সিএফএ বনাম সিএফপি: একটি ওভারভিউ
একটি চার্টার্ড আর্থিক বিশ্লেষক (সিএফএ) এবং একটি প্রত্যয়িত আর্থিক পরিকল্পনাকারী (সিএফপি®) এর মধ্যে পার্থক্যগুলি অনেকগুলি। তবে মূল পার্থক্যটি প্রায়শই এই বিষয়টিতে নেমে আসে যে একটি সিএফপি® পৃথক ক্লায়েন্টদের সাথে তাদের ব্যক্তিগত আর্থিক লক্ষ্য অর্জনের জন্য কাজ করে, যখন একটি সিএফএ বৃহত্তর কর্পোরেট পরিস্থিতিতে বিনিয়োগে মনোনিবেশ করে।
কী Takeaways
- সিএফএ এবং সিএফপি® পেশাদারদের দ্বারা অর্জিত দুটি বিস্তৃত স্বীকৃত এবং সম্মানিত আর্থিক শংসাপত্রসমূহ C সিএফএ প্রোগ্রামটি খুব বিস্তৃত এবং অ্যাকাউন্টিং, অর্থনীতি, পরিসংখ্যান বিশ্লেষণ এবং পোর্টফোলিও সহ সহকারী অপ্রাপ্তবয়স্কদের সাথে ফিনান্সে স্নাতকোত্তর ডিগ্রির সমতুল্য হিসাবে আরও উপযুক্তভাবে বর্ণনা করা যেতে পারে C ব্যবস্থাপনা। সিএফপি®ের ফোকাস হ'ল বিনিয়োগকারীদের আর্থিক পরিকল্পনা তৈরি এবং প্রয়োগের জন্য আর্থিক পরামর্শদাতাদের প্রশিক্ষণ দেওয়া।
প্রত্যয়িত আর্থিক পরিকল্পনাকারী (সিএফপি®)
একটি প্রত্যয়িত আর্থিক পরিকল্পনাকারী (সিএফপি®) ব্যক্তিদের তাদের আর্থিক ভবিষ্যত পরিকল্পনা করতে সহায়তা করে। সিএফপিগুলি কেবল বিনিয়োগের দিকে মনোনিবেশ করে না; তারা তাদের ক্লায়েন্টদের অবসর গ্রহণের জন্য সঞ্চয়, বাড়ি কেনা বা তাদের বাচ্চাদের জন্য কলেজ তহবিল শুরু করার মতো নির্দিষ্ট দীর্ঘমেয়াদী আর্থিক লক্ষ্য অর্জনে সহায়তা করে।
সিএফপি® হওয়ার জন্য, একজন ব্যক্তির অবশ্যই অধ্যয়নের একটি কোর্স শেষ করতে হবে এবং তারপরে দু'দিনের পরীক্ষা পাস করতে হবে। পরীক্ষায় সম্পদ ব্যবস্থাপনা, কর পরিকল্পনা, বীমা, অবসর পরিকল্পনা, সম্পদ পরিকল্পনা এবং অন্যান্য বেসিক ব্যক্তিগত অর্থ বিষয়গুলি অন্তর্ভুক্ত। এই বিষয়গুলি ক্লায়েন্টদের আর্থিক লক্ষ্য অর্জনে সহায়তা করার জন্য কারও পক্ষে গুরুত্বপূর্ণ all
চার্টার্ড ফিনান্সিয়াল অ্যানালিস্ট (সিএফএ)
অন্যদিকে, সিএফএ, সাধারণত বৃহত্তর সেটিংগুলিতে বিনিয়োগ পরিচালনা করে, সাধারণত বাই সাইড এবং বিক্রয় সাইড, মিউচুয়াল ফান্ড বা হেজ ফান্ড উভয় ক্ষেত্রে বড় বিনিয়োগ সংস্থাগুলির জন্য। সিএফএগুলি বিনিয়োগ সংস্থায় নেই এমন কর্পোরেশনগুলির জন্য অভ্যন্তরীণ আর্থিক বিশ্লেষণও সরবরাহ করতে পারে। যদিও একটি সিএফপি® স্বতন্ত্র ক্লায়েন্টদের জন্য সম্পদ পরিচালনা এবং পরিকল্পনার দিকে মনোনিবেশ করে, একটি সিএফএ কর্পোরেশনের জন্য সম্পদ পরিচালনার দিকে মনোনিবেশ করে।
সিএফএ হওয়ার জন্য, একজন ব্যক্তির অবশ্যই অধ্যয়নের একটি কঠোর কোর্স সম্পন্ন করতে হবে এবং দুই বা ততোধিক বছর ধরে তিনটি পরীক্ষা পাস করতে হবে। এছাড়াও, প্রার্থীকে অবশ্যই একটি কঠোর নীতি নীতি মেনে চলতে হবে এবং বিনিয়োগের সিদ্ধান্ত গ্রহণের ক্ষেত্রে চার বছরের কাজের অভিজ্ঞতা থাকতে হবে।
মূল পার্থক্য
দুটি পদকটির মধ্যে প্রাথমিক পার্থক্যটি সেই ব্যক্তির ভূমিকা বা কাজের সাথে সম্পর্কিত যা ব্যক্তি প্রাথমিকভাবে সংশ্লিষ্ট। ব্যক্তি এবং পরিবারগুলিকে আর্থিক পরামর্শ প্রদান এবং পরিকল্পনা প্রদান করা সম্ভবত শংসাপত্র প্রাপ্ত আর্থিক পরিকল্পনাকারীদের দ্বারা প্রদত্ত প্রশিক্ষণ এবং পাঠ্যক্রম এবং তাদের সরবরাহিত পরিষেবাদির আওতায় আসে। এর মধ্যে রয়েছে বিনিয়োগের পোর্টফোলিওগুলি, বীমা পণ্যগুলি এবং করের গাইডেন্সনের সুপারিশ include
অন্যদিকে সিএফএ চার্টারহোল্ডাররা সম্ভবত কোনও আর্থিক সংস্থার জন্য যেমন ব্যাংক, হেজ ফান্ড, পেনশন বা মিউচুয়াল ফান্ড সংস্থার পক্ষে কাজ করার সম্ভাবনা রয়েছে। এই পেশাদাররা সক্রিয়ভাবে পোর্টফোলিও পরিচালনা করে, ইক্যুইটি গবেষণা বা আর্থিক বিশ্লেষণে জড়িত এবং ডেরাইভেটিভস, পণ্যগুলি বা মুদ্রার মতো ব্যবসায়িক সম্পদ।
তবুও, কিছু সিএফএ চার্টারহোল্ডার আর্থিক পরামর্শে জড়িত হতে পারে বা একটি পরামর্শমূলক অনুশীলন চালাতে পারে। তেমনি, সিএফপি® শংসাপত্রপ্রাপ্ত ব্যক্তিরা কোনও ব্যাংক বা ট্রেডিং ফার্মের জন্য কাজ করতে পারে। কিছু ক্ষেত্রে, আপনার কাজের জন্য দক্ষতা এবং জ্ঞানের একটি সম্পূর্ণ সেট অর্জনের জন্য উভয় পদবি রাখা বাঞ্ছনীয়।
অনুসরণ করার জন্য কোনও পদবি বাছাই করার সময়, নিজেকে জিজ্ঞাসা করুন আপনি কোন ধরণের কাজ করতে চান, আপনি কোথায় কাজ করতে চান এবং যদি আপনি কোনও গ্যারান্টিযুক্ত বেতন সহ কোনও কর্মচারী বা কোনও উদ্যোক্তা হিসাবে কাজ করতে চান যেখানে আকাশ (এবং বেসমেন্ট) হয় সীমা। আপনি যেটিই বেছে নিন না কেন, এই প্রতিটি আর্থিক উপাধি তাদের উপার্জনের জন্য সময় এবং শক্তি ব্যয়কারীদের জন্য যথেষ্ট পেশাদার সুযোগ সরবরাহ করবে।
উপদেষ্টা অন্তর্দৃষ্টি
স্কট বিশপ, সিপিএ, পিএফএস, সিএফপি® ®
এসটিএ সম্পদ পরিচালনা, এলএলসি, হিউস্টন, টিএক্স
আর্থিক পরিষেবাদি শিল্পে সমস্ত পদবি এবং সংক্ষিপ্ত শব্দ সহ, আপনি এই জাতীয়-শব্দযুক্ত শর্তাবলী দ্বারা বিভ্রান্ত হতে পারেন তা অবাক হওয়ার কিছু নেই।
সিএফপি বা সিএফএ হওয়া কঠিন। প্রত্যেকের কঠোর পরীক্ষা রয়েছে যা উত্তীর্ণ হতে হবে। উভয়ই উপাধি রাখার জন্য অবিচ্ছিন্ন শিক্ষা প্রয়োজন education
সিএফপিগুলি মূলত ব্যক্তিদের পরামর্শ দেয় তবে কিছু ছোট ব্যবসায়ীদেরও পরামর্শ দেয়। সিএফপিগুলি অবসর গ্রহণ পরিকল্পনা, বিনিয়োগ এবং অন্যান্য আর্থিক পরিকল্পনায় সহায়তা করে help
অন্যদিকে, সিএফএগুলি বিভিন্ন প্রতিষ্ঠান, যেমন ব্যাংক, মিউচুয়াল ফান্ড, পেনশন তহবিল, বীমা সংস্থা, এবং সিকিওরিটি ফার্মগুলিকে পরামর্শ দেয়। তারা স্টক এবং বাজার বিশ্লেষণের দিকে মনোনিবেশ করে, সংস্থাগুলি এবং সংস্থাগুলিকে বিনিয়োগের ভাল সিদ্ধান্ত নিতে সহায়তা করে। সিএফএগুলি ব্যক্তিদের জন্য পোর্টফোলিও বরাদ্দ একসাথে রাখে।
