বিনিয়োগকারীরা শেয়ার বাজারে দীর্ঘমেয়াদী বিনিয়োগের সাথে জড়িত সুবিধাগুলি এবং ঝুঁকি বিশ্লেষণের জন্য সবচেয়ে সাধারণ পদ্ধতিগুলির মধ্যে মৌলিক বিশ্লেষণ, প্রযুক্তিগত বিশ্লেষণ এবং পরিমাণগত বিশ্লেষণ অন্তর্ভুক্ত। দীর্ঘমেয়াদী বিনিয়োগকারীরা এমন বিনিয়োগের সন্ধান করেন যা দীর্ঘ সময়ের মধ্যে তাদের রিটার্ন সর্বাধিকতর করার সম্ভাবনা বেশি দেয়। সাধারণত, এর অর্থ কমপক্ষে এক বছর, যদিও অনেক আর্থিক বিশেষজ্ঞরা পাঁচ থেকে দশ বছর বা তারও বেশি সময় ফ্রেমের পরামর্শ দেন। দীর্ঘমেয়াদী বিনিয়োগকারী হওয়ার অন্যতম সুবিধা হ'ল বড় লক্ষ্যগুলির জন্য সঞ্চয় এবং বিনিয়োগের ক্ষমতা যা অবসর গ্রহণের মতো সর্বোচ্চ পুরষ্কারগুলি অর্জনের জন্য উল্লেখযোগ্য সময় প্রয়োজন।
মৌলিক, প্রযুক্তিগত এবং পরিমাণগত বিশ্লেষণের মধ্যে পার্থক্য বুঝতে পেরে দীর্ঘমেয়াদী বিনিয়োগকারীরা লাভজনক বিনিয়োগের সিদ্ধান্ত নেওয়ার জন্য তারা যে তিনটি মূল্যবান স্টক-পিকচার কৌশল ব্যবহার করতে পারেন সেগুলিতে অ্যাক্সেস দেয়।
কী Takeaways
- মৌলিক বিশ্লেষণের লক্ষ্য হ'ল ব্যবসায়ের সমস্ত দিক, শিল্প, সামগ্রিক বাজার এবং দেশীয় এবং বৈশ্বিক পরিবেশের সাথে মূল্যায়ন করে একটি সংস্থার ন্যায্য মূল্য অর্জন করা technical প্রযুক্তিগত বিশ্লেষণের লক্ষ্যটি মূল্যায়ন করা হয় তথ্য - যেমন historicalতিহাসিক রিটার্ন এবং দাম পরিবর্তন chart চার্ট প্যাটার্নগুলিতে যা সামগ্রিকভাবে সিকিওরিটি এবং বাজারের ভবিষ্যতের মূল্য চলাচল অনুমান করতে ব্যবহার করা যেতে পারে Qu গুণগত বিশ্লেষণ একটি নির্দিষ্ট সংস্থার মূল্যায়নের অন্তর্দৃষ্টি পেতে সহজ আর্থিক অনুপাত গণনাগুলি ব্যবহার করে বা বিস্তৃত বাজার I বিনিয়োগকারী এবং বিশ্লেষকরা যখন বৃদ্ধি এবং লাভজনকতার জন্য কোনও সংস্থার সম্ভাবনা মূল্যায়ন করেন তখন প্রায়শই মৌলিক, প্রযুক্তিগত এবং পরিমাণগত বিশ্লেষণের সংমিশ্রণ ব্যবহার করবেন।
মৌলিক বিশ্লেষণ
দীর্ঘমেয়াদী বিনিয়োগের সিদ্ধান্তগুলি মূল্যায়ন করতে চায় এমন বেশিরভাগ বিনিয়োগকারী কোনও সংস্থা, একটি পৃথক স্টক বা সামগ্রিকভাবে বাজারের মৌলিক বিশ্লেষণ দিয়ে শুরু হয়। মৌলিক বিশ্লেষণ একটি ব্যবসা বা বাজারের সমস্ত দিক মূল্যায়ন করে সুরক্ষার অভ্যন্তরীণ মান পরিমাপ করার প্রক্রিয়া। জমি, সরঞ্জামাদি বা কোনও সংস্থার মালিকানাধীন বিল্ডিং সহ স্পষ্ট সম্পত্তিগুলি ট্রেডমার্ক, পেটেন্টস, ব্র্যান্ডিং বা বৌদ্ধিক সম্পত্তি হিসাবে অদম্য সম্পদের সাথে একত্রে পর্যালোচনা করা হয়।
একটি মৌলিক বিশ্লেষণ সম্পাদন করতে, আপনি কোনও সংস্থার আর্থিক বিবৃতি, historicalতিহাসিক তথ্য, বিনিয়োগকারী সম্মেলন কল, প্রেস রিলিজ, বিশ্লেষক প্রতিবেদন এবং বিশ্লেষকের হিসাব পর্যালোচনা করতে চান।
শেয়ার বাজারের বিস্তৃত ক্ষেত্রের মূল্যায়ন করার সময়, বিনিয়োগকারীরা অর্থনীতির সামগ্রিক শক্তি এবং নির্দিষ্ট শিল্প খাতের শর্ত সহ অর্থনৈতিক কারণগুলি পর্যালোচনা করতে মৌলিক বিশ্লেষণ ব্যবহার করেন।
মৌলিক বিশ্লেষণের ফলে পর্যালোচনাতে সুরক্ষার জন্য নির্ধারিত একটি মান পাওয়া যায় যা সুরক্ষার বর্তমান দামের সাথে তুলনা করা হয়। বিনিয়োগকারীরা তুলনামূলকভাবে এটি নির্ধারণ করতে ব্যবহার করেন যে দীর্ঘমেয়াদী বিনিয়োগ কেনা মূল্যহীন, কারণ এটি মূল্যহীন হওয়ার কারণে এটি বিক্রয় মূল্যবান কিনা।
প্রযুক্তিগত বিশ্লেষণ
পরিসংখ্যানগুলির মাধ্যমে সিকিওরিটির মূল্যায়ন করার প্রক্রিয়াটি প্রযুক্তি বিশ্লেষণ হিসাবে পরিচিত। বিশ্লেষক এবং বিনিয়োগকারীরা বাজারের ক্রিয়াকলাপ যেমন historicalতিহাসিক আয়, শেয়ারের দাম এবং সিকিওরিটিজ মুভমেন্টে চার্টের নিদর্শনগুলিতে ব্যবসায়ের পরিমাণের মতো ডেটা ব্যবহার করেন। যদিও মৌলিক বিশ্লেষণ কোনও সুরক্ষা বা নির্দিষ্ট বাজারের অন্তর্নিহিত মূল্য দেখানোর চেষ্টা করে, প্রযুক্তিগত ডেটা বোঝায় সিকিওরিটির ভবিষ্যতের ক্রিয়াকলাপ বা সামগ্রিকভাবে বাজারের অন্তর্দৃষ্টি দেওয়া। প্রযুক্তিগত বিশ্লেষণ ব্যবহারকারী বিনিয়োগকারী এবং বিশ্লেষকরা দৃ strongly়ভাবে মনে করেন যে অতীত পারফরম্যান্সের তথ্যের ভিত্তিতে নিদর্শনগুলি পর্যালোচনা করে ভবিষ্যতের কার্য সম্পাদন নির্ধারণ করা যেতে পারে।
প্রযুক্তিগত বিশ্লেষণগুলি সিকিওরিটি বা বাজারের গতিবিধির পূর্বাভাস দেওয়ার জন্য ব্যবহৃত নিদর্শনগুলি বিকাশের জন্য অল্প সময়ের জন্য ডেটা ব্যবহার করে, যখন মৌলিক বিশ্লেষণ বছরের পর বছর ছড়িয়ে থাকা তথ্যের উপর নির্ভর করে। প্রযুক্তিগত বিশ্লেষণে ডেটা সংগ্রহের স্বল্প সময়ের কারণে, বিনিয়োগকারীরা স্বল্পমেয়াদী ব্যবসায়ের ক্ষেত্রে এই পদ্ধতিটি বেশি ব্যবহার করার ঝোঁক। তবে, মৌলিক বিশ্লেষণের সাথে একত্রিত হলে দীর্ঘমেয়াদী বিনিয়োগগুলি মূল্যায়নের জন্য প্রযুক্তিগত বিশ্লেষণ একটি উপকারী সরঞ্জাম হতে পারে।
পরিমাণগত বিশ্লেষণ
কোনও সংস্থার বা ব্রড মার্কেটের historicalতিহাসিক পারফরম্যান্সের মূল্যায়ন প্রায়শই পরিমাণগত বিশ্লেষণের মাধ্যমে করা হয়। বিনিয়োগকারীরা শেয়ার প্রতি আয় (ইপিএস) বা ছাড়ের নগদ প্রবাহের (ডিসিএফ) আরও জটিল গণনার মতো সাধারণ আর্থিক অনুপাত গণনার মাধ্যমে পরিমাণগত বিশ্লেষণ করে।
পরিমাণগত বিশ্লেষণের ফলাফলগুলি কোনও নির্দিষ্ট সুরক্ষা বা বাজারের মূল্যায়ন বা historicতিহাসিক পারফরম্যান্সের অন্তর্দৃষ্টি দেয়। তবে দীর্ঘমেয়াদী বিনিয়োগগুলি মূল্যায়নের জন্য পরিমাণগত বিশ্লেষণ প্রায়শই একক পদ্ধতি হিসাবে ব্যবহৃত হয় না। পরিবর্তে, পরিমাণগত বিশ্লেষণ মূলত এবং প্রযুক্তিগত বিশ্লেষণের সাথে বিনিয়োগের সম্ভাব্য সুবিধাগুলি এবং ঝুঁকি নির্ধারণে ব্যবহার করা হয়।
তলদেশের সরুরেখা
সিকিওরিটি ও মার্কেটের বিস্তৃত বিন্যাসে দীর্ঘমেয়াদী বিনিয়োগের গুণমান নির্ধারণের সময় মৌলিক বিশ্লেষণটি প্রায়শই ব্যবহৃত হয়, যখন স্টকগুলির সক্রিয় ব্যবসায়ের মতো স্বল্প-মেয়াদী বিনিয়োগের সিদ্ধান্তগুলির পর্যালোচনাতে প্রযুক্তিগত বিশ্লেষণ বেশি ব্যবহৃত হয়। বিনিয়োগকারীরা কোনও সংস্থার আর্থিক স্থিতিশীলতা মূল্যায়ন করতে পরিমাণগত বিশ্লেষণ ব্যবহার করে।
কিছু বিনিয়োগকারী দীর্ঘমেয়াদী বিনিয়োগগুলি মূল্যায়নের জন্য একক বিশ্লেষণ পদ্ধতির ব্যবহারকে অগ্রাধিকার দেয়, তবে মৌলিক, প্রযুক্তিগত এবং পরিমাণগত বিশ্লেষণের সংমিশ্রণ সবচেয়ে উপকারী।
