সম্পদ ব্যবস্থাপনা কি?
সম্পদ পরিচালন একটি বিনিয়োগ পরামর্শদাতা পরিষেবা যা সমৃদ্ধ ক্লায়েন্টদের প্রয়োজনের জন্য অন্যান্য আর্থিক পরিষেবাগুলির সংমিশ্রণ করে। এটি একটি পরামর্শমূলক প্রক্রিয়া যার অধীনে উপদেষ্টা ক্লায়েন্টের চাওয়াগুলি সম্পর্কে উপযুক্ত তথ্য উপস্থাপন করে এবং উপযুক্ত আর্থিক পণ্য এবং পরিষেবাগুলি ব্যবহার করে একটি বেসপোক কৌশলটি টেইলার্সকে উপস্থাপন করেন।
সম্পদ পরিচালনার পরামর্শদাতা বা সম্পদ পরিচালক হলেন এক ধরণের আর্থিক উপদেষ্টা যা কোনও ধনী ক্লায়েন্টের সম্পদ পরিচালনা করতে আর্থিক এবং বিনিয়োগের পরামর্শ, আইনী বা এস্টেট পরিকল্পনা, অ্যাকাউন্টিং, এবং ট্যাক্স পরিষেবাদি, এবং অবসর গ্রহণ পরিকল্পনা ইত্যাদির মতো আর্থিক শৃঙ্খলার বর্ণালী ব্যবহার করে util এক সেট ফি জন্য। সম্পদ পরিচালনার পদ্ধতিগুলি জাতির উপর নির্ভর করে পৃথক, যেমন আপনি আমেরিকা বনাম কানাডায় রয়েছেন।
সম্পদ ব্যবস্থাপনা
সম্পদ ব্যবস্থাপনা বোঝা
সম্পদ ব্যবস্থাপনা বিনিয়োগের পরামর্শের চেয়ে আরও বেশি কিছু, কারণ এটি কোনও ব্যক্তির আর্থিক জীবনের সমস্ত অংশকে অন্তর্ভুক্ত করতে পারে। ধারণাটি হ'ল পেশাদারদের একশ্রেণীর পরামর্শ এবং বিভিন্ন পণ্য একীভূত করার চেষ্টা করার পরিবর্তে উচ্চ নেটওয়ালার ব্যক্তিরা একটি সামগ্রিক পদ্ধতির মাধ্যমে উপকৃত হন যেখানে একক ব্যবস্থাপক তাদের অর্থ পরিচালনার জন্য প্রয়োজনীয় সমস্ত পরিষেবা সমন্বিত করে এবং তাদের নিজস্ব পরিকল্পনা করে বা তাদের পরিবারের বর্তমান এবং ভবিষ্যতের প্রয়োজন।
সম্পদ পরিচালকের ব্যবহার এই তত্ত্বের ভিত্তিতে যে তিনি আর্থিক ক্ষেত্রে যে কোনও ক্ষেত্রে পরিষেবা প্রদান করতে পারেন, কেউ কেউ বিশেষ ক্ষেত্রে বিশেষতাকে বেছে নিয়েছেন। এটি প্রশ্নে থাকা সম্পদ পরিচালকের দক্ষতার উপর নির্ভর করে বা সম্পদ পরিচালক যে ব্যবসায়ের মধ্যে পরিচালিত হয় তার প্রাথমিক ফোকাসের ভিত্তিতে তৈরি হতে পারে।
নির্দিষ্ট কিছু ক্ষেত্রে, কোনও সম্পদ পরিচালনার পরামর্শদাতাকে বাইরের আর্থিক বিশেষজ্ঞের পাশাপাশি ক্লায়েন্টের নিজস্ব এজেন্ট (অ্যাটর্নি, অ্যাকাউন্টেন্টস, ইত্যাদি) থেকে ক্লায়েন্টের উপকারের জন্য অনুকূল কৌশলটি তৈরি করতে ইনপুট সমন্বয় করতে হতে পারে। কিছু সম্পদ পরিচালকরাও জনহিতকর কর্মকাণ্ড সম্পর্কে ব্যাংকিং পরিষেবা বা পরামর্শ সরবরাহ করেন।
একটি সম্পদ পরিচালনার পরামর্শদাতাকে ধনী ব্যক্তিদের প্রয়োজন, তবে সব ধনী ব্যক্তিদেরই সম্পদ পরিচালনার পরামর্শদাতার প্রয়োজন হয় না। এই পরিষেবাটি বিবিধ প্রয়োজনের বিস্তৃত ধনী ব্যক্তিদের জন্য সাধারণত উপযুক্ত।
কী Takeaways
- সম্পদ ব্যবস্থাপনা হ'ল একটি বিনিয়োগ পরামর্শদাতা পরিষেবা যা সমৃদ্ধ ক্লায়েন্টদের প্রয়োজনের সমাধানের জন্য অন্যান্য আর্থিক পরিষেবাদির সংমিশ্রণ করে A একটি সম্পদ পরিচালনার পরামর্শদাতা একটি উচ্চ পর্যায়ের পেশাদার যিনি এক সেট ফির জন্য একজন ধনী ক্লায়েন্টের সম্পদ পরিচালনা করেন ffসমর্থ্য ক্লায়েন্টরা একটি সামগ্রিক পদ্ধতির মাধ্যমে উপকৃত হন একজন একক ম্যানেজার তাদের অর্থ পরিচালনার জন্য প্রয়োজনীয় সমস্ত পরিষেবা সমন্বিত করে এবং তাদের নিজস্ব বা তাদের পরিবারের বর্তমান এবং ভবিষ্যতের প্রয়োজনগুলির জন্য পরিকল্পনা করে T এই পরিষেবাটি বিবিধ প্রয়োজনের ধনী ব্যক্তিদের জন্য সাধারণত উপযুক্ত।
সম্পদ পরিচালনার উদাহরণ
উদাহরণস্বরূপ, বিনিয়োগের জন্য পরিচিত কোনও ফার্মের প্রত্যক্ষ নিয়োগের ক্ষেত্রে বাজার কৌশল সম্পর্কিত ক্ষেত্রে আরও বেশি জ্ঞান থাকতে পারে, যখন একটি বৃহত্তর ব্যাংকে নিয়োগ দেওয়া ব্যক্তিরা ট্রাস্টের পরিচালনা এবং উপলব্ধ creditণ বিকল্পের মতো ক্ষেত্রগুলিতে মনোনিবেশ করতে পারে, সামগ্রিক এস্টেট পরিকল্পনা বা বীমা বিকল্প। অবস্থানটি প্রকৃতির ক্ষেত্রে পরামর্শমূলক হিসাবে বিবেচিত হয়, কারণ প্রাথমিক ফোকাস যারা সম্পদ পরিচালনার পরিষেবা ব্যবহার করে তাদের প্রয়োজনীয় দিকনির্দেশনা সরবরাহ করে।
সম্পদ ব্যবস্থাপনা ব্যবসায়ের কাঠামো
সম্পদ পরিচালনাকারীরা একটি ছোট স্কেল ব্যবসায়ের অংশ হিসাবে বা একটি বৃহত্তর ফার্মের অংশ হিসাবে কাজ করতে পারে, সাধারণত ফিনান্স শিল্পের সাথে সম্পর্কিত one ব্যবসার উপর নির্ভর করে, সম্পদ পরিচালকরা আর্থিক পরামর্শদাতা বা আর্থিক উপদেষ্টা সহ বিভিন্ন উপাধির অধীনে কাজ করতে পারেন। একজন ক্লায়েন্ট কোনও একক মনোনীত সম্পদ পরিচালকের কাছ থেকে পরিষেবাগুলি গ্রহণ করতে পারে বা নির্দিষ্ট ধনী পরিচালনা দলের সদস্যদের অ্যাক্সেস পেতে পারে।
একটি সম্পদ পরিচালকের কৌশলসমূহ
সম্পদ ব্যবস্থাপক এমন একটি পরিকল্পনা তৈরি করে শুরু করেন যা কোনও ব্যক্তির আর্থিক পরিস্থিতি, লক্ষ্য এবং ঝুঁকির সাথে আরামের স্তরের উপর ভিত্তি করে কোনও ক্লায়েন্টের সম্পদ বজায় রাখে এবং বাড়িয়ে তুলবে। মূল পরিকল্পনাটি বিকশিত হওয়ার পরে, ব্যবস্থাপক নিয়মিত ক্লায়েন্টদের সাথে লক্ষ্যগুলি আপডেট করতে, পর্যালোচনা করতে এবং আর্থিক পোর্টফোলিওটিকে ভারসাম্য বজায় রাখতে এবং অতিরিক্ত পরিষেবার প্রয়োজন কিনা তা খতিয়ে দেখার জন্য নিয়মিত সাক্ষাত করেন, চূড়ান্ত লক্ষ্যটি তাদের আজীবন ক্লায়েন্টের সেবায় থাকবে। (সম্পর্কিত পড়ার জন্য, দেখুন "বেসরকারী ব্যাংক বনাম বনাম ওয়েলথ ম্যানেজমেন্ট: পার্থক্য কী?")
