আপনার আর্থিক উপদেষ্টা কেন সিএফপি হওয়া উচিত

যদি আপনি কোনও আর্থিক উপদেষ্টা নিয়োগে আগ্রহী হন তবে আপনি তার নামের পাশে সংক্ষিপ্ত আকার CFP রয়েছে এমন কোনও ব্যক্তির মধ্যে দৌড়াতে পারেন। সিএফপি হ'ল সার্টিফাইড ফিনান্সিয়াল প্ল্যানার এবং এটি মনোনীত করে যে কেউ সিএফপি পরীক্ষায় উত্তীর্ণ হয়েছে, এইভাবে সিএফপি বোর্ডের প্রয়োজনীয়তা পূরণ করে।

আর্থিক পেশাদারদের কাছে 100 টিরও বেশি শংসাপত্র পাওয়া যায়, সিএফপি উপাধিটি বাইরে। সিএফপির একটি উল্লেখযোগ্য প্রয়োজনীয়তা হ'ল বিশ্বস্ততা - বা বিশ্বাসযোগ্যতা - দিক। এটি আদেশ দেয় যে প্রতিটি সিএফপিকে তাদের নিজের ক্লায়েন্টের প্রয়োজনগুলি তার নিজের আগে রাখা উচিত।

বেশিরভাগ আর্থিক পেশাদারদের এটি করার প্রয়োজন হয় না, যা সিএফপি এবং এর বোর্ডকে ভোক্তার স্বার্থ সুরক্ষায় একটি গুরুত্বপূর্ণ এবং অনন্য সত্তা করে তোলে। (আরও তথ্যের জন্য দেখুন: সিএফপি বোর্ড: এটি কী এবং এটি কীভাবে কাজ করে ))

সিএফপি বোর্ড কী?

আর্থিক পরিকল্পনাকারী হিসাবে কাকে শংসাপত্র দেওয়া যেতে পারে তার পার্থক্যের দায়িত্বে সিএফপি বোর্ড রয়েছে। এর পরিচালক বোর্ডের সিএফপি পদবিটি যে কেউ অর্জন করেছে তার কাছ থেকে সরিয়ে দেওয়ার অধিকার রয়েছে। (আরও তথ্যের জন্য, দেখুন: শীর্ষস্থানীয় 3 আর্থিক উপদেষ্টার শংসাপত্রগুলি ))

"একবার আপনি সিএফপি পরীক্ষায় উত্তীর্ণ হওয়ার পরে, সিএফপি বোর্ড উপদেষ্টাদের উপর নজরদারি চালিয়ে যাচ্ছে, " হাল্পার্ন ফিনান্সিয়ালের সিএফপি এবং সম্পদ উপদেষ্টা মেলিসা সোতুদেহ বলেছিলেন। "যদিও এটি কোনও নিয়ন্ত্রক সংস্থা নয় এবং জরিমানা বা আইনী দণ্ড আরোপ করতে পারে না, তবে সিএফপি বোর্ডের নীতি নীতি লঙ্ঘনকারী পরামর্শদাতাদের তাদের সিএফপি পদবি সরানো হবে এবং সংগঠন থেকে বের করে দেওয়া হবে।"

আপনার যদি এমন কোনও পেশা থাকে যা লক্ষ লক্ষ ডলার বিনিয়োগ পরিচালনার জন্য দায়বদ্ধ তখন আপনার একটি দায়িত্বশীল কর্তৃপক্ষের থাকা দরকার যাতে নিশ্চিত হয় যে লোকেরা তাদের ক্ষমতার অপব্যবহার না করে। সিএফপি ফলস্বরূপ, গ্রাহককে দ্রুত অগ্রগতি অর্জনের প্রত্যাশী শিকারী আর্থিক পরামর্শদাতাদের থেকে সুরক্ষা দেয়। (আরও তথ্যের জন্য দেখুন: আর্থিক শংসাপত্রগুলির বর্ণমালা স্যুপ ।

বোর্ডের ইতিহাস

সিএফপি বোর্ডের বর্তমানে সারা দেশ থেকে ১৪ জন সদস্য, আর্থিক পেশাদার রয়েছে। সিএফপি তুলনামূলকভাবে নতুন পেশা; ১৯ first০ এর দশকে বোর্ড প্রথম সিএফপির ধারণা তৈরি করেছিল যদিও দ্বিতীয় বিশ্বযুদ্ধের শেষের পর থেকেই আর্থিক পরিকল্পনা প্রায় ছিল। (আরও তথ্যের জন্য, দেখুন: আর্থিক পরিকল্পনাকারী বনাম স্টকব্রোকার: ক্যারিয়ার পরামর্শ )

নতুন পরিকল্পনাকারীদের শংসাপত্র দেওয়ার জন্য এবং পেশার তদারকি করার একটি সুষ্ঠু, পৃথক সংস্থা থাকবে তা নিশ্চিত করার জন্য বোর্ডটি প্রথম 1983 সালে শুরু হয়েছিল।

সিএফপি উপাধিটির গুরুত্ব

এমন কিছু শংসাপত্রের বিপরীতে যা তারা মুদ্রিত হওয়া কাগজের চেয়ে সামান্য মূল্যবান, সিএফপি উপাধি চারপাশের সবচেয়ে মর্যাদাপূর্ণ আর্থিক শংসাপত্রগুলির মধ্যে একটি।

সোতুদেহ বলেছিলেন, "সিএফপি বোর্ডের দেওয়া সিএফপি উপাধিটি আসলে তাৎপর্যপূর্ণ কারণ এটির জন্য প্রাথমিক পর্যায়ে এত বেশি কাজ করা দরকার, " সোতুদেহ বলেছিলেন। "এটি সাধারণত নয় মাস থেকে দুই বছর অধ্যয়নের সময় নেয়।"

সিএফপি-র কিছু প্রয়োজনীয়তার মধ্যে রয়েছে স্নাতক ডিগ্রি অর্জন এবং সিএফপি পরীক্ষার অন্তর্ভুক্ত ১০০ টি বিভিন্ন বিষয়ে কোর্স গ্রহণ করা। পরীক্ষাটি শেষ হতে 10 ঘন্টা সময় নেয় এবং প্রায় 300 টি প্রশ্ন রয়েছে। পাসের হার প্রায় 50%। (আরও তথ্যের জন্য, দেখুন: আর্থিক উপদেষ্টাদের কেন সিএফপি চিহ্ন উপার্জন করা প্রয়োজন ))

পরীক্ষাটি বছরে কেবল তিনবার দেওয়া হয়, এবং প্রথমবারের জন্য এটি সঠিক হওয়া গুরুত্বপূর্ণ - পরিসংখ্যানগতভাবে, পুনরাবৃত্তি গ্রহণকারীদের জন্য পাসের হার কমতে থাকে। আপনি সিএফপি লাইসেন্স পাওয়ার যোগ্য হওয়ার আগে আপনার আর্থিক শিল্পে কাজ করাও প্রয়োজন। অন্যান্য নৈতিক প্রয়োজনীয়তাগুলি আপনাকে অবশ্যই ধরে রাখতে হবে এবং যারা ইতিমধ্যে শংসাপত্রটি ধারণ করে তাদের অবশ্যই নিয়মিত শিক্ষার প্রয়োজনীয়তার মধ্য দিয়ে যেতে হবে।

তলদেশের সরুরেখা

আপনি নিজের সিএফপি লাইসেন্স পেতে চাইছেন বা কেবল আর্থিক পরিকল্পনাকারীর জন্য বাজারে আসছেন না কেন, সিএফপি উপাধিটি এড়িয়ে যাবেন না। এই তিনটি অক্ষর দেখায় যে কেউ আর্থিক এবং বিনিয়োগের পরিকল্পনায় দক্ষ এবং তারা তাদের ক্লায়েন্টদের জন্য একটি সৎ বিশ্বস্ত সুবিধা প্রদান করে। যারা নিজেকে অর্থনৈতিক উপদেষ্টা বলে থাকেন তারা সকলেই এটি বলতে পারে না। আপনি কেবলমাত্র ফি-সিএফপি ভাড়া নেওয়ার বিষয়টি নিশ্চিত করতে পারেন যাকে আপনি কতগুলি লেনদেন করেন তার ভিত্তিতে অর্থ প্রদান করা হবে না। (আরও তথ্যের জন্য, দেখুন: সিএফপি, সিএলইউ বা সিএফসি: কোনটি সেরা? )