মিউচুয়াল ফান্ডের কি সুবিধাভোগী থাকতে পারে?

মিউচুয়াল ফান্ড অ্যাকাউন্টের মালিকানা কীভাবে অ্যাকাউন্ট নিবন্ধিত হবে তার উপর নির্ভর করে সুবিধাভোগীদের জন্য অনুমতি দিতে পারে। উদাহরণস্বরূপ, মিউচুয়াল ফান্ডগুলি প্রায়শই অবসর গ্রহণের পরিকল্পনা যেমন 401 (কে) বা স্বতন্ত্র অবসর অ্যাকাউন্ট (আইআরএ) দ্বারা দেওয়া হয়। আপনি হস্তান্তর-অন-ডেথ (টিওডি) রেজিস্ট্রেশন সহ মিউচুয়াল ফান্ড অ্যাকাউন্টেরও মালিক হতে পারেন যা সুবিধাভোগীদের জন্য অনুমতি দেয়। কলেজের সঞ্চয়ী অ্যাকাউন্ট বা 529 টি সঞ্চয় পরিকল্পনারও সুবিধাভোগী রয়েছে।

একটি মিউচুয়াল ফান্ড অবসর অ্যাকাউন্ট খুলছে

অবসর গ্রহণের অ্যাকাউন্টটি খোলার সময় যেমন কোনও নিয়োগকর্তার 401 (কে) পরিকল্পনায় নাম লেখানোর সময়, একটি আবেদন ফর্ম পূরণ হয়। একটি নাম, ঠিকানা এবং সামাজিক সুরক্ষা নম্বর পূরণ করার পাশাপাশি প্রাথমিক এবং মাধ্যমিক সুবিধাভোগীদের নাম দেওয়ার জন্য আবেদনে একটি স্থান সরবরাহ করা হয়েছে। এটি একটি গুরুত্বপূর্ণ সিদ্ধান্ত কারণ, মালিকের মৃত্যুর ঘটনায় সুবিধাভোগী এই অ্যাকাউন্ট থেকে প্রাপ্ত অর্থ উত্তরাধিকার সূত্রে পান।

স্থানান্তর অন-ডেথ অ্যাকাউন্ট খুলছে

মিউচুয়াল ফান্ড অ্যাকাউন্টটি স্বতন্ত্র মালিকানাধীন অ্যাকাউন্ট হিসাবেও খোলা যেতে পারে, এবং মালিক একটি টোড রেজিস্ট্রেশন ব্যবহার করে এক বা একাধিক সুবিধাভোগীর নাম রাখতে পারেন। মালিক তার জীবদ্দশায় অ্যাকাউন্টের উপর নিয়ন্ত্রণ বজায় রাখে। নামযুক্ত সুবিধাভোগী মালিকের মৃত্যুর পরে অ্যাকাউন্টটি উত্তরাধিকার সূত্রে প্রাপ্ত। এই জাতীয় TOD অ্যাকাউন্ট থেকে সম্পদ স্থানান্তর করা প্রবেটকে এড়িয়ে চলে।

একটি 529 সঞ্চয় পরিকল্পনা খোলা হচ্ছে

কলেজ ৫২৯ সঞ্চয়ীকরণ পরিকল্পনা কোনও অ্যাকাউন্টধারীর মালিকানাধীন যিনি কোনও উপকারকারী নির্বাচন করেন। 529 পরিকল্পনাটি কলেজের জন্য সঞ্চয় করার জন্য ট্যাক্স-সুবিধাপূর্ণ পদ্ধতি যদি অ্যাকাউন্টের উপার্জনটি শিক্ষার জন্য ব্যয় করা হয়। মালিক অ্যাকাউন্টটি নিয়ন্ত্রণ করে এবং মিউচুয়াল ফান্ডগুলিতে বিনিয়োগ করতে পারে।