ফেয়ার অনুশীলনের বিধি কি কি?
নিয়মকানুনের ফেয়ার প্র্যাকটিস মার্কিন ব্রোকার-ডিলারদের জন্য আচরণের একটি কোড যা গ্রাহকদের সাথে আনুগত্য এবং ন্যায্য আচরণের প্রয়োজন। সিকিউরিটিজ ডিলারদের ন্যাশনাল অ্যাসোসিয়েশন দ্বারা বিকাশিত এবং এখন ফিনান্সিয়াল ইন্ডাস্ট্রি রেগুলেটরি অথরিটি (এফআইএনআরএ) দ্বারা পরিচালিত, ফেয়ার প্র্যাক্টিসের বিধিগুলি দালালরা কীভাবে তার মিশনে আনুগত্য করতে পারে সে সম্পর্কে বিস্তারিত গাইডলাইন সরবরাহ করে, যা বিনিয়োগকারীদের রক্ষা করতে এবং এর অখণ্ডতা বজায় রাখতে হয় বাজার। নীতিমালার মান নির্ধারণ এবং প্রচার করে এমন ন্যায্য অনুশীলনের বিধিগুলি, সিকিওরিটির আইনগুলি দ্বারা বর্ণিত আইনী প্রয়োজনীয়তার সম্পূর্ণ পরিসীমা ছাড়াও।
ন্যায্য অনুশীলনের নিয়ম ভঙ্গ করা
সংক্ষেপে বলতে গেলে, নিয়মকানুনে ফেয়ার প্র্যাকটিসের জন্য ব্রোকার-ডিলারদের গ্রাহকদের ন্যায্য এবং ন্যায়সঙ্গত আচরণ করা প্রয়োজন। একটি বিস্তৃত দৃষ্টিতে, ফেয়ার অনুশীলনের বিধিগুলি ন্যায্য কারবার, আনুগত্যের কর্তব্য, প্রকাশের বাধ্যবাধকতা এবং অন্যান্য দায়িত্ব ব্রোকার এবং ডিলারগুলি তাদের গ্রাহকদের জন্য সম্পাদন করে।
ন্যায্য অনুশীলনের বিধি: নিষিদ্ধ আচরণ
ফেয়ার অনুশীলনের বিধিগুলির সাথে এফআইএনআরআর দালাল এবং ব্যবসায়ীদের উপর অনেকগুলি বিধিনিষেধ স্থাপন করে। উদাহরণস্বরূপ, দালালরা বিক্রেতার কাছ থেকে অন্যান্য ক্লায়েন্টের কাছে বিক্রয় চাইতে সল্টযুক্ত তথ্য ব্যবহার করা নিষিদ্ধ করা হয় যদি না বিক্রেতার স্পষ্টভাবে এই ধরনের ক্রিয়াকলাপ অনুমোদন করে না। নিয়মগুলি মন্থনের মতো আরও কয়েকটি অনৈতিক আচরণকেও কভার করে, যাতে কোনও ব্রোকার ক্লায়েন্ট অ্যাকাউন্টে অতিরিক্ত পরিমাণে ক্রিয়াকলাপ বহির্ভূত কমিশনগুলি তৈরি করতে তৈরি করে।
ন্যায্য অনুশীলনের বিধিগুলি জালিয়াতি এবং প্রতারণামূলক অনুশীলনগুলিকেও সম্বোধন করে। উদাহরণস্বরূপ, সামনের ট্রেডিং, যার মধ্যে এখনও কোনও গ্রাহক অর্ডার বকেয়া থাকা অবস্থায় তাদের ফার্মের অ্যাকাউন্টের জন্য কার্যকর কার্যকর কোনও ব্রোকার জড়িত, এটি নিষিদ্ধ অনুশীলন। এছাড়াও, নিয়মগুলি ব্রোকারদের তাদের অজান্তেই গ্রাহক অ্যাকাউন্টে ব্যবসা করতে নিষেধ করে। অন্যান্য নিষিদ্ধ কর্মের মধ্যে রয়েছে:
- পারফরম্যান্স গ্যারান্টি তৈরি করা, স্বল্প-মেয়াদী মিউচুয়াল ফান্ডের ব্যবসায় তৈরি করা বা অকারণে এক তহবিল থেকে অন্য ফান্ডে স্যুইচ করা, বা ব্যক্তিগতভাবে ক্লায়েন্টকে ndingণ দেওয়া বা ক্লায়েন্টের কাছ থেকে bণ নেওয়া। জটিল, উচ্চ-ঝুঁকির পণ্যগুলির প্রস্তাব যেমন ডেরাইভেটিভস, বিকল্পগুলি এবং অন্যান্য ঝুঁকিপূর্ণ সিকিওরিটিগুলি যতক্ষণ না তারা জানেন যে কোনও গ্রাহক একটি উল্লেখযোগ্য ক্ষতি বহন করতে পারবেন products
আরও তথ্যের জন্য, নিষিদ্ধ আচরণ সম্পর্কে FINRA এর তথ্য পৃষ্ঠাটি দেখুন।
ন্যায্য অনুশীলনের বিধি: দণ্ড
ন্যায্য অনুশীলনের নিয়ম লঙ্ঘন দালাল এবং ব্যবসায়ীদের জন্য গুরুতর জরিমানা হতে পারে। উদাহরণস্বরূপ, দালাল এবং ডিলাররা জরিমানা, নিষেধাজ্ঞাগুলি, তাদের অনুশীলনের উপর বিধিনিষেধ, তাদের আচরণের পাবলিক সেন্সর, তাদের ফিনরা সদস্যপদ প্রত্যাহার বা এমনকি অন্য ফিনরা সদস্যদের সাথে জড়িত থাকার নিষেধাজ্ঞার বিষয় হতে পারে। এফআইএনআরআরএর নিয়ম লঙ্ঘনকারী ব্যক্তি বা সংস্থাগুলির বিরুদ্ধে ব্যবস্থা নেওয়া মাসিক ও ত্রৈমাসিকের তালিকা প্রকাশ করে।
