মিউচুয়াল তহবিল বিক্রয়: আপনি তরল হয়ে গেলে কি হবে?

যখন বিনিয়োগকারীরা মিউচুয়াল ফান্ডের শেয়ারগুলি খালাস করেন, প্রক্রিয়াটি খুব সহজ। মিউচুয়াল ফান্ডের শেয়ারগুলি ইনট্রডে বাণিজ্য করে না। পরিবর্তে, শেয়ারগুলির মূল্য বাজারের শেষের দিকে ইএসটি সন্ধ্যা 4 টায় করা হয়, যখন তাদের নেট সম্পদ মূল্য (এনএভি) গণনা করা হয়। মিউচুয়াল ফান্ডগুলি সাধারণত বিনিয়োগকারীদের ছাড়পত্রের জন্য নগদ সংরক্ষণের ব্যবস্থা রাখে যাতে তারা পোর্টফোলিও সিকিওরিটিগুলি ইনোপোর্টপোর্টুন সময়ে তরান করতে বাধ্য করা হবে না। বেশিরভাগ মিউচুয়াল তহবিল ছাড়ের সাথে, উপার্জনগুলি নিম্নলিখিত ব্যবসায়িক দিনে বিনিয়োগকারীগুলিতে বিতরণ করা হয়।

মিউচুয়াল ফান্ডের শেয়ারগুলি খালাস করার পরে এমন পরিণতি ঘটতে পারে যা এখনও অনেক বিনিয়োগকারী এই ইভেন্টগুলি সম্পর্কে অবগত নয়। এই পরিণতির উদাহরণগুলির মধ্যে রয়েছে ফি, চার্জ, কমিশন এবং ব্যয় যা কোনও বিনিয়োগকারীর প্রত্যাশিত রিটার্নকে হ্রাস করে। সমস্ত তহবিল চার্জ একটি তহবিলের প্রসপেক্টাসে বর্ণিত হয়। বিনিয়োগকারীরা মিউচুয়াল ফান্ডের শেয়ার কেনা, বিক্রয় করা বা বিনিময় করার আগে সমস্ত আর্থিক প্রভাব বোঝার জন্য একটি তহবিলের প্রসপেক্টাসটি পড়া গুরুত্বপূর্ণ।

মিউচুয়াল ফান্ড শেয়ার ক্লাস

অনেক মিউচুয়াল ফান্ডগুলি "ক্লাস এ" এবং "ক্লাস বি" শেয়ারের মতো কয়েকটি শ্রেণির শেয়ার সরবরাহ করে। প্রতিটি ভাগ বর্গ একই তহবিল সিকিওরিটির মালিকানাধীন তবে এতে বিভিন্ন ফি এবং ব্যয় থাকবে। বিনিয়োগকারীরা ফি এবং ব্যয় কাঠামো চয়ন করতে পারেন যা তাদের বিনিয়োগের লক্ষ্যগুলির পক্ষে সবচেয়ে উপযুক্ত।

কী Takeaways

• যখন কোনও বিনিয়োগকারী মিউচুয়াল ফান্ডের শেয়ারগুলি বিক্রি করেন, তখন খালাস প্রক্রিয়াটি সহজ ward শেয়ার বিক্রি হয়ে গেলে একটি চার্জ। কিছু মিউচুয়াল ফান্ডগুলি স্বল্পমেয়াদী ব্যবসায় নিরুৎসাহিত করার জন্য প্রারম্ভিক রিডিম্পশন ফি চার্জ করে। বিনিয়োগকারী যখন একই তহবিলের পরিবারের সাথে অন্যের জন্য একটি মিউচুয়াল ফান্ড বদল করে তখন বিনিয়োগকারীরা ট্যাক্সের পাওনা ধার্য করতে পারেন একটি করযোগ্য অ্যাকাউন্টে তহবিলের শেয়ার বিক্রয়ে উপলব্ধি হয়।

ক্লাস এ শেয়ারগুলি সাধারণত একটি ফ্রন্ট-এন্ড বিক্রয় বোঝা চাপায়, যা তহবিল দালালদের ক্ষতিপূরণ দেওয়ার জন্য ব্যবহার করে। ক্লাস বি এর শেয়ারগুলির একটি ফ্রন্ট-এন্ড বিক্রয় বোঝা নেই, তবে মিউচুয়াল ফান্ডের শেয়ারগুলি বিক্রি করা হলে তারা একটি বিলম্বিত বিক্রয় লোড চার্জ আরোপ করতে পারে। ক্লাস সি শেয়ারগুলির মধ্যে একটি ফ্রন্ট-এন্ড লোড বা একটি ব্যাক-এন্ড লোড থাকতে পারে তবে এই চার্জগুলি ক্লাস এ বা বি শেয়ারের চেয়ে কম থাকে be

একটি সাধারণ ফ্রন্ট-এন্ড লোড চার্জ প্রাথমিক বিনিয়োগের 4% হতে পারে, তবে এটি 8.5% ছাড়িয়ে যেতে পারে না। বিনিয়োগকারীদের ক্রয়ের আকার বাড়ার সাথে সাথে ফ্রন্ট-এন্ড লোড শতাংশ হ্রাস পেতে পারে। ব্যাক-এন্ড বিক্রয় লোড চার্জগুলি 8.5% ছাড়িয়ে যেতে পারে না এবং এটি শতাংশ শূন্যে না পৌঁছানো সময়ের সাথে সাথে হ্রাস পাবে। দীর্ঘমেয়াদী বিনিয়োগকারীরা ক্লাস বি শেয়ারগুলি বেছে নিতে পারে যখন তারা দীর্ঘ সময়ের জন্য তহবিলের শেয়ার ধরে রাখবে। তিনটি শেয়ার ক্লাসই একাধিক শেয়ারহোল্ডার ফি এবং ব্যয় আরোপ করে।

এটি লক্ষণীয় গুরুত্বপূর্ণ যে নো-লোড তহবিলগুলি শেয়ার কেনা বা বেচার জন্য কোনও চার্জ নেয় না, তবে লোড তহবিলের মতো তারা অন্যান্য ফি এবং ব্যয়ও ধার্য করে যা কোনও অংশীদারের রিটার্ন কমিয়ে আনতে পারে।

শেয়ারহোল্ডার ফি

শেয়ারহোল্ডার ফিগুলির মধ্যে মিউচুয়াল ফান্ডের অপারেটিং ব্যয় যেমন বিনিয়োগের পরামর্শমূলক ফি, বিপণন ও বিতরণ 12 বি -1 ফি এবং অন্যান্য প্রশাসনিক ব্যয় অন্তর্ভুক্ত থাকে। 12 বি -1 ফিগুলি তহবিলের সম্পদের বাইরে প্রদান করা হয়, যার অর্থ বিনিয়োগকারীরা এই চার্জকে পরোক্ষভাবে প্রদান করে। 12 বি -1 ফি বিজ্ঞাপনের ব্যয়, ব্রোকার ক্ষতিপূরণ এবং প্রসপেক্টস এবং বিক্রয় সাহিত্যের মুদ্রণ ও মেলিং সহ তহবিলের শেয়ার বিপণন ও বিক্রয় সম্পর্কিত ব্যয়কে অন্তর্ভুক্ত করে।

প্রারম্ভিক মুক্তির ফি

কিছু মিউচুয়াল ফান্ড স্বল্প-মেয়াদী ব্যবসায় নিরুত্সাহ করার জন্য প্রারম্ভিক ছাড়পত্র ফি গ্রহণ করে charge সাধারণত, এই ফিগুলি 30 দিন থেকে এক বছরের সময়কাল ধরে রাখার জন্য কার্যকর হয়। প্রারম্ভিক পরিশোধের ফিগুলি তহবিলগুলিতে প্রদান করা হয় এবং সম্ভাব্য ব্যাক-এন্ড লোড চার্জ থেকে পৃথক হয়, যা দালালকে দেওয়া হয়। সিকিউরিটিজ অ্যান্ড এক্সচেঞ্জ কমিশন সাধারণত রিডিম্পশন ফি সর্বাধিক 2% পর্যন্ত সীমাবদ্ধ করে।

বিনিময় ফি

যখন কোনও শেয়ার হোল্ডার একই তহবিল পরিবারের মধ্যে অন্য তহবিলের শেয়ারের জন্য একটি তহবিলে শেয়ার বিনিময় করে তখন একটি মিউচুয়াল ফান্ড একটি এক্সচেঞ্জ ফি আরোপ করতে পারে। একটি এক্সচেঞ্জ একটি করযোগ্য ইভেন্ট, যার অর্থ বিনিয়োগকারীরা শেয়ার বিক্রয় / বিনিময়ে যে কোনও মূলধন লাভের জন্যও দায়বদ্ধ হতে পারে।

করের ফলাফল

কোনও করযোগ্য অ্যাকাউন্টে মিউচুয়াল ফান্ডের শেয়ারধারী বিনিয়োগকারীরা ক্যালেন্ডার বছরের সময় তার তহবিলের শেয়ার বিক্রয় থেকে প্রাপ্ত যে কোনও নেট মূলধন লাভের উপর কর ধার্য করতে পারে। তদুপরি, তহবিলের মূলধনের লাভের তার আনুপাতিক অংশের উপরও তাকে কর দিতে হতে পারে। আইনের পক্ষে শেয়ারহোল্ডারদের মূলধন লাভ বিতরণ করার জন্য মিউচুয়াল ফান্ডের প্রয়োজন যদি এটি কোনও লাভে সিকিওরিটিগুলি বিক্রি করে যা ক্ষতির মাধ্যমে অফসেট করা যায় না। এই বিতরণগুলি প্রতি বছরের শেষের দিকে ঘটে।