সুতরাং, আপনি বিনিয়োগ বিক্রয় করার সিদ্ধান্ত নিয়েছে। আপনি নিবন্ধিত প্রতিনিধি (আরআর) বা বিনিয়োগ উপদেষ্টা হতে চান না কেন, উভয় প্রক্রিয়াতেই প্রথম পদক্ষেপটি যথাযথ সিকিউরিটিজ লাইসেন্স গ্রহণ করা। প্রয়োজনীয় লাইসেন্সগুলি বেশ কয়েকটি বিষয় দ্বারা নির্ধারিত হয়, যেমন বিক্রয়ের জন্য বিনিয়োগের ধরণ, ক্ষতিপূরণের পদ্ধতি এবং পরিষেবাগুলির সুযোগ যেগুলি সরবরাহ করা হবে।, আমরা বিভিন্ন ধরণের লাইসেন্সিং পরীক্ষা করব এবং কোন লাইসেন্সটি আপনার পক্ষে ঠিক তা নির্ধারণ করার জন্য আমরা আপনাকে দেখাব।
ফিনরা লাইসেন্সিং ব্রেকডাউন
ফিনান্সিয়াল ইন্ডাস্ট্রি রেগুলেটরি অথরিটি (এফআইএনআরএ) সমস্ত সিকিওরিটির লাইসেন্সিংয়ের পদ্ধতি এবং প্রয়োজনীয়তা তদারকি করে। এই স্ব-নিয়ন্ত্রক সংস্থা লাইসেন্সবিহীন আর্থিক পেশাদার হওয়ার জন্য এমন অনেকগুলি পরীক্ষা পরিচালনা করে যা অবশ্যই পাস হতে হবে। এটি সমস্ত প্রাসঙ্গিক শৃঙ্খলাবদ্ধ এবং রেকর্ড-রক্ষণের কার্য সম্পাদন করে।
আর্থিক সিকিউরিটি লাইসেন্সের মূল বিষয়গুলি
এফআইএনআরআরএ প্রতিনিধি এবং সুপারভাইজার উভয়েরই জন্য প্রয়োজনীয় বিভিন্ন ধরণের লাইসেন্স সরবরাহ করে। প্রতিটি লাইসেন্স একটি নির্দিষ্ট ধরণের ব্যবসা বা বিনিয়োগের সাথে সম্পর্কিত। সুনির্দিষ্ট ধরণের সিকিওরিটির দিকে পরিচালিত বেশ কয়েকটি লাইসেন্স থাকলেও, তিনটি সাধারণ লাইসেন্স রয়েছে যা বেশিরভাগ প্রতিনিধি এবং পরামর্শদাতারা সাধারণত পান:
সিরিজ 7 লাইসেন্স সাধারণ সিকিউরিটিজ প্রতিনিধি (জিএস) লাইসেন্স হিসাবে পরিচিত। কার্যত যে কোনও ধরণের স্বতন্ত্র সুরক্ষা বিক্রির জন্য এটি লাইসেন্সধারীদের অনুমোদন দেয়। এর মধ্যে সাধারণ এবং পছন্দের স্টক রয়েছে; কল এবং রাখুন অপশন; বন্ড এবং অন্যান্য স্বতন্ত্র স্থায়ী আয়ের বিনিয়োগ; পাশাপাশি সমস্ত ধরণের প্যাকেজজাত পণ্য (বিক্রি করার জন্যও লাইফ ইন্স্যুরেন্স লাইসেন্সের প্রয়োজন রয়েছে এমনগুলি বাদে)। একমাত্র বড় ধরণের সিকিউরিটি বা বিনিয়োগ যা সিরিজ license লাইসেন্সধারীদের বিক্রয় করার জন্য অনুমোদিত নয়, সেগুলি হ'ল পণ্য ফিউচার, রিয়েল এস্টেট এবং জীবন বীমা।
সিরিজ 7 পরীক্ষাটি সিকিওরিটির সকল পরীক্ষার মধ্যে সবচেয়ে দীর্ঘতম এবং সবচেয়ে কঠিন difficult এটি 225 মিনিটের জন্য স্থায়ী এবং স্টক এবং বন্ডের মূল্য এবং ট্রেডিংয়ের সমস্ত দিক কভার করে; কল এবং কল বিকল্পসমূহ; স্প্রেড এবং স্ট্র্যাডলস; নৈতিকতা; মার্জিন এবং অন্যান্য অ্যাকাউন্টধারীর প্রয়োজনীয়তা; এবং অন্যান্য প্রাসঙ্গিক বিধি।
যারা এই লাইসেন্স বহন করে তাদের আনুষ্ঠানিকভাবে এফআইএনআরএ দ্বারা "নিবন্ধিত প্রতিনিধি" হিসাবে তালিকাভুক্ত করা হয় তবে তাদের সাধারণত স্টকব্রোকার হিসাবে উল্লেখ করা হয়। অনেক বীমা এজেন্ট এবং অন্যান্য ধরণের আর্থিক পরিকল্পনাকারী এবং উপদেষ্টা তাদের ব্যবসায়ের অন্তর্ভুক্ত কিছু ধরণের লেনদেনের সুবিধার্থে সিরিজ 7 লাইসেন্সও বহন করে। সাধারণ প্রতিনিধিদের অধ্যক্ষদের অবশ্যই সিরিজ 24 লাইসেন্স গ্রহণ করতে হবে।
ইউনিফর্ম সিকিওরিটিজ এজেন্ট লাইসেন্স হিসাবে পরিচিত সিরিজ license৩ লাইসেন্স প্রতিটি রাজ্যের দ্বারা প্রয়োজনীয় এবং রাজ্যের মধ্যে ব্যবসায়ের লেনদেনের জন্য লাইসেন্সধারীদের অনুমোদিত করে। সমস্ত সিরিজ 6 এবং সিরিজ 7 লাইসেন্সধারীদের অবশ্যই এই লাইসেন্সটি বহন করতে হবে। ইউনিফর্ম সিকিওরিটিজ আইনের বিধানগুলি 75 মিনিটের পরীক্ষায় পরীক্ষা করা হয়।
যদিও এই পরীক্ষাটি অনেক সংক্ষিপ্ত এবং এফআইএনআরএ পরীক্ষার তুলনায় কম উপাদানকে অন্তর্ভুক্ত করে, এটি "কৌশল" প্রশ্ন জিজ্ঞাসা করার জন্য পরিচিত যা প্রার্থীকে কোন লেনদেন এবং পরিস্থিতি অনুমোদিত এবং কোনটি বিধি দ্বারা প্রয়োজনীয় তার মধ্যে পার্থক্যটি নিশ্চিতভাবে জানতে বাধ্য করে। এই পরীক্ষায় কিছু পরীক্ষামূলক প্রশ্ন রয়েছে যা নাসা ভবিষ্যতের প্রাসঙ্গিকতাটি गेজ করতে ব্যবহার করে।
নন-কমিশন ভিত্তিতে যে কোনও ধরণের আর্থিক পরামর্শ বা পরিষেবা দেওয়ার ইচ্ছুক যে কেউ সিরিজ 65 লাইসেন্সের প্রয়োজন। আর্থিক পরিকল্পনাকারী এবং পরামর্শদাতারা যারা এক ঘণ্টা পারিশ্রমিকের জন্য বিনিয়োগের পরামর্শ প্রদান করে তারা এই শ্রেণিতে পড়ে, যেমন স্টকব্রোকার বা অন্যান্য নিবন্ধিত প্রতিনিধিরা যা পরিচালিত-অর্থ অ্যাকাউন্টগুলির সাথে লেনদেন করে।
এই লাইসেন্সের জন্য পরীক্ষাটি একটি 180-মিনিটের পরীক্ষা যা নিবন্ধিত বিনিয়োগ উপদেষ্টাদের সম্পর্কিত নিয়মকানুন এবং সেই সাথে বিভিন্ন বিনিয়োগের যানবাহন এবং শাখা, অর্থনীতি, নৈতিকতা এবং বিশ্লেষণকে অন্তর্ভুক্ত করে। বেশিরভাগ উপাদান সিরিজ exam পরীক্ষায়ও আচ্ছাদিত রয়েছে, যেহেতু এই পরীক্ষায় অংশ নেওয়া বেশিরভাগ উপদেষ্টা রয়েছেন না এবং সেগুলি কখনই হয়ে উঠতে পারে না, সুতরাং সিরিজ 7 লাইসেন্সপ্রাপ্ত এবং তাই এতে অন্তর্ভুক্ত বিনিয়োগের সামগ্রীর সংস্পর্শের প্রয়োজন পড়ে।
এই সিরিজ 66 নাসা দ্বারা প্রদত্ত সর্বশেষতম পরীক্ষা। সংক্ষেপে, এটি সিরিজ 63৩ এবং 65 টি পরীক্ষাকে এক 150 মিনিটের পরীক্ষায় একত্রিত করে। এই পরীক্ষায় কোনও বিনিয়োগের উপাদান নেই, কারণ সিরিজ license 66 লাইসেন্স কেবল ইতিমধ্যে সিরিজ lic লাইসেন্সপ্রাপ্ত প্রার্থীদের জন্য উপলব্ধ।
গ্রেড তৈরীর
এফআইএনআরএ এবং নাসা উভয় দ্বারা পরিচালিত বেশিরভাগ সিকিউরিটি পরীক্ষায় 7২%, এবং 66 66% এর পাসিং স্কোর রয়েছে Series২% এবং সিরিজ 66 Series এর ব্যতীত Series০% এবং সিরিজ 66 Series এর ব্যতীত 70০% পাস করেছে, সমস্ত পরীক্ষাগুলি এখন অনুমোদিত প্রক্টর পরীক্ষামূলক সাইটগুলিতে কম্পিউটারের মাধ্যমে দেওয়া হয়।
ব্রোকার-ডিলার স্পনসরশিপ বনাম। আরআইএ প্রয়োজনীয়তা
সমস্ত প্রাসঙ্গিক সিকিওরিটির পরীক্ষা নেওয়া হয়ে গেলে এবং পাসিং গ্রেড প্রাপ্ত হয়ে গেলে লাইসেন্সদাতাদের অবশ্যই তাদের অনুমোদিত সিকিওরিটি লাইসেন্সগুলি অনুমোদিত অনুমোদিত ব্রোকার-ডিলারের সাথে নিবন্ধন করতে হবে, যারা তাদের লাইসেন্স ধরে রাখবে এবং তাদের ব্যবসায়ের তদারকি করবে (কমিশনের আয়ের অংশের বিনিময়ে)। সাধারণত, যারা নিবন্ধিত বিনিয়োগ উপদেষ্টা (আরআইএ) হিসাবে নিজেকে জনগণের কাছে তুলে ধরতে চান তাদের অবশ্যই রাষ্ট্রের সাথে নিবন্ধন করতে হবে যদি তাদের পরিচালনার অধীনে সম্পদগুলি 25 মিলিয়ন ডলারের কম হয় তবে তাদের ব্যবসা করা উচিত। আরআইএর প্রধান কার্যালয়ের অবস্থান এবং সেই সাথে পরিচালনার অধীনে থাকা সম্পদের পরিমাণ নির্ধারণ করে যে আরআইএ অবশ্যই এসইসিতে নিবন্ধন করবে কিনা। নিবন্ধিত বিনিয়োগের পরামর্শদাতাদের নিজেদের ব্রোকার-ডিলারের সাথে সংযুক্ত করার দরকার নেই।
তলদেশের সরুরেখা
বেশিরভাগ আর্থিক ও বিনিয়োগ সংস্থাগুলি যারা নতুন পরামর্শদাতাদের নিয়োগ দেয় বা প্রশিক্ষণ দেয় তাদের প্রশিক্ষণ প্যাকেজের অন্তর্ভুক্ত বাধ্যতামূলক লাইসেন্সিং প্রোগ্রাম থাকবে। সংস্থাটি বেশিরভাগ ক্ষেত্রে কোম্পানির পণ্য ও পরিষেবা বিক্রয় করার জন্য কোন লাইসেন্স গ্রহণ করতে হবে তা জানাবে mand যাঁরা নিজের জন্য ব্যবসায় নেওয়ার সিদ্ধান্ত নেন তাদের এখনও তাদের নির্বাচিত পেশার লাইসেন্সের প্রয়োজনীয়তা পূরণ করতে হবে; পছন্দের একমাত্র আসল স্বাধীনতা আসে যেখানে পেশা বাছাই করা হয়।
