'অফ-দ্য শেল্ফ' শৈলীর পোর্টফোলিওগুলি যেমন বিনিয়োগ পরিচালন সংস্থা ভ্যানগার্ডের দেওয়া অফারগুলি পরামর্শমূলক পরিষেবাদি ব্যবসায়কে আমূল রূপান্তরিত করছে। প্রাইভেট্রিকেটেড মডেল পোর্টফোলিওগুলি যা ক্লায়েন্ট পোর্টফোলিওগুলিতে যেতে হয় সেই নির্দিষ্ট তহবিল নির্বাচন করার কাজটি উপদেষ্টাদের তাদের ক্লায়েন্টদের জন্য দীর্ঘমেয়াদী আর্থিক পরিকল্পনার বিকাশ করতে এবং অনিশ্চিত আর্থিক সময়ের মধ্যে তাদের প্রশিক্ষণ দেওয়ার ক্ষেত্রে তাদের বেশিরভাগ সময় ব্যয় করতে সক্ষম করে তোলে।
ফিডেলিটি ইনস্টিটিউশনালের প্রধান মাইকেল ডুরবিন সম্প্রতি ব্যারনকে বলেছিলেন, "আমি মনে করি ভবিষ্যতের শীর্ষ উপদেষ্টা হবেন তারা হবেন সেরা পরিকল্পনাকারী, কোচ এবং প্রেরণাদাতা, bestতিহ্যবাহী সেরা বিক্রয়কর্মী, ফিন্যান্সার বা গণিতবিদ নয়, " সম্প্রতি ব্যারনকে বলেছেন।
অফ-দ্য শেল্ফ মডেল পোর্টফোলিওগুলি কীভাবে কাজ করে
- সম্পদ পরিচালকরা এক্সচেঞ্জ-ট্রেড ফান্ডগুলি (ইটিএফ) সমন্বিত পোর্টফোলিওগুলি তৈরি করেন; সাধারণত, ইতিমধ্যে অন্তর্নিহিত ইটিএফগুলির সাথে যুক্তদের অতিরিক্ত অতিরিক্ত ফি অস্তিত্বহীন বা খুব সামান্য; উপদেষ্টারা ক্লায়েন্টের পোর্টফোলিওগুলির জন্য তহবিল নির্বাচন করতে সময় সাশ্রয় করেন; পরামর্শদাতারা বেশি সময় ব্যয় করতে পারেন কোচিং ক্লায়েন্টদের কঠিন আর্থিক সময়ে এবং এস্টেট পরিকল্পনা এবং কর পরিচালনার মতো জিনিসগুলির সাথে।
এটি বিনিয়োগকারীদের জন্য কী বোঝায়
ইটিএফরা যেমন বিনিয়োগকারীদের তাদের পছন্দসই সেক্টর বা সূচকে স্টকগুলির প্রিফ্যাব্রিকেটেড গ্রুপিংয়ের প্রস্তাব দিয়ে একটি নির্দিষ্ট সূচক বা সেক্টর ট্র্যাকিংকে সহজতর করেছিল, নতুন মডেল পোর্টফোলিওগুলি বিভিন্ন ইটিএফগুলির একটি গ্রুপ নির্বাচন করার প্রক্রিয়াটিকে সহজতর করছে।
এই প্রাক-প্যাকেজযুক্ত পোর্টফোলিওগুলির জন্য অতিরিক্ত কিছু না চার্জ করে, তহবিল সরবরাহকারীরা তাদের তহবিলের মধ্যে উপদেষ্টা রাখার সরঞ্জাম হিসাবে তাদের ব্যবহার করছেন। তহবিল সরবরাহকারীরা পরামর্শদাতাদের কাছে এই নতুন 'রেড-টু-গো' প্যাকেজগুলি বিপণন করছে এমন পণ্য হিসাবে যা মূল্যবান সময় সাশ্রয় করবে, পরামর্শদাতারা কী কী তহবিলগুলি তার পোর্টফোলিওগুলিতে যাবে তার চেয়ে ক্লায়েন্টের সম্পর্ক তৈরিতে আরও বেশি মনোনিবেশ করার সুযোগ দেয়।
এই পিচটি আরও মনে হচ্ছে যে আরও বেশি উপদেষ্টা এই মডেলগুলি পোর্টফোলিও তহবিলের দিকে ঝুঁকছেন। ভ্যানগার্ডের এখন তার মডেল পোর্টফোলিওগুলিতে বিনিয়োগ হয়েছে 15 বিলিয়ন ডলার। নিউ ইয়র্কের স্মিথটাউনে দ্য গ্লাডভস্কি গ্রুপের বিনিয়োগ উপদেষ্টা জেসন গ্লাদোভস্কি ব্লুমবার্গকে বলেছেন, "ক্লায়েন্টদের প্রতি মনোনিবেশ করার জন্য এটি স্পষ্টতই প্রচুর সময় সাফ করে দিচ্ছে।"
যেহেতু খুচরা বিনিয়োগকারীরা ক্রমবর্ধমান traditionalতিহ্যবাহী পরামর্শদাতাদের নিজেরাই বাইরে চলে যাওয়ার বা রোবু-পরামর্শদাতাদের পক্ষে যাওয়ার পক্ষে, পেশাদার পরামর্শদাতাগুলি নিজেকে পুনরায় নতুন করে আনতে হচ্ছে। প্রতিযোগিতাটি তাদের চার্জ করা ফিগুলিতে নিম্নচাপ চাপিয়ে দিচ্ছে এবং এর অর্থ হ'ল প্রতিটি ডলারের পরিচালিত রাজস্ব হ্রাসের জন্য আরও অর্থোপার্জন করা দরকার। তবে বেশি অর্থ পরিচালনার অর্থ অর্থ বিনিয়োগের জন্য উপযুক্ত যানবাহন সন্ধান করা, যেখানে মডেল পোর্টফোলিওরা পরামর্শদাতাদের মূল্যবান সময় সাশ্রয় করছেন।
সামনে দেখ
এই মডেল পোর্টফোলিওগুলির ক্রমবর্ধমান প্রসার পেশাদার বিনিয়োগ পরিচালকদের rsতিহ্যগত ভূমিকা পরিবর্তন করছে — এগুলি আরও বেশি লাইফ কোচের মতো হয়ে উঠছে। তবে এটি মনে রাখা দরকার যে এই লাইফ কোচগুলিকে এখনও তাদের সিদ্ধান্ত নিতে হবে যে তাদের ক্লায়েন্টদের জন্য সেরা মডেল পোর্টফোলিও, যার অর্থ তাদের এখনও খারাপ থেকে ভাল বিনিয়োগ বলতে সক্ষম হওয়া প্রয়োজন।
