যদি আপনি দীর্ঘদিন ধরে বিনিয়োগ করছেন এবং আপনার পোর্টফোলিও চালানোর দায়িত্ব অন্য কারও কাছে বদলাতে চান তবে একটি সম্পদ পরিচালন ফার্ম নির্বাচন করা এটি করার একটি উপায়।
আপনি ফার্ম নেওয়ার আগে, নিশ্চিত হয়ে নিন যে আপনি এমন কাউকে বেছে নিয়েছেন যিনি আপনার ভবিষ্যতের বিষয়ে সত্যই যত্নবান এবং আপনার বিনিয়োগগুলি সুরক্ষিত করতে চায়। সম্পদ পরিচালন ফার্মে আপনার কী কী সন্ধান করতে হবে তা দেখতে নীচে আমাদের টিপস পড়ুন।
দাম উপর ফোকাস করবেন না
যখন আপনি একটি সম্পদ পরিচালন ফার্ম নির্বাচন করেন, সংস্থাগুলির মধ্যে পার্থক্যকে এক বিভাগ দ্বারা মূল্য নির্ধারণ করা সহজ: মূল্য: এটি সহজ, সরল এবং আপনি যুক্তি দিতে পারবেন না যে একটি সংখ্যা অন্যটির চেয়ে ছোট।
টেন্ডেম ফিনান্সিয়াল গাইডেন্স, এলএলসি-এর সিএফপি টাইলার ল্যান্ডস বলেছেন যে দামের বিষয়ে খুব বেশি নির্ধারিত হওয়ার পরিবর্তে আপনার মূল্যকে মনোযোগ দেওয়া উচিত। মূল্য আপনি যা প্রদান করেন তা হ'ল মূল্য যা আপনি পাবেন।
"দিন শেষে, আমি লোকদের পরামর্শদাতাদের কীভাবে বেতন দেওয়া হয় তা বোঝার জন্য বলি, এবং বিনিময়ে তারা কোন পরিষেবা বা পণ্য সরবরাহ করতে চলেছে, " তিনি বলেছিলেন। “তারপরে সিদ্ধান্তটি নির্ধারণ করুন যে মূল্যটি ব্যয়ের সাথে সামঞ্জস্যপূর্ণ কিনা। মান না থাকলে সস্তা হয় ভাল না।"
আপনার অন্যান্য ক্লায়েন্টদেরও জিজ্ঞাসা করা উচিত যে তাদের পরামর্শদাতা তাদের সাথে কীভাবে আচরণ করে। এছাড়াও পরামর্শদাতাদের জিজ্ঞাসা করতে ভুলবেন না যে তাদের আদর্শ ক্লায়েন্ট কে। ল্যান্ডস বলেছে যে বিবরণটি আপনার লক্ষ্য এবং ধারণার সাথে মেলে না, তবে রিলেশনশিপ সম্ভবত কাজ করবে না। আপনি আপনার পরামর্শদাতা আপনার পোর্টফোলিওটি যতটা করবেন তার যত্ন নেবে এমনটি আপনি দেখতে চান।
"আমি ক্লায়েন্টদের অর্জন করেছি কারণ তাদের প্রাক্তন উপদেষ্টা নিয়মিত সভা স্থাপনের জন্য পৌঁছায়নি, এবং ক্লায়েন্টটি ছোট আলুর মতো অনুভূত হয়েছিল, " ল্যান্ডস বলেছিলেন।
আপনি কতবার আপনার পরামর্শদাতার সাথে দেখা করতে পারবেন বা আপনি কীভাবে আপনার বিনিয়োগ সম্পর্কে অবহিত থাকবেন সে সম্পর্কে জিজ্ঞাসা করুন। আপনি কী চলছে তার লুপে থাকতে চান।
শংসাপত্রগুলি যাচাই করুন
ফার্ম নির্বাচন করার সময়, পরামর্শদাতার সাথে বসুন যিনি আপনার অ্যাকাউন্টে সম্ভাব্যভাবে কাজ করবেন working আপনি কোনও ব্যক্তির সাথে সাক্ষাত্কার নিতে চান না, কেবল আপনাকে অন্য কারও হাতে সোপর্দ করা রেখাটি শিখতে হবে।
তারা আগে কোথায় কাজ করেছে তা জিজ্ঞাসা করুন, তারা কোনও শংসাপত্র প্রাপ্ত আর্থিক পরিকল্পনাকারী কিনা, তারা কী কী যোগ্যতা নিয়ে গর্ব করতে পারে। মনে রাখবেন যে আপনি ক্লায়েন্ট, তাই আপনার ব্যবসায়ের জন্য আপনাকে জয়ী করা পরামর্শদাতার উপর নির্ভর করে।
আপনি এখানে উপদেষ্টা সিএফপি কিনা তা যাচাই করতে পারেন এবং সেখানকার এসইসি বা ফিনারার ব্রোকারচেকের মাধ্যমে সেগুলি সন্ধান করতে পারেন। আপনি সম্ভাব্য ভাড়া নেওয়ার জন্য একই ধরণের গবেষণা করতে ভয় পাবেন না। প্রতিটি শংসাপত্র এবং শংসাপত্রের অর্থ কী জিজ্ঞাসা করুন এবং দেখুন যে আপনি কোনও কাজের ইতিহাস খুঁজে পেতে পারেন বা বর্তমান এবং অতীত ক্লায়েন্টদের সাথে কথা বলতে পারেন। সিদ্ধান্ত নেওয়ার আগে যথাযথ পরিশ্রম করুন।
তাদের কীভাবে বেতন দেওয়া হয়?
আপনি সিএফপি প্রদান করতে বিভিন্ন উপায় রয়েছে। কেউ কেউ আপনার কাছ থেকে কিনে নেওয়া পণ্যগুলির উপর ভিত্তি করে কমিশন চার্জ করে, অন্যরা আপনার পোর্টফোলিওর আকারের উপর ভিত্তি করে একটি সেট রেট ধার্য করে। আপনি যে কেউ আপনার পোর্টফোলিওর বৃদ্ধিতে যেমন বিনিয়োগ করেছেন তেমনি চান।
যে কেউ আপনাকে বিক্রি করে সে সম্পর্কে কমিশন অর্জন করে এমন কাউকে নিয়োগ দেওয়ার বিষয়ে সতর্ক থাকুন; তারা যা বিক্রি করছে তা আপনার প্রয়োজনের জন্য উপযুক্ত উপযুক্ত তা নিশ্চিত করার চেয়ে তারা অতিরিক্ত অর্থ উপার্জনে আরও আগ্রহী হবে।
তলদেশের সরুরেখা
সম্পদ পরিচালন ফার্ম নির্বাচন করা আপনার পক্ষে যে সিদ্ধান্ত নেওয়া সবচেয়ে গুরুত্বপূর্ণ সিদ্ধান্ত হতে পারে। আপনি যে কেউ আপনার অ্যাকাউন্টগুলিতে অ্যাক্সেস করতে চান তা আপনার অবসর গ্রহণের ভাগ্য পরিবর্তন করতে পারে। এটি আপনাকে কোনও ধরণের সিদ্ধান্ত নেওয়া থেকে দূরে রাখতে নয়, তবে এটি জেনে রাখা গুরুত্বপূর্ণ যে উপদেষ্টা সকলেই আলাদা। আবেগের বিষয়ে আপনার সিদ্ধান্ত নেবেন না; আপনি বিশ্বাস করেন এমন লোকের কাছ থেকে রেফারেল চেয়ে নিন এবং নিজের গভীর-ডুব গবেষণা করবেন। (সম্পর্কিত পড়ার জন্য, দেখুন: কী পরিস্থিতিতে আমি ব্যক্তিগত সম্পদ ব্যবস্থাপনার প্রয়োজন হবে? )
