একটি আর্থিক উপদেষ্টা একটি ডিগ্রী করা প্রয়োজন?

আর্থিক উপদেষ্টাদের বিশ্ববিদ্যালয়ের ডিগ্রি থাকতে হবে না। তবে তাদের জন্য আর্থিক শিল্প নিয়ন্ত্রক কর্তৃপক্ষ, বা এফআইএনআরএ দ্বারা পরিচালিত কয়েকটি পরীক্ষায় উত্তীর্ণ হওয়া প্রয়োজন, যা বিনিয়োগকারী পাবলিক এবং দালালদের মধ্যে ব্যবসায়ের পরিচালনা করার জন্য দায়বদ্ধ, যাতে পরামর্শদাতারা যোগ্যতা অর্জন করেন। বেশিরভাগ উপদেষ্টা প্রকৃতপক্ষে সর্বনিম্ন ফিনান্স-সম্পর্কিত ক্ষেত্রে স্নাতক ডিগ্রি অর্জন করতে পারেন। যারা তাদের ক্যারিয়ারকে আরও এগিয়ে নিতে চান তারা মাস্টার অব বিজনেস অ্যাডমিনিস্ট্রেশন (এমবিএ) রুটে যেতে চান।

ফিনরা প্রয়োজনীয়তা

ফিনরা লাইসেন্সপ্রাপ্ত আর্থিক উপদেষ্টা হওয়ার আগ্রহী তাদের প্রয়োজন হয় নিজেই সিরিজ exam৫ পরীক্ষা, বা সিরিজ exam 66 এর পাশাপাশি 66 66 নম্বর পরীক্ষায় উত্তীর্ণ হতে পারে। আপনি যে ধরণের আর্থিক পরামর্শ দিতে চান তা নির্ধারণ করে যে কোন পরীক্ষায় আপনার কেরিয়ারের লক্ষ্যগুলি খাপ খায়। একটি সফল আর্থিক পেশাদার হওয়ার জন্য প্রয়োজনীয় ফিনরা পরীক্ষায় উত্তীর্ণ হওয়া, ডিগ্রি অর্জনের চেয়েও বেশি।

সিরিজ 65 পরীক্ষায় উত্তীর্ণ হওয়া কোনও সিকিওরিটি বিক্রি করার জন্য পেশাদারকে যোগ্যতা দেয় না বরং ক্লায়েন্টদের বিনিয়োগের পরামর্শ এবং আর্থিক পরিকল্পনার সরবরাহ করে। এছাড়াও, সিরিজ 65 লাইসেন্স সহ সেই আর্থিক পেশাদাররা কেবল ক্লায়েন্টদের তাদের পরিষেবার জন্য ঘন্টার প্রতি ঘন্টা চার্জ দিয়ে ননকমিশন ভিত্তিতে কাজ করতে পারে।

সিরিজ 7 পরীক্ষাটি আর্থিক পরামর্শদাতাদের আগ্রহী তাদের জন্য সর্বাধিক সাধারণ সিকিওরিটিজ লাইসেন্স। সিরিজ 7 পাস করা আর্থিক পেশাদারদের পণ্য ফিউচার, রিয়েল এস্টেট এবং জীবন বীমা ব্যতীত যে কোনও ধরণের সুরক্ষা বিক্রি করতে দেয়। তবে সিরিজ 7 এর পাশাপাশি সিরিজ license 66 লাইসেন্স প্রাপ্তি একজন বিনিয়োগকারীদের উপদেষ্টা প্রতিনিধি এবং সিকিওরিটি এজেন্ট হিসাবে যোগ্য করে তোলে।

উপদেষ্টা অন্তর্দৃষ্টি

রেবেকা ডসন

সিলবার বেনেট ফিনান্সিয়াল, লস অ্যাঞ্জেলেস, সিএ

সাধারণভাবে বলতে গেলে, আর্থিক উপদেষ্টা হওয়ার জন্য কলেজ ডিগ্রি থাকা প্রয়োজন হয় না। তবে, অনেক সংস্থাগুলি এটিকে নতুন ভাড়ার জন্য পূর্বশর্ত হিসাবে দেখবে, বিশেষত যাঁরা মর্যাদাপূর্ণ প্রশিক্ষণ কর্মসূচী রেখেছেন। আর্থিক পরিষেবা নিয়ন্ত্রক সংস্থা FINRA এর সাথে লাইসেন্স এবং নিবন্ধকরণের জন্য যা প্রয়োজন। প্রধান লাইসেন্সগুলি হ'ল:

1. সিরিজ:: মিউচুয়াল ফান্ড বা ভেরিয়েবল অ্যানিউটিসের মতো প্যাকেজযুক্ত বিনিয়োগের পণ্য বিক্রয় করার জন্য eries সিরিজ:: সিরিজ under এর অধীনে সমস্ত পণ্য পাশাপাশি স্টক, বন্ড এবং বিকল্পগুলির মতো অন্যান্য সিকিওরিটিগুলির আওতাধীন একটি আরও বিস্তৃত লাইসেন্স 63৩ (বেশিরভাগ রাজ্যে): প্রতিটি রাজ্যের প্রযোজ্য সিকিউরিটি আইন।

অনেকগুলি সংস্থা এই শংসাপত্রগুলি পাওয়ার জন্য নতুন কর্মীদের স্পনসর করবে, এর পরে তারা আনুষ্ঠানিকভাবে ফিনরাতে নিবন্ধিত হবে।