আপনার পোর্টফোলিওর প্রত্যাশিত রিটার্নটি মাইক্রোসফ্ট এক্সেল ব্যবহার করে গণনা করা যেতে পারে যদি আপনি পোর্টফোলিওয়ের সমস্ত বিনিয়োগের প্রত্যাশিত রিটার্নের হার জানেন। আপনার পোর্টফোলিওর মোট মান, প্রতিটি বিনিয়োগের মান এবং তার সম্পর্কিত রিটার্ন রেট ব্যবহার করে আপনার মোট প্রত্যাশিত রিটার্ন গণনা করা যেতে পারে।
আপনি একটি বেসিক সূত্র ব্যবহার করে এক্সেলের বাইরে কোনও পোর্টফোলিওর প্রত্যাশিত প্রত্যাশা গণনা করতে পারেন।
এক্সেলে মোট প্রত্যাশিত রিটার্ন গণনা করা হচ্ছে
প্রথমে F1 এর মাধ্যমে নিম্নলিখিত ডেটা লেবেলগুলিকে এ 1 এ প্রবেশ করুন: পোর্টফোলিও মান, বিনিয়োগের নাম, বিনিয়োগের মান, বিনিয়োগের রিটার্ন হার, বিনিয়োগের ওজন এবং মোট প্রত্যাশিত রিটার্ন।
কক্ষ এ 2 তে আপনার পোর্টফোলিওটির মান লিখুন। বি কলামে আপনার পোর্টফোলিওতে প্রতিটি বিনিয়োগের নাম তালিকাভুক্ত করুন। সি কলামে, আপনার প্রতিটি বিনিয়োগের মোট বর্তমান মান লিখুন। কলাম ডি-তে, প্রতিটি বিনিয়োগের প্রত্যাশিত রিটার্ন রেট দিন।
E2 কক্ষে, প্রথম বিনিয়োগের ওজন সরবরাহ করতে সূত্রটি = (সি 2 / এ 2) লিখুন। প্রতিটি বিনিয়োগের পোর্টফোলিও ওজন গণনা করতে পরবর্তী কক্ষগুলিতে এই সূত্রটি প্রবেশ করুন, সর্বদা ঘর এ 2 এর মান দ্বারা বিভাজন করে। ঘরে F2 এ, মোট প্রত্যাশিত রিটার্ন রেন্ডার করতে সূত্রটি = (+ +…) লিখুন।
উদাহরণ
উপরের উদাহরণে, ধরে নিন যে তিনটি বিনিয়োগ হ'ল সরকারী জারি করা বন্ড যা বার্ষিক কুপনের হার যথাক্রমে 3.5%, 4.6% এবং 7% বহন করে carry
প্রথম সারিতে আপনার সমস্ত ডেটা লেবেল করার পরে, সেল এ 2 তে portfolio 100, 000 এর মোট পোর্টফোলিও মান লিখুন। তারপরে, বি 4 এর মাধ্যমে বি 2 কোষে তিনটি বিনিয়োগের নাম লিখুন। সি 2 এর মাধ্যমে সি 2 এ, যথাক্রমে 45, 000 ডলার, 30, 000 ডলার এবং 25, 000 ডলার মান লিখুন enter D4 এর মাধ্যমে D2 সেলগুলিতে, উপরে উল্লিখিত স্বতন্ত্র কুপনের রেট দিন।
এরপরে, E2 এর মাধ্যমে E2 কোষগুলিতে, বিনিয়োগের ওজন যথাক্রমে 0.45, 0.3 এবং 0.25 রেন্ডার করতে = (সি 2 / এ 2), = (সি 3 / এ 2) এবং = (সি 4 / এ 2) সূত্রগুলি প্রবেশ করান।
পরিশেষে, ঘর F2 এ, আপনার পোর্টফোলিওর বার্ষিক প্রত্যাশিত রিটার্ন খুঁজে পেতে সূত্রটি = (+ +) লিখুন। এই উদাহরণে, প্রত্যাশিত রিটার্নটি হ'ল:
= (+ +)
= 0.01575 + 0.0138 + 0.0175
=.04705, বা 4.7%
(আরও পড়ুন: এক্সেল দিয়ে আপনার বিনিয়োগ উন্নত করুন )
