একটি ট্রেডিং পরিকল্পনা কি?
একটি ট্রেডিং পরিকল্পনা হ'ল সময়, ঝুঁকি এবং বিনিয়োগকারীদের উদ্দেশ্যগুলি সহ বেশ কয়েকটি ভেরিয়েবলকে বিবেচনা করে এমন সিকিওরিটিগুলি সনাক্তকরণ এবং ব্যবসায়ের জন্য একটি নিয়মতান্ত্রিক পদ্ধতি। একটি ট্রেডিং পরিকল্পনায় কোনও ব্যবসায়ী কীভাবে সিকিউরিটিগুলি কিনে এবং বিক্রয় করবে, কতটা বড় পদে তারা নেবে, কীভাবে তারা অবস্থান পরিচালনা করবে, কী কী সিকিওরিটি কেনাবেচা করতে পারে এবং অন্যান্য সহ সিকিউরিটি কী কী শর্তাদি কিনে বিক্রি করবে তা কীভাবে ব্যবসায়ের সন্ধান করবে এবং সম্পাদন করবে সে সম্পর্কে একটি ট্রেডিং প্ল্যান্টের রূপরেখা রয়েছে কখন বাণিজ্য করতে হবে এবং কখন নয় সে বিষয়ে নিয়ম।
বেশিরভাগ ট্রেডিং বিশেষজ্ঞরা পরামর্শ দেন যে কোনও ট্রেডিং পরিকল্পনা না হওয়া পর্যন্ত কোনও মূলধন ঝুঁকিপূর্ণ নয়। একটি ট্রেডিং পরিকল্পনা হ'ল একটি গবেষণা এবং লিখিত নথি যা কোনও ব্যবসায়ীর সিদ্ধান্তকে নির্দেশ করে।
কী Takeaways
- একটি ট্রেডিং প্ল্যান কীভাবে বাণিজ্য করতে হবে তার একটি রোডম্যাপ এবং কোনও সু-গবেষণা পরিকল্পনা ব্যতীত কোনও ট্রেড স্থাপন করা উচিত নয় plan পরিকল্পনাটি লিখিত এবং অনুসরণ করা হয়। এটি কাজ না করা (অর্থোপার্জন) না পাওয়া বা ব্যবসায়ী এটির উন্নতির কোনও উপায় খুঁজে না পাওয়া পর্যন্ত এটি পরিবর্তন করা হয় না A একটি প্রাথমিক ট্রেডিং পরিকল্পনায় প্রবেশ এবং প্রস্থান বিধি, সেইসাথে ঝুঁকি ব্যবস্থাপনার এবং অবস্থান নির্ধারণের নিয়ম অন্তর্ভুক্ত থাকে। তারা কখন এবং কীভাবে বাণিজ্য করে তা নিয়ন্ত্রণ করার জন্য ব্যবসায়ী তাদের বিবেচনার ভিত্তিতে অতিরিক্ত বিধি যুক্ত করতে পারে।
ট্রেডিং প্ল্যান বোঝা
ট্রেডিং পরিকল্পনা বিভিন্ন উপায়ে নির্মিত যেতে পারে। বিনিয়োগকারীরা সাধারণত তাদের নিজস্ব লক্ষ্য এবং উদ্দেশ্যগুলির ভিত্তিতে নিজস্ব ট্রেডিং পরিকল্পনাটি কাস্টমাইজ করবে। ট্রেডিং পরিকল্পনাগুলি বেশ দীর্ঘ এবং বিস্তারিত হতে পারে, বিশেষত সক্রিয় দিবস ব্যবসায়ীদের জন্য যেমন দিন ব্যবসায়ী বা সুইং ব্যবসায়ীদের জন্য। এগুলি খুব সহজ হতে পারে, যেমন কোনও বিনিয়োগকারী যে অবসর গ্রহণ পর্যন্ত প্রতি মাসে একই মিউচুয়াল ফান্ড বা এক্সচেঞ্জ ট্রেড ফান্ড (ইটিএফ) এ স্বয়ংক্রিয় বিনিয়োগ করতে চায় wants
স্বয়ংক্রিয় বিনিয়োগ এবং সহজ ট্রেডিং পরিকল্পনা
ব্রোকারেজ প্ল্যাটফর্মগুলি নিয়মিত বিরতিতে বিনিয়োগকারীদের স্বয়ংক্রিয় বিনিয়োগ কাস্টমাইজ করতে দেয়। অনেক বিনিয়োগকারী মিউচুয়াল ফান্ড বা অন্যান্য সম্পদে প্রতি মাসে একটি নির্দিষ্ট পরিমাণ অর্থ বিনিয়োগের জন্য স্বয়ংক্রিয় বিনিয়োগ ব্যবহার করেন।
প্রক্রিয়াটি স্বয়ংক্রিয় হওয়ার সময়, এটি এখনও লিখিত লিখিত পরিকল্পনার ভিত্তিতে হওয়া উচিত। এই মাসে বিনিয়োগকারীরা প্রতি মাসে কী ঘটবে তার জন্য আরও প্রস্তুত এবং পরিকল্পনার প্রক্রিয়াটি তাদের বাজারে যেতে না পারলে কী করা উচিত তাও বিবেচনা করতে বাধ্য করবে।
উদাহরণস্বরূপ, 30 বছর বয়সী কোনও ব্যক্তি মিউচুয়াল ফান্ডে প্রতি মাসে $ 500 জমা দেওয়ার সিদ্ধান্ত নিতে পারে। তিন বছর পরে, তারা তাদের ভারসাম্য পরীক্ষা করে এবং তারা আসলে অর্থ হারিয়েছে। তারা 18, 000 ডলার জমা করেছে এবং তাদের হোল্ডিংগুলির মূল্য 15, 000 ডলার মাত্র।
ট্রেডিং পরিকল্পনাটি কেবল পজিশনে যাওয়ার জন্য কী করতে হবে তা নয়, তবে কখন বেরিয়ে আসবে তাও উল্লেখ করে।
ক্রয় এবং হোল্ডার বিনিয়োগকারীরা কেবল স্বয়ংক্রিয়ভাবে বিনিয়োগ করতে পারে এবং অবসর অবধি তারা কিছু বিক্রি করে না। তাদের হোল্ডিংগুলি না দেখার নিয়ম থাকতে পারে।
অন্যান্য বিনিয়োগকারীরা শেয়ার বাজারের 10%, 20% বা অন্য কিছু শতাংশ কমে যাওয়ার পরে কেবল স্বয়ংক্রিয়ভাবে বিনিয়োগ বেছে নিতে পারে। তারপরে তারা মাসিক অবদান (বড়) করা শুরু করে। অথবা, অন্যান্য বিনিয়োগকারীরা প্রতি মাসে স্বয়ংক্রিয়ভাবে বিনিয়োগ করতে বেছে নিতে পারে, তবে তাদের বিনিয়োগগুলি যদি খুব বেশি মূল্যের মূল্য হ্রাস শুরু করে তবে তার জন্য নিয়ম বিক্রয় রয়েছে।
স্বয়ংক্রিয় বিনিয়োগকারীদেরও সিদ্ধান্ত নিতে হবে যে তারা প্রতিটি বিনিয়োগের জন্য কত মূলধন বরাদ্দ করতে চলেছে। এটি কোনও এলোমেলো সিদ্ধান্ত নয়। এটি সুচিন্তিত এবং গবেষণা করা উচিত, তারপরে পরিকল্পনায় লিখিত এবং অনুসরণ করা উচিত।
স্বয়ংক্রিয় বিনিয়োগ সহজ হলেও, বিনিয়োগের উত্থান-পতন নেভিগেট করার জন্য একটি ট্রেডিং প্ল্যান এখনও প্রয়োজন।
কৌশলগত বা সক্রিয় ট্রেডিং পরিকল্পনা
স্বল্প-মেয়াদী এবং দীর্ঘমেয়াদী বিনিয়োগকারীরা কৌশল কৌশলগত ব্যবসায়ের পরিকল্পনাটি ব্যবহার করতে পারেন। স্বয়ংক্রিয় বিনিয়োগের বিপরীতে যেখানে বিনিয়োগকারীরা নিয়মিত বিরতিতে সিকিওরিটিগুলি কিনে থাকে, কৌশলগত ব্যবসায়ী সাধারণত সঠিক দামের স্তরে অবস্থান করতে এবং প্রস্থান করতে দেখেন বা খুব নির্দিষ্ট প্রয়োজনীয়তাগুলি কেবল তখনই পূরণ করা হয়। এই কারণে, কৌশলগত ট্রেডিং পরিকল্পনাগুলি আরও বিশদযুক্ত।
কৌশলগত ব্যবসায়ীকে ঠিক কখন কোন ব্যবসায় প্রবেশ করতে হবে সে সম্পর্কে নিয়ম নিয়ে আসতে হবে। এটি একটি চার্ট প্যাটার্নের ভিত্তিতে, দামটি একটি নির্দিষ্ট স্তরে পৌঁছনো, প্রযুক্তিগত সূচক সংকেত, একটি পরিসংখ্যান পক্ষপাত বা অন্যান্য কারণের ভিত্তিতে তৈরি হতে পারে।
কৌশলগত ট্রেডিং পরিকল্পনায় অবশ্যই অবস্থানগুলি থেকে কীভাবে প্রস্থান করতে হবে তাও উল্লেখ করতে হবে। এর মধ্যে একটি লাভ সহ প্রস্থান করা, বা কখন এবং কীভাবে ক্ষতির সাথে বেরোনোর অন্তর্ভুক্ত রয়েছে। কৌশলগত ব্যবসায়ীরা প্রায়শই মুনাফা নেওয়ার সীমাবদ্ধতা আদেশগুলি ব্যবহার করে এবং ক্ষতির বাইরে যাওয়ার জন্য আদেশগুলি বন্ধ করে দেয়।
ট্রেডিং প্ল্যানে প্রতিটি ট্রেডে কত মূলধন ঝুঁকিপূর্ণ, এবং অবস্থানের আকার কীভাবে নির্ধারিত হয় তাও বাহ্যরেখা দেয়।
অতিরিক্ত নিয়মও যুক্ত করা যেতে পারে যা নির্দিষ্ট করে যে এটি কখন ব্যবসায় গ্রহণযোগ্য এবং কখন তা নয়। উদাহরণস্বরূপ, কোনও দিনের ব্যবসায়ীের একটি নিয়ম থাকতে পারে যেখানে তারা অস্থিরতা একটি নির্দিষ্ট স্তরের নীচে থাকলে বাণিজ্য না করে, কারণ পর্যাপ্ত পরিমাণে চলাচল বা সুযোগ নাও থাকতে পারে। যদি অস্থিরতা একটি নির্দিষ্ট স্তরের নীচে থাকে তবে তারা প্রবেশ করে না কেন তাদের প্রবেশের মানদণ্ডটি ট্রিগার করা হয়।
একটি ট্রেডিং প্ল্যান পরিবর্তন করা
ট্রেডিং পরিকল্পনাগুলি হ'ল সুচিন্তিত এবং গবেষণামূলক দলিলগুলি যা ব্যবসায়ী বা বিনিয়োগকারীদের দ্বারা লিখিত, বাজার থেকে লাভের জন্য তাদের যা করা দরকার তার একটি রোডম্যাপ হিসাবে। ক্ষতি বা রুক্ষ প্যাচ প্রতিবারই পরিকল্পনাগুলি পরিবর্তন করা উচিত নয়। গবেষণাটি পরিকল্পনা তৈরির ক্ষেত্রে বিনিয়োগকে বিনিয়োগ এবং ব্যবসায়ের উত্থান-পতনের জন্য ব্যবসায়ীকে প্রস্তুত করা উচিত।
ট্রেডিং পরিকল্পনাগুলি কেবল তখনই পরিবর্তন করা উচিত যদি ট্রেডিং বা বিনিয়োগের একটি ভাল উপায় উন্মুক্ত হয়। যদি দেখা যায় যে কোনও ট্রেডিং প্ল্যান কাজ করে না, তবে এটি বাতিল করতে হবে। কোনও নতুন পরিকল্পনা তৈরি না হওয়া পর্যন্ত কোনও ট্রেড করা হবে না।
ট্রেডিং প্ল্যানের উদাহরণ osition পজিশন সাইজিং এবং রিস্ক ম্যানেজমেন্ট
একটি ট্রেডিং পরিকল্পনা বেশ বিশদভাবে হতে পারে এবং সর্বনিম্ন কী, কখন এবং কীভাবে কিনতে হবে তার রূপরেখা দেওয়া উচিত; কখন এবং কীভাবে অবস্থানগুলি থেকে প্রস্থান করবেন, লাভজনক এবং অলাভজনক উভয়ই; এবং এটি কীভাবে ঝুঁকি পরিচালিত হবে তাও coverেকে রাখা উচিত। ব্যবসায়ীর অন্যান্য বিধিগুলিও অন্তর্ভুক্ত থাকতে পারে যেমন ব্যবসায়ের সিকিওরিটিগুলি কীভাবে পাওয়া যাবে এবং কখন তা বাণিজ্যযোগ্য বা গ্রহণযোগ্য।
এই বিভাগগুলির মধ্যে একটির মতো দেখতে কী হতে পারে তার একটি উদাহরণ দেওয়ার জন্য, ধরে নেওয়া যাক কোনও ব্যবসায়ী তাদের প্রবেশ এবং প্রস্থান বিধিগুলি নির্ধারণ করেছে। অর্থাৎ, তারা নির্ধারণ করেছে যে তারা কোথায় প্রবেশ করবে এবং কোথায় তারা লাভ নেবে এবং ক্ষতি হ্রাস করবে। এখন, তাদের ঝুঁকি ব্যবস্থাপনার নিয়মগুলি নিয়ে আসা উচিত।
ট্রেডিং প্ল্যানে অন্তর্ভুক্ত করার নিয়ম বা বিষয়গুলির মধ্যে অন্তর্ভুক্ত থাকতে পারে:
প্রতি বাণিজ্য মূলধনের 1% ঝুঁকি
এর অর্থ হ'ল এন্ট্রি পয়েন্ট এবং স্টপ-লস পয়েন্টের মধ্যে দূরত্ব, অবস্থানের আকার দ্বারা গুণিত, অ্যাকাউন্টের ব্যালেন্সের 1% এর বেশি হতে পারে না। এই নিয়মটি অবস্থানের আকার পরিচালনা করে, কারণ অবস্থানের আকারটি একমাত্র অজানা এবং এটি গণনা করা দরকার। ব্যবসায়ী 2%, 5% বা 1.5% ঝুঁকি নিতে পারে।
ধরুন কোনও ব্যবসায়ীর একটি অ্যাকাউন্ট রয়েছে $ 50, 000 তার মানে তারা প্রতি ট্রেডে 500 ডলার ঝুঁকি নিতে পারে (% 50, 000 এর 1%)। তারা এমন একটি বাণিজ্য সংকেত পেয়েছে যা বলছে $ 35 ডলারে কিনে loss 34 এ স্টপ লস রাখে। প্রবেশ এবং স্টপ লসের মধ্যে পার্থক্যটি $ 1। তারা এই পার্থক্যের দ্বারা ঝুঁকি নিতে পারে এমন মোট পরিমাণ ভাগ করুন: $ 500 / $ 1 = 500 শেয়ার। যদি তারা 500 টি শেয়ার কিনে এবং $ 1 হারায়, তারা 500 ডলার হারাবে যা তাদের সর্বোচ্চ ঝুঁকি। অতএব, তারা যদি 1% ঝুঁকি নিতে চায় তবে তারা 500 টি শেয়ার কিনে।
উত্তোলন বা কোনও উত্তোলন নেই
ট্রেডিং পরিকল্পনায় লিভারেজ ব্যবহার করা যায় কি না, এবং কতটুকু এটি অনুমোদিত হয় তা রূপরেখা দেওয়া উচিত। উত্তোলন রিটার্ন এবং ক্ষতি উভয়ই বৃদ্ধি করে।
সম্পর্কযুক্ত বা বেআইনী সম্পদ
ঝুঁকি ব্যবস্থাপনার প্রক্রিয়ার একটি অংশ নির্ধারণ করে যে পারস্পরিক সম্পর্কযুক্ত সম্পদকে ব্যবসায়ের অনুমতি দেওয়া হচ্ছে এবং কোন ডিগ্রীতে to উদাহরণস্বরূপ, কোনও বিনিয়োগকারীকে অবশ্যই সিদ্ধান্ত নিতে হবে যে তারা দুটি স্টকগুলিতে পুরোপুরি অবস্থান নেওয়ার অনুমতি পেয়েছে যা একেবারে অনুরূপ স্থানে চলে। এটি করা উভয় স্টপ লসকে আঘাত করলে ডাবল-ঝুঁকির কারণ হতে পারে, তবে লক্ষ্যগুলি পৌঁছে গেলে দ্বিগুণ লাভও হতে পারে।
ব্যবসায়ের সীমাবদ্ধতা
কোনও ট্রেডিং পরিকল্পনায় এমন ক্রেবগুলি অন্তর্ভুক্ত থাকতে পারে যা জিনিসগুলি ভাল না চললে বাণিজ্য বন্ধ করে দেয়। উদাহরণস্বরূপ, কোনও দিনের ব্যবসায়ীর নিয়ম থাকতে পারে যদি তারা একসাথে তিনটি বাণিজ্য হারিয়ে ফেলেন বা সেট পরিমাণ অর্থ হারাবেন তবে তাদের ব্যবসা বন্ধ করার নিয়ম থাকতে পারে। তারা দিনের জন্য ব্যবসা বন্ধ করে দেয় এবং পরের দিন আবার শুরু করতে পারে। অন্যান্য ট্রেডিং বিধিনিষেধের মধ্যে অন্তর্ভুক্ত থাকতে পারে যখন জিনিসগুলি ভাল হচ্ছে না তখন একটি সেট ডিগ্রি দ্বারা অবস্থানের আকার হ্রাস করা এবং যখন জিনিসগুলি ভাল চলছে তখন একটি নির্দিষ্ট পরিমাণে অবস্থানের আকার বাড়ানো।
ট্রেডিং পরিকল্পনার ঝুঁকি ব্যবস্থাপনার অংশটি ট্রেডার দ্বারা কাস্টমাইজ করা এই সমস্ত বিধিগুলি অন্তর্ভুক্ত করতে পারে। এটিতে এমন অন্যান্য বিধিও অন্তর্ভুক্ত থাকতে পারে যা ব্যবসায়ীকে তাদের উদ্দেশ্য এবং ঝুঁকি সহনশীলতা অনুসারে তাদের ঝুঁকি পরিচালনা করতে সহায়তা করে।
