সুচিপত্র
- ভাল শ্রোতা হন
- দীর্ঘমেয়াদী দেখুন
- বিষয়গুলিকে দৃষ্টিভঙ্গিতে রাখুন
- তাদের পরিকল্পনা উপর ফোকাস
- তলদেশের সরুরেখা
এক বছর শক্ত স্টক মার্কেটের সামান্য অস্থিরতার সাথে ফিরে আসার পরে, 2018 এক আলাদা শুরু। এসএন্ডপি 500 সূচকটি ২০১৩ সালে প্রায় ২২ শতাংশ লাভের পরে প্রথম প্রান্তিকে মাত্র এক শতাংশের নীচে হ্রাস পেয়েছে। জানুয়ারিতে সূচক সর্বকালের সর্বোচ্চ পর্যায়ে চলে যাওয়ার পরে, কোয়ার্টারের অবশিষ্ট অংশটি তীব্র দৈনিক দোল এবং খাড়া ড্রপ দ্বারা চিহ্নিত ছিল।
সাম্প্রতিক শতাংশের হ্রাস রেকর্ড স্তরের কাছাকাছি কোথাও নেই, তবে সম্ভবত তারা শান্ত বিপণনে ব্যবহৃত ক্লায়েন্টদের কাছে আপত্তিজনক হতে পারে। এই সময়টি সক্রিয় হওয়ার এবং আপনার ক্লায়েন্টদের সাথে বাজারের অস্থিরতা সম্পর্কে কথা বলার।
কী Takeaways
- একজন পরামর্শদাতা হিসাবে নিঃসন্দেহে এমন সময় আসবে যখন বাজারগুলি টক হয়ে যায় এবং আপনার ক্লায়েন্টরা অর্থ হারাতে পারে clients ক্লায়েন্টরা তাদের আর্থিক পরিকল্পনার সাথে তাল মিলিয়ে চলতে এবং স্বল্পমেয়াদী ব্লিপগুলি প্রায়শই দীর্ঘ সময়ের দিগন্তের সাথে মসৃণ হবে তা বুঝতে প্রত্যেককে স্তরের মাথা এবং যুক্তিসঙ্গত প্রত্যাশা রাখতে পারে।
ভাল শ্রোতা হন
এ জাতীয় সময়ে যখন আপনার সমস্ত ক্লায়েন্টের কাছে পৌঁছানো গুরুত্বপূর্ণ, আপনি বাজারের দোলনা সম্পর্কে কারা বেশি ঝুঁকিতে বা চিন্তিত। তা সনাক্ত করতে সক্ষম হওয়া উচিত। আপনার ক্লায়েন্টদের যদি তাদের কোনও উদ্বেগ থাকে তবে আপনি কথা বলার জন্য উপলব্ধ তা জানতে দিন। পোর্টফোলিও এবং তাদের পরিস্থিতি পর্যালোচনা করার জন্য মিটিংগুলি নির্ধারণ করার জন্য এটিও ভাল সময়।
সম্পদ বরাদ্দ এবং স্ট্যান্ডার্ড বিচ্যুতি সম্পর্কে মোম করার সময় বা সাম্প্রতিক বাজারের গিরিশনগুলির প্রযুক্তিগত বিবরণে ফিরে যাওয়ার সময় নয়। সেগুলি গুরুত্বপূর্ণ (এবং আপনার ক্লায়েন্টরা আপনাকে নিযুক্ত করার কারণের একটি অংশ), অস্থিরতার সময়কালে কথোপকথনগুলি আপনার লোক দক্ষতা সম্পর্কে।
নিজেকে অবাক করে দিন। ধরে নিবেন না যে আপনার ক্লায়েন্টরা কী বলবে বা তারা কীভাবে অনুভব করছে তা আপনি জানেন, এমনকি তারা কয়েক বছর ধরে আপনার সাথে বিনিয়োগ করে। বিনিয়োগের পরামর্শদাতার প্রতিনিধি মিয়া কিটনারের মতে আপনার ক্লায়েন্টরা যে বিষয়টিকে সবচেয়ে বেশি ভয় করে তা অজানা। "লোকেরা যা জানে না সে সম্পর্কে তারা ভয় পায় North স্বল্প-মেয়াদী ওঠানামাতে আবেগের প্রতিক্রিয়া করবেন না।"
এবার ভাল শ্রোতা হওয়ার সময়। আপনার ক্লায়েন্টরা তাদের কেমন লাগছে তা আপনাকে জানান। তাদের কী ভয় বা উদ্বেগ রয়েছে? কখনও কখনও আপনি যা শুনেছেন তা অবাক করে দিতে পারে। যে ক্লায়েন্ট সর্বদা বাজার সম্পর্কে শীতল এবং শান্ত বলে মনে হয় তারা এবার সেভাবে অনুভব করতে পারে না।
দীর্ঘমেয়াদী দেখুন
বাজারের অস্থিরতার সময়কালগুলি আপনার ক্লায়েন্টদের দীর্ঘমেয়াদী চিন্তাভাবনার সুবিধা এবং আবেগের ভিত্তিতে বিনিয়োগের সিদ্ধান্ত নেওয়ার সম্ভাব্য ক্ষতিগুলি স্মরণ করিয়ে দেওয়ার জন্য একটি ভাল সময়। এই সংবাদটি বিনিয়োগকারীদের দুঃখজনক গল্পে পূর্ণ ছিল যারা ২০০৮-০৯-এর আর্থিক সঙ্কটের সময় বাজারের নীচে বিক্রি করেছিলেন, কেবল ইতিহাসের অন্যতম শক্তিশালী ষাঁড়ের বাজারকে হাতছাড়া করতে পেরেছিলেন।
স্টকগুলিতে তাদের এক্সপোজার হ্রাস করতে চাইছেন এমন একজন ক্লায়েন্টকে জিজ্ঞাসা করার একটি ভাল প্রশ্ন হ'ল, "আমরা যদি এখন বিক্রি করি তবে কবে ফিরে আসবে?" যদিও বেশিরভাগ ক্লায়েন্ট বুঝতে পারে যে বাজারটি সময় করা প্রায় অসম্ভব, তবে বেশিরভাগের সাথে ডেটা স্কোয়ার করতে সমস্যা হয় তাদের আবেগ।
বিষয়গুলিকে দৃষ্টিভঙ্গিতে রাখুন
যদিও ডাউন জোন্স ইন্ডাস্ট্রিয়াল এভারেজের সাম্প্রতিক কমেছে এক হাজার পয়েন্ট শীর্ষে, শতাংশের ভিত্তিতে তাদের প্রকৃত তাত্পর্য নেই। বর্তমান বাজারের সংবাদকে দৃষ্টিভঙ্গিতে রাখতে ক্লায়েন্টদের সহায়তা করা গুরুত্বপূর্ণ, বিশেষত অস্থিরতার সময়কালে।
তাদের পরিকল্পনা উপর ফোকাস
সময়সীমা অস্থিরতা ক্লায়েন্টদের তাদের সামগ্রিক পরিস্থিতি পর্যালোচনা করার জন্য দেখা করার জন্য একটি ভাল সময়। আপনি যে পরিকল্পনাগুলি তাদের সাথে করেছেন সেগুলিতে কীভাবে বর্তমান স্যুইংসগুলি সজ্জিত হয়েছিল তা তাদের দেখান। যদি এটি সত্য হয় তবে তারা তাদের আর্থিক লক্ষ্যগুলির দিকে কীভাবে অনুসরণ করছেন এবং তাদের সম্পত্তির বরাদ্দ এখনও যথাযথ is
একটি ভাল উপদেষ্টা হওয়া পরিবর্তিত শেয়ার বাজারের পরিস্থিতিতে প্রতিক্রিয়া সম্পর্কে নয়। এটি আপনার ক্লায়েন্টদের আশ্বস্ত করার বিষয়ে যে তারা ট্র্যাকে রয়েছে এবং আপনি তাদের অবস্থার শীর্ষে রয়েছেন।
বাজারগুলি সম্পর্কে স্বভাবতই উদ্বেগপূর্ণ ক্লায়েন্টদের জন্য, অস্থিরতার সময় কোনও সভার সময় নির্ধারণ করা তাদের স্নায়ুগুলিকে শান্ত করার জন্য প্রয়োজন। রব ক্যাপিটাল ম্যানেজমেন্টের প্রিন্সিপাল হলেন বব রল সিএফপি। তিনি বলেছেন যে অতিরিক্ত কমিনিউশনের মাধ্যমে ক্লায়েন্টদের সাথে তার সম্পর্ককে দৃ strengthen় করার জন্য তিনি বাজারের অনিশ্চয়তার বিভিন্ন সময়কালের সদ্ব্যবহার করেন: "আমরা আমাদের ক্লায়েন্টদের সাথে একাধিক বার্তা প্রেরণ করে, একাধিক কল করে এবং এই বিষয়টিতে বেশ কয়েকটি নিবন্ধ লিখে নিবিড় যোগাযোগ বজায় রাখতে তৎপর রয়েছি। "এই নিবন্ধগুলি ভবিষ্যতে আমাদের ক্লায়েন্টদের জন্য সংস্থান হিসাবে কাজ করতে পারে।" ক্লায়েন্টদের জেনে রাখা উচিত যে তারা বাজারগুলিকে নিয়ন্ত্রণ করতে না পারার সময় তারা তাদের আর্থিক পরিকল্পনাটি নিয়ন্ত্রণ করতে পারে এবং একটি শক্তিশালী পরিকল্পনা অস্থিরতা সহ্য করতে পারে।
আপনার পর্যালোচনাগুলিতে কীভাবে তাদের পোর্টফোলিওগুলি অবস্থিত সে বিষয়ে ফোকাস করা উচিত এবং তাদের আশ্বাস দেওয়া উচিত যে তাদের বরাদ্দ এখনও উপযুক্ত। আপনার ক্লায়েন্টদের মধ্যে অনেকে বিগত কয়েক বছরে কিছু দুর্দান্ত উপভোগ করেছেন। তবে এটি সম্ভব যে এখন তাদের পোর্টফোলিওর মধ্যে কিছু ঝুঁকি ফিরিয়ে আনার সময় হয়েছে, বিশেষত যদি তারা এগিয়ে থাকে বা এগিয়ে থাকে তবে তাদের আর্থিক লক্ষ্যের সাথে তাদের কী সম্পর্ক থাকা দরকার। যাইহোক, তাদের সামগ্রিক আর্থিক পরিকল্পনা বজায় রাখার সুযোগের মধ্যে এই সিদ্ধান্তটিকে ফ্রেম করা গুরুত্বপূর্ণ, তাই দেখে মনে হচ্ছে আপনি বাজারে সময় নেওয়ার চেষ্টা করছেন না।
তলদেশের সরুরেখা
যখন আপনি উপদেষ্টা হিসাবে আপনার অর্থ উপার্জন করেন তখন অস্থিরতার সময়গুলি সত্যই হয়। কখনও কখনও পরামর্শ প্রদান যেমন ক্লায়েন্টের আচরণ পরিচালনা সম্পর্কে ততটুকু যেমন সম্পদ বরাদ্দ এবং অবসর অনুমান সম্পর্কে।
যদি আপনার ক্লায়েন্টরা ভীত হয় তবে এর কারণ আপনি তাদের সাথে পর্যাপ্ত যোগাযোগ করেন নি এবং বাজারের ওঠানামা এবং অস্থিরতা সম্পর্কে তাদের সঠিকভাবে শিক্ষিত করার কাজ আপনি করেন নি। মিটলিন ফিনান্সিয়াল, ইনক। এর সভাপতি লরেন্স স্প্রং সিএফপি বলেছেন যে ক্লায়েন্টরা তাদের বর্তমান উপদেষ্টার কাছ থেকে শুনেনি তখন নতুন পরামর্শদাতাদের সন্ধান শুরু করে। মিটলিন ফিনান্সিয়ালের রাষ্ট্রপতি হিসাবে লরেন্স স্বল্পমেয়াদী ইভেন্ট সম্পর্কে ইমেল প্রেরণ করে তার ক্লায়েন্টকে মিটলিনকে আশ্বস্ত করার জন্য যে তারা এই সময়ের মধ্যে অস্থিরতার দিকে মনোযোগ দিচ্ছে। এমনকি যদি আপনার ক্লায়েন্টরা বুঝতে পারে যে অনিবার্য ঝুঁকিগুলি হ্রাস করা যায় না তবে তারা পুনরায় আশ্বাস পেতে চায়। আপনি যদি তাদের কাছে না পৌঁছায় তবে অন্য কেউ চাইবে এবং আপনি এই ক্লায়েন্টকে হারিয়ে যেতে পারেন lose
