একজন আর্থিক উপদেষ্টা হওয়ার প্রাথমিক প্রয়োজনীয়তা হ'ল যে ক্ষেত্রগুলিতে তারা অনুশীলন করে সে ক্ষেত্রে ক্ষেত্রগুলির জ্ঞান, তবে সত্য পেশাদার দক্ষতার জন্য আরও অনেক কিছু প্রয়োজন। প্রকৃতপক্ষে, আর্থিক উপদেষ্টাদের অবশ্যই তাদের কাজগুলি কার্যকরভাবে করার জন্য অনেকগুলি টুপি পরতে হবে এবং যারা এই ক্ষেত্রকে ক্যারিয়ার হিসাবে বিবেচনা করে তাদের পরামর্শ দেওয়া উচিত যে প্রতিদিনের উপদেষ্টাদের জীবন আসলে কী।
আর্থিক শিল্পে যে কেউ কাজ করে যে কেউ আপনাকে বলতে পারে যে একজন সফল উপদেষ্টা হওয়ার প্রথম পদক্ষেপ হ'ল আপনি যেভাবে অর্থের কাজ করতে চান তার যান্ত্রিক বিষয়ে মেকানিক্সে একটি সুশিক্ষা অর্জন করা। এটি কিছু ক্ষেত্রে স্নাতক বা স্নাতকোত্তর ডিগ্রি হতে পারে, একটি পেশাদার শংসাপত্র যেমন প্রত্যয়িত আর্থিক পরিকল্পনাকারীর উপাধি, বা যারা নির্দিষ্ট ধরণের আর্থিক পণ্যের দিকে মনোনিবেশ করতে চান তাদের জন্য কেবল একটি লাইসেন্স বা দুটি হতে পারে। তবে এই ক্ষেত্রে আপনার আসল শিক্ষা এমনকি আপনার আর্থিক উপদেষ্টা ক্যারিয়ার শুরু না করা পর্যন্ত শুরু হবে না।
একটি আর্থিক উপদেষ্টা সাধারণত দিন
গড় আর্থিক পরামর্শদাতার দিন সাধারণত খুব তাড়াতাড়ি শুরু হয় এবং প্রায়শই সন্ধ্যার সময় চলে যায়, বিশেষত যারা এই শিল্পে নতুন। একটি সাধারণ পরামর্শদাতার দৈনিক সময়সূচীতে সাধারণত নিম্নলিখিতগুলি অন্তর্ভুক্ত থাকে:
- প্রত্যাশা - এর পদ্ধতি এবং পরিমাণ মূলত উপদারের পরিস্থিতিতে নির্ভর করবে। ব্যবসায়ের কোনও বইয়ের সাথে সজ্জিত কোনও স্নিগ্ধ পেশাদার কোনও পেশাগত রেফারেল নেটওয়ার্ক বিকাশ করে বা ব্যক্তিগতভাবে সম্ভাবনার সাথে মিলিত হয়ে প্রতিদিনের কমপক্ষে অর্ধেক ব্যয় করতে পারে বলে মনে করতে পারে p যারা একটি উষ্ণ বাজারের সাথে শুরু করে যার প্রত্যাশা করা হয় তারা এই লোকদের সাথে কথাবার্তা করার জন্য যথেষ্ট পরিমাণ সময় ব্যয় করবে; উদাহরণস্বরূপ, একজন নতুন উপদেষ্টা যিনি দীর্ঘদিন ধরে অন্য সংস্থায় কাজ করেছিলেন সে সংস্থার কর্মীদের ব্যবসা তৈরির জন্য স্পনসর করার ইভেন্টগুলিতে মনোনিবেশ করতে পারে। অন্যান্য আধুনিক পদ্ধতির মধ্যে একটি শক্তিশালী ডিজিটাল উপস্থিতি স্থাপন এবং একটি ব্লগ লেখার অন্তর্ভুক্ত। বর্তমান ক্লায়েন্টদের সেবা প্রদান - পরামর্শদাতারা তাদের ব্যবসায়ের বইটি তৈরি করার সাথে সাথে তাদের ফোকাস ধীরে ধীরে নতুন ব্যবসা অর্জন থেকে বর্তমান গ্রাহকদের সেবা দেওয়াতে শুরু করবে। অনেক প্রতিষ্ঠিত পরামর্শদাতা ক্লায়েন্টের পোর্টফোলিওগুলি পর্যালোচনা করে, ক্লায়েন্টের অনুসন্ধানের উত্তর দিয়ে এবং নতুন ব্যবসায়ে যাওয়ার আগে অসামান্য বিষয়গুলির সমাধান করে তাদের দিন শুরু করবেন। সর্বাধিক প্রতিষ্ঠিত পরামর্শদাতারা আপনাকে বলবেন যে এই পদ্ধতিটি নতুন ব্যবসা তৈরির সর্বোত্তম উপায় কারণ যে ক্লায়েন্টরা দুর্দান্ত পরিষেবা গ্রহণ করে তারা খুশি ক্লায়েন্ট যারা রেফারেল দেবে। প্রশাসনিক কাজ - যদিও এটি প্রায়শই সার্ভিসিং ক্লায়েন্টদের বিভাগে আসতে পারে তবে যে কোনও সম্ভাব্য পরামর্শদাতা তাদের কার্যদিবসের একটি গুরুত্বপূর্ণ অংশটি আমলাতান্ত্রিক কাজের সাথে সম্পর্কিত যেমন মেনে চলার প্রতিবেদন, ক্লায়েন্টের রেকর্ড আপডেট করা, ব্যবসায়ের টিকিট প্রক্রিয়াকরণ এবং অন্যান্য রেকর্ডকিপিংয়ের সাথে সম্পর্কিত হিসাবে ব্যয় করতে প্রস্তুত থাকতে হবে পদ্ধতি। এটি সম্ভবত এখানে বলা উচিত যে সফল উপদেষ্টার সিংহভাগই চলমান ভিত্তিতে তাদের মাথার মধ্যে যথেষ্ট পরিমাণে বিশদ বজায় রাখতে সক্ষম হন। আর্থিক পরিকল্পনা - যদিও এটি আপাতদৃষ্টিতে মনে হতে পারে তবে আপনার মূল পণ্য এবং পরিষেবাগুলি আপনার ক্লায়েন্টেলের কাছে পৌঁছে দেওয়ার জন্য আপনাকে সময় দিতে হবে - এবং আপনার সময়সূচীতে এটি বেশিরভাগ সময় ফিট হতে পারে। আর্থিক পরিকল্পনা বা ট্যাক্স প্রোগ্রামগুলিতে ডেটা প্রবেশ করা একটি দীর্ঘ এবং ক্লান্তিকর প্রক্রিয়া হতে পারে এবং বিশদটির দিকে মনোযোগের প্রয়োজন requires এমনকি যারা এর ডেটা এন্ট্রি অংশটি করার জন্য অন্যকে অর্থ প্রদান করে তাদেরও এই প্রক্রিয়াটি নিবিড়ভাবে পর্যবেক্ষণ করতে হবে। অবিচ্ছিন্ন শিক্ষা - আর্থিক পরিকল্পনার এই অপরিহার্য উপাদানটি বিনিয়োগ এবং পণ্য গবেষণা অন্তর্ভুক্ত করার জন্য কেবল শিল্প বা শংসাপত্রীয় শিক্ষাগত প্রয়োজনীয়তার সন্তুষ্টির বাইরে চলে যেতে পারে। বিক্রেতার সেগুলি বিক্রয় করার জন্য পরামর্শদাতার অনুমোদনের আগে অনেক সিকিওরিটি এবং বীমা যানবাহনের নির্দিষ্ট প্রশিক্ষণের প্রয়োজন হয়। কিছু উপদেষ্টা ঘন ঘন বিশেষায়িত বিষয়গুলি কভার করে সপ্তাহব্যাপী সেমিনারে অংশ নেন বা তাদের ক্লায়েন্টদের প্রয়োজনীয় স্তরের পরিষেবা প্রদানের জন্য নতুন উপাধি অর্জন করা চালিয়ে যান। এটি কেবল সময় সাশ্রয়ী হতে পারে না তবে কিছু ক্ষেত্রে ব্যয়বহুলও হতে পারে।
মানব উপাদান
যেমনটি আপনি প্রত্যাশা করবেন, যে কোনও আর্থিক পরামর্শদাতার কাজের অন্যান্য — এবং সবচেয়ে গুরুত্বপূর্ণ — উপাদানটি ক্লায়েন্টের সম্পর্ক তৈরি এবং পরিচালনা is প্রত্যাশা পর্যায়ের সময়ে পেশাদার ছাপ তৈরির মাধ্যমে, পরিকল্পনার সময় আপনি যা প্রতিশ্রুতি দেন তা প্রদান এবং চলমান ভিত্তিতে তাদের সাথে যোগাযোগ রাখার মাধ্যমে এটি শুরু হয়। এবং অবশ্যই, এটি সময়ে সময়ে সত্যিকারের চ্যালেঞ্জ হতে পারে example উদাহরণস্বরূপ, যখন কোনও ক্লায়েন্ট তাদের পিতামাতার কাছ থেকে বিচ্ছিন্ন হয়ে পড়েছেন এবং চিৎকার করেন যে আপনি বা তার বিরুদ্ধে মামলা করবেন, যদিও আপনি কম জড়িত না হতে পারতেন though । ক্লায়েন্টদের শিক্ষিত করার এবং তাদের সঠিক কাজটি করার জন্য তাদের বোঝানোর আপনার দক্ষতা এই ব্যবসায়টিতে আপনার সামগ্রিক সাফল্য এবং সম্ভাব্য দায়বদ্ধতার উপর যথেষ্ট প্রভাব ফেলবে।
এবং ক্লায়েন্টগুলি কেবলমাত্র আপনার পক্ষে আপনার পাশে থাকতে হবে না। আপনাকে কীভাবে পাইকার, কমপ্লায়েন্স অফিসার, নিয়ন্ত্রক কর্মকর্তা এবং গ্রাহকসেবা প্রতিনিধিদের সাথে কথা বলার এবং কথাবার্তা শিখতে হবে যারা আপনার প্রয়োজনের সময় সহায়তা বা আপনার সাথে কাজ করার মেজাজে থাকতে পারে বা নাও পারে। তাদের সদিচ্ছাকে বজায় রাখার আপনার দক্ষতার অর্থ কোনও বড় অসুবিধা এবং হারানো ব্যবসা এবং একটি মসৃণ চলমান অনুশীলনের মধ্যে পার্থক্য হতে পারে।
কিভাবে তৈরী করতে হবে
তলদেশের সরুরেখা
একজন আর্থিক উপদেষ্টা হিসাবে আপনার কাজ বিনিয়োগের পোর্টফোলিও পরিচালনা বা বিক্রয় বন্ধের চেয়ে আরও অনেক বেশি বিষয়কে ঘিরে রয়েছে। ভবিষ্যদ্বাণী করা, বিপণন, গ্রাহক সেবা, সম্মতি, প্রশাসন এবং শিক্ষাগুলিও আপনার প্রতিদিনের রুটিনের একটি অংশ হয়ে উঠবে এবং এই বিষয়গুলিকে কার্যকরভাবে আপনার সময়সূচীতে সংহত করার ক্ষমতা আপনার ব্যবসায়ের সাফল্যের স্তরটি শেষ পর্যন্ত নির্ধারণ করতে পারে। একজন আর্থিক উপদেষ্টা হওয়ার বিষয়ে আরও তথ্য এবং সংস্থার জন্য, আর্থিক পরিকল্পনা সমিতি, জাতীয় আর্থিক পরামর্শদাতাদের জাতীয় সমিতি বা সিএফপি বোর্ড দেখুন। (সম্পর্কিত পড়ার জন্য, "আর্থিক উপদেষ্টা কেরিয়ার: প্রস এবং কনস" দেখুন)
