যদি কোনও বিনিয়োগকারী নির্ধারণ করে যে তার অ্যাকাউন্টটি কোনও ব্রোকার বা পরামর্শদাতার হাতে ক্ষতিগ্রস্থ হয়েছে, তাহলে আইনি প্রক্রিয়া শুরু করার সময় আসতে পারে। এই নিবন্ধটি আপনার দাবির সাথে এগিয়ে যাওয়ার জন্য আপনার কাছে উপলভ্য বিকল্পগুলির পাশাপাশি পাশাপাশি প্রতিটি পদক্ষেপে আপনার কী প্রত্যাশা করা উচিত তা রূপরেখা দেবে। আসলে দাবি দায়ের করার আগে কেসটি সুষ্ঠুভাবে এগিয়ে চলেছে তা নিশ্চিত করতে কয়েকটি পদক্ষেপ নিতে হবে।
দুটি উপলভ্য পাথ রয়েছে: সালিসি এবং আদালত ব্যবস্থা। প্রক্রিয়া দুটি ভেন্যু মধ্যে উল্লেখযোগ্যভাবে পৃথক, প্রস্তুতি এবং সময় প্রতিশ্রুতি একই। আপনি কোন পথে যাবেন তা নিয়ন্ত্রক সংস্থা দ্বারা নির্দিষ্ট করা হবে যা নির্দিষ্ট আর্থিক পরিষেবা সংস্থার তদারকি করে:
- স্টকব্রোকার এবং ব্রোকারেজ সংস্থাগুলি ফিনরা সমন্বিত সালিশির মাধ্যমে অনুসরণ করবে। যদিও দালালরা "আর্থিক পরিকল্পনাকারী" বা "উপদেষ্টা", যেমন এফআইএনআরএ-র অধীনে নিয়ন্ত্রিত হয় এমন শিরোনাম ব্যবহার করতে পারে। যদিও এইফআইএনএনআরএর প্রক্রিয়াটি একটি আইন বহির্ভূত সত্তা দ্বারা পরিচালিত করার জন্য তৈরি করা হয়েছে, বেশিরভাগ লোকেরা প্রক্রিয়াটির কোনও এক পর্যায়ে আইনী সহায়তা গ্রহণ করেন fee ফি-ভিত্তিক উপদেষ্টা, মিউচুয়াল ফান্ড সংস্থা বা ট্রাস্ট সংস্থাগুলি দ্বারা নিয়ন্ত্রিত অন্যান্য ধরণের বিবাদের বেশিরভাগ ক্ষেত্রে For এসইসি বা রাষ্ট্রীয় নিয়ামকগণ, গ্রাহক আদালত পদ্ধতিতে বাদী হিসাবে বিবাদটি অনুসরণ করবেন।
দাবি দায়ের করার আগে
দাবি দায়ের করার আগে, এবং এই বিরোধে জড়িত সংস্থার সাথে সমস্ত উপায় অবসন্ন করার পরে, মামলাটির বৈধতার জন্য মূল্যায়ন করা উচিত। মূল্যায়নের সময়, এটি লক্ষ করা গুরুত্বপূর্ণ যে কেবল কোনও বিনিয়োগের অ্যাকাউন্টে অর্থ হ্রাস করা, ব্রোকারেজ বা পরিচালিত অ্যাকাউন্ট যাইহোক, সালিশ, মধ্যস্থতা বা মামলা মোকদ্দমার ক্ষেত্রে সবসময় ভিত্তি নয়।
বিনিয়োগের অস্থিরতা এবং বিভিন্ন সময়ের দিগন্ত বিবেচনা করে, বিনিয়োগকারীরা কিছু সময়ের মধ্যে lossesতিহাসিকভাবে বিনিয়োগের ক্ষতির অভিজ্ঞতা অর্জন করেছেন। যদি গ্রাহক ইতিমধ্যে এই সময়ে আইনী সহায়তা ব্যবহার করে থাকে তবে আইনী দলটি সম্ভবত কোনও বিশেষজ্ঞ সাক্ষী ধরে রাখবে এবং ক্লু খুঁজবে। সাক্ষী (যিনি সাধারণত অ্যাকাউন্টিং এবং আর্থিক ব্যাকগ্রাউন্ডের সাথে বিশ্লেষক) অযোগ্যতা, মন্থন, তদারকি করতে ব্যর্থতা বা অবহেলার লক্ষণ সন্ধান করতে হবে। বৈধ ক্ষেত্রে সংজ্ঞা দেওয়ার জন্য এই লঙ্ঘনের মধ্যে কমপক্ষে একটির পদক্ষেপ খুঁজে পাওয়া অপরিহার্য। পুনরুদ্ধারের পরিমাপ নির্ধারণ এবং ক্ষতির সত্যতা নির্ধারণে বিশেষজ্ঞ সাক্ষীর ব্যবহার অতীব গুরুত্বপূর্ণ।
দাবির জন্য ভিত্তি
সালিশ দাবিদার বা সিকিওরিটিজ-জালিয়াতির বাদীদের দ্বারা সর্বাধিক সাধারণ মামলাগুলি হ'ল সাধারণ আইন-জালিয়াতি বা 1934 সালের সিকিওরিটি এক্সচেঞ্জ আইনের লঙ্ঘন The দাবীদাররা দুটি উপায়ের মধ্যে একটির অনুসরণ করবে: পকেটের ক্ষতি বা অনাবৃত সত্যিকারের লেনদেনকে পরিত্যাগ হিসাবে একটি রেজোলিউশন প্রতিটি অ্যাভিনিউ একই ধরণের বসতি স্থাপন করতে পারে এবং অনভিজ্ঞদের জন্য, আইনী দলকে পথ নির্ধারণ করতে দেওয়া ভাল।
অযোগ্যতা: অযোগ্যতা সবচেয়ে সাধারণ অভিযোগগুলির মধ্যে একটি, তবে এর বিষয়গত প্রকৃতির কারণে এটি প্রমাণ করা আরও কঠিন। অপ্রয়োজনীয়তার অভিযোগে বাদী / দাবিদার এই সত্যটি পেশ করে যে দালাল বা পরামর্শদাতা জানেন — বা জানা উচিত ছিল the ট্রেডিং প্যাটার্ন এবং / বা ধরণের সুরক্ষা পরিকল্পিত উদ্দেশ্যগুলির সাথে সঙ্গতিপূর্ণ ছিল না। মন্থনের তদন্ত করার সময় পরিমাণগত প্রমাণের বিপরীতে মূল্যায়নের জন্য উল্লেখযোগ্য পরিমাণের গুণগত তথ্য রয়েছে।
প্রমাণের ট্রেইলটি যখন অ্যাকাউন্টটি খোলার সাথে সাথে ডকুমেন্টেশনের মাধ্যমে শুরু হয়। অ্যাকাউন্ট খোলার নথিগুলিতে গ্রাহকের ঝুঁকি সহনশীলতা এবং সময় দিগন্তকে সংজ্ঞায়িত করার মতো কোনও ধরণের ঝুঁকি প্রোফাইল থাকতে পারে। এই জাতীয় ইভেন্টগুলির ক্ষেত্রে গ্রাহককে আরও ভাল প্রোফাইল দেওয়ার জন্য এই নথিগুলি আরও বিশদ আকারে রূপান্তরিত হয়েছে।
একটি সাধারণ অনুশীলন হ'ল এক গ্রাহকের ঝুঁকি স্তরকে এক থেকে পাঁচ পর্যন্ত এবং পাঁচটি র্যাঙ্কের সাথে উচ্চ স্তরের ঝুঁকি সহনশীলতা নির্ধারণ করা হয়। যদি অপ্রয়োজনীয়তা অনুসরণ করা হয় এবং ঝুঁকিপূর্ণ ধরণের বিনিয়োগের জন্য প্রচুর পরিমাণে অর্থ নষ্ট হয়ে যায় তবে প্রোফাইলটি যদি কম সংখ্যক হয় তবে এটি সবচেয়ে ভাল হবে। উদাহরণস্বরূপ, যে গ্রাহক পাঁচজনের সহনশীলতা প্রোফাইলের অযোগ্যতা দাবি করছেন তা প্রমাণ করার জন্য যে বিনিয়োগ-লোকসানের দাবিটি "বেদনাদায়ক লোকসান" অভিযোগ ছাড়া আর কিছু ছিল না তার পক্ষে কঠোর চাপ দেওয়া হবে।
মন্থন: মন্থন অন্যতম শক্তিশালী অভিযোগ এবং প্রমাণ করার পক্ষে সবচেয়ে সহজ একটি। এটি সূচিত করে যে অ্যাকাউন্টটি অতিরিক্ত পরিমাণে লেনদেন করা হয়েছিল এবং যাচাইকরণের জন্য তহবিলগুলির উপর একটি নির্দিষ্ট স্তরের ব্রোকার নিয়ন্ত্রণ প্রয়োজন। অন্য কথায়, মাত্রাতিরিক্ত ট্রেডিং প্রমাণ করা যথেষ্ট প্রমাণ নয়, বিশেষত যদি গ্রাহক ট্রেডগুলি উস্কে দিচ্ছিল।
বিবাদের প্রকৃতির কারণে, লেনদেন- বা কমিশন-ভিত্তিক সম্পর্কের ক্ষেত্রে মন্থন সবচেয়ে বেশি দেখা যায়। "অত্যধিক ট্রেডিং" নামেও পরিচিত, এটি পৃথক দাবি হিসাবে ব্যবহার করা যেতে পারে যেখানে ট্রেডিংয়ের সময় জড়িত কমিশনগুলিকে পুনরুদ্ধারের অনুরোধ করা হয়, বা অন্যান্য দাবির সাথে মিলিত যেখানে ক্ষতি এবং কমিশনগুলি পুনরুদ্ধারের লক্ষ্যমাত্রা। যে কোনও উপায়ে, গণনাটি বেসিক গণিত ব্যবহার করে এবং আদালত এবং সালিশী প্যানেলগুলি দ্বারা সহজেই বোঝা যায়।
সূত্রটি মাসিক বা বার্ষিক সময়কালের (অবধি মাসিক গণনা আরও নির্ভুল) অবিক্রিত অ্যাকাউন্টের বাজার মূল্যগুলির মাধ্যমে আনুপাতিকৃত অ্যাকাউন্টের বাজার মূল্যগুলি (ক্রয় এবং বিক্রয়) এর মোট পরিমাণকে ভাগ করে দেয়। ব্যবসায়ের পরিমাণ কত বেশি তা নিয়ে অনেক মতামত থাকলেও চার থেকে ছয় গুণ মুড়ি অনেক ক্ষেত্রে অতিরিক্ত পরিমাণ হিসাবে স্বীকৃত হয়েছে।
মন্থন পদ্ধতির ব্যবহার করার সময়, এটি মনে রাখা গুরুত্বপূর্ণ যে প্রতিরক্ষা বিপরীত প্রমাণ উপস্থাপন করবে। যদি ক্লায়েন্টটি পূর্ববর্তী সময়কালে অর্থোপার্জন করছিল, প্রতিরক্ষা সেই সময়টিতে ব্যবসায়ের ধরণগুলি উপস্থাপন করবে এবং লাভগুলি লোকসানের ক্ষতিপূরণ দেবে বলে অনুরোধ করবে।
অবহেলা : অবহেলা এবং তদারকি করতে ব্যর্থতা তাদের সাবজেক্টিভিটির কারণে ঘন ঘন ব্যবহৃত হয় না, তবে প্রমাণিত হলে তারা শক্ত উপাদান হতে পারে। তারা হাতে-কলমে ঝোঁক: যদি অবহেলার অভিযোগ প্রমাণিত হয় তবে সাধারণত এমন একজন ম্যানেজার আছেন যাঁরা তার কর্মচারীদের তদারকি করতে কর্তব্যত্বে অভিনয় করতে ব্যর্থ হয়েছেন।
মন্থনের মতো, অবহেলা হওয়ার জন্য নির্দিষ্ট পরিমাণ নিয়ন্ত্রণের উপস্থিতি থাকা দরকার। উপদেষ্টা যদি উল্লেখযোগ্য সংখ্যক ব্যবসা নিয়ন্ত্রণ করেন এবং সম্পাদন, সুরক্ষা নির্বাচন ইত্যাদি ক্ষেত্রে গাফিল হন, তবে মামলার একটি ভিত্তি থাকবে।
আইনি মামলা
অনেক ক্ষেত্রে ক্লাস-অ্যাকশন স্যুটগুলি পৃথক স্যুটগুলির সাথে একই সাথে ঘটতে পারে। শ্রেণিবদ্ধ ক্রিয়া সহ দাবি অনুসরণ করার অনেক সুবিধা রয়েছে তবে স্বতন্ত্র দাবিদার পক্ষগুলির পক্ষে, স্বতন্ত্র দাবিগুলি কার্যবিধির আরও ভাল নিয়ন্ত্রণ সরবরাহ করে। এখানে সতর্কতা হ'ল ব্যক্তিরা প্রথমে ক্লাস-অ্যাকশন মামলা দায়ের করে অজান্তে নিজেকে বাদ দিতে পারে। ভাগ্যক্রমে, ক্লাস-অ্যাকশন ফাইলিং কাগজপত্রগুলি এই বিষয়ে একটি স্পষ্ট রেফারেন্স সরবরাহ করে এবং সেই পক্ষগুলির জন্য একটি অপ্ট-আউট অফার করে যা স্বতন্ত্রভাবে তাদের দাবি অনুসরণ করার পরিকল্পনা করে। সমস্ত আইনী বিচারের মতোই সময় ফ্রেমগুলির দৃষ্টিভঙ্গি হওয়া দরকার, কারণ আদালতের দীর্ঘ অপেক্ষার তালিকা রয়েছে।
আইনী কার্যনির্বাহী একটি শক্তিশালী দলের সাথে সেরা যোগাযোগ করা হয়। পেশাগতভাবে প্রশিক্ষিত আইনী কর্মী হওয়া মামলার গভীরতা যুক্ত করে এবং নিষ্পত্তি চাওয়ার জন্য অতিরিক্ত সমর্থন সরবরাহ করে। প্রক্রিয়া শুরুর দিকে একজন অ্যাটর্নি এবং বিশেষজ্ঞ সাক্ষী নির্বাচন করা কার্যদিবসের দিকনির্দেশকে পরিবর্তন শুরু করতে পারে change
বাজারগুলি যেমন প্রবলভাবে প্রবাহিত হয় এবং প্রবাহিত হয়, তেমনি সিকিওরিটিস-লিটিগেশন ক্ষেত্রের বাইরে আসা অ্যাটর্নিরাও কী করে। ব্যক্তিগত-আঘাত এবং বিচারের আইনজীবীদের ভাল ক্রসওভার দক্ষতা থাকে এবং আদালতের মামলাগুলি পরিচালনা করার জন্য সাধারণত ভাল অবস্থানে থাকে যেখানে বিচারের অভিজ্ঞতা অবশ্যই আবশ্যক। যে কোনও উপায়ে, সিকিওরিটিজ শিল্পে কমপক্ষে কিছু অভিজ্ঞতার সাথে অ্যাটর্নি ব্যবহার করা গুরুত্বপূর্ণ, কারণ আপনি গ্যারান্টি দিতে পারেন যে ডিফেন্ডিং পক্ষগুলি ভালভাবে অবহিত থাকবে।
যে কোনও আইনি প্রক্রিয়া হিসাবে, যুক্তিসঙ্গত প্রত্যাশাগুলি নির্দিষ্ট করা গুরুত্বপূর্ণ, বিশেষত ব্যয় সম্পর্কিত ক্ষেত্রে:
- যদি আপনার আইনজীবি দল সিদ্ধান্ত নেয় যে আপনার কেসটি যথেষ্ট শক্ত এবং যথেষ্ট বড়, তবে এটি সম্ভবত এককালের উপর কাজ করবে এবং পুনরুদ্ধারের শতকরা ভাগ ভাগ করে দেবে the দলটি কেসটি সীমান্তরেখা বলে মনে করে, আপনি দলটিকে ধরে রাখতে পারবেন এবং বিশেষজ্ঞের আগে অর্থ প্রদান করতে পারবেন can মামলাটি প্রস্তুত করতে ২, ০০০ ডলার থেকে $, ০০০ ডলারের মধ্যে রয়েছে।এছাড়াও, আদালতের কার্যক্রমের সাথে জড়িত ফাইলগুলি এবং ফি দেওয়ার জন্য ফিনরাতে ফি দিতে হবে।
তলদেশের সরুরেখা
আপনি টেবিলের অন্য পাশের বিশেষজ্ঞদের দ্বারা উভয় স্থানে ক্রস-পরীক্ষায় গ্রিল হওয়ার জন্য প্রস্তুত থাকতে হবে। সংস্থাগুলি অভিযোগকে গুরুত্ব সহকারে নেয় এবং আত্মরক্ষার জন্য গভীর পকেট থাকে। কোনও ক্ষতিপূরণ ছাড়াই মামলাটি জেতা থেকে মামলা হারানো এবং আদালতের পুরো ব্যয় এবং আইনী ফিজের জন্য দায়ী থাকায় যে কোনও সম্ভাব্য পরিস্থিতি মেনে নিতে প্রস্তুত থাকুন।
ফিনরা তার ওয়েবসাইটে সালিশের মাধ্যমে দাবি দাখিলের পদক্ষেপের রূপরেখা প্রকাশ করেছে এবং গড়পড়তা ব্যক্তি এই প্রক্রিয়াটিতে একটি ভাল শুরু করতে পারে। মামলা মোকদ্দমা যদি পথ হয় তবে এসইসি ওয়েবসাইটটি কিছু প্রাথমিক তথ্য সরবরাহ করতে পারে তবে অ্যাটর্নি নিয়োগ দেওয়ার জন্য এটি ভাল সময় হবে।
