ব্যক্তিগত সম্পর্কগুলি যে কোনও আর্থিক উপদেষ্টা অনুশীলনের মূল বিষয়, এবং রোবো-পরামর্শদাতাদের উত্থানের সাথে তারা সময়ের সাথে আরও গুরুত্বপূর্ণ হয়ে উঠতে প্রস্তুত।
সমস্যাটি? রিলেশনশিপ বিল্ডিং একটি উচ্চ সংখ্যক ক্লায়েন্টের জন্য স্কেল করা কঠিন।
একই সাথে প্রতিটি ক্লায়েন্টের সাথে আরও বেশি ব্যক্তিগত সংযোগ তৈরি করার সময় পরামর্শদাতাদের পক্ষে প্রচুর ক্লায়েন্টের সম্পর্ক বজায় রাখা প্রায় অসম্ভব। এটি গুরুত্বপূর্ণ কারণ সময়ের সাথে সাথে ক্লায়েন্টের সম্পর্কগুলি নষ্ট হয়ে যাওয়ার ফলে উচ্চতর ক্লায়েন্ট মন্থনের হারের জন্য মঞ্চ নির্ধারণ করে।
সুসংবাদটি হ'ল গ্রাহক সম্পর্ক ব্যবস্থাপনার (সিআরএম) সফ্টওয়্যার সমাধানগুলি এই সমস্যাগুলিকে সমাধান করতে পারে এবং আর্থিক উপদেষ্টাদের তাদের ব্যবসায়ের পরিমাণ বাড়িয়ে তুলতে সক্ষম করে। এই সরঞ্জামগুলি ব্যবহার করে পরামর্শদাতারা নিশ্চিত করতে পারেন যে তারা ব্যক্তিগত স্পর্শ বজায় রেখে বিপুল সংখ্যক ক্লায়েন্টের সাথে নিয়মিত যোগাযোগ রাখছেন keeping সিআরএম সফ্টওয়্যার স্বয়ংক্রিয়ভাবে মেসেজিং প্রোগ্রামগুলির সমন্বয় এবং পরামর্শদাতাদের স্বতন্ত্রভাবে ক্লায়েন্টদের কাছে পৌঁছানোর জন্য সময়োপযোগী অনুস্মারক সরবরাহ করতে পারে। আর্থিক পরামর্শদাতাদের তাদের ব্যবসায়ের উন্নতি করতে বেছে নেওয়ার জন্য এই জায়গাতে অনেকগুলি আলাদা সরঞ্জাম রয়েছে। (আরও তথ্যের জন্য দেখুন: আর্থিক উপদেষ্টাদের জন্য প্রয়োজনীয় সফ্টওয়্যার।)
, আমরা পাঁচটি সর্বাধিক জনপ্রিয় এবং আপ-আপ এবং আগত আর্থিক উপদেষ্টা সিআরএম সমাধানগুলি পর্যালোচনা করব এবং পরামর্শদাতারা কেন তাদের বিবেচনা করতে চাইতে পারেন তা নিয়ে আলোচনা করব will
ওয়েলথবক্স সিআরএম
ওয়েলথবক্স আর্থিক পরামর্শদাতাদের জন্য একটি মার্জিত নকশাকৃত ওয়েব এবং মোবাইল সিআরএম সিস্টেম। প্রযুক্তিতে ক্লিক-টু কল এবং সোশ্যাল মিডিয়া মনিটরিংয়ের মতো অনেকগুলি অনন্য বৈশিষ্ট্য রয়েছে যা এটি বাজারে অনেক প্রতিযোগী পণ্য বাদ দেয়। 30-দিনের বিনামূল্যে পরীক্ষার পরে, পরিষেবাটির দীর্ঘমেয়াদী প্রতিশ্রুতি না দিয়ে প্রতি মাসে ব্যবহারকারী প্রতি 35 ডলার খরচ হয়। ক্লায়েন্টের ডেটা ব্যক্তিগত এবং গোপনীয় রাখা হয়েছে তা নিশ্চিত করার জন্য এসএসএল সুরক্ষায় 256-বিট এনক্রিপশন সহ ডেটা সুরক্ষিত থাকে। ওয়েলথবক্স গুগল ড্রাইভ এবং ড্রপবক্সের মতো পরিষেবাদির সাথে ফাইল স্টোরেজ ইন্টিগ্রেশনও সরবরাহ করে এবং ভ্রমণের সময় আপনার ক্রিয়াকলাপ পরিচালনা করার অনুমতি দেওয়ার জন্য একটি মোবাইল অ্যাপ বৈশিষ্ট্য রয়েছে।
বিক্রয় বল
সেলসফোর্স হ'ল একটি সফটওয়্যার হিসাবে একটি পরিষেবা অগ্রণী যা দ্রুত বিশ্বের বৃহত্তম অনলাইন সিআরএম সরবরাহকারী হয়ে ওঠে। এন্টারপ্রাইজ সমাধানটি সব ধরণের ব্যবসাকে লক্ষ্য করেও, সংস্থাটি একজন উপদেষ্টা-সুনির্দিষ্ট আর্থিক পরিষেবাদি ক্লাউড পণ্যকেও গর্ব করে। প্ল্যাটফর্মটি অন্য বিপণন অটোমেশন সরঞ্জামগুলির সাথে একটি উচ্চ স্তরের পরিপক্কতা এবং সংহতকরণ সরবরাহ করে যা উপদেষ্টারা তাদের ব্যবসায় নিযুক্ত করতে পারেন। এই সিআরএম প্ল্যাটফর্মটি কৃত্রিম বুদ্ধিমত্তার ব্যবহারেরও প্রস্তাব দেয় যা আপনার ব্যক্তিগত ব্যবসায়ের প্রক্রিয়াগুলির উপর ভিত্তি করে সুপারিশ করতে আপনার ডেটা বিশ্লেষণ করতে পারে। সেলসফোর্সের বিভিন্ন পণ্যের জন্য মূল্য প্রতি মাসে 25, 000 ডলার থেকে 300 ডলার, (আরও তথ্যের জন্য, দেখুন: বিক্রয়কর্ম বনাম এসএপি: শীর্ষ সিআরএম সরবরাহকারীদের সাথে তুলনা করুন ))
রেডটেল প্রযুক্তি
রেডটেল প্রযুক্তি আর্থিক পরামর্শদাতাদের জন্য সর্বাধিক জনপ্রিয় সিআরএম সমাধান, ২০১৩ সালের একটি সফ্টওয়্যার জরিপ অনুসারে, বাজারের শেয়ারের পরিমাণ মাত্র ২৪%। অন্যান্য অনেক সিআরএম পরিষেবাদীর বিপরীতে, রেডটাইলের ব্যবহারকারীর পরিবর্তে ডাটাবেস প্রতি মূল্য নির্ধারণ করা হয় (প্রতি মাসে 99 ডলার), এটি এটিকে মাঝারি থেকে বড় আকারের আর্থিক উপদেষ্টা অনুশীলনে স্কেল করতে সক্ষম করে। সমাধানটি ব্যক্তিগত এবং অ্যাকাউন্টের তথ্য সংগ্রহের জন্য ক্লায়েন্ট রিপোর্ট জেনারেশন সহ সজ্জিত হয় এবং ডেস্কটপ সমাধান থেকে সরিয়ে নেওয়া ব্যক্তিদের জন্য বিনামূল্যে ডাটাবেস স্থানান্তর সহ আসে।
Junxure
জংশুকটি আর্থিক উপদেষ্টা দ্বারা তৈরি করা হয়েছিল (স্রষ্টা গ্রেগ ফ্রেডম্যান নিজেই একজন উপদেষ্টা) এবং পরামর্শদাতাদের জন্য সর্বাধিক পুরষ্কার প্রাপ্ত সিআরএম সমাধানগুলির মধ্যে পরিণত হয়েছেন। বাজারের প্রায় 20% শেয়ারের সাথে, জংসিকিউর সর্বদা সু-প্রতিষ্ঠিত মাঝারি আকারের সংস্থাগুলির জন্য একটি জনপ্রিয় "অন-প্রাইমিস" সমাধান হয়ে দাঁড়িয়েছে। তবে অতি সম্প্রতি, এর মেঘ-ভিত্তিক বিকল্পটি এটি কোনও আকারের আর্থিক উপদেষ্টা সংস্থাগুলির জন্য অ্যাক্সেসযোগ্য করে তুলেছে - যদিও এর মাসিক ফি তার প্রতিযোগীদের তুলনায় সাধারণত বেশি থাকে। এর প্রিমিয়াম পণ্যটির জন্য প্রতি মাসে ব্যবহারকারীের জন্য মূল্য 44 ডলার থেকে শুরু করে 700 ডলার হয়, যা ব্যবহারকারী বা ডাটাবেসগুলির চেয়ে এএমএমে মূল্যের ভিত্তি করে।
Envestnet / Tamarac
এনভেসনেট হ'ল বিস্তৃত পণ্য ও পরিষেবাদিগুলির সাথে আর্থিক উপদেষ্টা স্থানের একটি সুপরিচিত নেতা, তবে এর তামারাক সিআরএম পরামর্শদাতাদের তাদের ক্লায়েন্টের সম্পর্ককে লালন করার জন্য ক্রমবর্ধমান একটি জনপ্রিয় সরঞ্জাম হয়ে উঠেছে। প্ল্যাটফর্মটি বিশ্বস্ত মাইক্রোসফ্ট ডায়নামিক্স সিআরএম প্ল্যাটফর্মের শীর্ষে নির্মিত, এর ক্রমবর্ধমান বৈশিষ্ট্য রয়েছে এবং উপদেষ্টাদের ব্যক্তিগত কাজ করতে এবং তাদের ক্লায়েন্টদের সাথে সংযোগ স্থাপনে সহায়তা করার জন্য বিস্তৃত একীকরণ সরবরাহ করা হয়। তাদের ওয়েবসাইটে ডেমো অনুরোধ করার পরেই মূল্য নির্ধারণ করা হয়।
তলদেশের সরুরেখা
রোবু-পরামর্শদাতাদের প্রতিযোগিতা উত্তীর্ণ হওয়ায় সিআরএম সমাধানগুলি আর্থিক উপদেষ্টাদের একটি অমূল্য সরঞ্জাম হয়ে উঠেছে। বিগত কয়েক বছরে বেশ কয়েকটি সংস্থাগুলি বিস্তৃত বৈশিষ্ট্য সেট এবং অন্যান্য প্রযুক্তি সরঞ্জামের সাথে গভীর একীকরণের সাথে আর্থিক উপদেষ্টাদের লক্ষ্য করে সমাধানগুলি চালু করেছে। যারা তাদের ব্যবসায়ের সঠিক সমাধানটি বেছে নিতে সাহায্যের সন্ধান করছেন তারা অ্যাক্টিফির মতো পরিষেবাগুলি চেক করতে বা সিদ্ধান্ত গ্রহণের প্রক্রিয়ায় সহায়তা করার জন্য কোনও প্রযুক্তিগত পরামর্শদাতাকে নিয়োগের কথা বিবেচনা করতে পারেন। অনেক সিআরএম সরবরাহকারীরা তাদের ওয়েবসাইটে বিনামূল্যে ডেমো অফার করবে এবং আপনার সহকর্মী পরামর্শদাতাদের কাছে জিজ্ঞাসা করতে ব্যথা দেয় না যে তারা নিজের অনুশীলনে কোন সমাধানটি পছন্দ করে। (আরও তথ্যের জন্য, দেখুন: আর্থিক উপদেষ্টাদের জন্য 10 সেরা সরঞ্জাম ))
