সুইস ব্যাংক অ্যাকাউন্ট সংজ্ঞা

১৯৩৪ সালের সুইস ব্যাংকিং আইন সুইস ব্যাংকগুলির অ্যাকাউন্ট অ্যাকাউন্টের নাম প্রকাশ করা অপরাধী করে তোলে। চিকিত্সক এবং রোগী বা আইনজীবি এবং তাদের ক্লায়েন্টদের মধ্যে গোপনীয়তা সুরক্ষাগুলির অনুরূপ, এই সুরক্ষাগুলি প্রাথমিক ডিফারেনেটর যা সুইস ব্যাংক অ্যাকাউন্টগুলিকে বিশ্বব্যাপী ব্যাংকিং গ্রাহকদের কাছে এত জনপ্রিয় করে তুলেছে।

একটি সুইস ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্ট খুলছে

আশ্চর্যের বিষয়, একটি সুইস ব্যাংক অ্যাকাউন্ট খোলার একটি সাধারণ ব্যাংক অ্যাকাউন্ট খোলার থেকে খুব বেশি আলাদা নয়। আপনাকে ফর্মগুলি পূরণ করতে হবে এবং ডকুমেন্টেশন সরবরাহ করতে হবে যা প্রমাণ করে যে আপনি কে এবং আপনি কী করছেন। তবে গোপনীয়তা সম্পর্কিত কিছু বিশেষ পরিস্থিতির কারণে আপনার পরিচয়ের অফিসিয়াল ডকুমেন্টেশন সরবরাহের জন্য তদন্তের স্তরটি আরও কঠোর। উদাহরণস্বরূপ, আপনাকে নিজের পরিচয় দেওয়ার জন্য আপনার অফিসিয়াল পাসপোর্টটি দেখাতে হবে, অন্যদিকে ড্রাইভারের লাইসেন্স সম্ভবত মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রে যথেষ্ট হবে যেখানে আপনি যে অ্যাকাউন্ট চান তার উপর নির্ভর করে বিভিন্ন ন্যূনতম ব্যালান্সের প্রয়োজনীয়তাও রয়েছে। এগুলি কয়েক হাজার ডলার থেকে কয়েক মিলিয়ন ডলার পর্যন্ত হতে পারে।

কী Takeaways

• সুইস ব্যাংকগুলি আপনার পরিচয়ের অফিসিয়াল ডকুমেন্টেশন মূল্যায়নের জন্য কঠোর পর্যায়ে যাচাই বাছাই করে Switzerland আর্থিক ঝুঁকি এবং উচ্চ স্তরের গোপনীয়তার মাত্রা। সুইস আইন ব্যাংককে আমানতকারীর অনুমতি ব্যতীত কোনও অ্যাকাউন্ট (এমনকি এর অস্তিত্ব) সম্পর্কিত কোনও তথ্য প্রকাশ করা থেকে বিরত রাখে, গুরুতর অপরাধমূলক ক্রিয়াকলাপ সন্দেহ করা হয় এমন ক্ষেত্রে ব্যতীত।

সুইস ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্ট এবং সুইজারল্যান্ডের ননরেসিডেন্টস

সুইজারল্যান্ডের একাউন্ট খোলার জন্য সুইজারল্যান্ডের নন-নাগরিকদের অবশ্যই কমপক্ষে 18 বছর বয়সের হতে হবে এবং এটাই একমাত্র নিষেধাজ্ঞার কথা। অ্যাকাউন্টধারীরা তাদের মুদ্রা চয়ন করতে পারেন এবং সর্বাধিক তাদের ফান্ডগুলি সুইস ফ্র্যাঙ্ক, মার্কিন ডলার, ইউরো বা ব্রিটিশ পাউন্ড স্টার্লিংয়ে রাখার জন্য বেছে নিতে পারেন। একাউন্ট খোলার জন্য সাধারণত কোনও ন্যূনতম ব্যালেন্সের প্রয়োজন হয় না, তবে কোনও অ্যাকাউন্টধারক একবার তহবিল জমা রাখার পরে সাধারণত একটি ন্যূনতম ব্যালান্সের প্রয়োজনীয়তা থাকে যা ব্যাঙ্ক অনুসারে পরিবর্তিত হয়।

সুইস-মানি-লন্ডারিং আইনগুলিতে একটি অ্যাকাউন্ট খোলার জন্য সম্ভাব্য সুইস ব্যাংক অ্যাকাউন্টধারকে বিভিন্ন ধরণের নথি সরবরাহ করতে হবে। এর মধ্যে রয়েছে আপনার পাসপোর্টের সত্যায়িত অনুলিপি এবং আপনার পেশা সম্পর্কিত ডকুমেন্টগুলি যেমন ট্যাক্স রিটার্ন, কোম্পানির নথি, পেশাদার লাইসেন্স ইত্যাদি; আপনার তহবিল উত্স প্রমাণ; এবং অন্যান্য সাধারণ ব্যক্তিগত তথ্য।

সুইস ব্যাংক অ্যাকাউন্টগুলির সুবিধা

সুইস ব্যাংক অ্যাকাউন্টগুলির প্রধান সুবিধাগুলির মধ্যে নিম্ন স্তরের আর্থিক ঝুঁকি এবং তারা যে পরিমাণ উচ্চ গোপনীয়তা অফার করে তা অন্তর্ভুক্ত। সুইস অর্থনীতি বিশ্বের অন্যতম স্থিতিশীল এবং কয়েকশ বছর ধরে কোনও সংঘাতের সাথে জড়িত হয়নি। তদুপরি, সুইস আইনে ব্যাঙ্কগুলির উচ্চ মূলধন প্রয়োজনীয়তা এবং শক্তিশালী আমানতকারীদের সুরক্ষা থাকা দরকার যা ব্যবহারিকভাবে নিশ্চিত করে যে কোনও আমানত আর্থিক সংকট এবং সংঘাত থেকে নিরাপদ থাকবে।

সুইস ফ্রাঙ্কসে থাকা অ্যাকাউন্টগুলি স্বল্প পরিমাণে উপার্জন করবে, তবে তাদের সুইস প্রতিরোধক ট্যাক্সও দিতে হবে। এই কারণে, বেশিরভাগ বিদেশী অ্যাকাউন্টধারীদের একটি অন্য মুদ্রায় তাদের সুইস ব্যাংক অ্যাকাউন্ট রয়েছে।

গোপনীয়তার শর্তে, সুইস আইন ব্যাংকে আমানতকারীর অনুমতি ব্যতীত কোনও অ্যাকাউন্ট (এমনকি এর অস্তিত্ব) সম্পর্কিত কোনও তথ্য প্রকাশ করতে বাধা দেয়। একমাত্র ব্যতিক্রম, তথ্য প্রকাশের একমাত্র উপায়, যদি কোনও সরকারী সংস্থা দাবি করে যে কোনও আমানতকারী কোনও গুরুতর অপরাধমূলক কাজে জড়িত বা অন্য কোনও আর্থিক ইস্যুতে জড়িত (যেমন দেউলিয়া অবস্থা, তালাক এবং উত্তরাধিকার)। অধিকন্তু, সুইস-অ্যান্টি-মানি-লন্ডারিং বিধিবিধিগুলিতেও আমানতকারীদের যে অ্যাকাউন্টগুলি তাদের অ্যাকাউন্টে রাখা হয় তার মূল উত্স সম্পর্কিত প্রমাণ সরবরাহ করতে হবে।