সুচিপত্র
- আপনার নিজের ফার্ম কেন খুলবেন?
- ক্রমবর্ধমান চাহিদা
- অভিজ্ঞ এবং ক্লায়েন্ট বেস ধারণ
- রুকি এবং ক্লায়েন্ট বেস বিল্ডিং
- # 1। প্রাথমিক খরচ
- # 2। লাইসেন্সিং এবং প্রশিক্ষণ
- # 3। বিজনেস প্ল্যান ক্রিয়েশন
- # 4। ব্যবসায়িক মডেল এবং পরিষেবাদি
- # 5। পেশাদার সম্পর্ক
- # 6। ঝুঁকি এবং দায়বদ্ধতা
- # 7। পুরষ্কার কাটা
- তলদেশের সরুরেখা
আপনার নিজের ফার্ম কেন খুলবেন?
আপনি যদি একজন প্রবীণ আর্থিক পরিকল্পনাকারী কলেজের বাইরে কোনও অত্যাচারী মনিবের অধীনে থেকে বেরোনোর চেষ্টা করছেন বা আপনার নিজের আর্থিক পরিষেবা সংস্থা চালু করার স্বপ্ন সম্ভবত একটি আকাঙ্ক্ষা যা আপনাকে দিনের বেশিরভাগ বৃষ্টিপাতের সময়ও বিছানায় ফেলে দেয় is । অর্থ, স্বায়ত্তশাসন, সুবিধাজনক অফিস সময় এবং সম্প্রদায়ের মধ্যে স্বীকৃতি আমাদের প্যাকেজের অংশ হিসাবে অন্তত আমাদের স্বপ্নে আসে। বাস্তবে, একটি আর্থিক পরিষেবা সংস্থা চালু করা অনেক পরিশ্রম। যারা ব্যর্থ হয় তারা প্রায়শই যারা পরিকল্পনা করতে ব্যর্থ হয়।
আপনার স্বপ্নকে একটি সমৃদ্ধ ব্যবসায়ের বাস্তবতায় রূপান্তর করতে আপনার যা জানা দরকার তা আমরা যেমন অন্বেষণ করি সেভাবে পড়ুন। আপনার নিজস্ব অনুশীলন শুরু করার সময় আমরা মনে রাখার জন্য সাতটি গুরুত্বপূর্ণ বিষয়কে ছাড়িয়ে যাব।
আর্থিক পরিকল্পনাকারীদের চাহিদা বাড়ছে
আপনার গড় আর্থিক পরিকল্পনাকারীর বয়স বা তার ক্লায়েন্ট বেসের বয়সের সাথে সাথে বাড়ছে। এটির সাথে আরও বেশি পরিকল্পনাবিদরা তাদের অনুশীলনগুলি ত্যাগ করছেন যখন আরও সম্ভাব্য ক্লায়েন্টরা তাদের অবসর গ্রহণের বছরগুলিতে প্রবেশ করছেন।
আমেরিকান জনসংখ্যার এই পরিবর্তিত জনসংখ্যার দীর্ঘস্থায়ী যত্ন এবং বিকল্প বিনিয়োগের মতো বিশেষজ্ঞের নতুন ক্ষেত্রগুলি দ্রুতই উন্মুক্ত করা হচ্ছে। আর্থিক পণ্য এবং পরিষেবাদির সর্বাধিক প্রজন্ম উপদেষ্টাদের এমন উপায়ে ক্লায়েন্টদের চাহিদা মেটাতে দেয় যা কয়েক বছর আগেও প্রত্যাশা করা যায়নি। এই কারণগুলি যোগ্য আর্থিক পরিকল্পনাকারীদের প্রয়োজনীয়তা বাড়িয়েছে।
অভিজ্ঞ এবং ক্লায়েন্ট বেস ধারণ
আপনি যদি এই ব্যবসায় একজন প্রবীণ স্বতন্ত্র হওয়ার চেষ্টা করছেন তবে আপনি সম্ভবত আপনার উপর চাপানো ধ্রুবক বিক্রয় চাপ, অফিসের রাজনীতি এবং অন্যান্য কর্পোরেট নিষেধাজ্ঞাগুলি সম্পর্কে ক্লান্ত হয়ে পড়েছেন। আপনার কর্মজীবনের এই মুহুর্তে, আপনি সম্ভবত আপনার নিজস্ব বিনিয়োগের দর্শনের বিকাশ করেছেন যা আপনার বর্তমান নিয়োগকর্তার দ্বারা বর্ণিত পদ্ধতিগুলির থেকে পৃথক হতে পারে। আপনি আপনার ব্যবসায়ের বই পরিচালনা করার বিষয়েও উদ্বিগ্ন হতে পারেন এবং মনে করেন যে আপনার ক্লায়েন্ট বেসটি আরও স্বতন্ত্র সেটিংয়ে আরও ভাল পরিবেশিত হবে।
প্রতিষ্ঠিত ক্লায়েন্ট বেস থাকা যে কারও জন্য তাদের নিজস্ব আর্থিক পরিকল্পনা অনুশীলন শুরু করার পক্ষে বিশাল সুবিধা, এটি নিজের ইস্যুগুলির নিজস্ব সেটও তৈরি করে। আপনি কীভাবে ক্লায়েন্ট ধরে রাখতে পারবেন এবং সেই অ্যাকাউন্টগুলি অন্য সংস্থাতে অন্য অ্যাকাউন্টে সরানোর সময় কী গ্রাহকদের পরিষেবা দিতে সক্ষম হবেন সে সম্পর্কে ভাবুন।
রুকি এবং ক্লায়েন্ট বেস বিল্ডিং
ব্যবসায় নতুন আগতরা সাফল্যের পথে অনেক বড় বাধার মুখোমুখি হবে। মোকাবেলা করতে হবে এমন সাধারণ স্টার্ট-আপ ইস্যুগুলি ছাড়াও, রোকসকে অবশ্যই স্ক্র্যাচ থেকে একটি ক্লায়েন্টের তালিকা তৈরি করতে হবে, পাশাপাশি ব্যবসায়ের যান্ত্রিকতাও শিখতে হবে, যা বিবেচ্য হতে পারে। তবে, এই ক্ষেত্রে অনেক প্রবেশকারীদের মতো, আপনি আর্থিক পরিকল্পনাকে অন্যান্য ব্যক্তির জীবনে সত্যিকারের পার্থক্যের উপায় হিসাবে দেখতে পাবেন।
# 1। প্রাথমিক খরচ
একটি আর্থিক পরিকল্পনা ফার্ম শুরু করা অন্য যে কোনও ব্যবসায়ের মতো একই স্টার্ট-আপ ব্যয়ের অনেকগুলি অন্তর্ভুক্ত করে। এর মধ্যে রয়েছে আসবাবপত্র, ভাড়া, বিজ্ঞাপন, প্রযুক্তি, ইউটিলিটিস এবং সম্ভবত নতুন ব্রোকার-ডিলারের (যদি কোনওটি ব্যবহার করতে হয়) সাথে আন্তরিক জমা হয়। লাইসেন্সিং এবং প্রশিক্ষণের ব্যয় অবশ্যই তাদের প্রয়োজন তাদের জন্য বিবেচনায় নেওয়া উচিত। ব্যবসায়ের বইয়ের সাথে অভিজ্ঞ প্রবীণদেরও পরিবর্তন হতে পারে নতুন কোম্পানিতে পরিবর্তনের ফলে যে কোনও সম্ভাব্য ক্ষতি হ্রাস ঘটানো দরকার।
# 2। লাইসেন্সিং এবং প্রশিক্ষণ
প্রয়োজনীয় লাইসেন্সগুলি প্রাপ্তির পাশাপাশি, ছদ্মবেশীদের একটি বা একটি পেশাদার উপাধি অর্জনের কথা বিবেচনা করা উচিত, যেমন প্রত্যয়িত আর্থিক পরিকল্পনাকারী বা চার্টার্ড লাইফ আন্ডার রাইটার। এই জাতীয় শংসাপত্রগুলি যারা ব্যবসায়ের ক্ষেত্রে নতুন বা তাদের পুস্তক প্রসারিত করতে চান তাদের জন্য প্রয়োজনীয় প্রয়োজনীয় বিশ্বাসযোগ্যতা এবং একাডেমিক প্রশিক্ষণ প্রদান করতে সহায়তা করতে পারে can
আপনি যদি ব্যবসায়ের একজন অভিজ্ঞ, তবে, আপনি যদি কাজের নতুন লাইনে না পড়েন তবে লাইসেন্সিং এবং প্রশিক্ষণ কোনও জটিল সমস্যা হতে পারে না। উদাহরণস্বরূপ, যদি আপনার একটি বীমা ব্যবসা থাকে এবং আপনার অনুশীলনে বিনিয়োগ বা বিস্তৃত আর্থিক পরিকল্পনা যুক্ত করার পরিকল্পনা করা হয়, তবে আপনাকে সেই অনুযায়ী লাইসেন্স (এবং সম্ভবত প্রত্যয়িত) করতে হবে।
# 3। বিজনেস প্ল্যান ক্রিয়েশন
অন্য যে কোনও ব্যবসায়ের মতো এটিও গুরুত্বপূর্ণ যে স্বাধীন আর্থিক পরিকল্পনাকারীরা একটি নিখরচায় ব্যবসায়িক পরিকল্পনা নিয়ে শুরু করুন। এই পরিকল্পনায় অন্তর্ভুক্ত করা উচিত:
- ব্যবসায়ের লক্ষ্যগুলি কীভাবে এই লক্ষ্যগুলি অর্জন করবেন সে সম্পর্কে স্পষ্ট কৌশলগুলি এটি পরিকল্পনার উদ্দেশ্যগুলি অর্জনে গ্রহণ করবে
# 4। ব্যবসায়িক মডেল এবং পরিষেবাদি
কী ধরণের আর্থিক পরিকল্পনা অনুশীলনকারী, আপনি হবেন তা নির্ধারণ করা একটি গুরুত্বপূর্ণ সিদ্ধান্ত। এই পছন্দটিতে আপনি আপনার ক্লায়েন্টদের যে ধরণের পরিষেবা প্রদান করবেন তার পাশাপাশি আপনার ক্ষতিপূরণের পদ্ধতি উভয়ই জড়িত। কমিশন নিয়ে কাজ করা আর্থিক পরিকল্পনাকারীরা ফি-ভিত্তিক পরিকল্পনাকারীদের তুলনায় অনেক বেশি (গড়) উপার্জন করতে চান।
গ্রাহকরা বিশেষত নিরপেক্ষ পরামর্শ চান তবে সাধারণত ফি-ভিত্তিক পরিকল্পনাকারীদের সন্ধান করেন। আপনার ব্যক্তিত্বের ধরণটি এই পছন্দটি করার ক্ষেত্রে ভূমিকা নিতে পারে; যদি আপনার বিশ্লেষণাত্মক মন থাকে এবং উচ্চ-চাপের বিক্রয়টি উপভোগ না করেন তবে আপনি কেবল সংখ্যা চালাচ্ছেন এবং প্রস্তাবনা দিয়ে ঘরে আরও বোধ করতে পারেন।
অন্যদিকে, আপনি যদি টাইপ-এ ব্যক্তিত্ব হন যা লোকদের সাথে কাজ করা পছন্দ করেন, তবে বিক্রয়-ভিত্তিক পদ্ধতির সাহায্যে আপনার আরও সাফল্য আসতে পারে। আপনি যে ধরণের ব্যবসায়ের মডেল নিয়োগের সিদ্ধান্ত নিয়েছেন তাও নির্ধারণ করতে পারে যে আপনাকে কোন লাইসেন্সগুলি গ্রহণ করতে হবে।
# 5। পেশাদার সম্পর্ক তৈরি করুন
যে কোনও উদীয়মান আর্থিক পরিকল্পনাকারী, বিশেষত ব্যবসায়ের কোনও প্রতিষ্ঠিত পুস্তক ব্যতীত পেশাদার সম্পর্ক স্থাপন গুরুত্বপূর্ণ। আপনার সাথে অংশীদার হতে ইচ্ছুক এমন একজন অ্যাটর্নি বা সিপিএ সন্ধান করা আপনার ব্যবসায়ের পক্ষে সেরা কাজ হতে পারে। একজন পরামর্শদাতা সমান গুরুত্বপূর্ণ হতে পারেন, বিশেষত ব্যবসায়ে আগতদের জন্য। যারা প্রথম দিকে কঠিন ব্যবসায় আপনাকে গাইড করতে পারে তার পরামর্শ জিজ্ঞাসা করার জন্য যারা এখনও ব্যবসা শিখছেন তাদের পক্ষে মূল্যবান।
# 6। ঝুঁকি এবং দায়গুলি জানুন
যে কোনও ব্যবসা শুরু করার ক্ষেত্রে একটি নির্দিষ্ট পরিমাণ ঝুঁকি জড়িত। ব্যবসায়টি বেঁচে থাকার জন্য অপর্যাপ্ত রাজস্ব অর্জনের ঝুঁকি রয়েছে, পাশাপাশি দায়বদ্ধতা এবং অন্যান্য বিশ্বস্ত দায়িত্ব থেকে ঝুঁকি রয়েছে। সমস্ত আর্থিক পরিকল্পনাকারীদের ক্ষতিপূরণ বীমা প্রয়োজন। ত্রুটি এবং বাদ দেওয়া (E&O) বীমা দুর্নীতি মামলাগুলির বিরুদ্ধে রক্ষা করবে, তবে মনে রাখবেন যে আপনার ব্যবসায়ের নিয়ামক সম্মতি নিশ্চিত করা শেষ পর্যন্ত আপনার দায়িত্ব হবে। ব্যবসায়ের স্থিতিশীলতা নিশ্চিত করতে সমস্ত ক্লায়েন্টের অভিযোগ এবং সমস্যাগুলি অবশ্যই পেশাদার পদ্ধতিতে মোকাবেলা করতে হবে।
# 7। পুরষ্কার কাটা
সফল পরিকল্পনাকারীরা উচ্চ (কখনও কখনও খুব উচ্চ) ক্ষতিপূরণ, ভার্চুয়াল স্বায়ত্তশাসন এবং সুবিধাজনক অফিস সময় উপভোগ করেন এবং পাশাপাশি সম্প্রদায়ের মধ্যে স্বীকৃতি পান। তবে সর্বোত্তম প্রতিদান হ'ল সাফল্যের অনুভূতি হতে পারে যা কোনও ক্লায়েন্টকে একটি জটিল আর্থিক সমস্যা সমাধানের মাধ্যমে মনের শান্তি অর্জনে সহায়তা করে আসে। আপনি যে ধরণের পুরষ্কার চান তা নির্বিশেষে, আর্থিক পরিকল্পনার পেশা আপনাকে যা চাইবে তা দিতে পারে।
তলদেশের সরুরেখা
নিঃসন্দেহে একটি বেসরকারী আর্থিক পরিকল্পনার অনুশীলন শুরু করার সময় উল্লেখযোগ্য পরিমাণে কাজ এবং ঝুঁকি জড়িত, যারা এমনটি করতে চায় তাদের উচিত ভয়কে তাদের স্বপ্নকে উপলব্ধি করতে বাধা দেওয়া উচিত নয়। অনেক বেসরকারী এমনকি কর্পোরেট অনুশীলনকারীরা সহজেই আপনাকে বলবে যে আর্থিক পরিকল্পনাটি বিশ্বের সেরা ব্যবসা।
