সামাজিক দায়বদ্ধ মিউচুয়াল ফান্ডসমূহ

কিছু লোক বিশ্বাস করে যে কখনও কখনও একটি পোর্টফোলিওতে লাভ অর্জনের জন্য অসাধু উপায়গুলি প্রয়োজনীয়। তবে, নৈতিক বিনিয়োগের কৌশলটি ব্যবহার করার সময় লাভ করা সম্ভব - এবং এটি করার জন্য আপনার গ্রিনপিসে যোগ দেওয়ার দরকার নেই। এখানে আমরা সামাজিক দায়বদ্ধ বিনিয়োগ (এসআরআই) এবং আপনি কীভাবে আপনার পোর্টফোলিওতে এই কৌশলটি সক্রিয় করতে সামাজিকভাবে দায়বদ্ধ মিউচুয়াল ফান্ডগুলি ব্যবহার করতে পারেন তা একবার দেখে নিই।

সামাজিক দায়বদ্ধ বিনিয়োগ কী?

একটি সামাজিক দায়বদ্ধ বিনিয়োগ কৌশল হ'ল এটি সফল বিনিয়োগের রিটার্ন এবং দায়বদ্ধ কর্পোরেট আচরণকে হাতছাড়া হিসাবে দেখে। এসআরআই বিনিয়োগকারীরা বিশ্বাস করেন যে কঠোর বিনিয়োগের মানগুলির সাথে কিছু সামাজিক মানদণ্ডকে একত্রিত করে তারা সিকিওরিটিগুলি সনাক্ত করতে পারে যা প্রতিযোগিতামূলক আয় অর্জন করবে এবং একটি আরও ভাল বিশ্ব গড়তে সহায়তা করবে।

এসআরআই বিশ্লেষকরা দেশের রাজনৈতিক, অর্থনৈতিক ও সামাজিক পরিবেশের প্রেক্ষিতে শিল্প ও সংস্থার অনুশীলন সম্পর্কিত তথ্য সংগ্রহ করেন এবং এগুলি পর্যালোচনা করেন।

সাধারণত এই সাতটি ক্ষেত্রই সামাজিক দায়বদ্ধ বিনিয়োগকারীদের দৃষ্টি নিবদ্ধ রাখে:

1. কর্পোরেট প্রশাসন এবং নীতিশাস্ত্র কর্মস্থল অনুশীলন পরিবেশগত উদ্বেগ উত্পাদন নিরাপত্তা এবং প্রভাব মানব অধিকার সম্প্রদায় সম্পর্ক আদিবাসীদের অধিকার

এটি লক্ষ করা উচিত যে সামাজিকভাবে দায়বদ্ধ বিনিয়োগগুলি জনসাধারণের অধীনে থাকা সংস্থাগুলির সাথে এই ক্ষেত্রগুলির ইতিবাচক দিকগুলি অনুসরণ করতে উত্সাহিত করতে আগ্রহী। যাইহোক, এসআরআই শিল্প এবং সংস্থাগুলির পক্ষেও অনেক মনোযোগ পায় যা এটি সমাজের জন্য "খারাপ" হিসাবে বিরোধিতা করে। পরেরটির মধ্যে জুয়া, তামাক, অস্ত্র এবং অ্যালকোহল জড়িত অন্যদের মধ্যে অন্তর্ভুক্ত থাকবে। এই তথাকথিত "পাপী" বিনিয়োগ বিভাগগুলি প্রায়শই এসআরআই স্ক্রিনিংয়ের মাধ্যমে নির্মূল করা হয়।

সামাজিক দায়বদ্ধ মিউচুয়াল ফান্ডগুলি কী কী?

সামাজিকভাবে দায়বদ্ধ মিউচুয়াল ফান্ডগুলি সামাজিক, নৈতিক, ধর্মীয় বা পরিবেশগত বিশ্বাসের সাথে মেনে চলে এমন সংস্থাগুলিতে সিকিওরিটি রাখে। নির্বাচিত স্টকগুলির তহবিলের বিশ্বাসের সাথে মিল রয়েছে এমন মান রয়েছে তা নিশ্চিত করতে, সংস্থাগুলি সতর্কতার সাথে স্ক্রিনিংয়ের প্রক্রিয়াটি অতিক্রম করে। একটি সামাজিকভাবে দায়বদ্ধ মিউচুয়াল ফান্ড কেবলমাত্র সেই সংস্থাগুলিতেই সিকিউরিটিগুলি ধারণ করবে যেগুলি ভাল কর্পোরেট নাগরিকত্বের উচ্চ মানের সাথে মেনে চলে।

যেহেতু লোকেরা বিভিন্ন ধরণের মূল্যবোধ এবং বিশ্বাস রাখে, বিনিয়োগকারীদের আকর্ষণ করার জন্য মূল্য সংযোজনীয় স্টকগুলি নির্ধারণে তহবিল পরিচালকদের যথেষ্ট চ্যালেঞ্জ রয়েছে। স্টকগুলির জন্য স্ক্রিনিং করার সময় ব্যবহৃত নির্দিষ্ট মানদণ্ডগুলি তহবিলের মান এবং লক্ষ্যগুলির উপর নির্ভর করে।

উদাহরণস্বরূপ, পরিবেশ উদ্বেগের বিষয়ে দৃ a় সংবেদনশীলতা সহ তহবিলগুলি বিশেষত সংস্থাগুলিতে স্টকগুলি বেছে নেবে যা ন্যূনতম পরিবেশগত প্রয়োজনীয়তা পূরণের বাইরে চলে যায়। (আরও অন্তর্দৃষ্টির জন্য, সামাজিকভাবে দায়বদ্ধ বিনিয়োগের সাথে সবুজতে যান ))

অনেক সামাজিকভাবে দায়বদ্ধ মিউচুয়াল ফান্ডগুলি সম্প্রদায়ের বিনিয়োগের জন্য তাদের পোর্টফোলিওগুলির একটি অংশ ভাগ করে দেবে। একটি সাধারণ ভুল ধারণাটি হ'ল এই বিনিয়োগগুলি অনুদান are এই ক্ষেত্রে না হয়. এই বিনিয়োগগুলি বিনিয়োগকারীদের তাদের বিনিয়োগের উপর ফেরত দেওয়ার সময় অভাবী কোনও সম্প্রদায়কে দিতে দেয়। সাশ্রয়ী মূল্যের আবাসন ও উদ্যোগের মূলধনের জন্য উন্নয়নশীল দেশগুলিতে বা মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রে নিম্ন-আয়ের ক্ষেত্রে কমিউনিটি ডেভলপমেন্ট ব্যাংকগুলিতে অনেকগুলি সম্প্রদায় বিনিয়োগ রাখা হয়।

মালিকানা গুরুতরভাবে নেওয়া হয়

সামাজিক দায়বদ্ধ তহবিলের জন্য শেয়ারহোল্ডার অ্যাক্টিভিজম অন্যতম গুরুত্বপূর্ণ বিষয়। নীতি পরিবর্তন পরামর্শের মাধ্যমে এসআরআই তহবিল পরিচালনার উপর প্রভাব ফেলতে তাদের মালিকানার অধিকারগুলি ব্যবহার করে। অংশীদারদের বৈঠকে অংশ নেওয়া, প্রস্তাব দাখিল করা, ব্যবস্থাপনায় চিঠি লেখার এবং ভোটাধিকার প্রয়োগের মাধ্যমে এই উকিল অর্জন করা হয়।

ফান্ড শেয়ারহোল্ডারদের তাদের ভোট প্রয়োগ করা কঠিন বলে, প্রক্সি দিয়ে ভোটদান অর্জন করা হয়; তহবিল শেয়ারহোল্ডাররা তাদের পক্ষে ভোট দেওয়ার জন্য ম্যানেজমেন্ট নিয়োগ করে। বেশিরভাগ সামাজিকভাবে দায়বদ্ধ মিউচুয়াল ফান্ডগুলির তাদের সিদ্ধান্তে স্বচ্ছতা বজায় রাখতে এবং তাদের ভাগীদারদের কাছে সমস্ত প্রক্সি ভোটিং নীতি এবং পদ্ধতি প্রকাশ করার জন্য একটি কঠোর নীতি থাকে।

যে পার্থক্য ব্যক্তিরা পার্থক্য আনতে পারে তার প্রমাণ সিকিওরিটিস অ্যান্ড এক্সচেঞ্জ কমিশন (এসইসি) এর মাধ্যমে জানুয়ারী 2003 সালে পাস হয়েছিল, যার মাধ্যমে বলা হয়েছে যে সমস্ত মিউচুয়াল ফান্ড সংস্থাগুলিকে অবশ্যই তাদের শেয়ারহোল্ডারদের কাছে প্রক্সি ভোটের নীতি এবং পদ্ধতি এবং প্রকৃত ভোট প্রকাশ করতে হবে। এসইসির এই সিদ্ধান্তটি সামাজিক দায়বদ্ধ বিনিয়োগকারীরা তাদের কাছে যে হাজার হাজার প্রস্তাবনা অনুরোধ পাঠিয়েছিল তা নিয়ে এসেছিল।

ভাল জয় সব কি করে?

একজন বিনিয়োগকারী হিসাবে আপনি পুরোপুরি দানশীল হতে পারবেন না এবং আপনার নিজস্ব মূল্যবোধকে প্রতিবিম্বিত সংস্থায় বিনিয়োগ করার খাঁটি অনুভূতি ব্যতীত আপনার বিনিয়োগের বিনিময়ে কিছুই আশা করবেন না। তাহলে কীভাবে সামাজিক দায়বদ্ধ মিউচুয়াল ফান্ডগুলির পারফরম্যান্স নিয়মিত পোর্টফোলিও হিসাবে পরিমাপ করে? গড়ে, এর পারফরম্যান্স নিয়মিত মিউচুয়াল ফান্ডগুলির কাছাকাছি ছিল। বেশ কয়েকটি সূচক রয়েছে যেগুলি সামাজিকভাবে দায়বদ্ধ বিনিয়োগ হিসাবে বিবেচিত স্টকের পারফরম্যান্সকে ট্র্যাক করে। কেএলডি সূচকগুলির মতে, এমএসসিআই কেএলডি 400 সোশ্যাল ইনডেক্স (প্রথম দিকে ডোমিনি সোস্যাল 400 সূচক বলা হয়) মে 1994 (এর সূচনা) এবং জুন 2018 এর মধ্যে বার্ষিক রিটার্ন 10.01% ছিল। বিগত 10 বছরে, সূচকটি এসএন্ডপি 500 থেকে 10.17% বার্ষিক রিটার্নের তুলনায় 10.63% বার্ষিক রিটার্ন বিতরণ করেছে।

ভাল করার দাম

সামাজিকভাবে দায়বদ্ধ মিউচুয়াল ফান্ডগুলির নিয়মিত তহবিলের চেয়ে বেশি ফি থাকে। এই উচ্চ ফিগুলি মিউচুয়াল ফান্ড পরিচালকদের অবশ্যই গ্রহণ করা অতিরিক্ত নৈতিক গবেষণার জন্য দায়ী করা যেতে পারে। এছাড়াও, সামাজিক দায়বদ্ধ তহবিলগুলি ছোট মিউচুয়াল ফান্ড সংস্থাগুলি দ্বারা পরিচালিত হয় এবং পরিচালনার অধীনে থাকা সম্পদগুলি তুলনামূলকভাবে কম হয়। এই পরিস্থিতিতে এসআরআই তহবিলগুলির পক্ষে তাদের বৃহত প্রতিদ্বন্দ্বীদের জন্য স্কেলের অর্থনীতির ব্যবহার করা সহজ।

একটি স্তরের মাথা রাখুন

আপনার আবেগগুলিকে আপনার বিনিয়োগের পরামর্শদাতা হওয়ার আগে আপনি কোনও স্তরের মাথা বজায় রাখা বুদ্ধিমানের কাজ। আপনার উপযুক্ত রিটার্ন উপার্জন এবং যোগ্য সামাজিকভাবে দায়বদ্ধ তহবিলগুলিতে বিনিয়োগের সম্ভাবনা সর্বাধিক করার জন্য এখানে কয়েকটি গুরুত্বপূর্ণ টিপস অনুসরণ করতে হবে:

1. অবহিত হন - সামাজিক দায়বদ্ধ বিনিয়োগ, কোন তহবিলগুলি যোগ্যতা অর্জন করে এবং আপনি সেগুলি কোথায় কিনতে পারবেন সে সম্পর্কে জানুন। আপনার গবেষণা শুরু করার জন্য সোস্যালফান্ডস ডট কম। আপনার মানগুলি জানুন - প্রত্যেকের মান আলাদা। কেউ কেউ পরিবেশগত কারণগুলি সম্পর্কে দৃ strongly়তা বোধ করতে পারে অন্যরা সামাজিক প্রোগ্রামগুলির সাথে আরও বেশি উদ্বিগ্ন। আপনার উদ্বেগের স্থান দিন। একবার আপনি কয়েকটি শীর্ষ মান স্থাপন করলে, আপনি আপনার তহবিলের পছন্দগুলি কয়েকটি নির্বাচিত তহবিলের মধ্যে সংকুচিত করতে পারেন যার মানগুলি আপনার নিজের সাথে মিলবে।

   আপনার মূল্যবোধ ছাড়িয়ে যান - আপনার আগ্রহী তহবিলগুলির ফান্ডামেন্টাল এবং ফিগুলি অনুসন্ধান করুন। কিছু আইটেম বিবেচনা করার মধ্যে রয়েছে ব্যয় পরিচালন ব্যয়ের অনুপাতের স্তর, লোড ফিসের ব্যয়, তহবিল পরিচালকের ট্র্যাক রেকর্ড এবং কীভাবে তহবিল গত কয়েক বছর ধরে সম্পাদন করেছে include এসআরআই তহবিল বিবেচনা করার সময় বিনিয়োগের মানের ত্যাগ করার দরকার নেই। যেকোন তহবিল বিনিয়োগের জন্য আপনার গৃহকর্মটি করুন। ( মিউচুয়াল ফান্ড সম্পর্কিত আরও টিপস এবং তথ্যের জন্য আমাদের মিউচুয়াল ফান্ড বেসিকস টিউটোরিয়ালটি দেখুন ))

   বিবিধকরণ - এসআরআই তহবিলগুলিতে বিনিয়োগের একটি পরিণতি হ'ল আপনি নিজের বিনিয়োগকে এমন কয়েকটি সংস্থার মধ্যে সীমাবদ্ধ করছেন যাঁদের সামাজিক, নৈতিক ও আর্থিকভাবে প্রচুর প্রচলিত রয়েছে। মূলত ইন্টারনেট শিল্পের স্টকগুলি থেকে তৈরি পোর্টফোলিও সহ একটি সেক্টর তহবিলের কথা ভাবেন। ইন্টারনেট বাজারে ক্রাশের সময় যদি আপনার ঘুড়িতে আপনার সমস্ত ডিম থাকে তবে আপনার সমস্ত ডিম ভেঙে ফেলা হত। যদি আপনার বিনিয়োগটি বিভিন্ন ধরণের বিনিয়োগের ক্ষেত্রে কৌশলগতভাবে স্থাপন করা হয় তবে আপনার সমস্ত বিনিয়োগ হারা হওয়ার সম্ভাবনা খুব কম। আপনি যদি সামাজিক দায়বদ্ধ বিনিয়োগকারী হতে চান তবে আপনার মূল্যবোধের বিপরীতে না গিয়ে অন্য স্টক, বন্ড বা ট্রেজারিগুলির সাথে আপনার পোর্টফোলিওকে বৈচিত্র্যময় করা সম্ভব। আপনার নির্বাচিত তহবিলের নির্দিষ্ট ফোকাস থেকে কিছুটা পৃথক হওয়া মানগুলির সাথে সামাজিকভাবে দায়বদ্ধ সিকিওরিটিতে বিনিয়োগ সহায়তা করতে পারে।

তলদেশের সরুরেখা

সামাজিক দায়বদ্ধ বিনিয়োগের সুযোগগুলি পরামর্শ দেয় যে বিনিয়োগকারীদের অর্থোপার্জনের জন্য তাদের মূল্যবোধের সাথে কোনও আপস করা উচিত নয়। আপনি যদি অন্য যে কোনও বিনিয়োগের মতো সামাজিকভাবে দায়বদ্ধ মিউচুয়াল ফান্ডগুলির কাছে যান, আপনি আপনার অর্থ এমন কোনও কিছুতে রাখতে সক্ষম হতে পারেন যা আপনার মান এবং আপনার পকেটবুক উভয়কে সমর্থন করে।