আর্থিক পরামর্শদাতাদের কী লাইসেন্স থাকা দরকার?

যদিও আর্থিক পরামর্শদাতাদের পরামর্শ দেওয়ার জন্য লাইসেন্স দিতে হয় না, তবে সাধারণত বিনিয়োগের পণ্য বিক্রয় করার জন্য তাদের বিভিন্ন সিকিওরিটির লাইসেন্স থাকতে হয়। কোনও পরামর্শদাতারা যে সুনির্দিষ্ট পণ্যগুলি বিক্রয় করার পরিকল্পনা করেন, পাশাপাশি যে পদ্ধতি দ্বারা তারা ক্ষতিপূরণ পান তা নির্ধারণ করে যে কোন লাইসেন্স গ্রহণ করা প্রয়োজন।

এখানে মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রে আর্থিক উপদেষ্টা দ্বারা পরিচালিত বেশ কয়েকটি সাধারণ লাইসেন্সগুলির একটি সংক্ষিপ্তসার রয়েছে। এর মধ্যে রয়েছে সিরিজ 6, সিরিজ 7, সিরিজ 63 এবং সিরিজ 65 লাইসেন্স অন্তর্ভুক্ত 65

সিরিজ 6 লাইসেন্স

ফিনান্সিয়াল ইন্ডাস্ট্রিয়াল রেগুলেটরি অথরিটি বা এফআইএনআরএ দ্বারা পরিচালিত, সিরিজ আর্থিক পরামর্শদাতাদের প্যাকেজড সিকিওরিটিগুলি যেমন মিউচুয়াল ফান্ড এবং পরিবর্তনশীল বার্ষিকী বিক্রি করতে সক্ষম করে। শুধুমাত্র একটি সিরিজ 6 সহ একজন আর্থিক পরামর্শদাতা স্বতন্ত্র স্টক বা বন্ডগুলি বিক্রয় করতে পারবেন না।

অনেক উপদেষ্টা আরও বিস্তৃত এবং কঠিন-থেকে-অর্জনের সিরিজ 7 এ যাওয়ার আগে একটি সিরিজ 6 প্রাপ্ত করে শুরু করেন so এটি করার মাধ্যমে তারা হ্যান্ড-অন অভিজ্ঞতা অর্জন করতে পারে এবং এমনকি সিরিজ 7-এর জন্য অধ্যয়ন করার সময় সীমিত কিছু পণ্য বিক্রি করতে পারে।

সিরিজ 7 লাইসেন্স

সিরিজ 7 হ'ল আর্থিক উপদেষ্টা লাইসেন্সের সোনার মান। এফআইএনআরএ দ্বারা পরিচালিতও এই লাইসেন্সটি পরামর্শদাতাকে প্রায় প্রতিটি ধরণের বিনিয়োগ পণ্য বিক্রয় করতে সক্ষম করে। একটি সিরিজ 7 লাইসেন্সধারী স্টক, বন্ড, বিকল্প এবং ফিউচার বিক্রি করতে পারে। আপনি সক্রিয় সিরিজ 6 লাইসেন্স বহন না করলেও লাইসেন্সটি প্যাকেজড সিকিওরিটিগুলির বিক্রয়কে অনুমোদিত করে। সিরিজ 7 এর একমাত্র সিকিওরিটিগুলি হ'ল পণ্য নয়, যার জন্য সিরিজ 3 লাইসেন্সের পাশাপাশি রিয়েল এস্টেট এবং জীবন বীমা প্রয়োজন, যার উভয়েরই লাইসেন্স রয়েছে।

কারণ সিরিজ 7 এটিকে বিস্তৃত কর্তৃত্ব প্রদান করে, এটি কোনও আর্থিক উপদেষ্টার পক্ষে পাওয়া সবচেয়ে জটিল লাইসেন্স।

অক্টোবরে 2018 থেকে শুরু করে, এফআইএনআরএ একটি নতুন সিকিওরিটিজ ইন্ডাস্ট্রি এসেনশিয়ালস (এসআইই) পরীক্ষা তৈরি করছে যা সংশোধিত সিরিজ 7 পরীক্ষার সহ-আবশ্যক হয়ে উঠবে। প্রার্থীদের তাদের সাধারণ সিকিওরিটির রেজিস্ট্রেশন পেতে সিরিজ 7 এবং এসআইই পরীক্ষায় উভয়ই পাস করতে হবে।

সিরিজ 63 লাইসেন্স

প্রতিটি রাজ্যের সীমানার মধ্যে ব্যবসা পরিচালনার জন্য আর্থিক উপদেষ্টাদের জন্য সিরিজ 63 লাইসেন্সের প্রয়োজন। এটি exam বা Series সিরিজ ছাড়াও আপনাকে অবশ্যই পাস করতে হবে It এটি সংক্ষিপ্ত এবং সহজ, কেবল 75৫ মিনিট স্থায়ী তবে এটি আইন ও বিধিবিধি সম্পর্কে প্রচুর পরিমাণে কন্টেন্টকে অন্তর্ভুক্ত করে, যার মধ্যে কয়েকটি পরীক্ষা-নিরীক্ষার জন্য পরিচিত- সেবার।

সিরিজ 65 লাইসেন্স

রাজ্যগুলিতেও সিরিজ 65 প্রয়োজন হয় তবে কমিশনের বিপরীতে কেবল আর্থিক পরামর্শদাতাদের ফি দিয়ে ক্ষতিপূরণ দেওয়া হয়। সিরিজ 63৩ এর মতো, এই পরীক্ষাটি নিয়মকানুনের উপর ভারী, কারণ কমিশনে বেতন না পাওয়া পরামর্শদাতাদের ক্ষেত্রে নিয়মগুলি বিস্তরভাবে পৃথক। উল্লেখযোগ্যভাবে, সিএফএ বা সিএফপির মতো পেশাদার পদবী রাখে এমন ব্যক্তিরা তাদের সিরিজ 65 প্রয়োজনীয়তা ফিনরা দ্বারা মওকুফ করার যোগ্য হতে পারে।

এতে বলা হয়েছে, সিরিজ on৫-এর বেশিরভাগ উপাদান হ'ল একটি উপদেষ্টা ইতিমধ্যে সিরিজ 7-এ যা দেখেছেন, তার ফলস্বরূপ, পরবর্তীতে যখন পরীক্ষা নেওয়া হয় তখন উত্তীর্ণ হওয়া উত্তীর্ণ বলে বিবেচিত হয়। বেশিরভাগ উপদেষ্টা যারা উভয় পরীক্ষা দিয়ে থাকেন তারা সিরিজ 7 প্রথমে নেন। সিরিজ 65৫ সিরিজ passed পাশ না করেই যারা গ্রহণ করেন তাদের স্বল্প শতাংশের পরামর্শদাতাদের পক্ষে কঠিন হতে পারে।