সম্পদ বরাদ্দ এবং অর্থ পরিচালনার জন্য কেলি মানদণ্ড

বিনিয়োগকারীরা প্রায়শই বিবিধকরণের গুরুত্ব এবং প্রতিটি স্টক বা খাতে তাদের কতটা অর্থ দেওয়া উচিত তা শুনে থাকেন। এগুলি এমন সমস্ত প্রশ্ন যা মানি ম্যানেজমেন্ট সিস্টেমে যেমন কেলি মানদণ্ডে প্রয়োগ করা যেতে পারে, কার্যকরভাবে অর্থ পরিচালনার জন্য ব্যবহার করা যেতে পারে এমন অনেকগুলি বরাদ্দ কৌশলগুলির মধ্যে একটি। এই সিস্টেমটিকে কেলি কৌশল, কেলি সূত্র বা কেলি বাজিও বলা হয়।

এই সংক্ষিপ্ত নিবন্ধটি কীভাবে এই সিস্টেমটি কাজ করে এবং কীভাবে বিনিয়োগকারীরা সম্পদ বরাদ্দ এবং অর্থ পরিচালনায় সহায়তা করার জন্য সূত্রটি ব্যবহার করে তা রূপরেখা দেয়।

ইতিহাস

জন কেলি, যিনি এটিএন্ডটি-র বেল ল্যাবরেটরির জন্য কাজ করেছিলেন, মূলত এটিএটিএন্ডটিকে তার দূরত্বের টেলিফোন সংকেতের শব্দ সংক্রান্ত সমস্যাগুলির জন্য সহায়তা করার জন্য কেলি মানদণ্ডটি তৈরি করেছিলেন। এর খুব শীঘ্রই, পদ্ধতিটি ১৯৫ Information সালে "তথ্য হারের একটি নতুন ব্যাখ্যা" হিসাবে প্রকাশিত হয়েছিল ling এটি দীর্ঘ মেয়াদে জুয়াড়িদের তাদের ব্যাঙ্করোলের আকার সর্বাধিক করতে সক্ষম করেছে। বর্তমানে, অনেকে জুয়া খেলার পাশাপাশি বিনিয়োগের জন্য এটি সাধারণ অর্থ পরিচালন ব্যবস্থা হিসাবে ব্যবহার করে।

কৌশলটি বার্কশায়ার হাথওয়ের ওয়ারেন বাফেট এবং কিংবদন্তি বন্ড ব্যবসায়ী বিল গ্রস সহ বড় বিনিয়োগকারীদের মধ্যে জনপ্রিয় হিসাবে পরিচিত।

অধিকার

কেলি মানদণ্ডের দুটি মূল উপাদান রয়েছে। প্রথমটি হ'ল বিজয়ের সম্ভাবনা, বা কোনও প্রদত্ত বাণিজ্য ইতিবাচক পরিমাণে ফেরত দেবে এমন সম্ভাবনা। দ্বিতীয়টি হচ্ছে জয় / হারের অনুপাত। এই অনুপাতটি মোট positiveণাত্মক বাণিজ্যের পরিমাণ দ্বারা বিভক্ত মোট ধনাত্মক বাণিজ্যের পরিমাণ।

এই দুটি কারণের পরে কেলির সমীকরণ স্থাপন করা হয় যা হ'ল:

যেখানে: কে% = ডব্লিউ − আর (1 − ডাব্লু) কে% = কেলি শতাংশে ডাব্লু = জয়ের সম্ভাবনাআর = উইন / ক্ষতির অনুপাত

সমীকরণের আউটপুট, কে%, হ'ল কেলি শতাংশ, যার বিভিন্ন ধরণের বাস্তব-বিশ্বের অ্যাপ্লিকেশন রয়েছে।

এটি ব্যবহার করা

কেলির সিস্টেমটি এই সাধারণ পদক্ষেপগুলি অনুসরণ করে ব্যবহার করা যেতে পারে:

1. আপনার শেষ 50 থেকে 60 ব্যবসায় অ্যাক্সেস করুন। আপনি কেবল আপনার ব্রোকারকে জিজ্ঞাসা করে বা আপনার সমস্ত ব্যবসায় দাবি করলে আপনার সাম্প্রতিক করের রিটার্নগুলি পরীক্ষা করে এটি করতে পারেন। আপনি যদি উন্নত ট্রেডিং সিস্টেমের সাথে আরও উন্নত ব্যবসায়ী হন তবে কেবল সিস্টেমটির ফিরে পরীক্ষা করুন এবং সেই ফলাফলগুলি নিন। কেলি মানদণ্ড ধরে নেওয়া হয়েছে, আপনি অতীতে যেভাবে ব্যবসা করেছিলেন এখন আপনি সেভাবেই বাণিজ্য করেন winning গণনা "ডাব্লু" - জয়ের সম্ভাবনা। এটি করতে, আপনার ব্যবসায়ের মোট সংখ্যার (ইতিবাচক এবং নেতিবাচক উভয়) দ্বারা ধনাত্মক পরিমাণ প্রত্যাশিত ব্যবসায়গুলির সংখ্যাকে ভাগ করুন divide এটির কাছাকাছি যাওয়ার সাথে সাথে এই সংখ্যাটি আরও ভাল। ০.৫০ এর উপরে যে কোনও সংখ্যা ভাল। গণনা "আর" গণনা winএতে জয় / হারের অনুপাত। ইতিবাচক ব্যবসায়ের গড় লাভকে নেতিবাচক ব্যবসায়ের গড় ক্ষতি দ্বারা ভাগ করে নিন। আপনার গড় লাভগুলি যদি আপনার গড় ক্ষতির চেয়ে বেশি হয় তবে আপনার একের বেশি সংখ্যক হওয়া উচিত। হারানোর ব্যবসার সংখ্যা যতক্ষণ না কম থাকে ততক্ষণ একের থেকে কম ফলাফল পরিচালনা করতে পারে above এই সংখ্যাগুলি উপরের কেলির সমীকরণের মধ্যে ইনপুট করুন the সমীকরণটি যে কেলি শতাংশে রেকর্ড করে তা রেকর্ড করুন।

ফলাফল ব্যাখ্যা

সমীকরণটি যে শতাংশ (একের চেয়ে কম সংখ্যক) উৎপন্ন করবে তা আপনাকে গ্রহণ করা অবস্থানগুলির আকারের প্রতিনিধিত্ব করে। উদাহরণস্বরূপ, কেলি শতাংশ যদি 0.05 হয়, তবে আপনার পোর্টফোলিওর প্রতিটি ইক্যুইটিতে আপনার 5% অবস্থান নেওয়া উচিত। এই সিস্টেমটি, সংক্ষেপে, আপনাকে জানাতে দেয় যে আপনার কতটা বৈচিত্র্য আনতে হবে।

তবে সিস্টেমটির জন্য কিছু সাধারণ জ্ঞানের প্রয়োজন নেই। কেলি শতাংশ আপনাকে যা বলতে পারে তা নির্বিশেষে মাথায় রাখার একটি নিয়ম হ'ল এক ইক্যুইটিতে আপনার মূলধনের 20% থেকে 25% এর বেশি প্রতিশ্রুতিবদ্ধ না করা। এর চেয়ে বেশি বরাদ্দ করা বেশিরভাগ লোকের চেয়ে বেশি ঝুঁকি বহন করে।

এটি কার্যকর?

এই সিস্টেমটি খাঁটি গণিতের ভিত্তিতে তৈরি। তবে কিছু লোক প্রশ্ন তুলতে পারেন যে, এই গণিতটি মূলত টেলিফোনের জন্য তৈরি, শেয়ারবাজারে বা জুয়ার আখড়াতে কার্যকর কিনা।

খাঁটি গণিতের ভিত্তিতে প্রদত্ত অ্যাকাউন্টের সিমুলেটেড বৃদ্ধি দেখিয়ে একটি ইক্যুইটি চার্ট এই সিস্টেমটির কার্যকারিতা প্রদর্শন করতে পারে। অন্য কথায়, দুটি ভেরিয়েবলগুলি অবশ্যই সঠিকভাবে প্রবেশ করানো উচিত এবং এটি ধরে নেওয়া উচিত যে বিনিয়োগকারী এই জাতীয় কর্মক্ষমতা বজায় রাখতে পারবেন।

সবাই কেন অর্থোপার্জন করছে না?

কোনও অর্থ পরিচালন ব্যবস্থা নিখুঁত নয়। এই সিস্টেমটি আপনাকে আপনার পোর্টফোলিওকে দক্ষতার সাথে বৈচিত্রপূর্ণ করতে সহায়তা করবে, তবে এমন অনেক কিছুই রয়েছে যা এটি করতে পারে না। এটি আপনার জন্য বিজয়ী স্টক বাছাই করতে পারে না। নিশ্চিত হয়ে নিন যে আপনি ধারাবাহিকভাবে বাণিজ্য চালিয়ে যাচ্ছেন বা হঠাৎ বাজারের ক্রাশগুলির পূর্বাভাস (যদিও এটি ধাক্কা সামান্য করতে পারে) বাজারে সর্বদা একটি নির্দিষ্ট পরিমাণ "ভাগ্য" বা এলোমেলোতা থাকে যা আপনার আয়গুলি পরিবর্তন করতে পারে।

তলদেশের সরুরেখা

মানি ম্যানেজমেন্ট নিশ্চিত করতে পারে না যে আপনি সর্বদা দর্শনীয় রিটার্ন করেন তবে এটি আপনাকে আপনার ক্ষতির পরিমাণ সীমাবদ্ধ করতে এবং দক্ষ বৈচিত্র্যের মাধ্যমে আপনার লাভকে সর্বাধিকতম করতে সহায়তা করে। কেলি মানদণ্ড এমন অনেকগুলি মডেলের মধ্যে একটি যা আপনাকে বিভিন্নতা আনতে সহায়তা করতে পারে।