আমার ছোটটির জন্য আমি কী মানদণ্ড হিসাবে ব্যবহার করব?

স্টক পোর্টফোলিও তৈরি করার সময়, এমন একটি বেঞ্চমার্ক থাকা জরুরী যেটির বিরুদ্ধে আপনি আপনার আয়গুলি তুলনা করতে পারেন। একটি মানদণ্ডের সাথে তুলনা করা বিনিয়োগকারীকে তার পোর্টফোলিওর আসল পারফরম্যান্সটি সঠিকভাবে অনুমান করতে দেয়। উদাহরণস্বরূপ, 15% এর বার্ষিক পোর্টফোলিও রিটার্ন যথেষ্ট পরিমাণে মনে হতে পারে তবে পোর্টফোলিওটির বেঞ্চমার্ক একই সময়কালে 20% বার্ষিক রিটার্ন অর্জন করে, 15% রিটার্নটি আসলে সর্বোত্তমের চেয়ে কম হতে পারে।

আপনার পোর্টফোলিওর জন্য উপযুক্ত বেঞ্চমার্ক সন্ধান করার সর্বোত্তম উপায় হ'ল আপনার পোর্টফোলিওর মতো সমান ইক্যুইটিগুলি সমন্বিত একটি সূচক সন্ধান করা। সুতরাং, যদিও ডও জোন্স ইন্ডাস্ট্রিয়াল ইনডেক্স (ডিজেআইএ) সর্বাধিক বিখ্যাত সূচকগুলির মধ্যে একটি, এটি কোনও ছোট ক্যাপ সূচক নয় এবং এটি একটি ছোট ক্যাপের পোর্টফোলিওটির সাথে তুলনা করা উচিত নয়। ছোট ক্যাপের পারফরম্যান্সের মানদণ্ড হিসাবে ব্যবহার করার জন্য সেরা সূচকগুলির মধ্যে একটি হ'ল রাসেল 2000।

রাসেল 2000 সূচকটি ফ্র্যাঙ্ক রাসেল সংস্থা তৈরি করেছিল এবং এটি প্রায় 2 হাজার ছোট ক্যাপ সংস্থার সমন্বয়ে গঠিত। এই সংস্থাগুলি মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রে বিভিন্ন শিল্প থেকে আসে industries একটি রাসেল ২০০০ কোম্পানির গড় বাজার ক্যাপ $ 2.53 বিলিয়ন এবং গত 10 বছরে সূচকটির গড় বার্ষিক মোট রিটার্ন ছিল 9.5%।

একটি ছোট ক্যাপ পোর্টফোলিওটির রিটার্ন गेজ করতে ব্যবহার করা যেতে পারে এমন আরও একটি সূচক হ'ল স্ট্যান্ডার্ড অ্যান্ড পুয়ার্স স্মলক্যাপ 600 সূচক ex সূচকটি রাসেল 2000 এর চেয়ে ছোট, প্রায় 600 ইক্যুইটিটি সহ। এই সূচকের একটি সংস্থার গড় আকার প্রায় 1.35 বিলিয়ন ডলার এবং সূচকটি গত 10 বছরে গড়ে মোট বার্ষিক 11.03% আয় করেছে।

সূচক বেঞ্চমার্কের পাশাপাশি বিনিয়োগকারীরা তাদের রিটার্নের তুলনা করতে বিভিন্ন ধরণের স্মার্ট ক্যাপ ফোকাসযুক্ত মিউচুয়াল ফান্ডও ব্যবহার করতে পারেন। বিভিন্ন সংস্থাগুলি দ্বারা পরিচালিত অনেক মিউচুয়াল ফান্ডগুলি বাজারের ছোট ক্যাপ বিভাগে মনোযোগ দেয়। তবে, কোন তহবিলটি বেঞ্চমার্ক হিসাবে সবচেয়ে বেশি ব্যবহৃত হবে তা সিদ্ধান্ত নেওয়ার সময়, কোনও বিনিয়োগকারীকে তুলনাটি সঠিক হবে কিনা তা নিশ্চিত করার জন্য প্রথমে তহবিলের বিনিয়োগের কৌশলটি পড়া উচিত।