দালালরা ব্যক্তিগত তথ্য কেন জিজ্ঞাসা করে?

বিনিয়োগকারীরা দালালদের সাথে যোগাযোগ করার সময় তারা ব্যক্তিগত তথ্যের জন্য অনুরোধের সংখ্যায় প্রায়শই অবাক হন। দালাল কেবল আইন মেনে চলেছে। কোনও ব্রোকার কোনও ক্লায়েন্টের পক্ষে যে কোনও ব্যবসা করার আগে অবশ্যই প্রয়োজনীয় কিছু তথ্য অবশ্যই অর্জন করতে হবে।

কী TAKEAWAYS

• ট্যাক্স আইন, অর্থ-লন্ডারিং বিরোধী আইন, সন্ত্রাসবিরোধী অর্থায়নের প্রয়োজনীয়তা, রেকর্ড-রক্ষার পদ্ধতি এবং উপযুক্ত বিনিয়োগ নির্ধারণের জন্য মেনে চলার জন্য ব্রোকারদের ব্যক্তিগত তথ্য প্রয়োজন। মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রে ব্রোকার-ডিলারদের তাদের ক্লায়েন্টদের কাছ থেকে ট্যাক্স আইডেন্টিফিকেশন নম্বর (টিআইএন) প্রয়োজন, যা সাধারণত একটি সামাজিক সুরক্ষা নম্বর (এসএসএন) হয়। মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রে নাগরিকরা সাধারণত একটি বৈধ পাসপোর্ট নম্বর, একটি এলিয়েন রেজিস্ট্রেশন কার্ড নম্বর বা অন্য সরকার ব্যবহার করতে পারেন এসএসএন এর পরিবর্তে আইসির সংখ্যা ছাড়াই। অন্যান্য প্রায়শই অনুরোধ করা তথ্যের মধ্যে নাম, ঠিকানা এবং জন্ম তারিখ অন্তর্ভুক্ত রয়েছে।

ট্রেডিং স্টকগুলির জন্য এসএসএন প্রয়োজনীয়তা

মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রে ব্রোকার-ডিলারদের তাদের ক্লায়েন্টদের জন্য একটি ট্যাক্স আইডেন্টিফিকেশন নম্বর (টিআইএন) রেকর্ড করতে হবে এবং এই সংখ্যাটি সাধারণত একটি সামাজিক সুরক্ষা নম্বর (এসএসএন) হয়। তবে মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রে নাগরিকদের একটি টিআইএন সরবরাহ করার জন্য অন্যান্য বেশ কয়েকটি উপায় রয়েছে। অনেক ক্ষেত্রে, একটি বৈধ পাসপোর্ট নম্বর, একটি এলিয়েন রেজিস্ট্রেশন কার্ড নম্বর এবং অন্যান্য সরকারী জারি করা আইডি নম্বর (যেমন চালকের লাইসেন্স নম্বর) ব্যবহার করা যেতে পারে।

ব্যক্তিগত তথ্য

ব্রোকাররা কথোপকথন করতে বিনিয়োগকারীদের তাদের ব্যক্তিগত তথ্য জিজ্ঞাসা করে না। এর পিছনে একটি পুরোপুরি ভাল কারণ রয়েছে — তাদের জিজ্ঞাসা করতে হবে।

দালালদের ব্যক্তিগত তথ্যের প্রয়োজনের একটি কারণ ট্যাক্স সম্মতি comp বিনিয়োগকারীদের আইআরএসে মূলধন লাভ, লোকসান এবং লভ্যাংশের প্রতিবেদন করা দরকার। এটি অনুসরণ করে যে প্রতি বছর প্রয়োজনীয় ফর্মগুলি প্রেরণের জন্য ব্রোকারদের অবশ্যই এই ডেটা থাকতে হবে।

সিকিওরিটিজ অ্যান্ড এক্সচেঞ্জ কমিশনের (এসইসি) মতে, দালালদের ব্যক্তিগত তথ্য জিজ্ঞাসা করার জন্য আরও তিনটি কারণ রয়েছে। এগুলি হ'ল উপযুক্ততা, রেকর্ড রাখার প্রয়োজনীয়তা এবং সন্ত্রাসবিরোধী / অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং (এএমএল) আইন।

উপযুক্ততা

উপযুক্ততা বলতে কোনও বিনিয়োগকারীর আর্থিক পরিস্থিতি কীভাবে কোনও ব্রোকারের দেওয়া পরামর্শ এবং সুপারিশগুলির সাথে মেলে to কোনও ব্রোকারকে একজন বিনিয়োগকারীর পরিস্থিতি এবং পছন্দগুলি বোঝার চেষ্টা করতে হবে। ব্রোকারের তখন সুপারিশগুলি সরবরাহ করা উচিত যা সেই ব্যক্তির জন্য উপযুক্ত এবং তাদের বিনিয়োগের উদ্দেশ্যে। এমন কোনও ব্রোকার যিনি এটি করেন না এটি জাতীয় সিকিউরিটিজ ডিলারদের নীতিমালা লঙ্ঘন করে।

প্রাসঙ্গিক তথ্যের মধ্যে একজন ব্যক্তির ঝুঁকি সহনশীলতা, আর্থিক লক্ষ্যসমূহ, একজন বিনিয়োগকারীর debtণের পরিমাণ, অবসর গ্রহণের বছর সংখ্যা এবং নিট মূল্য অন্তর্ভুক্ত থাকে। একজন ভাল ব্রোকার নির্দিষ্ট পরিস্থিতিতে পরামর্শ দেবে। যদি কোনও ব্রোকার আপনাকে আপনার আর্থিক লক্ষ্য এবং পরিস্থিতিতে সরাসরি বৈপরীত্যে কোনও পদক্ষেপ নিতে পরামর্শ দেয় তবে আপনার কাছে আইনী ব্যবস্থা নেওয়ারও ভিত্তি থাকতে পারে।

রেকর্ড রাখা

এসইসি দ্বারা নির্ধারিত বিধিগুলির জন্য ব্রোকারদের ব্যক্তিগত তথ্যের বর্তমান রেকর্ড বজায় রাখা দরকার। ব্রোকারের অবশ্যই প্রয়োজনীয় তথ্যগুলির মধ্যে ক্লায়েন্টের নাম, কর শনাক্তকরণ নম্বর (টিআইএন), নিট মূল্য এবং অ্যাকাউন্ট বিনিয়োগের উদ্দেশ্য অন্তর্ভুক্ত রয়েছে। যদি ক্লায়েন্ট এই ডেটা সরবরাহ করতে অস্বীকার করে তবে ব্রোকারটি নিয়মটি অনুসরণ করা থেকে বঞ্চিত হবে। তবে, ব্রোকারকে অবশ্যই প্রমাণ করতে সক্ষম হতে হবে যে তথ্য প্রাপ্ত এবং ডকুমেন্ট করার জন্য একটি প্রচেষ্টা করা হয়েছিল।

মনে রাখবেন যে এই তথ্যের কিছু পরিবর্তন হতে পারে। রেকর্ডটি আপডেট করার জন্য স্বেচ্ছাসেবীর তথ্য বিনিয়োগকারীর দায়িত্ব। তবুও, কোনও ব্রোকার বার্ষিক ভিত্তিতে আপডেট চাইতে পারে। ঠিকানা পরিবর্তনগুলি বিশেষ গুরুত্ব বহন করতে পারে কারণ বিনিয়োগকারীরা প্রতিটি বিনিয়োগের জন্য একটি প্রসপেক্টাস এবং অন্যান্য তথ্য পাবেন।

সন্ত্রাসবাদ এবং মানি লন্ডারিং

অবশেষে, দালালকে অবশ্যই অ্যান্টি-মানি-লন্ডারিং এবং সন্ত্রাস বিরোধী অর্থায়নের প্রয়োজনীয়তাগুলি পূরণ করতে ক্লায়েন্টের তথ্য সরবরাহ করতে হবে। এই বিভাগের জন্য ন্যূনতম প্রয়োজনীয়তার মধ্যে রয়েছে:

• নাম ঠিকানা (বাড়ির বা ব্যবসায়ের ঠিকানা, কোনও পিও বক্স নয়) কর শনাক্তকরণ নম্বর (টিআইএন), যেমন সামাজিক সুরক্ষা নম্বর (এসএসএন) জন্ম তারিখ (একজন ব্যক্তির জন্য)

এই তথ্য দালালকে ক্লায়েন্টের পরিচয় যাচাই করতে দেয়। ক্লায়েন্টের ব্যক্তিগত তথ্য পরিচিত বা সন্দেহভাজন সন্ত্রাসীদের তালিকার বিরুদ্ধে ক্রস চেক করা আছে।

এই প্রয়োজনীয়তাগুলি ভুল সনাক্তকারী ব্যক্তি এবং পরিচয় চুরির শিকারদের জন্য সমস্যা তৈরি করতে পারে। এই জাতীয় ক্ষেত্রে পরিচয় যাচাইয়ের মাধ্যমে জানা যায় যে কোনও পরিচয় চুরি হয়ে গেছে এবং অর্থ পাচারের উদ্দেশ্যে অপব্যবহার করা হচ্ছে। ব্রোকারের দেখার আগে, অস্বাভাবিক ক্রিয়াকলাপের লক্ষণগুলির জন্য ক্রেডিট রিপোর্টগুলি পর্যালোচনা করা ভাল ধারণা। এমন পরিষেবাগুলিও রয়েছে যা সম্ভাব্য চুরি চিহ্নিত করার জন্য সামাজিক সুরক্ষা নম্বরগুলি পর্যবেক্ষণ করে।

অতিরিক্ত তথ্য

ফিনান্সিয়াল ইন্ডাস্ট্রি রেগুলেটরি অথরিটির (এফআইএনআরএ) কাছে অ্যাকাউন্ট খোলার সময় ব্রোকার জিজ্ঞাসা করতে পারে এমন অন্যান্য ব্যক্তিগত তথ্যের একটি তালিকা রয়েছে। প্রয়োজনীয় না হওয়ার পরেও, এটি পরামর্শ দেয় যে বিনিয়োগকারীরা এই বিবরণগুলিকে পাস করে যাতে ফার্মটি তাদের ট্রেডিং এবং বিনিয়োগের প্রয়োজনীয়তা আরও ভালভাবে সরবরাহ করতে পারে:

• যোগাযোগের ব্যক্তি: তারা কোনও বিশ্বস্ত যোগাযোগের ব্যক্তির নাম, ঠিকানা এবং টেলিফোন নম্বর চাইতে পারে। ফিনরা জানিয়েছে যে এটি কোনও প্রয়োজন নয়। আর্থিক শোষণের ক্ষেত্রে ব্রোকার যদি তথ্য প্রকাশের জন্য অনুমোদিত হয় তবে এই তথ্যটি প্রয়োজন of অ্যাকাউন্টের ধরণ: ব্রোকার বিনিয়োগকারীদের নগদ অ্যাকাউন্ট বা মার্জিন অ্যাকাউন্ট খুলতে চান কিনা তা জানতে চাইতে পারেন। নগদ অ্যাকাউন্টে, বিনিয়োগকারীদের নগদ আমানত দিয়ে তাদের ব্যবসার জন্য অর্থ প্রদান করতে হবে। বেশিরভাগ ধরণের লিভারেজ এবং ট্রেডিং ডেরিভেটিভস ব্যবহারের জন্য মার্জিন অ্যাকাউন্টগুলির প্রয়োজন U এর মধ্যে তারা নিয়মিত বিরতি, লভ্যাংশ বা বিনিয়োগের জন্য সুদে যে কোনও অর্থ জমা করে। স্বয়ংক্রিয় পুনর্বিন্যাস পরিকল্পনা সাধারণত দীর্ঘমেয়াদে রিটার্ন বাড়ায়।

অনলাইন ব্রোকারেজ এবং ট্রেডিং প্ল্যাটফর্ম

কিছু ব্রোকারেজের traditionalতিহ্যবাহী অফিস থাকে, যার অর্থ বিনিয়োগকারীরা ব্যক্তিগতভাবে গোপনীয় তথ্য সরবরাহ করতে সক্ষম হন। ব্যক্তিগতভাবে ডেটা স্থানান্তর করা পরিচয় চুরির ঝুঁকি হ্রাস করতে পারে।

অনলাইনে ট্রেড করার সময় বিনিয়োগকারীদের প্রায়শই ট্রেডিং প্ল্যাটফর্ম বা অ্যাপের মাধ্যমে ব্যক্তিগত তথ্য ত্যাগ করতে হয়।

তবে, অধ্যবসায় অনলাইনে গুরুত্বপূর্ণ remains যে কোনও anyতিহ্যবাহী ব্রোকারের সাথে বিনিয়োগকারীদেরও তাদের তথ্যগুলি কে পাচ্ছে তা জানতে হবে। ব্রোকারেজের পটভূমিতে পড়ুন এবং এটি বৈধ কিনা তা দেখতে পর্যালোচনাগুলি দেখুন। জাল অ্যাপ্লিকেশন এবং ব্যক্তিগত তথ্য সংগ্রহের জন্য ডিজাইন করা অনলাইন প্ল্যাটফর্মগুলি থেকে সাবধান থাকুন। আইনী অ্যাপ্লিকেশনগুলিতে সাধারণত প্রচুর পরিমাণে ব্যবহারকারী এবং পর্যালোচনা থাকে।