ভেলেক্স: ভ্যানগার্ড ওয়েলিংটন তহবিলের ওভারভিউ

বিনিয়োগের চির পরিবর্তিত বিশ্বে ভ্যানগার্ড ওয়েলিংটন তহবিল সত্যিকারের বেঁচে থাকা। 1929 সালে প্রতিষ্ঠিত, এটি ছিল মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রে প্রথম ভারসাম্যপূর্ণ মিউচুয়াল ফান্ড। $ ১০০, ০০০ ডলারের প্রাথমিক বিনিয়োগ থেকে ভ্যানগার্ড ওয়েলিংটন তহবিল ৩০ সেপ্টেম্বর, ২০১ of অনুযায়ী পরিচালনার অধীনে (এইউএম) প্রায় ১০6 বিলিয়ন ডলারে বেড়েছে।

তহবিল পরিচালনাকারীরা পোর্টফোলিওর 60০% থেকে 70০% ইক্যুইটিগুলিতে বরাদ্দ করে সক্রিয় পরিচালনার অনুশীলন করেন, বাকি অংশগুলি স্থির-আয়ের যন্ত্রগুলিতে বিনিয়োগ করা হয়। তহবিল তার ইক্যুইটি এবং বন্ড বাছাইয়ে উচ্চ মানের উপর জোর দেয় এবং লভ্যাংশ প্রদানের ধারাবাহিক ইতিহাস থাকা লার্জ-ক্যাপ সংস্থাগুলির স্টকগুলিকে পছন্দ করে।

তহবিল ভ্যানগার্ড গ্রুপ দ্বারা পরিচালিত হয় এবং ওয়েলিংটন ম্যানেজমেন্ট সংস্থা পরিচালনা করে।

বিনিয়োগ দর্শন

ভ্যানগার্ডের পরিচালকরা গত 30 বছরে মোটামুটি ধারাবাহিক বিনিয়োগের কৌশলকে মেনে চলেছেন। তহবিল বর্তমান আয়, মূলধন বৃদ্ধি এবং মূলধন সংরক্ষণের উপর সমান ওজন রাখে। ভ্যানগুয়ার্ডের খ্যাতি অনুসারে, তহবিল উচ্চতর প্রোফাইল, লভ্যাংশ-প্রদানকারী সংস্থাগুলিকে শক্তিশালী অর্থনৈতিক শঙ্কায় ফোকাস করে, যার স্টকগুলির মূল্য এবং বৃদ্ধি বৈশিষ্ট্য রয়েছে। এর বন্ড পোর্টফোলিও উচ্চমানের কর্পোরেট বন্ড এবং বন্ধক-ব্যাকযুক্ত সিকিউরিটিগুলিতে মনোনিবেশ করে যা বাজারের অশান্তি সহ্য করতে পারে।

পোর্টফোলিও রচনা

৩০ শে সেপ্টেম্বর, ২০১ of অনুসারে, তহবিল তার পোর্টফোলিওর of৫.১৫% শেয়ারে, 31১.১৯% বন্ডকে এবং ৩.6666% স্বল্প-মেয়াদী মজুদকে বরাদ্দ করেছে। এর শীর্ষ হোল্ডিংগুলির মধ্যে মাইক্রোসফ্ট, জেপি মরগান চেজ, ভেরিজন, ব্যাংক অফ আমেরিকা এবং বর্ণমালা অন্তর্ভুক্ত ছিল।

এর পোর্টফোলিওর স্থির-আয়ের অংশটি মোট বিনিয়োগের এক তৃতীয়াংশেরও বেশি এবং আর্থিক পরিষেবা সংস্থাগুলিতে প্রায় এক চতুর্থাংশ বরাদ্দের সাথে শিল্প সংস্থাগুলির বন্ডগুলিতে প্রচুর বিনিয়োগ করা হয়। বন্ড হোল্ডিংয়ের 90% এরও বেশি বিনিয়োগের গ্রেডের, এবং গড় সময়কাল 6.6 বছর দাঁড়িয়েছে, এই তহবিলকে সুদের হার পরিবর্তনের জন্য কিছুটা সংবেদনশীল করে তুলেছে। এটি 2018 এর তৃতীয় প্রান্তিকের শেষে 30 দিনের সিকিউরিটিজ অ্যান্ড এক্সচেঞ্জ কমিশনের (এসইসি) ফলনটি 2.70% প্রদর্শন করেছে।

ফান্ড ব্যবস্থাপনা

তহবিলটি ২০০২ সাল থেকে এডওয়ার্ড বোসা এবং ২০০ Ke সাল থেকে জন কেওগ পরিচালনা করছেন। 35 বছরেরও বেশি বিনিয়োগের অভিজ্ঞতা রয়েছে বউসা, তহবিলের পোর্টফোলিওর ইক্যুইটি অংশ তদারকি করে। তিনি উপরে গড় ডিভিডেন্ড ফলন সহ 90 এবং 120 এর মধ্যে স্টক ধরে রাখতে পছন্দ করেন। কেওগ ভানগার্ডের একজন সিনিয়র সহ-সভাপতি এবং স্থির-আয়ের পোর্টফোলিও পরিচালক, যার 35 বছরেরও বেশি বিনিয়োগের অভিজ্ঞতার অভিজ্ঞতা রয়েছে। তিনি তহবিলের পোর্টফোলিওর স্থির-আয়ের অংশটি বজায় রাখেন।

বিনিয়োগের পারফরম্যান্স

2018 এর তৃতীয় ত্রৈমাসিকের শেষ পর্যন্ত, তহবিল 8.29% বার্ষিক রিটার্ন প্রদর্শন করেছে। অদ্ভুতভাবে, এটি 1 জুলাই, 1929-এর তৈরি হওয়ার পর থেকে এটির গড় বার্ষিক 8.22% প্রত্যাবর্তনের প্রায় সমান। 30 সেপ্টেম্বর, 2018 শেষ হওয়া তিন বছরের মেয়াদে এটি পাঁচ বছরের জন্য গড় বার্ষিক 11.4% আয় দেখায় পিরিয়ড, এর গড় বার্ষিক রিটার্ন 9.04% ছিল। 10 বছরেরও বেশি সময় ধরে এটি 9.40% ফিরে এসেছে।

ভানগার্ড ওয়েলিংটন তহবিল বিনিয়োগকারীদের শেয়ারের দৃ strong় ঝুঁকি-সামঞ্জস্যপূর্ণ রিটার্ন এবং সক্ষম পরিচালনার ধারাবাহিক ইতিহাসের জন্য, মর্নিংস্টার এটিকে একটি স্বর্ণ বিশ্লেষক রেটিং এবং 861 মিউচুয়াল ফান্ডগুলির মধ্যে মাঝারি বরাদ্দ বিভাগে একটি পাঁচতারা সামগ্রিক রেটিং প্রদান করেছেন। তহবিল এছাড়াও তিন-, পাঁচ- এবং 10-বছর সময়কালে পাঁচতারা রেটিং অর্জন করেছে।

বিনিয়োগের শর্তাদি

ফি হিসাবে, ভ্যানগার্ড ওয়েলিংটন তহবিল বিনিয়োগকারীদের শেয়ারগুলি মাঝারি বরাদ্দ বিভাগের মধ্যে সবচেয়ে সস্তার মিউচুয়াল ফান্ডগুলির মধ্যে একটি। এটির নিখরচায় ব্যয় অনুপাতটি 0.26%, যা বিনিয়োগের বিভাগের গড় ব্যয় অনুপাতের তুলনায় 0.90% এর তুলনায় উল্লেখযোগ্য পরিমাণে কম। তহবিল এছাড়াও যোগ্য বিনিয়োগকারীদের অ্যাডমিরাল শেয়ারগুলি সরবরাহ করে যার ব্যয় অনুপাতগুলিও কম রয়েছে তবে উচ্চতর বিনিয়োগের প্রয়োজন হয়। তহবিলের কোনও লোড ফি নেই এবং প্রাথমিক বিনিয়োগের প্রয়োজন comes 3, 000 নিয়ে আসে।