প্রত্যয়িত ট্রাস্ট এবং আর্থিক উপদেষ্টা কী?
প্রত্যয়িত ট্রাস্ট এবং আর্থিক উপদেষ্টা (সিটিএফএ) হ'ল আমেরিকান ব্যাংকার্স অ্যাসোসিয়েশন (এবিএ) দ্বারা প্রদত্ত একটি পেশাদার পদবী, যা কর, বিনিয়োগ, আর্থিক পরিকল্পনা, ট্রাস্ট এবং এস্টেটগুলির প্রশিক্ষণ এবং জ্ঞান সরবরাহ করে। ব্যাংকিং, ব্রোকারিং, আর্থিক পরিকল্পনা, ট্যাক্সেশন বা বিশ্বাস প্রশাসনের পেশা রয়েছে এমন পেশাদারদের জন্য সিটিএফএ শংসাপত্র উপযুক্ত।
কী Takeaways
- আমেরিকান ব্যাংকার্স অ্যাসোসিয়েশন (এবিএ) প্রস্তাবিত বেশ কয়েকটি পেশাদার পদকগুলির মধ্যে একটি হল সার্টিফাইড ট্রাস্ট এবং ফিনান্সিয়াল অ্যাডভাইজার (সিটিএফএ)। সিটিএফএর উপাধি বিশ্বস্তভাবে এবং আর্থিক পরামর্শের ক্ষেত্রে একটি আর্থিক পেশাদারের জ্ঞান এবং দক্ষতার মূল্যায়ন ও প্রমাণীকরণের উদ্দেশ্যে is আবেদনকারীদের আর্থিক শিল্পে কমপক্ষে কাজের অভিজ্ঞতার প্রয়োজনীয়তা পূরণ করতে হবে এবং কঠোর পরীক্ষায় উত্তীর্ণ হতে হবে ru সিটিএফএগুলি অবশ্যই নিয়মিত চালিয়ে যাওয়া শিক্ষার প্রয়োজনীয়তাগুলি সম্পূর্ণ করতে হবে।
প্রত্যয়িত ট্রাস্ট এবং আর্থিক উপদেষ্টা (সিটিএফএ) বোঝা
সিটিএফএ শংসাপত্রটি আস্থা এবং আর্থিক এবং পরামর্শমূলক পেশায় আপনার দক্ষতার পরিচয় দেয়। প্রত্যয়িত ট্রাস্ট এবং আর্থিক উপদেষ্টার উপাধি গ্রহণের জন্য প্রার্থীদের অবশ্যই ন্যূনতম স্তরের সম্পদ পরিচালনার কাজের অভিজ্ঞতা এবং অনুমোদিত প্রশিক্ষণ প্রোগ্রাম থাকতে হবে। আবেদনকারীদেরও সফলভাবে একটি পরীক্ষায় উত্তীর্ণ হতে হবে। সিটিএফএসের উপাধি বজায় রাখতে অবিচ্ছিন্ন শিক্ষা প্রয়োজন।
এবিএ ওয়েবসাইট অনুসারে, সম্পদ পরিচালনার অভিজ্ঞতা বিশ্বস্ত, সম্পদ, আইআরএ, যোগ্য অবসর পরিকল্পনা, হেফাজত এবং স্বতন্ত্র সম্পদ পরিচালনার অ্যাকাউন্ট সম্পর্কিত ফিডুকিরি পরিষেবা সরবরাহ করার ক্ষেত্রে প্রত্যক্ষ বা পরোক্ষ হোক তা ক্লায়েন্টের ইন্টারঅ্যাকশন হিসাবে সংজ্ঞায়িত হয়। এই অভিজ্ঞতার মধ্যে এক বা একাধিক প্রশাসনিক, বিনিয়োগ ব্যবস্থাপনা, কর, আইনী, আর্থিক, এবং এস্টেট পরিকল্পনা পরিষেবা এবং সমাধানগুলিতে বিশেষ পরিষেবা এবং সমাধান সরবরাহ করা অন্তর্ভুক্ত থাকতে পারে। এটি স্বীকৃত যে এই পরিষেবাগুলি সংহত বা বিশেষকেন্দ্রিক উপায়ে সরবরাহ করা যেতে পারে। দয়া করে নোট করুন যে কর্মচারী বেনিফিট ট্রাস্ট, কর্পোরেট ট্রাস্ট বা সিকিওরিটিস / ট্রাস্ট অপারেশনগুলির অভিজ্ঞতা এবং নিয়ামক সম্মতি সম্পদ পরিচালনার অভিজ্ঞতা হিসাবে যোগ্যতা অর্জন করে না।
প্রত্যয়িত ট্রাস্ট এবং আর্থিক পরামর্শদাতার প্রয়োজনীয়তা
আবেদনকারীদের অবশ্যই সম্পদ পরিচালনায় তিন বছরের অভিজ্ঞতা থাকতে হবে এবং নিম্নলিখিত প্রশিক্ষণের বিকল্পগুলির একটি পূরণ করতে হবে:
- ফাউন্ডেশন, মধ্যবর্তী এবং উন্নত এবিএ ট্রাস্ট শংসাপত্র রাখুন। এ বিএ-এর নেতৃত্বাধীন ইন-ব্যাংক ট্রাস্ট স্কুল বা উভয়ের সংমিশ্রণে একটি এবিএ ট্রাস্ট স্কুল, অনলাইনে উপার্জন করা যায়। আবেদনকারীরা যদি তিনটি শংসাপত্র অনলাইনেই সম্পন্ন করেন, তবে এবিএর সিটিএফএ পরীক্ষার অনলাইন প্রস্তুতি কোর্সও প্রয়োজন Com
বা আছে:
- পাঁচ বছরের সম্পদ পরিচালনার অভিজ্ঞতা এবং স্নাতক ডিগ্রিধারী 10
এবিএ পেশাদার সম্পদ পরিচালনার অভিজ্ঞতা হিসাবে সংস্থান, সম্পত্তি, আইআরএ, যোগ্য অবসর পরিকল্পনা, হেফাজত এবং স্বতন্ত্র সম্পদ পরিচালনার অ্যাকাউন্ট সম্পর্কিত ক্লায়েন্ট পরামর্শ প্রদান হিসাবে সংজ্ঞা দেয়। প্রশাসন, বিনিয়োগ পরিচালন, কর, আইনী, অর্থ, এবং এস্টেট পরিকল্পনায় বিশেষায়িত পরিষেবা প্রদানকেও এবিএ দ্বারা পেশাদার সম্পদ পরিচালনার অভিজ্ঞতা হিসাবে বিবেচনা করা হয়।
এই প্রয়োজনীয়তাগুলি সন্তুষ্ট করার পাশাপাশি, আবেদনকারীদের ABA পেশাদার শংসাপত্রের নীতিতে বিবৃতিতে স্বাক্ষর করতে হবে।
প্রত্যয়িত ট্রাস্ট এবং আর্থিক উপদেষ্টা পরীক্ষা
আবেদনকারীদের অবশ্যই পরীক্ষাটি কিনে নিতে হবে, যা $ 725। পরীক্ষার পুনরায় গ্রহণের জন্য $ 425 খরচ হয়। পরীক্ষার সময়কাল চার ঘন্টা এবং 200 টি একাধিক পছন্দ সংক্রান্ত প্রশ্ন রয়েছে। পরীক্ষিত জ্ঞানের ক্ষেত্রগুলির মধ্যে বিশ্বস্ততা এবং ট্রাস্টের ক্রিয়াকলাপ, আর্থিক পরিকল্পনা, কর আইন ও পরিকল্পনা, বিনিয়োগ ব্যবস্থাপনা এবং নীতিশাস্ত্র অন্তর্ভুক্ত। পরীক্ষাগুলি প্রয়োগকারীদের উদাহরণগুলি ব্যবহারিক উদাহরণগুলিতে তাদের জ্ঞান প্রয়োগ করার ক্ষমতাও পরীক্ষা করে। আবেদনকারীদের পরীক্ষার সময় কোনও ক্যালকুলেটর বা কোনও মোবাইল ডিভাইস ব্যবহার করার অনুমতি নেই।
প্রত্যয়িত ট্রাস্ট এবং আর্থিক উপদেষ্টা পুনর্নবীকরণ
সিটিএফএ উপাধি বজায় রাখতে, ধারকগণকে প্রতি তিন বছরে ৪৫ সিই ক্রেডিট শেষ করতে হবে, এবিএ প্রফেশনাল শংসাপত্রের নীতিমালাটি মেনে চলতে হবে এবং বার্ষিক নবায়ন ফি pay 249 দিতে হবে। যে ব্যক্তিরা দুই বা ততোধিক এবিএ শংসাপত্র রাখেন তারা পুনর্নবীকরণ ছাড় পান।
