মিউচুয়াল ফান্ড ব্যয় অনুপাত কি কর ছাড়?

মিউচুয়াল ফান্ড ব্যয়ের অনুপাত কর ছাড়ের যোগ্য কিনা এর সংক্ষিপ্ত উত্তর হ'ল "না, তবে দীর্ঘ উত্তরটি অবশ্য আরও জটিল। আইআরএস "পাবলিকেশন 529 - বিবিধ ছাড়" শিরোনামে একটি দস্তাবেজ প্রকাশ করে যা অনুমোদনযোগ্য লিখন-অফগুলির দীর্ঘ তালিকা সরবরাহ করে। সাধারণত, ব্যয়গুলি করদাতার সমন্বিত স্থূল আয়ের বা এজিআইয়ের 2% ছাড়িয়ে গেলে কর্তনযোগ্য। উদাহরণস্বরূপ, ১০০, ০০০ ডলারের এজিআই সহ একজন করদাতা তার প্রথম $ ২, ০০০ ডলার বিবিধ ব্যয় লিখে দিতে পারবেন না, তবে এই পরিমাণের উপরে যে কোনও কিছুই আইআরএস বিধি অনুসারে ছাড়যোগ্য ble প্রকাশনা 529 অনুসারে কিছু বিনিয়োগ-সংক্রান্ত ব্যয় ছাড়ের জন্য যোগ্য। উদাহরণস্বরূপ, "বিনিয়োগের যত্ন নেওয়ার ক্ষেত্রে কেরানী সহায়তা এবং অফিস ভাড়া" এবং "বিনিয়োগের ফি এবং ব্যয়" হ্রাসযোগ্য ব্যয়।

মিউচুয়াল ফান্ড ব্যয় অনুপাত গণনা করা হয়?

মিউচুয়াল ফান্ড ব্যয়ের অনুপাতগুলি এই বিভাগের মধ্যে পড়ে বলে মনে হতে পারে, তবে একটি ধরা আছে। বিবিধ ব্যয় কেবলমাত্র ছাড়ের যোগ্য যদি তারা আপনার এজিআইতে অন্তর্ভুক্ত হতে পারে এমন করযোগ্য আয়ের উত্পাদন বা সংগ্রহ করে। বিশেষত, প্রকাশনার 529 পৃষ্ঠার 10 পৃষ্ঠায় বলা হয়েছে, "আপনি করের আয়ের উত্পাদনকারী বিনিয়োগগুলি পরিচালনা করার জন্য বিনিয়োগের ফি, রক্ষণশীল ফি, ট্রাস্ট প্রশাসন ফি, এবং অন্যান্য ব্যয়গুলি আপনি কেটে নিতে পারেন।"

আইআরএস বিধিগুলির অর্থ কী?

মিউচুয়াল ফান্ড ব্যয়ের অনুপাতের ক্ষেত্রে, আইআরএস বিধিগুলি বিনিয়োগ ম্যানেজারদের প্রদত্ত ফিগুলি কোনও ব্যক্তির এজিআই হ্রাস করে এবং তাই ছাড়যোগ্য নয় indicate উদাহরণস্বরূপ, একটি স্টক তহবিল যা 10% প্রত্যাবর্তন করেছে এবং তার ব্যয় অনুপাত 1% এর একটি কর অনুপাত হিসাবে 9% করযোগ্য লাভের ফলস্বরূপ। বিনিয়োগের ফি ইতিমধ্যে এজিআই সমীকরণের বাইরে নেওয়া হয়েছে সুতরাং আপনার ট্যাক্স রিটার্নে সেগুলি হ্রাস করা ডাবল-ডাইপিং।