• বড় অ্যাকাউন্টগুলির জন্য উত্সর্গীকৃত পরামর্শদাতা: 500, 000 ডলার পর্যন্ত অ্যাকাউন্টগুলি উপদেষ্টাদের একটি গ্রুপকে বরাদ্দ করা হয়, তবে সেই স্তরের উপরে থাকা অ্যাকাউন্টগুলি একটি নিবেদিত পরামর্শদাতা পায়। ক্রস-কোম্পানির অ্যাপ্লিকেশন: এই পরামর্শদাতার কাছে আবেদনকারীদের প্রায় 80% থেকে 90% এর অন্যান্য ভ্যানগার্ড অ্যাকাউন্ট রয়েছে এবং সর্বনিম্ন $ 50, 000 বিনিয়োগ সমস্ত ভ্যানগার্ড সম্পদ জুড়ে প্রয়োগ করা যেতে পারে। পুরো চিত্রের পরামর্শ: যদিও ভ্যানগার্ড ব্যক্তিগত পরামর্শদাতা পরিষেবাদি এই পরামর্শদাতার ছাতার অধীনে আপনার অন্যান্য অ্যাকাউন্টগুলি (নিয়োগকর্তা-স্পনসরড অবসর গ্রহণ পরিকল্পনা, কলেজের সঞ্চয় পরিকল্পনা) অন্তর্ভুক্ত করতে পারবেন না, পরিকল্পনাকারীরা যখন আপনার পোর্টফোলিও ডিজাইন করবেন এবং পরামর্শ দেবেন তখন সেগুলি হোল্ডিংগুলিকে বিবেচনা করবে। উপদেষ্টাদের অ্যাক্সেস: অন-র্যাম্পটি ধীর গতিতে থাকলেও প্রতিটি ক্লায়েন্টের পোর্টফোলিও একটি শংসাপত্র প্রাপ্ত আর্থিক পরিকল্পনাকারী দ্বারা নকশাকৃত (বরং আপনার প্রশ্নাবলীর উত্তর দ্বারা স্বয়ংক্রিয়ভাবে উত্পন্ন), এবং পরিকল্পনাকারীর কাছে পৌঁছানো সম্ভব business ব্যবসায়ের সময়কালে - কে পারেন আপনার যে কোনও প্রশ্নের উত্তর দিন। এই মুহুর্তে, ভ্যানগার্ড নিজেকে একজন "হাইব্রিড" পরামর্শ পরিষেবা হিসাবে বিবেচনা করে, একজন মানব পরামর্শদাতার চলমান গাইডেন্সের সাথে রোবু-পরামর্শকে বিয়ে করে।

ফি

ফি যখন আসে তখন ওয়েলথফ্রন্ট এবং ভানগার্ড উভয়ই শিল্পে প্রতিযোগিতামূলক, তবে এখানে আবারও ওয়েলথফ্রন্টের প্রান্ত রয়েছে।

ওয়েলথফ্রন্টের ফি কাঠামো সহজ: আপনার পোর্টফোলিওর 0.25%, মাসিক মূল্যায়ন করা হয়। নগদ ব্যালেন্সের জন্য কোনও ফি নেওয়া হয় না। যে ইটিএফগুলি বেশিরভাগ পোর্টফোলিওগুলি তৈরি করে তাদের বার্ষিক পরিচালন ফি থাকে 0.08%। স্মার্ট বিটা প্রোগ্রামে তালিকাভুক্ত বড় পোর্টফোলিওগুলি সামান্য বেশি ম্যানেজমেন্ট ফি সহ তহবিলে বিনিয়োগ করা যেতে পারে।

ভ্যানগার্ড পার্সোনাল অ্যাডভাইজার সার্ভিসগুলি প্রতিযোগিতামূলক ০.৩০% পরামর্শমূলক ফি চার্জ করে, ত্রৈমাসিক দেওয়া হয়, তবে ক্লায়েন্টরাও লেনদেনের ফি প্রদানের কারণে লুকানো ব্যয় বাড়তে পারে। ব্রোকার তৃতীয় পক্ষের মিউচুয়াল ফান্ডগুলির সাথে অর্ডার ফ্লো ডিলের জন্য অর্থ প্রদানের ক্ষেত্রেও প্রবেশ করেছে এবং ক্লায়েন্ট সেই ফিগুলির জন্য বিলও দেয়। অন্তর্নিহিত বিনিয়োগের গড় ব্যয়ের অনুপাত 0.11 শতাংশ।

ন্যূনতম আমানত

ন্যূনতম আমানতের বিষয়টি ভ্যানগার্ডের তুলনায় ওয়েলথফ্রন্টের একটি প্রতিযোগিতামূলক সুবিধা রয়েছে। ভানগার্ডের রোবো-অ্যাডভাইজারের ন্যূনতম হিসাবে আপনার $ 50, 000 থাকা দরকার যেখানে ওয়েলথফ্রন্টের জন্য মাত্র 500 ডলার দরকার। আবার এটি দুটি গ্রাহকের মনে আলাদা আলাদা পরিষেবা থাকার কারণে এটি করা হয়েছে তবে এটি ওয়েলথফ্রন্টকে আরও আকর্ষণীয় রোবো-পরামর্শদাতাকে চেষ্টা করে তোলে। ভানগার্ড পরীক্ষার জন্য 100 গুণ বেশি মূলধন প্রয়োজন।

• ওয়েলথফ্রন্ট: ang 500 ভ্যানগার্ড ব্যক্তিগত পরামর্শদাতা পরিষেবাদি:, 000 50, 000

পোর্টফোলিও

ওয়েলথফ্রন্ট এবং ভ্যানগার্ড ব্যক্তিগত পরামর্শদাতা পরিষেবাদিগুলি আপনার পোর্টফোলিও শুরু করতে কতক্ষণ সময় নেয় তার মধ্যে ব্যাপক পার্থক্য রয়েছে।

ওয়েলথফ্রন্ট অ্যাকাউন্ট দিয়ে শুরু করা মোটামুটি সোজা, যদিও ব্রোকারেজ আপনাকে কিছু ব্যক্তিগত তথ্য দেওয়ার আগে আপনাকে পোর্টফোলিও বরাদ্দ দেখায় না। আপনার আর্থিক লক্ষ্যগুলি, ঝুঁকি সহনশীলতা এবং সময় দিগন্তটি নির্দিষ্ট করতে সহায়তা করার জন্য একটি চেকিং অ্যাকাউন্টে লিঙ্ক করুন এবং কয়েকটি প্রশ্নের উত্তর দিন। আপনি যে সঠিক পোর্টফোলিওটি অর্থায়ন করছেন তা দেখতে পারা গেলেও আপনি এটি কাস্টমাইজ করতে সক্ষম হন না। তাদের অ্যাকাউন্টে, 000 100, 000 এর বেশি গ্রাহকরা ইটিএফগুলির একটি পোর্টফোলিওর পরিবর্তে স্টক পোর্টফোলিও চয়ন করতে পারেন।

ভ্যানগার্ড পার্সোনাল অ্যাডভাইজার সার্ভিসে, সামনের কাজটি একই রকম, তবে সময়রেখাটি দীর্ঘ। আপনি বয়স, সম্পদ, অবসর গ্রহণের তারিখ, ঝুঁকি সহনশীলতা এবং বাজার অভিজ্ঞতা সম্পর্কিত বিশদ প্রশ্নের জবাব দেবেন, ভ্যানগার্ড তহবিল এবং "অন্যান্য সিকিওরিটিজ" দিয়ে পূর্ণ প্রস্তাবিত পোর্টফোলিও বরাদ্দ তৈরি করবেন the বেশিরভাগ ভারী উত্তোলনটি অ্যালগরিদম দ্বারা করা হয়, তবে নতুন ক্লায়েন্ট কাস্টমাইজড পরিকল্পনাটি সম্পূর্ণ করতে একজন আর্থিক পরামর্শদাতার সাথে অবশ্যই কথা বলতে হবে এবং সূক্ষ্ম মুদ্রণে বলা হয়েছে যে চূড়ান্ত বিনিয়োগের পরিকল্পনাটি "কয়েক সপ্তাহের মধ্যে" পরামর্শের পরে তৈরি করা হবে, প্রতিদ্বন্দ্বীদের দ্রুত চালিত হওয়ার তুলনায় একটি বড় নেতিবাচক চিহ্নিত করে। প্রয়োগের আগে ক্লায়েন্টকে অবশ্যই অন্য পরিকল্পনার মাধ্যমে নতুন পরিকল্পনায় সম্মত হতে হবে, যা আরও বিলম্ব তৈরি করতে পারে।

সম্পদ সম্পদ

ওয়েলথফ্রন্টে গ্রাহকরা ভ্যানগার্ড, শোয়াব, আইশ্রেস এবং স্টেট স্ট্রিট থেকে ইটিএফ এবং মিউচুয়াল ফান্ড থেকে বেছে নিতে পারেন বা তারা নগদ সঞ্চয় করতে পারবেন।

ভ্যানগার্ড ব্যক্তিগত পরামর্শদাতা পরিষেবাদি সম্পত্তি

ভ্যানগার্ডের পদ্ধতিটি দীর্ঘমেয়াদী আর্থিক লক্ষ্য দ্বারা পরিচালিত স্বল্প-ব্যয়িত সিকিওরিটি, বৈচিত্র্যকরণ এবং সূচকের সুবিধার উপর জোর দিয়ে traditionalতিহ্যবাহী আধুনিক পোর্টফোলিও তত্ত্ব (এমপিটি) নীতি অনুসরণ করে। স্টক এবং বন্ড পদ্ধতিগুলি বিভিন্ন মূলধন এবং অস্থিরতার স্তরে ইক্যুইটি তহবিলের পাশাপাশি বিভিন্ন ভৌগলিক, সময় এবং মূলধনের ঝুঁকির সাথে বন্ড তহবিল অন্তর্ভুক্ত করে বৈচিত্র্য বাড়ায়।

কর-সুবিধাযুক্ত বিনিয়োগ

অতিরিক্ত ট্যাক্স এড়াতে দক্ষতার সাথে অর্থ বিনিয়োগের বিভিন্ন উপায় রয়েছে। ট্যাক্স-লোকসান ফসল সংগ্রহের মতো একটি উপায়, অনেক রোবু-পরামর্শদাতারা ব্যবহার করেন। কর-লোকসান কাটতি হ'ল মূলধন লাভের দায়বদ্ধতার অফসেটের ক্ষতিতে সিকিওরিটির বিক্রি।

কর হ্রাস করার জন্য ওয়েলথফ্রন্টের প্রাথমিক পদ্ধতি হ'ল কর-লোকসান সংগ্রহ। এটি সমস্ত করযোগ্য অ্যাকাউন্টের জন্য উপলব্ধ। আপনার ট্যাক্সের বিলটি হ্রাস করার জন্য কোনও ইটিএফ লোকসান দেখানো একটি অনুরূপ ইটিএফের জন্য সরিয়ে নেওয়া যেতে পারে। $ 100, 000 এর বেশি অ্যাকাউন্টগুলি স্টক-লেভেল ট্যাক্স লোকসান সংগ্রহের সুবিধা নিতে পারে।

ভ্যানগার্ড পার্সোনাল অ্যাডভাইজার সার্ভিসগুলি মিনট্যাক্স ব্যয় ভিত্তিক পদ্ধতির মাধ্যমে কর-লোকসানের সংগ্রহের সাথে জড়িত, যা নির্দিষ্ট আদেশের নিয়মের ভিত্তিতে যে কোনও বিক্রয় লেনদেনে বিক্রি করার জন্য বেছে নেওয়া ইউনিট বা পরিমাণকে — অনেকগুলি সিকিওরিটি হিসাবে চিহ্নিত করে identif মিনট্যাক্স ব্যয়ের ভিত্তি পদ্ধতিটি অনেক ক্ষেত্রে লেনদেনের ট্যাক্স প্রভাবকে হ্রাস করবে, তবে প্রতিটি ক্ষেত্রে অগত্যা নয়। আপনাকে অবশ্যই মিনিট্যাক্সে বেছে নিতে হবে।

নিরাপত্তা

ওয়েলথফ্রন্ট সিকিওরিটি ইনভেস্টর প্রোটেকশন কর্পোরেশন (এসআইপিসি) এর সদস্য এবং ক্লায়েন্টের অ্যাকাউন্টগুলি সর্বাধিক। 500, 000 অবধি সুরক্ষিত রয়েছে। সাইটটিতে আসলে এসআইপিসি বীমা বিনিয়োগকারীদের যেভাবে মনে করে সেটিকে রক্ষা করে না সে সম্পর্কে একটি নিবন্ধ রয়েছে, তবে সংস্থাটি এখনও কভারেজটি ধরে রেখেছে। ওয়েলথফ্রন্টের কাছে আপনার অ্যাকাউন্টের আরও সুরক্ষার জন্য 2-গুণক প্রমাণীকরণ সক্ষম করার বিকল্প রয়েছে।

অন্যদিকে ভ্যানগার্ড এসআইপিসি এবং অতিরিক্ত বীমা সরবরাহ করতে ভ্যানগার্ড বিপণন গ্রুপে ক্লায়েন্ট তহবিল রাখে। নগদ অর্থের বাজারের তহবিলগুলিতে প্রবাহিত হয় যা এফডিআইসি-বীমা না হয়। সাইটটি 256-বিট এসএসএল এনক্রিপশন ব্যবহার করে এবং দ্বি-গুণক প্রমাণীকরণ সরবরাহ করে।

গ্রাহক সেবা

ওয়েলথফ্রন্টে গ্রাহকরা ভুলে যাওয়া পাসওয়ার্ডের সাহায্যের প্রয়োজন হলে একটি সমর্থন ফোন নম্বরে কল করতে পারেন। আপনি টুইটারে তাদের কাছে একটি সমর্থন প্রশ্ন উত্থাপন করতে পারেন, এবং বেশিরভাগের তুলনামূলকভাবে দ্রুত উত্তর দেওয়া হয়েছিল, যদিও একটি প্রশ্নের উত্তর পেতে এক সপ্তাহেরও বেশি সময় লেগেছে। ওয়েবসাইট বা মোবাইল অ্যাপ্লিকেশনগুলিতে কোনও অনলাইন চ্যাটের ক্ষমতা নেই।

ভানগুয়ার্ডে, ক্লায়েন্টরা কোনও অ্যাপয়েন্টমেন্টের সময় নির্ধারণের মাধ্যমে যে কোনও সময় আর্থিক পরামর্শকের সাথে কথা বলতে পারে। নির্ধারিত যোগাযোগের চেষ্টাগুলি পাঁচ মিনিটের বেশি থেকে 13 মিনিটেরও বেশি সময় ধরে বিভিন্ন ধরণের অগ্রহণযোগ্য অপেক্ষা সময়ের উত্পাদন করেছিল। সম্ভাব্য বা বর্তমান ক্লায়েন্টদের জন্য কোনও লাইভ চ্যাট নেই এবং ফার্মের সুরক্ষিত বার্তা অ্যাপ্লিকেশনটির মাধ্যমে একটি ইমেল প্রেরণের জন্য নিবন্ধকরণ প্রয়োজন required

আমাদের টেক

পরিশীলিত বিনিয়োগকারীদের ভিড় বাদ দিয়ে বেশিরভাগ বিভাগে ভানগার্ড ব্যক্তিগত পরামর্শদাতাদের পরিষেবাতে ওয়েলথফ্রন্টের প্রান্ত রয়েছে। আপনি যদি কোনও উচ্চ-নেট-মূল্যবান বিনিয়োগকারী হন যে কোনও বড়, সুপরিচিত ফার্মের সাথে আপনার অর্থ রাখার সন্ধান করছেন, তবে ভ্যানগার্ড তার সাশ্রয়ী মূল্যের এবং স্বয়ংক্রিয়ভাবে পরিচালিত পোর্টফোলিওর সাথে একটি শালীন কেস তৈরি করে। ভ্যানগার্ডের মানব উপদেষ্টারা হ'ল আরও একটি গুরুত্বপূর্ণ উপাদান যা উচ্চ-নেট-মূল্যবান বিনিয়োগকারীরা এমন একটি সংস্থার কাছ থেকে আশা করতে পারে যার মাধ্যমে তারা কয়েক মিলিয়ন বিনিয়োগ করেছে।

এটি বলেছে, যদি আপনার কাছে আরও পরিমিত ব্যাংক ব্যালেন্স থাকে এবং এমন একটি দুর্দান্ত রোবো-পরামর্শদাতা চান যা আপনার পোর্টফোলিও পরিচালনা করতে পারে, আপনাকে আপনার বিনিয়োগের লক্ষ্য পরিকল্পনা করতে সহায়তা করে এবং আপনাকে ট্র্যাকে রাখে, তবে ওয়েলথফ্রন্টকে পরাভূত করা শক্ত। অল্প বয়স্ক বিনিয়োগকারীরা লক্ষ্য পরিকল্পনা এবং ট্র্যাকিংয়ের সরঞ্জামগুলি শুরু করতে একটি দুর্দান্ত সহায়তা খুঁজে পাবেন এবং এমনকি বয়স্ক বিনিয়োগকারীরা এমন একটি পরিষেবা থেকে উপকৃত হতে পারেন যা শুরু করতে মাত্র 500 ডলার প্রয়োজন এবং সক্রিয়ভাবে একটি পোর্টফোলিও পরিচালনার মাথাব্যথা হরণ করে। ওয়েলথফ্রন্ট এবং ভ্যানগার্ডের মধ্যে একটি নির্বাচনের মুখোমুখি, বেশিরভাগ মানুষ ওয়েলথফ্রন্টকে সুস্পষ্ট পছন্দটি খুঁজে পাবেন।

প্রণালী বিজ্ঞান

ইনভেস্টোপিডিয়া বিনিয়োগকারীদের নিরপেক্ষ, বিস্তৃত পর্যালোচনা এবং রোবো-অ্যাডভাইজারদের রেটিং সরবরাহ করার জন্য নিবেদিত। আমাদের 2019 এর পর্যালোচনাগুলি ব্যবহারকারীর অভিজ্ঞতা, লক্ষ্য নির্ধারণের ক্ষমতা, পোর্টফোলিও সামগ্রী, ব্যয় এবং ফি, সুরক্ষা, মোবাইল অভিজ্ঞতা এবং গ্রাহক পরিষেবা সহ 32 টি রোবো-পরামর্শদাতা প্ল্যাটফর্মের সমস্ত দিক মূল্যায়নের ছয় মাসের ফলাফল। আমরা আমাদের স্কোরিং সিস্টেমের মধ্যে ওজনযুক্ত 300 টির বেশি ডেটা পয়েন্ট সংগ্রহ করেছি।

আমরা পর্যালোচনা করা প্রতিটি রোবু-পরামর্শদাতাকে তাদের প্ল্যাটফর্ম সম্পর্কে 50-পয়েন্ট সমীক্ষা পূরণ করতে বলা হয়েছিল যা আমরা আমাদের মূল্যায়নে ব্যবহার করি। অনেক রোবু-পরামর্শদাতা আমাদের তাদের প্ল্যাটফর্মগুলির ব্যক্তিগত বিক্ষোভও সরবরাহ করেছিলেন।

থেরেসা ডব্লু। কেরির নেতৃত্বে শিল্প বিশেষজ্ঞদের আমাদের দল আমাদের পর্যালোচনা পরিচালনা করেছে এবং সর্বস্তরের বিনিয়োগকারীদের জন্য রোবো-অ্যাডভাইজার প্ল্যাটফর্মের র‌্যাঙ্কিংয়ের জন্য এই সেরা-ইন-শিল্প পদ্ধতিটি তৈরি করেছে। আমাদের সম্পূর্ণ পদ্ধতিটি পড়তে এখানে ক্লিক করুন।