মিউচুয়াল ফান্ড জটিল হতে পারে। তথ্যের একটি খরগোশের গর্ত হারিয়ে ফেলা সহজ, বিশেষত এমন নতুন বিনিয়োগকারীদের জন্য, যারা কেবল কোথা থেকে শুরু করবেন তা জানেন না। অনেক বিনিয়োগকারী একটি আর্থিক উপদেষ্টার উপর তাদের তহবিলকে নিষ্ক্রিয়ভাবে বিশ্বাস করা বা তাদের 401 (কে) পরিকল্পনায় কেবল নিরবিচ্ছিন্ন এবং নিরক্ষর রেখে যাওয়া বেছে নেন। উপদেষ্টা আপনার আর্থিক যাত্রায় দরকারী এবং প্রায়শই অপরিবর্তনীয় অংশীদার হিসাবে, সেরা বিনিয়োগকারীদের তাদের নিজস্ব বিনিয়োগ সম্পর্কে কমপক্ষে একটি জ্ঞান থাকতে পারে - এবং এটি অগত্যা বৃহত্তর এবং দুর্বল সংগঠিত স্প্রেডশিটগুলিতে ছাঁটাই জড়িত না।
একটি মিউচুয়াল ফান্ড ফ্যাক্ট শিট এমনকি তহবিলের মূল বিষয়গুলিতে এমনকি সবুজ বিনিয়োগকারীদের সচেতন এবং আপ টু ডেট হতে দেয়। সহজ বিন্যাস এবং সহজে হজমযোগ্য ডেটার উপর ফোকাসের মাধ্যমে, জ্ঞানের এই ছোট্ট নগ্নিগুলি ভীরু বা অজ্ঞাত বিনিয়োগকারীদের জন্য একটি নিখুঁত সূচনার পয়েন্ট।
মিউচুয়াল ফান্ডের ফ্যাক্ট শিট কী?
মিউচুয়াল ফান্ডের ফ্যাক্ট শিট একটি প্রাথমিক তিন পৃষ্ঠার নথি যা মিউচুয়াল তহবিলের ওভারভিউ দেয়। সম্ভাব্য বিনিয়োগকারীদের জন্য, আরও গভীরভাবে আবিষ্কারের আগে এটি পড়ার জন্য এটি প্রয়োজনীয় এবং সহজ প্রতিবেদন। ডাব্লুডাব্লুকে ওয়েলথ অ্যাডভাইজারস এর সিএফপি রজার হুইটনি বলেছিলেন, "আপনি যখন একটি বিনিয়োগের মূল্যায়ন করছেন তখন এটি একটি দুর্দান্ত সূচনা পয়েন্ট"।
ফ্যাক্ট শিটটি আপনাকে নিম্নলিখিত তথ্যগুলি দেবে:
- ফি: আপনি তহবিল কেনার আগে, আপনাকে তহবিলের ব্যবস্থাপককে দেওয়া ফি সহ যা ফি নিয়ে আসে তা বিশ্লেষণ করতে হবে। ভাল ফি সহজেই উচ্চ ফি দিয়ে মুছে ফেলা যায়। ঝুঁকি মূল্যায়ন: ফান্ড শীটটি দেখায় যে কোনও তহবিল কতটা ঝুঁকিপূর্ণ। আপনার বয়স এবং অন্যান্য হোল্ডিংয়ের উপর নির্ভর করে একটি তহবিল আপনার পক্ষে খুব ঝুঁকিপূর্ণ হতে পারে। রিটার্নস: ফ্যাক্টশিটটি গত দশ বছরে তহবিলের ফলাফল প্রদর্শন করবে। আপনি তহবিল কেনার আগে এটি জানা গুরুত্বপূর্ণ, কারণ এটি তহবিলের ইতিহাস এবং বর্তমানের ট্র্যাজেক্টোরির ধারণা দেয়।
আপনি এই তহবিলটি তহবিলের কোম্পানির ওয়েবসাইটে খুঁজে পেতে পারেন। আপনি কল করতে এবং আপনার কাছে একটি মেইল পাঠানোর অনুরোধ করতে পারেন request
আমি এটা কেন পড়া উচিত?
এই ফ্যাক্ট শীটগুলি গড় বিনিয়োগকারীদের দ্বারা পড়ার জন্য তৈরি করা হয়, তাই আপনি কী দেখছেন তা বোঝার জন্য আপনার বিনিয়োগ বা আর্থিক জ্ঞানের দরকার নেই। নথিতে সংক্ষিপ্তভাবে সেই নির্দিষ্ট মিউচুয়াল ফান্ডের উপকারিতা এবং বিপরীতে ব্যাখ্যা করা হয়েছে।
আপনি যদি কোনও বিনিয়োগ বেছে নিচ্ছেন তবে আপনার এটি সম্পর্কে সাবধানতার সাথে পড়তে সময় দেওয়া উচিত। ফ্যাক্ট শিটগুলি আদর্শ হয়ে ওঠার আগে এটি প্রায়শই একটি দীর্ঘ আদেশ ছিল, তবে এই দিনগুলি এমনকি সবচেয়ে অনিচ্ছুক বিনিয়োগকারীদেরও অবহিত থাকা সহজ। এই সরলতার বেশিরভাগটি সহজেই বোঝা যায় ভাষা এবং সাবধানতার সাথে নির্মিত ফর্ম্যাটিং থেকে আসে।
কমপ্লায়েন্স অ্যানালিস্ট জন স্নাইডার বলেন, "এটি সাধারণত ভ্যাবিয়েজ এবং চার্টগুলি বোঝার জন্য সহজ হয়ে যায় যা প্রায়শই এক নজরে পর্যালোচনা করা যেতে পারে” " তাহলে আপনি যদি ফ্যাক্টশিটটি পড়েছেন এবং কেনার সিদ্ধান্তের প্রতি আত্মবিশ্বাসী বোধ করছেন? স্নাইডারকে পরামর্শ দিয়েছিলেন যে এখনও বন্দুকটি লাফাতে হবে না।
এছাড়াও একটি মিউচুয়াল ফান্ড প্রসপেক্টাস রয়েছে, এতে ফ্যাক্টশিটের চেয়ে আরও বিশদ তথ্য রয়েছে। স্নাইডারের মতে, যে কেউ মিউচুয়াল ফান্ড কেনার সিদ্ধান্ত নিচ্ছেন তাদেরও একটি প্রসপেক্টাসটি পড়া উচিত। এখানেই একজন উপদেষ্টা কাজ করতে পারেন। যে কোনও বিনিয়োগকারী মিউচুয়াল ফান্ড ফ্যাক্ট শিটের মূল তথ্যগুলি খুঁজে বের করতে সক্ষম হতে পারে, তবে একজন পরামর্শদাতা আপনার বিনিয়োগ সম্পর্কে সত্যিকার অর্থে আত্মবিশ্বাসী বোধ করার জন্য আপনাকে একটি প্রসপেক্টাস খনন করতে সহায়তা করতে পারে।
তলদেশের সরুরেখা
আপনার মিউচুয়াল ফান্ড কীভাবে করছে তা শীর্ষে থাকার জন্য আপনাকে বাজারের হুইজ হতে হবে না। পেশাগত দিকনির্দেশনা সন্ধানের জন্য সময় এবং স্থান সর্বদা থাকাকালীন, যে কোনও ব্যক্তি তাদের জীবনের একটি অংশ বিনিয়োগ করতে চাইলে কোথাও কোথাও শেখা শুরু করা উচিত। একটি মিউচুয়াল ফান্ড ফ্যাক্ট শিট শুরু করার জন্য দুর্দান্ত জায়গা। এই সহজে হজমযোগ্য ফ্যাক্ট শিটগুলি পড়ুন এবং স্বাচ্ছন্দ্য বজায় রাখুন যে এইরকম একটি ছোট্ট টুকরো পড়া মনের এত প্রশান্তি সরবরাহ করতে পারে।
