একজন আর্থিক পরামর্শদাতাকে ক্লায়েন্টদের অনুরোধের জন্য তৃতীয় পক্ষের কাছে রেফারেল ফি প্রদানের অনুমতি দেওয়া হয়। তবে সিকিওরিটিস অ্যান্ড এক্সচেঞ্জ কমিশন (এসইসি) এই অনুশীলনের উপর কয়েকটি বিধি জারি করে। এই নিয়মগুলি সম্পর্কে সচেতন থাকা এবং সম্মতি বজায় রাখা পরামর্শদাতার দায়িত্ব।
রেফারেল ফি কীভাবে কাজ করে
একজন আর্থিক উপদেষ্টার জন্য, কাজের অন্যতম চ্যালেঞ্জপূর্ণ দিক হ'ল যোগ্য ক্লায়েন্টদের সন্ধান করা। এই চ্যালেঞ্জ মোকাবেলা করার জন্য, কিছু পরামর্শদাতারা তাদের ক্লায়েন্ট সন্ধানের জন্য তৃতীয় পক্ষগুলিকে রেফারেল ফি প্রদান করে। পরামর্শদাতা যখন কোনও নতুন ক্লায়েন্টকে তার পথে পাঠানো হয় তখন ফি বা কমিশন উপার্জনের মাধ্যমে উপকৃত হন, যখন রেফারার ব্যবসায়টি প্রেরণের জন্য একটি ফ্ল্যাট ফি পান।
রেফারেল ফি বিধি
এসইসি অনুসারে, রেফারেল ফি প্রদানের অনুশীলন আইনী, তবে তৃতীয় পক্ষ তাদের সম্পর্কের প্রকৃতি, সলিসিটরের কার্যক্রমের সুযোগ এবং ফি কাঠামো সম্পর্কে লিখিত ব্যবস্থা বজায় রাখে। এমন পরিস্থিতিতে যখন কোনও উপদেষ্টা কোনও ক্লায়েন্টের অর্থ পরিচালনার জন্য চলমান ফি পান, তত্ক্ষণাত এই চুক্তির লিখিত ব্যবস্থায় উপস্থিত হওয়া অবধি তৃতীয় পক্ষের রেফারারের কাছে সেই ফিটির কিছু অংশ প্রদান করা তার পক্ষে অনুমোদিত।
যদিও এসইসির বিনিয়োগ পরামর্শদাতা হিসাবে নিবন্ধকের জন্য রেফারারের প্রয়োজন হয় না, অনেক রাজ্যই এই প্রয়োজনীয়তা আরোপ করে। সুতরাং, তিনি যে নির্দিষ্ট রাজ্যে ব্যবসা করেন তার নিয়মাবলী সম্পর্কে পরামর্শদাতার দায়িত্ব রয়ে গেছে। তৃতীয় পক্ষের নিবন্ধকরণের প্রয়োজনীয়তা সহ রাজ্যগুলিতে পরামর্শদাতাদের জন্য, রেফারেল সম্পর্কের মধ্যে প্রবেশের আগে শংসাপত্রগুলি পরীক্ষা করার পরামর্শ দেওয়া হয়।
