ফিউচারাডভাইসর বনাম উন্নতি: যা আপনার পক্ষে সেরা?

সুচিপত্র

• লক্ষ্য নির্ধারণ
• অবসর পরিকল্পনা
• অ্যাকাউন্টের প্রকারগুলি
• বৈশিষ্ট্য এবং অ্যাক্সেসযোগ্যতা
• ফি
• পোর্টফোলিও
• কর-সুবিধাযুক্ত বিনিয়োগ
• নিরাপত্তা
• গ্রাহক সেবা
• আমাদের টেক

ফিউচারএডভাইজার এবং বেটারমেন্ট খুব আলাদা আলাদা রোবো-অ্যাডভাইসরি তবে এগুলি একই ধরণের পন্থা ভাগ করে। সমস্ত রোবু-পরামর্শদাতার মতো, উভয়ই আপনার পোর্টফোলিও পরিচালনায় আধুনিক পোর্টফোলিও থিওরি (এমপিটি) এর উপর নির্ভর করে যদিও পোর্টফোলিও তৈরি এবং পুনরায় ভারসাম্যকরণের বৈশিষ্ট্য আলাদা fer তদুপরি, ফিউচারএডভাইজার এবং বেটারমেন্ট উভয়ই প্যাকেজের অংশ হিসাবে কর ক্ষতি হ্রাসের প্রস্তাব দেয়, উভয়কে কিছু রোবো-পরামর্শদাতাদের সামনে রেখে দেয় যা আপনাকে এই বৈশিষ্ট্যের জন্য অতিরিক্ত অর্থ প্রদান করে। ফিউচারএডভাইজার এবং বেটারমেন্ট বিশদ পাশাপাশি এক বড় উপায়ে আলাদা। বেটারমেন্ট হ'ল একটি পূর্ণাঙ্গ রোবু-পরামর্শদাতা যা কোনও দালালি থেকে স্বতন্ত্রভাবে চালিত হয়, অন্যদিকে ফিউচারএডভাইসর একটি বল্টু অন রোবু-পরামর্শদাতা যা আপনি অন্য কোথাও থাকা অ্যাকাউন্টগুলিতে লাভ করতে পারেন। এই দুটি পরিষেবা কীভাবে আপনার পোর্টফোলিওর সাথে কোনটি নির্ভর করবে তা সিদ্ধান্ত নিতে আপনাকে সহায়তা করবে কী তা আমরা তা দেখব।

একটি হিসাব খুলুন

• অ্যাকাউন্ট সর্বনিম্ন: বিনিয়োগযোগ্য সম্পদে $ 5, 000
• ফি: পরিচালনার অধীনে সম্পদের 0.50% (সমস্ত অ্যাকাউন্টের আকার)

সম্পূর্ণ পর্যালোচনা পড়ুন একটি অ্যাকাউন্ট খুলুন

• বয়স্ক বিনিয়োগকারীদের জন্য উচ্চতর সম্পদ স্তরের সাথে আদর্শ যারা আর্থিক পরামর্শদাতাদের সাথে নিয়মিত পরামর্শ নিতে চান একক বিনিয়োগকারী এবং অংশীদারদের জন্য পুরোপুরি যারা রোবো-ব্রোকারের উদ্ভাবনী একক-লক্ষ্য পরিবারের অ্যাকাউন্টের জন্য বর্তমানে যৌক্ত অ্যাকাউন্ট খোলার জন্য ধন্যবাদ নেই বিনিয়োগকারীদের যাদের বর্তমানে ফিডেলিটির অ্যাকাউন্ট রয়েছে এবং টিডি আমেরিট্রেড

একটি হিসাব খুলুন

• অ্যাকাউন্ট সর্বনিম্ন: $ 0
• ফি: ডিজিটাল পরিকল্পনার জন্য 0.25% (বার্ষিক), প্রিমিয়াম পরিকল্পনার জন্য 0.40% (বার্ষিক)

সম্পূর্ণ পর্যালোচনা পড়ুন একটি অ্যাকাউন্ট খুলুন

• সরলতা এবং ব্যবহারের স্বাচ্ছন্দ্যের সন্ধানকারী ব্যক্তিদের জন্য উপযুক্ত তাদের জন্য যারা নিজেরাই বিনিয়োগ করা সম্পদের সর্বাধিক স্বচ্ছতা চান তাদের জন্য গৃহনির্মাণ যেমন আর্থিক ক্রয়ের মতো আর্থিক লক্ষ্য নির্ধারণ এবং পরিকল্পনা করার জন্য সন্ধান করছেন

লক্ষ্য নির্ধারণ

লক্ষ্য নির্ধারণের ক্ষেত্রে সমস্ত রোবু-পরামর্শদাতাদের মধ্যে আরও ভাল একটি স্ট্যান্ডআউট, সুতরাং এটি এই ক্ষেত্রে ফিউচারএডভাইজারের চেয়ে বেশি যে অবাক হয় তা অবাক হওয়ার কিছু নেই। বেটারমেন্ট লক্ষ্য নির্ধারণের জন্য অনুসরণযোগ্য সহজ পদক্ষেপ সরবরাহ করে এবং প্রতিটি লক্ষ্য প্রকারটি পৃথকভাবে পর্যবেক্ষণ করা যায়। আপনি যে কোনও সময় নতুন লক্ষ্য যুক্ত করতে পারেন এবং আপেক্ষিক স্বাচ্ছন্দ্যে আপনার অগ্রগতি ট্র্যাক করতে পারেন। সম্পদের বরাদ্দ নীল রঙের ছায়ায় সবুজ এবং স্থায়ী আয়ের ছায়ায় সমানতার সাথে একটি রিংয়ে প্রদর্শিত হয়। আপনি যদি লক্ষ্য পূরণের পিছনে পড়ে যান তবে প্ল্যাটফর্ম আপনাকে স্বয়ংক্রিয় আমানত বাড়াতে উত্সাহ দেয়। এটি একটি সহায়ক প্রম্পট হতে পারে, বিশেষত অল্প বয়স্ক বিনিয়োগকারীদের জন্য যারা দীর্ঘমেয়াদী লক্ষ্যের জন্য সংরক্ষণের জরুরিতা অনুভব করতে পারে না।

বেটারমেন্টের সাহায্যে আপনি অবসর গ্রহণের মতো একাধিক অ্যাকাউন্ট যেখানে পরিচালনা করছেন সেই লক্ষ্যে আপনার অগ্রগতির আরও বিস্তৃত ধারণা পেতে আপনি অ্যাকাউন্ট ইন্টারফেসে বাহ্যিক বিনিয়োগগুলিও সিঙ্ক করতে পারেন। খারাপ দিক থেকে, দুর্দান্ত ফ্রি প্ল্যানিং বিশ্লেষণটি নতুন অ্যাকাউন্টগুলিকে তহবিল দেওয়ার জন্য ধ্রুবক বিপণন পিচগুলি দ্বারা কিছুটা মার্ড করা হয়। এছাড়াও, যদি আপনি প্রিমিয়াম পরিকল্পনায় আপগ্রেড না করেন তবে একজন আর্থিক উপদেষ্টার সাথে কথা বলতে 199 ডলার থেকে 299 ডলার পর্যন্ত খরচ হয়। সামগ্রিকভাবে, তবে বেটারমেন্টে ফিউচারএডভাইজারের চেয়ে আরও বেশি শক্তিশালী গোল-সেটিং বৈশিষ্ট্য রয়েছে।

ফিউচারএডভাইজার 529 সাশ্রয়ী পরিকল্পনাকে সমর্থন করলেও কলেজ বা টিউশন পরিকল্পনার কোনও বিভাগ নেই বলে ফিউচারএডভাইজারের লক্ষ্য পরিকল্পনার সরঞ্জামগুলি কম অভিজ্ঞ বিনিয়োগকারীদের বিভ্রান্ত করতে পারে। সমস্ত ক্লায়েন্টদের তাদের সম্পত্তি সম্বলিত ব্রোকারেজে বিস্তৃত আর্থিক পরিকল্পনার সরঞ্জামগুলিতে অ্যাক্সেস রয়েছে তবে ফিউচারএডিভাইসারের সুপারিশগুলির তুলনায় ফিডেলটি বা টিডি অ্যামেরিট্রেড যে পদ্ধতিগুলি ব্যবহার করে তা বিভিন্ন প্রত্যাশিত সময় ফ্রেম, সম্পত্তির বরাদ্দ এবং দীর্ঘমেয়াদী পারফরম্যান্স অনুমানগুলি তৈরি করতে পারে।

আপনি ফিউচারএডভাইজার অ্যাকাউন্ট প্ল্যাটফর্মের মাধ্যমে অগ্রগতি পর্যালোচনা করতে পারেন, যা একটি পারফরম্যান্স চার্ট বৈশিষ্ট্যযুক্ত যা সময়ের সাথে সাথে পোর্টফোলিওর মান প্রজেক্ট করে। সম্পত্তির বরাদ্দ এবং অ্যাকাউন্ট ক্রিয়াকলাপের বিশদগুলিও দেখতে পাওয়া যায় এবং কয়েকটি ক্লিকের মাধ্যমে এই পর্দা থেকে সরাসরি পরিকল্পনা পরিবর্তন করা যেতে পারে। কোনও অতিরিক্ত চার্জ ছাড়াই আপনি আর্থিক উপদেষ্টা বা বিশেষজ্ঞের সাথে কথা বলতে পারেন তবে সূক্ষ্ম মুদ্রণ অ্যাকাউন্টের আকারের ভিত্তিতে অনির্ধারিত সীমাবদ্ধতাগুলিকে বোঝায়। উপদেষ্টা আরও লক্ষ্য নির্ধারণের সমর্থন সরবরাহ করতে পারেন যা ফিউচারএডভাইজার বা ব্রোকারেজ সংস্থানগুলি দ্বারা আচ্ছাদিত নাও হতে পারে।

অবসর পরিকল্পনা

অবসর গ্রহণের পরিকল্পনার ক্ষেত্রে, বেটারমেন্টের আবারও একটি প্রান্ত রয়েছে। বেটারমেন্ট রিসোর্স সেন্টারে অবসর পরিকল্পনা সম্পর্কে কয়েক ডজন লিখিত নিবন্ধ অন্তর্ভুক্ত রয়েছে। প্রতিটি লক্ষ্য একটি ভিন্ন কৌশলতে বিনিয়োগ করা যেতে পারে তাই অবসর গ্রহণের তহবিল উচ্চতর ঝুঁকিপূর্ণ পোর্টফোলিওগুলির মধ্যে একটিতে বরাদ্দ করা যেতে পারে এবং ডাউন পেমেন্টের অর্থায়নের মতো সংক্ষিপ্ত-মেয়াদী লক্ষ্যগুলিও নিম্ন-ঝুঁকির পোর্টফোলিওগুলিতে বরাদ্দ করা যেতে পারে।

ফিউচারএডভাইজার অবসর গ্রহণের লক্ষ্যে পাঁচটি ভাগে বিভক্ত হয়ে একইভাবে কাজ করে: আক্রমণাত্মক, পরিমিতরূপে আক্রমণাত্মক, মধ্যপন্থী, পরিমিত রক্ষণশীল এবং রক্ষণশীল। ফিউচারএডভাইজার পরিকল্পনার সরঞ্জামগুলির জন্য খুব বেশি প্রস্তাব দেয় না তবে ক্লায়েন্টদের অবসরকালীন ক্যালকুলেটর এবং ফিডিলিটি বা টিডি অ্যামেরিট্রেডের সংস্থানসমূহের বিস্তৃত ভাণ্ডারে সম্পূর্ণ অ্যাক্সেস রয়েছে।

অ্যাকাউন্টের প্রকারগুলি

ফিউচারএডভাইজার এবং বেটারমেন্ট উভয়ই করযোগ্য অ্যাকাউন্ট এবং traditionalতিহ্যবাহী আইআরএ সহ সর্বাধিক ব্যবহৃত অ্যাকাউন্টের ধরণ। ফিউচারএডভাইজার 529 কলেজ সাশ্রয় পরিকল্পনার জন্যও কাজ করে, এটি পিতামাতাদের বা ভবিষ্যতের শিক্ষার প্রয়োজনীয়তার জন্য সঞ্চয় করার জন্য খুঁজছেন লোকদের জন্য আরও সম্ভাব্য আকর্ষণীয় করে তোলে। অ্যাকাউন্টগুলির সাথে, তবে, আপনি কী ব্যবহার করতে চান তা সত্যিই নেমে আসে।

উত্তম অ্যাকাউন্টের ধরণ:

• স্বতন্ত্র করযোগ্য অ্যাকাউন্টগুলিতে করযোগ্য অ্যাকাউন্টগুলি নিয়োগ করুন ট্র্যাডিশনাল আইআরএ অ্যাকাউন্টগুলি রথের আইআরএর অ্যাকাউন্টসমূহ ট্রাস্ট অ্যাকাউন্টগুলি উচ্চ-সুদের সঞ্চয়ী অ্যাকাউন্টগুলি

ফিউচারএডভাইজার অ্যাকাউন্টের প্রকারগুলি:

• স্বতন্ত্র করযোগ্য অ্যাকাউন্টগুলি জয়যুক্ত করযোগ্য অ্যাকাউন্টগুলি নিয়োগ করুন ট্র্যাডিশনাল আইআরএ অ্যাকাউন্টে রথ আইআরএ অ্যাকাউন্টস 499 কলেজের সঞ্চয় পরিকল্পনা একক লক্ষ্য পরিবারের অ্যাকাউন্টগুলি

বৈশিষ্ট্য এবং অ্যাক্সেসযোগ্যতা

ফিউচারএডভাইজার এবং বেটারমেন্ট উভয়ের বৈশিষ্ট্যগুলির একটি শালীন পরিসীমা রয়েছে। উভয়ই আর্থিক উপদেষ্টাদের অ্যাক্সেসের অফার দেয় তবে বেটারমেন্ট এটির বেসিক অফারটির চেয়ে বেশি মূল্যে এটি সরবরাহ করে। আরও গুরুত্বপূর্ণ বিষয়, বেটারমেন্ট আইওএস এবং অ্যান্ড্রয়েডের জন্য পুরো বৈশিষ্ট্যযুক্ত মোবাইল অ্যাপ্লিকেশন সরবরাহ করে যখন ফিউচারএডভাইসর কোনওটিই অফার করে না। এই বাদ দেওয়া আপনাকে ফিডেলটি বা টিডি অ্যামেরিট্রেড অ্যাপ্লিকেশনগুলির মাধ্যমে অ্যাকাউন্টগুলি পর্যালোচনা করতে বাধ্য করে।

উন্নতির:

• নিখরচায় আর্থিক বিশ্লেষণ: সম্ভাব্য ক্লায়েন্ট কোনও অ্যাকাউন্টে অর্থায়ন করার আগে সমস্ত বর্তমান বিনিয়োগের একটি নিখরচায় বিশ্লেষণ পেতে পারে। পোর্টফোলিও এবং লক্ষ্য নমনীয়তা: একটি পরিপক্ক প্ল্যাটফর্ম চিত্তাকর্ষক পোর্টফোলিও নমনীয়তা সমর্থন করার সময় কোচিং এবং অন্যান্য লক্ষ্য পরিকল্পনা সংস্থান সরবরাহ করে। প্রিমিয়াম পরিকল্পনা: ক্লায়েন্টরা প্রিমিয়াম পরিকল্পনায় যে কোনও সময় নিখরচায় আর্থিক পরামর্শদাতাদের সাথে কথা বলতে পারে, যা মানক 0.25% ফি পরিবর্তে 0.40% পরিচালন ফি গ্রহণ করে।

FutureAdvisor:

• কোনও আর্থিক উপদেষ্টার অ্যাক্সেস: ক্লায়েন্টরা যে কোনও সময় নিবন্ধিত আর্থিক উপদেষ্টাদের সাথে কথা বলতে পারেন। বিশ্বস্ততা এবং টিডি আমেরিট্রেডে ক্লায়েন্ট তহবিল: গ্রাহকদের অবশ্যই এই ব্রোকারগুলিতে অ্যাকাউন্ট খুলতে হবে বা অন্যান্য ব্রোকারের কাছ থেকে তহবিল স্থানান্তর করতে হবে। একক লক্ষ্য গৃহস্থালির অ্যাকাউন্ট: এই অ্যাকাউন্টের ধরণটি স্বামী বা স্ত্রী এবং অন্যান্য ধরণের অংশীদারদের যারা যৌথ অ্যাকাউন্ট খুলতে চান না তাদের জন্য একটি উদ্ভাবনী সমাধান সরবরাহ করে।

ফি

যখন ফিগুলির কথা আসে, বেটারমেন্ট আবারও যথেষ্ট প্রান্ত উপভোগ করে। বেটারমেন্টের ক্লায়েন্টরা একটি 0.25% ম্যানেজমেন্ট ফি দেয়, প্রিমিয়াম পরিকল্পনার জন্য 0.40% হয়ে যায় যা আপনাকে একটি আর্থিক আর্থিক উপদেষ্টাকে অ্যাক্সেস করতে দেয়। বেটারমেন্ট 2 মিলিয়ন ডলারের বেশি সম্পত্তিতে ছাড়ের ফিও প্রদান করে, প্রতি বছর এই পরিমাণে 2 মিলিয়ন ডলার ছাড়িয়ে 0.15% এ নেমেছে। ইটিএফগুলি পোর্টফোলিওগুলি জনবহুল করতে ব্যবহৃত হত বার্ষিক ব্যয় যা গড়ে 0.07% থেকে 0.15% এর মধ্যে থাকে।

ফিউচারএডভাইজারের 0.50% ম্যানেজমেন্ট ফি এবং উচ্চতম ন্যূনতম আমানত এমন অনেক বিনিয়োগকারীকে নিরুৎসাহিত করবে যারা বেটারমেন্ট সহ প্রতিদ্বন্দ্বীদের আরও ভাল মান খুঁজে পেতে পারে। যদিও কোনও আর্থিক উপদেষ্টার অ্যাক্সেস ফিউচারএডভাইজার পরিচালনা ফি নিয়ে আসে, তবুও এটি তাদের প্রিমিয়াম পরিকল্পনার জন্য অনুরূপ অ্যাক্সেসের সাথে বেটারমেন্ট চার্জের চেয়ে 0.1% বেশি। তহবিল স্থানান্তর করার সময় আপনার সমাপ্তির মূল্যও বহন করতে পারে এবং ফিটিলিটি বা টিডি আমেরিট্রেডের কমিশন-মুক্ত তালিকায় অন্তর্ভুক্ত নয় এমন ইটিএফ এবং মিউচুয়াল ফান্ডগুলিতে কমিশন দিতে হবে। এবং বেটারমেন্টের মতো, ফিউচার অ্যাডভাইজার আপনার পোর্টফোলিওর জন্য প্রস্তাবিত তুলনামূলকভাবে কম বার্ষিক তহবিল ব্যয়ও আপনাকে দিতে হবে।

ন্যূনতম আমানত

যখন এটি ন্যূনতম আমানতের কথা আসে, ভাল 0 পদ্ধতির সাথে আরও বেশি অ্যাক্সেসযোগ্য। ফিউচারএডভাইজার, বিপরীতে, এর পরিষেবাগুলি ব্যবহারের জন্য প্রতি লক্ষ্যের পরিবর্তে উচ্চতর $ 5, 000 প্রয়োজন।

• ফিউচারএডভাইজার: প্রতি "লক্ষ্য" প্রতি 5000 ডলার বেটারমেন্ট: 0.00

পোর্টফোলিও

উন্নততর ক্লাসিক আধুনিক পোর্টফোলিও থিওরি (এমপিটি) নীতি এবং / অথবা নির্দিষ্ট বিনিয়োগের থিমের উপর ভিত্তি করে পাঁচটি পোর্টফোলিও প্রস্তাব দেয়:

• বিশ্বব্যাপী বৈচিত্র্যময় স্টক এবং বন্ড ইটিএফসগুলির স্ট্যান্ডার্ড পোর্টফোলিও পরিবেশগত ও সামাজিক প্রভাবের উপর ভাল স্কোর করে এমন হোল্ডিংগুলি সমন্বিত সামাজিক দায়বদ্ধ পোর্টফোলিও (দ্রষ্টব্য: বিনিয়োগগুলি এই থিমের জন্য স্ট্যান্ডার্ড প্রয়োজনীয়তা মেটাতে পারে না) গোল্ডম্যান শ্যাশ স্মার্ট বিটা পোর্টফোলিও যা বাজারকে ছাড়িয়ে যেতে চায় ইনকাম-ফোকাসড বন্ড পোর্টফোলিও ব্ল্যাকরক ইটিএফ দিয়ে তৈরি "ফ্লেক্সিবল পোর্টফোলিও" স্ট্যান্ডার্ড পোর্টফোলিওর সম্পদ শ্রেণি থেকে তৈরি তবে ব্যবহারকারীর পছন্দ অনুযায়ী ভারী

উন্নততর অ্যাকাউন্টগুলি যখন তাদের লক্ষ্যযুক্ত বরাদ্দ থেকে বিচ্যুত হয় তখন গতিশীলভাবে পুনরায় ভারসাম্য হয়। তদতিরিক্ত, আপনার পোর্টফোলিও লক্ষ্যের তারিখটি এগিয়ে আসার সাথে সাথে লাভগুলি লক করতে এবং বড় ক্ষতি এড়াতে চাইলে আরও রক্ষণশীল হয়ে পড়ে। ক্লায়েন্টরা এই স্বয়ংক্রিয় পুনঃস্থাপনের প্রশংসা করবে কারণ বেশিরভাগ বিনিয়োগকারীদের নিজেরাই এই লাভজনক কৌশলগুলি বাস্তবায়নের জন্য সময় বা উত্সর্গতা নেই।

ফিউচারএডভাইজার পোর্টফোলিওগুলি স্ট্যান্ডার্ড এমপিটি গাইডলাইনগুলি পাশাপাশি ব্যবহার করে, আপনার দীর্ঘমেয়াদী রিটার্ন সম্পদের বৈচিত্র্যকরণের মাধ্যমে এবং বছরে কমপক্ষে চার থেকে ছয়টি রিবেলেন্সের মাধ্যমে সর্বাধিকতর করার চেষ্টা করে। এক্সপোজারটি মূলত ইটিএফ এবং মিউচুয়াল ফান্ডের মাধ্যমে নেওয়া হয় তবে সূক্ষ্ম মুদ্রণ অনুযায়ী তারা আরআইটি এবং স্থির আয়ের সিকিওরিটিও কিনে বিক্রি করে। প্রত্যাবর্তনগুলি একটি কাস্টমাইজড মন্টি কার্লো সিমুলেশনের মাধ্যমে অনুমান করা হয় যা দীর্ঘমেয়াদী কর্মক্ষমতা প্রকল্পের জন্য মূলধন বাজার অনুমানগুলি প্রয়োগ করে।

ফিউচারএডভাইজার স্টক কেনা বা বেচা করে না তবে প্ল্যাটফর্ম আপনাকে অ্যাকাউন্টে বহন করা কয়েকটি ইক্যুইটি ততক্ষণ রাখার অনুমতি দেয় যতক্ষণ না তারা বড় বরাদ্দকে অন্তর্ভুক্ত করে না। আইশার্স ইটিএফ এবং ব্ল্যাকরক মিউচুয়াল ফান্ডগুলি কিনে যখন উভয় দালালের পিতা-মাতার মালিকানাধীন, বিশদ প্রকাশগুলি আগ্রহের দ্বন্দ্বগুলি পার্থক্য করার উদ্দেশ্যে রইল

ব্রোকার অ্যাসেটস

উন্নত পোর্টফোলিওগুলিতে আইশারস, ভ্যানগার্ড এবং অন্যান্য সুপরিচিত তহবিল সংস্থাগুলির ইটিএফ থাকে তবে স্বতন্ত্র স্টক নেই। ফিউচারএডভাইজার ফিডিলিটি এবং টিডি অ্যামেরিট্রেড কোনও কমিশন মিউচুয়াল ফান্ড এবং ইটিএফ পাশাপাশি আইশারস, ভ্যানগার্ড এবং অন্যান্য শীর্ষ স্তরের সরবরাহকারীদের কাছ থেকে কম ফি তহবিলের সাথে পোর্টফোলিওগুলি নির্মাণ করে।

কর-সুবিধাযুক্ত বিনিয়োগ

কর-সুবিধাযুক্ত বিনিয়োগ সাধারণত কর-ক্ষতি হ্রাসের মাধ্যমে করা হয়, যেখানে মূলধন ক্ষতি এবং ধুয়ে বিক্রির নিয়মের প্রভাব সিকিওরিটি বিক্রয়ের আগে বিবেচনা করা হয়। ফিউচারএডভাইজার এবং বেটারমেন্ট উভয়ই অতিরিক্ত অর্থ ব্যতীত সমস্ত তহবিল পর্যায়ে করযোগ্য অ্যাকাউন্টগুলিতে ট্যাক্স-লোকসান সংগ্রহের প্রস্তাব করে।

নিরাপত্তা

ফিউচারএডভাইজার এবং বেটারমেন্ট উভয়ই ভারী শুল্ক 256-বিট এসএসএল এনক্রিপশন ব্যবহার করে। অ্যাপেক্স ক্লিয়ারিং কর্প কর্পোরেশন সিকিওরিটিজ ইনভেস্টর প্রোটেকশন কর্পোরেশন (এসআইপিসি) এবং ব্যক্তিগত অতিরিক্ত বীমাতে অ্যাক্সেস সরবরাহ করে ক্লায়েন্টদের তহবিল পরিচালনা করে। সুরক্ষিত উপায়ে ক্লায়েন্টের তথ্য সংগ্রহ এবং বজায় রাখতে ফিউচারএডভাইজার ইয়োডলির সাথে "বিশ্বাসযোগ্য তৃতীয় পক্ষ" এর সাথে অংশীদার হন। ফিউচারএডভাইজারের সাহায্যে আপনার তহবিল ফিডেলিটি এবং টিডি আমেরিট্রেডে রাখা হয়, যারা এসআইপিসি এবং ব্যক্তিগত অতিরিক্ত বীমা সরবরাহ করে। বেটারমেন্টের মোবাইল অ্যাপ্লিকেশানের মাধ্যমে ফিঙ্গারপ্রিন্ট, মুখের স্বীকৃতি এবং দ্বি-গুণক প্রমাণীকরণ পাওয়া যায়। ফিউচারএডভাইজার মোবাইল অ্যাপ্লিকেশন সরবরাহ করে না তবে ফিদেলিটি এবং টিডি আমিরিট্রেড অ্যাপসটি অত্যাধুনিক সুরক্ষা ব্যবহার করে।

গ্রাহক সেবা

যখন গ্রাহকসেবার কথা আসে তখন আরও একবারে নেতৃত্বের নেতৃত্ব থাকে। লাইভ চ্যাট ক্লায়েন্টদের যে কোনও সময় অ্যাক্সেস করার জন্য বেটারমেন্টের মোবাইল অ্যাপ্লিকেশন এবং ওয়েব সাইটটিতে অন্তর্নির্মিত। গ্রাহক পরিষেবা সোমবার থেকে শুক্রবার সকাল ৯ টা থেকে সন্ধ্যা 6 টা পর্যন্ত ই-মেইল এবং ফোনে এবং সাপ্তাহিক ছুটিতে সকাল ১১ টা থেকে সন্ধ্যা from টা পর্যন্ত ই-মেইলের মাধ্যমে পাওয়া যায়। বাজারের সময় গ্রাহক পরিষেবায় ফোন কলগুলি একজন জ্ঞানী প্রতিনিধির সাথে কথা বলার জন্য তুলনামূলকভাবে ধীর গতিতে গড় 2:21 মিনিট হয়।

ফিউচারএডভাইজারের গ্রাহক পরিষেবা লিঙ্কটি কোনও ফোন নম্বর, লাইভ চ্যাট বা পরিষেবা ঘন্টা না করে একটি বার্তা প্রবেশের ফর্মটিতে খোলে। তাদের প্রায়শই জিজ্ঞাসিত প্রশ্নাগুলি দরকারী তবে সুযোগের মধ্যে সীমিত, গুরুত্বপূর্ণ প্রশ্নের উত্তর ছাড়াই। অ্যাকাউন্ট ম্যানেজমেন্ট পৃষ্ঠাটিতে বর্তমান ক্লায়েন্টদের উপদেষ্টা বা প্রতিনিধির সাথে কথা বলার জন্য লাইভ চ্যাট এবং ফোন নম্বর উভয়ই রয়েছে তবে সম্ভাব্য ক্লায়েন্টদের সাইন আপ না করে পে-ওয়াল পেরিয়ে যাওয়ার কোনও উপায় নেই।

আমাদের টেক

2019 এর পর্যালোচনায় বেটারমেন্টটি আমাদের সর্বোচ্চ-রেট দেওয়া রোবো-পরামর্শদাতাদের মধ্যে অন্যতম ছিল, সুতরাং যে কোনও পূর্ণ-রোব-অ্যাডভাইজারের জন্য এটি কঠোর প্রতিযোগিতা - ফিউচারএডভাইজারের মতো বল্টু-অনকে ছেড়ে দিন। যেহেতু এটি একটি পরিষেবা এবং নিজের মধ্যে, বেটারমেন্ট ফিউচারএডভাইজারের চেয়ে কম দামে একটি মসৃণ অ্যাকাউন্ট সেটআপ, উচ্চতর লক্ষ্য পরিকল্পনা এবং দুর্দান্ত পোর্টফোলিও পরিচালনা সরবরাহ করে। যদি আপনার ইতিমধ্যে টিডি আমেরিট্রেড বা বিশ্বস্ততার সাথে একটি অ্যাকাউন্ট রয়েছে এবং আপনি এমন কোনও রোবো-পরামর্শদাতার অভিজ্ঞতা খুঁজছেন যা আপনাকে খুব বেশি পরিবর্তন করতে হবে না, তবে ফিউচারএডভাইজারটি বিলটি ফিট করে। এটি লক্ষণীয় যে ফিউচারএডভাইজার একটি পোর্টফোলিও তৈরির ক্ষেত্রে সূক্ষ্ম কাজ করে তবে এটি বেটারমেন্ট এর বাইরে যে বৈশিষ্ট্যগুলি এবং অভিজ্ঞতার সাথে মিল দেয় তা কেবল এটির সাথে মেলে না। আপনি যদি এই সতেজ পদক্ষেপে আসছেন বা উন্নত পণ্য অ্যাক্সেস করতে পরিবর্তনের ঝামেলা মনে না করেন, তবে বেটেরমেন্ট আরও অর্থবোধ করে।

প্রণালী বিজ্ঞান

ইনভেস্টোপিডিয়া বিনিয়োগকারীদের নিরপেক্ষ, বিস্তৃত পর্যালোচনা এবং রোবো-অ্যাডভাইজারদের রেটিং সরবরাহ করার জন্য নিবেদিত। আমাদের 2019 এর পর্যালোচনাগুলি ব্যবহারকারীর অভিজ্ঞতা, লক্ষ্য নির্ধারণের ক্ষমতা, পোর্টফোলিও সামগ্রী, ব্যয় এবং ফি, সুরক্ষা, মোবাইল অভিজ্ঞতা এবং গ্রাহক পরিষেবা সহ 32 টি রোবো-পরামর্শদাতা প্ল্যাটফর্মের সমস্ত দিক মূল্যায়নের ছয় মাসের ফলাফল। আমরা আমাদের স্কোরিং সিস্টেমের মধ্যে ওজনযুক্ত 300 টির বেশি ডেটা পয়েন্ট সংগ্রহ করেছি।

আমরা পর্যালোচনা করা প্রতিটি রোবু-পরামর্শদাতাকে তাদের প্ল্যাটফর্ম সম্পর্কে 50-পয়েন্ট সমীক্ষা পূরণ করতে বলা হয়েছিল যা আমরা আমাদের মূল্যায়নে ব্যবহার করি। অনেক রোবু-পরামর্শদাতা আমাদের তাদের প্ল্যাটফর্মগুলির ব্যক্তিগত বিক্ষোভও সরবরাহ করেছিলেন।

থেরেসা ডব্লু। কেরির নেতৃত্বে শিল্প বিশেষজ্ঞদের আমাদের দল আমাদের পর্যালোচনা পরিচালনা করেছে এবং সর্বস্তরের বিনিয়োগকারীদের জন্য রোবো-অ্যাডভাইজার প্ল্যাটফর্মের র‌্যাঙ্কিংয়ের জন্য এই সেরা-ইন-শিল্প পদ্ধতিটি তৈরি করেছে। আমাদের সম্পূর্ণ পদ্ধতিটি পড়তে এখানে ক্লিক করুন।