ওয়েলথফ্রন্ট বনাম চার্লস স্ক্যাব বুদ্ধিমান পোর্টফোলিওগুলি: আপনার জন্য কোনটি সেরা?

সুচিপত্র

• লক্ষ্য নির্ধারণ
• অবসর পরিকল্পনা
• অ্যাকাউন্টের প্রকারগুলি
• বৈশিষ্ট্য এবং অ্যাক্সেসযোগ্যতা
• ফি
• ন্যূনতম আমানত
• পোর্টফোলিও
• কর-সুবিধাযুক্ত বিনিয়োগ
• নিরাপত্তা
• গ্রাহক সেবা
• আমাদের টেক

ওয়েলথফ্রন্ট এবং চার্লস সোয়াব ইন্টেলিজেন্ট পোর্টফোলিও উভয়ই রোবো-অ্যাডভাইসরি স্পেসের দৃ strong় অফার। রোবু-পরামর্শদাতা হিসাবে ওয়েলথফ্রন্টের দীর্ঘ ট্র্যাক রেকর্ড রয়েছে তবে স্বতন্ত্র বিনিয়োগকারীদের সহায়তা করার ক্ষেত্রে চার্লস সোয়াবের আরও দীর্ঘ ইতিহাস রয়েছে। আপনার টাকার জন্য আরও উপযুক্ত যেটি সংকীর্ণ করতে আমরা ওয়েলথফ্রন্ট এবং চার্লস সোয়াব ইন্টেলিজেন্ট পোর্টফোলিওগুলির মধ্যে মূল পার্থক্যগুলি দেখব।

গুরুত্বপূর্ণ

25 নভেম্বর, 2019, চার্লস সোয়াব টিডি আমিরিত্রেডের অনলাইন দালালি কেনার ঘোষণা করলেন। লেনদেনটি নিজেই ২০২০ এর দ্বিতীয়ার্ধে বন্ধ হয়ে যাওয়ার আশা করা হচ্ছে এবং এর মধ্যেই দুটি সংস্থা স্বায়ত্তশাসিতভাবে পরিচালনা করবে। চুক্তিটি সমাপ্ত হওয়ার তিন বছরের মধ্যে তার প্ল্যাটফর্ম এবং পরিষেবাদির একত্রিত হওয়ার কথা শোয়াব প্রত্যাশা করে।

একটি হিসাব খুলুন

• অ্যাকাউন্ট সর্বনিম্ন: $ 500
• ফি: বেশিরভাগ অ্যাকাউন্টের জন্য 0.25%, কোনও ট্রেডিং কমিশন বা উত্তোলনের জন্য ন্যূনতম, বা স্থানান্তরের জন্য কোনও ফি নেই। 529 টি পরিকল্পনার জন্য 0.42% –0.46%। ইটিএফের অন্তর্নিহিত পোর্টফোলিওগুলি গড়ে 0.07% -0.16% পরিচালন ফি

সম্পূর্ণ পর্যালোচনা পড়ুন একটি অ্যাকাউন্ট খুলুন

• যারা তাদের লক্ষ্য নির্ধারণ এবং ট্র্যাক করতে চান তাদের জন্য ডিজাইন করা বড় ছবি দেখার জন্য তাদের সমস্ত আর্থিক অ্যাকাউন্টগুলিতে সংযোগ স্থাপনের জন্য দুর্দান্ত aণ আগ্রহী ব্যক্তিদের জন্য creditণ পোর্টফোলিও লাইনটিতে প্রবেশ করুন আপনি যদি এমন কেউ হন যার অ্যাকাউন্টে who 100, 000 বা আরও বেশি আপনি অতিরিক্ত সিকিওরিটির অ্যাক্সেস পাবেন

একটি হিসাব খুলুন

• সর্বনিম্ন অ্যাকাউন্ট: $ 5, 000
• ফি: $ 0, অন্তর্নিহিত ETFs গড়ে 0.08% থেকে 0.15% পরিচালন ফি

সম্পূর্ণ পর্যালোচনা পড়ুন একটি অ্যাকাউন্ট খুলুন

• যারা অতিরিক্ত ব্যয় এড়াতে চাইছেন তারা কোনও পরিচালন ফি প্রশংসা করবেন না নতুন বিনিয়োগকারীরা তাদের সহজ-ব্যবহারযোগ্য এবং স্বজ্ঞাত ওয়েবসাইট এবং অ্যাপগ্রেট প্ল্যাটফর্মকে শ্বেবের শিক্ষাগত অফার এবং বিনিয়োগের সংস্থানসমূহের বিশাল গ্রন্থাগার সহ নতুনদের জন্য মূল্যবান করবেন assets বিনিয়োগকারীরা বিস্তৃত সম্পদের সন্ধানকারী আরও উপভোগ করবেন রিয়েল এস্টেট বিনিয়োগের ট্রাস্ট, উচ্চফলনযুক্ত কর্পোরেট বন্ড এবং মূল্যবান ধাতুগুলির মতো রোবো-পরামর্শদাতার অসাধারণ সম্পদ

লক্ষ্য নির্ধারণ

ওয়েলথফ্রন্টের লক্ষ্য পরিকল্পনাটি আপনার আর্থিক প্রয়োজন পূর্বাভাসের খুব নির্দিষ্ট উপায় সহ আমরা এই বছর পর্যালোচনা করা সমস্ত পরিষেবাগুলির মধ্যে সেরা। যদি আপনার কোনও লক্ষ্য একটি বাড়ি কেনা হয় তবে ওয়েলথফ্রন্ট তৃতীয় পক্ষের উত্স যেমন রেডফিন এবং জিলো ব্যবহার করে তার কী খরচ হবে তা অনুমান করতে। শিক্ষা পরিকল্পনা থেকে হাজার হাজার মার্কিন বিশ্ববিদ্যালয়গুলিতে টিউশনস এবং ব্যয়ের পূর্বাভাস সহ কলেজ পরিকল্পনা চূড়ান্তভাবে দানাদার হয়ে ওঠে। আপনার ড্যাশবোর্ড আপনার সমস্ত সম্পদ এবং দায়বদ্ধতাগুলি দেখায়, আপনার লক্ষ্য অর্জনের সম্ভাবনা সম্পর্কে আপনাকে দ্রুত ভিজ্যুয়াল চেক ইন দেয়। এমনকি আপনার অন্যান্য লক্ষ্যে কাজ করার পরেও আপনি কাজ এবং ভ্রমণ থেকে কতক্ষণ সাব্বটিকাল নিতে পারবেন তা অনুধাবন করতে পারেন।

শ্বাবের অফারটিতে সীমিত কলেজ ব্যয় অনুসন্ধানের পাশাপাশি কয়েকটি লক্ষ্য নির্ধারণের সরঞ্জাম উপলব্ধ। প্রতিটি অ্যাকাউন্টে একক পাত্র থাকে তবে আপনার বিভিন্ন লক্ষ্যতে 10 টি অ্যাকাউন্ট নিবেদিত থাকতে পারে। একবার আপনি নিজের লক্ষ্য নির্ধারণ করে দিলে, কী-যদি বিশ্লেষণ ক্ষমতা আপনাকে অবসর গ্রহণের বয়স বা মাসিক সঞ্চয় পরিবর্তন করে পরিকল্পনার চাপ দেয়। আপনি বাজারের রিটার্নে পরিবর্তনের সম্ভাব্য প্রভাবও দেখতে পারেন। ওয়েবসাইট এবং মোবাইল অ্যাপ্লিকেশনটিতে নির্মিত ড্যাশবোর্ডটি আজকের দিনে আপনার পারফরম্যান্সের উপর দ্রুত নজর দেয়। আর্থিক পরিকল্পনাকারীদের সীমাহীন অ্যাক্সেস সহ প্রিমিয়াম পণ্যটির জন্য অতিরিক্ত লক্ষ্য নির্ধারণের ক্ষমতা রয়েছে। বিশ্লেষণ ক্ষমতা এবং সরঞ্জামগুলি প্রস্তাব করে যে যুক্তি ইতিমধ্যে সেখানে আগ্রহী ক্লায়েন্টদের আরও বিশদ সরবরাহ করতে এবং আরও ভাল টার্গেটযুক্ত পোর্টফোলিও পেতে দেয়।

অবসর পরিকল্পনা

ওয়েলথফ্রন্টের অবসর গ্রহণের পরিকল্পনাটি সামাজিক সুরক্ষা অনুমানগুলিকে আমলে নেয়। আপনার সমস্ত আর্থিক অ্যাকাউন্টগুলি প্রবেশ করার পরে যেমন আইআরএ এবং 401 (কে) এর এবং আপনার যে কোনও বিনিয়োগ যেমন একটি কয়েনবেস ওয়ালেট, ওয়েলথফ্রন্ট আপনাকে আপনার বর্তমান পরিস্থিতি এবং অবসর গ্রহণের দিকে আপনার অগ্রগতির চিত্র দেখায়। এই সমস্ত কিছুই একটি মানুষের সাথে কথা না বলেই করা যায়। তাদের পথ পরিকল্পনার সরঞ্জাম আপনাকে আপনার বর্তমান ব্যয়ের অভ্যাসের তুলনায় আপনার অনুমানিত অবসরকালীন আয়ের তুলনা করতে সহায়তা করে যাতে আপনি পরে জীবনযাত্রা বজায় রাখতে পারবেন কিনা তা দেখতে সক্ষম হবেন।

শোয়াব আপনাকে অবসর গ্রহণের বয়স বা আপনার মাসিক সঞ্চয় বাড়িয়ে বা হ্রাস করে আপনার অবসর পরিকল্পনার চাপ-পরীক্ষার অনুমতি দেয়। একবার আপনি অবসর গ্রহণের পরে, বরাদ্দ নির্দিষ্ট আয়ের দিকে নিবদ্ধ থাকে, তহবিল তোলার সময় আপনি এখনও লাভ আদায় করতে পারেন।

অ্যাকাউন্টের প্রকারগুলি

ওয়েলথফ্রন্ট এবং চার্লস সোয়াব ইন্টেলিজেন্ট পোর্টফোলিওগুলি যখন অ্যাকাউন্টের ধরণের কথা আসে তখন কিছু আলাদা কুলুঙ্গি প্রস্তাব দেয়। ওয়েলথফ্রন্ট আপনাকে 529 কলেজ সঞ্চয় পরিকল্পনা অ্যাকাউন্ট খুলতে দেয়, উদাহরণস্বরূপ, শোয়াব ইন্টেলিজেন্ট পোর্টফোলিওগুলি সিম্পল আইআরএ এবং কাস্টোডিয়াল অ্যাকাউন্ট সরবরাহ করে।

ওয়েলথফ্রন্ট অ্যাকাউন্টের ধরণ:

• করযোগ্য অ্যাকাউন্টগুলি (স্বতন্ত্র, যৌথ এবং বিশ্বাস) ditionতিহ্যবাহী আইআরএ অ্যাকাউন্টগুলি রথ আইআরএ অ্যাকাউন্টে এসপি আইআরএ অ্যাকাউন্টগুলি (স্ব-কর্মসংস্থানযুক্ত এবং ছোট ব্যবসায়ের জন্য) আইআরএ স্থানান্তর 401 (কে) কলেজ সঞ্চয় পরিকল্পনা অ্যাকাউন্টগুলি

শোয়াব ইন্টেলিজেন্ট পোর্টফোলিও অ্যাকাউন্টের ধরণ:

• করযোগ্য অ্যাকাউন্টগুলি (স্বতন্ত্র, যৌথ এবং বিশ্বাস) ditionতিহ্যবাহী আইআরএ অ্যাকাউন্টগুলি রথ আইআরএ অ্যাকাউন্টস রোলওভার ইরাসেপ ইরাসিম্পল ইরা

বৈশিষ্ট্য এবং অ্যাক্সেসযোগ্যতা

ওয়েলথফ্রন্ট এবং চার্লস সোয়াব ইন্টেলিজেন্ট পোর্টফোলিওসের মধ্যে অন্যতম প্রধান বৈশিষ্ট্য হ'ল শ্বাব মানুষের স্পর্শকে উচ্চ মূল্য দেয়, তবে ওয়েলথফ্রন্ট কেবলমাত্র উপদেষ্টার ক্ষেত্রে ডিজিটাল-কেবল গ্রহণ করেছে।

Wealthfront:

• 529 কলেজের সঞ্চয়: এই অ্যাকাউন্টগুলি রোব-পরামর্শগুলির মধ্যে বিরল। ফি কিছুটা বেশি কারণ এই পরিকল্পনাগুলিতে প্রশাসনিক ফি অন্তর্ভুক্ত রয়েছে। ওয়েলথফ্রন্ট নগদ অ্যাকাউন্ট: ওয়েলথফ্রন্ট একটি ফি, সীমাহীন স্থানান্তর, এবং D 1 মিলিয়ন পর্যন্ত FDIC বীমা সহ 2.32% APY প্রদান করে একটি উচ্চ সুদের নগদ অ্যাকাউন্ট সরবরাহ করে। Creditণের পোর্টফোলিও লাইন:, 000 25, 000 এর বেশি অ্যাকাউন্টগুলির অ্যাকাউন্টে 4.75% থেকে 6% সুদের হারে একটি লাইন creditণের অ্যাক্সেস থাকতে পারে। কোনও ক্রেডিট চেক বা ক্রেডিট স্কোর প্রভাব নেই, এবং আপনি আপনার অ্যাকাউন্টের 30% পর্যন্ত orrowণ নিতে পারেন। প্যাসিভপ্লাস বিনিয়োগ: ওয়েলথফ্রন্টের নিয়ম-ভিত্তিক বিনিয়োগ কৌশলগুলি কর-লোকসান সংগ্রহের মাধ্যমে ক্লায়েন্টের বিনিয়োগকে সর্বাধিক করে তোলার লক্ষ্য। উচ্চতর সম্পত্তির স্তরে ($ 100, 000 +), সংস্থাটি শেয়ার-স্তরের কর-লোকসান সংগ্রহ এবং ঝুঁকির সমতা সরবরাহ করে। ৫০০, ০০০ ডলার বা তার বেশি দামে, কৌশলটিতে স্মার্ট বিটা অন্তর্ভুক্ত রয়েছে, যা আপনার পোর্টফোলিওয়ের স্টকগুলিকে আরও বুদ্ধিমানের সাথে ওজন করে।

চার্লস সোয়াব ইন্টেলিজেন্ট পোর্টফোলিওস:

• সহজেই ব্যবহারযোগ্য প্ল্যাটফর্ম: শ্বাবের ডেস্কটপ এবং মোবাইল প্ল্যাটফর্মগুলি আকর্ষণীয় এবং ব্যবহারকারী-বান্ধব। দৈনিক নিরীক্ষণ: স্কোয়াব প্রতিদিন বামনের জন্য ব্যবহারকারীর পোর্টফোলিওগুলি পর্যবেক্ষণ করে এবং প্রয়োজনে পুনরায় ভারসাম্য অর্জন করে। চলমান: অ্যাকাউন্টের ন্যূনতম প্রাপ্তির পরে কোনও মানক অ্যাকাউন্ট ধারক প্রিমিয়াম স্তরে স্যুইচ করতে পারেন। কোনও প্রোয়ের সাথে কথা বলুন: ক্লায়েন্টদের এমন পেশাদারদের অ্যাক্সেস রয়েছে যা ক্লায়েন্টের লক্ষ্য, ঝুঁকি সহনশীলতা এবং পোর্টফোলিও বরাদ্দ সহ বিভিন্ন বিষয়ের সাথে সহায়তা করতে পারে।

ফি

যদিও ওয়েলথফ্রন্টটি ম্যানেজমেন্ট ফিজের ক্ষেত্রে সাধারণত বিজয়ী হয় তবে সোয়াব ইন্টেলিজেন্ট পোর্টফোলিওগুলি এখানে স্বাভাবিকভাবেই প্রান্তিক।

ওয়েলথফ্রন্টের একটি একক পরিকল্পনা রয়েছে, যা সর্বনিম্ন 500 ডলার সহ 0.25% বার্ষিক পরামর্শমূলক মূল্য নির্ধারণ করে। ওয়েলথফ্রন্টের বড় অ্যাকাউন্টগুলি অতিরিক্ত পরিষেবার জন্য যোগ্যতা অর্জন করে। 100, 000 ডলারের বেশি অ্যাকাউন্টগুলি স্টক-লেভেল কর-লোকসান সংগ্রহের পরিষেবাটির জন্য যোগ্য এবং 500, 000 ডলারের বেশি যারা ওয়েলথফ্রন্টের স্বত্বাধিকারী ব্যবস্থা ব্যবহার করে আপনার পোর্টফোলিওতে থাকা হোল্ডিংগুলিকে পুনরায় ওজন করবে।

শ্বাব ইন্টেলিজেন্ট পোর্টফোলিওসের আক্রমণাত্মক 0.0% ম্যানেজমেন্ট ফি অল্প বয়স্ক বিনিয়োগকারীদের আকর্ষণ করবে, যদিও তুলনামূলকভাবে উচ্চতর $ 5, 000 ডলার ন্যূনতম সেই একই বিনিয়োগকারীদের জন্য বাধা প্রমাণ করতে পারে। শ্বাব ইন্টেলিজেন্ট পোর্টফোলিওগুলির মাধ্যমে তৈরি পোর্টফোলিওগুলিতে 0.08% -0.2% এর ম্যানেজমেন্ট ফি সহ স্বল্পমূল্যের ইটিএফ অন্তর্ভুক্ত রয়েছে।

ন্যূনতম আমানত

যদিও শ্বাব ইন্টেলিজেন্ট পোর্টফোলিওগুলির ফিগুলির প্রান্ত রয়েছে, ওয়েলথফ্রন্টের ন্যূনতম আমানতের হিসাবে যা প্রয়োজন তার তুলনায় অ্যাকাউন্ট খুলতে দশগুণ মূলধন লাগে।

• ওয়েলথফ্রন্ট: 500 ডলার চার্লস সোয়াব: $ 5, 000

পোর্টফোলিও

ওয়েলথফ্রন্টে, আপনি যে প্রতিটি লক্ষ্য বিনিয়োগ করবেন তার পোর্টফোলিও নির্ধারণ করতে, আপনাকে ঝুঁকির প্রতি আপনার মনোভাব এবং কখন আপনার অর্থের প্রয়োজন হতে পারে সে সম্পর্কে কয়েকটি প্রশ্ন জিজ্ঞাসা করা হবে। আপনার অ্যাকাউন্টে অর্থায়ন করার আগে আপনাকে সঠিক পোর্টফোলিও দেখানো হয়েছে তবে আপনি প্রাক-সেট পোর্টফোলিওটি একেবারেই অনুকূলিত করতে পারবেন না। আপনার ওয়েলথফ্রন্ট বিনিয়োগের অ্যাকাউন্টে যদি আপনার $ 100, 000 এর বেশি থাকে তবে আপনি ইটিএফগুলির একটি পোর্টফোলিও না করে স্টক পোর্টফোলিও চয়ন করতে পারেন। আপনি যদি কিছু সংস্থাগুলিতে বিনিয়োগ না করে থাকেন তবে সেগুলিও একটি সীমিত তালিকায় রাখতে পারেন।

চার্লস সোয়াব ইন্টেলিজেন্ট পোর্টফোলিওগুলি ইটিএফ দ্বারা গঠিত, যার বেশিরভাগই শোয়াব পরিচালনা করেন। শ্বাব আপনার ঝুঁকি সহনশীলতা এবং বর্ণিত লক্ষ্যগুলির সাথে একটি পোর্টফোলিওয়ের সাথে মিল রেখে কোনও সামাজিক দায়বদ্ধ পোর্টফোলিও বিকল্প বা অন্য কোনও স্বনির্ধারণের প্রস্তাব দেয় না। বুদ্ধিমান পোর্টফোলিওগুলির সম্পর্কে আকর্ষণীয় বিষয় হ'ল সম্পদ শ্রেণিগুলি স্টক এবং বন্ডের বাইরে এবং রিয়েল এস্টেট বিনিয়োগের ট্রাস্ট, উচ্চ ফলনের কর্পোরেট বন্ড এবং মূল্যবান ধাতুর মধ্যে পৌঁছে যায়। এই ঝুঁকিপূর্ণ সম্পদ শ্রেণীর অন্তর্ভুক্তি আসলে বুদ্ধিমান পোর্টফোলিওগুলির সত্যিকারের বাজার বৈচিত্রকে উন্নত করে। বুদ্ধিমান পোর্টফোলিওগুলি একটি অ্যালগরিদম দ্বারা পুনরায় ভারসাম্য বজায় রাখে যা শুল্কের বিষয়টি বিবেচনায় নেয়। যখনই সম্পদ বরাদ্দ তার সংজ্ঞায়িত বরাদ্দ থেকে চলে যায় তখন একটি পোর্টফোলিও পুনরায় ভারসাম্য সৃষ্টি হয়। আমানত, উত্তোলন এবং বাজারের ক্রিয়াকলাপের উপর নির্ভর করে এটি যে কোনও সময় ঘটতে পারে। অ্যাকাউন্টগুলি চালকের জন্য প্রতিদিন পর্যবেক্ষণ করা হয়।

কর-সুবিধাযুক্ত বিনিয়োগ

ট্যাক্স-দক্ষ বিনিয়োগের ক্ষেত্রে ওয়েলথফ্রন্টের প্রান্ত রয়েছে, কারণ সমস্ত ওয়েলথফ্রন্ট অ্যাকাউন্টই কর-হ্রাস আহরণের জন্য যোগ্য। শ্বাব এ, ট্যাক্স-লোকসান ফসল কাটা ক্লায়েন্টদের জন্য তাদের বুদ্ধিমান পোর্টফোলিও অ্যাকাউন্টে, 000 50, 000 এরও বেশি পাওয়া যায় এবং এটি সক্ষম করতে তাদের অবশ্যই পরিষেবাতে নাম নথিভুক্ত করতে হবে।

নিরাপত্তা

চার্লস সোয়াব এবং ওয়েলথফ্রন্ট উভয়ই তাদের সাইটে ভারী শুল্ক 256-বিট এসএসএল এনক্রিপশন ব্যবহার করে এবং ফিঙ্গারপ্রিন্ট, মুখের স্বীকৃতি এবং দ্বি-ফ্যাক্টর প্রমাণীকরণ মোবাইল ডিভাইসে উপলব্ধ।

ওয়েলথফ্রন্ট সিকিওরিটি ইনভেস্টর প্রোটেকশন কর্পোরেশন (এসআইপিসি) এর সদস্য এবং ক্লায়েন্টের অ্যাকাউন্টগুলি সর্বাধিক। 500, 000 অবধি সুরক্ষিত রয়েছে। সাইটটিতে আসলে এসআইপিসি বীমা বিনিয়োগকারীদের যেভাবে মনে করে সেটিকে রক্ষা করে না সে সম্পর্কে একটি নিবন্ধ রয়েছে, তবে সংস্থাটি এখনও কভারেজটি ধরে রেখেছে। তাদের বাণিজ্যগুলি একটি কানাডিয়ান সংস্থা আরবিসি করেসপন্ডেন্ট সার্ভিসে সাফ করা হয়েছে যা খুব সক্রিয় ব্যবসায়ীদের সাথে ব্রোকার / ডিলারদের সেবা প্রদানকারী সংস্থাগুলি সাফ করার চেয়ে সম্পদ ব্যবস্থাপনা এবং আর্থিক উপদেষ্টাদের উপর দৃষ্টি নিবদ্ধ করে।

শ্বাবের অ্যাকাউন্টগুলি এসআইপিসি দ্বারা $ 500, 000 পর্যন্ত বীমা করা হয়েছে, insurance 600, 000, 000 এর সামগ্রিক সীমা পর্যন্ত অতিরিক্ত বীমা সরবরাহ করা হয়েছে।

গ্রাহক সেবা

চার্লস সোয়াব ইন্টেলিজেন্ট পোর্টফোলিওসের ওয়েলথফ্রন্টের তুলনায় গ্রাহক পরিষেবার ক্ষেত্রে প্রান্ত রয়েছে।

ওয়েলথফ্রন্টের ওয়েবসাইটে বা তার মোবাইল অ্যাপ্লিকেশনগুলিতে একটি অনলাইন চ্যাট বৈশিষ্ট্য নেই। আপনার ভুলে যাওয়া পাসওয়ার্ডের সাহায্যের প্রয়োজন হলে গ্রাহক সহায়তা ফোনের লাইন রয়েছে। তাদের টুইটার অ্যাকাউন্টে উত্থাপিত বেশিরভাগ সমর্থনের প্রশ্নের তুলনামূলকভাবে দ্রুত উত্তর দেওয়া হয়, যদিও আমরা এমন একটি দেখেছি যা প্রতিক্রিয়া হওয়ার আগে এক সপ্তাহেরও বেশি সময় নিয়েছিল।

শ্বাবের অনলাইনে চ্যাট উপলভ্য রয়েছে এবং আপনি যে কোনও সময় দ্রুত একজনের জন্য একজন আর্থিক পরামর্শদাতার সাথে কথা বলার জন্য অ্যাপয়েন্টমেন্ট করতে পারেন। প্রিমিয়াম পণ্যের ক্লায়েন্টদের আর্থিক উপদেষ্টাদের অতিরিক্ত অ্যাক্সেস রয়েছে। সর্বাধিক গুরুত্বপূর্ণভাবে, প্রযুক্তিগত সহায়তা 24/7 পাওয়া যায়।

আমাদের টেক

ওয়েলথফ্রন্ট ছিল সর্বোচ্চ স্কোরিং রোবো-পরামর্শদাতা যা আমরা 2019 সালে পর্যালোচনা করেছি, সুতরাং লক্ষ্য পরিকল্পনা, অ্যাকাউন্ট সেটআপ এবং পোর্টফোলিও পরিচালনার মূল ক্ষেত্রগুলিতে শ্বাব ইন্টেলিজেন্ট পোর্টফোলিওগুলির শীর্ষস্থান রয়েছে এটি অবাক হওয়ার কিছু নেই। অবাক করার মতো বিষয় হ'ল শ্বাবের অফারটি এত প্রতিযোগিতামূলক ছিল এবং এমনকি ফি, শিক্ষা এবং গ্রাহক পরিষেবার মতো কিছু ক্ষেত্রে ওয়েলথফ্রন্টকে পরাজিত করেছিল। সময় জানাবে যে সোয়াব ইন্টেলিজেন্ট পোর্টফোলিওয়ের মতো প্রতিযোগীরা ওয়েলথফ্রন্টের মতো প্রতিষ্ঠিত খেলোয়াড়কে ছাড়িয়ে যেতে পারে বা কেবল তাদের বিকশিত হতে চালিয়ে যাওয়ার জন্য উত্সাহিত করতে পারে কিনা। আপনার মুহুর্তে স্বয়ংক্রিয়ভাবে পরিচালনার ক্ষেত্রে ওয়েলথফ্রন্ট হ'ল দুটি রোবো-পরামর্শদাতাদের চেয়ে ভাল পছন্দ।

প্রণালী বিজ্ঞান

ইনভেস্টোপিডিয়া বিনিয়োগকারীদের নিরপেক্ষ, বিস্তৃত পর্যালোচনা এবং রোবো-অ্যাডভাইজারদের রেটিং সরবরাহ করার জন্য নিবেদিত। আমাদের 2019 এর পর্যালোচনাগুলি ব্যবহারকারীর অভিজ্ঞতা, লক্ষ্য নির্ধারণের ক্ষমতা, পোর্টফোলিও সামগ্রী, ব্যয় এবং ফি, সুরক্ষা, মোবাইল অভিজ্ঞতা এবং গ্রাহক পরিষেবা সহ 32 টি রোবো-পরামর্শদাতা প্ল্যাটফর্মের সমস্ত দিক মূল্যায়নের ছয় মাসের ফলাফল। আমরা আমাদের স্কোরিং সিস্টেমের মধ্যে ওজনযুক্ত 300 টির বেশি ডেটা পয়েন্ট সংগ্রহ করেছি।

আমরা পর্যালোচনা করা প্রতিটি রোবু-পরামর্শদাতাকে তাদের প্ল্যাটফর্ম সম্পর্কে 50-পয়েন্ট সমীক্ষা পূরণ করতে বলা হয়েছিল যা আমরা আমাদের মূল্যায়নে ব্যবহার করি। অনেক রোবু-পরামর্শদাতা আমাদের তাদের প্ল্যাটফর্মগুলির ব্যক্তিগত বিক্ষোভও সরবরাহ করেছিলেন।

থেরেসা ডব্লু। কেরির নেতৃত্বে শিল্প বিশেষজ্ঞদের আমাদের দল আমাদের পর্যালোচনা পরিচালনা করেছে এবং সর্বস্তরের বিনিয়োগকারীদের জন্য রোবো-অ্যাডভাইজার প্ল্যাটফর্মের র‌্যাঙ্কিংয়ের জন্য এই সেরা-ইন-শিল্প পদ্ধতিটি তৈরি করেছে। আমাদের সম্পূর্ণ পদ্ধতিটি পড়তে এখানে ক্লিক করুন।