আর্থিক সার্টিফিকেশন গাইড
প্রত্যয়িত আর্থিক পরিকল্পনাকারী - সিএফপি® ®
সিএফপি® পদবিযুক্ত ব্যক্তিরা আর্থিক পরিকল্পনার সমস্ত ক্ষেত্রে দক্ষতা প্রদর্শন করেছেন। প্রার্থীরা স্টক, বন্ড, কর, বীমা, অবসর পরিকল্পনা, এবং এস্টেট পরিকল্পনা সহ 100 টিরও বেশি বিষয়ে সম্পূর্ণ পড়াশোনা করে। প্রোগ্রামটি সার্টিফাইড ফিনান্সিয়াল প্ল্যানার বোর্ড অফ স্ট্যান্ডার্ডস ইনক দ্বারা পরিচালিত হয়। সিএফপি শংসাপত্র পরীক্ষায় উত্তীর্ণ হওয়ার সাথে সাথে প্রার্থীদের অবশ্যই যোগ্যতার কাজের অভিজ্ঞতা সম্পন্ন করতে হবে এবং সিএফপি বোর্ডের নীতিশাস্ত্র, এবং পেশাদার দায়িত্ব এবং আর্থিক পরিকল্পনার মান মেনে চলতে সম্মত হতে হবে।
একজন আর্থিক পরিকল্পনাকারী ব্যক্তিদের সাথে তাদের বিকল্পগুলি বুঝতে এবং তাদের আর্থিক আর্থিক পরিস্থিতি এবং লক্ষ্যগুলির জন্য উপযুক্ত আর্থিক সিদ্ধান্ত নিতে সহায়তা করে works তাদের কাজের স্বভাবের কারণে, লোকেরা এই ব্যক্তিদের উপর ভাল আস্থা রাখে। সিএফপি বোর্ড আর্থিক পরিকল্পনা প্রক্রিয়া এবং বর্তমান লাইসেন্সদাতাদের তথ্য পোস্ট করে, যা সিএফপি-র ক্লায়েন্টদের তাদের আর্থিক পরিকল্পনাকারীদের পদমর্যাদার অবস্থান ভাল কিনা তা যাচাই করতে দেয়। যে কারওর শেষ কথাটি হ'ল একটি সিএফপি নির্বাচন করা যার শংসাপত্র প্রত্যাহার করা হয়েছে।
চার্টার্ড ফিনান্সিয়াল অ্যানালিস্ট - সিএফএ®
এই পদবি সিএফএ ইনস্টিটিউট (পূর্বে বিনিয়োগ ব্যবস্থাপনা এবং গবেষণা সমিতি) সরবরাহ করে। সিএফএ সনদ প্রাপ্ত করার জন্য, প্রার্থীদের অবশ্যই তিনটি কঠিন পরীক্ষা সফলভাবে শেষ করতে হবে এবং অন্যান্য প্রয়োজনীয়তার মধ্যে কমপক্ষে তিন বছরের যোগ্যতার অভিজ্ঞতার অভিজ্ঞতা অর্জন করতে হবে। এই পরীক্ষাগুলিতে পাস করার সময়, প্রার্থীরা অ্যাকাউন্টিং, নৈতিকতা এবং পেশাদার মান, অর্থনীতি, পোর্টফোলিও পরিচালনা এবং সুরক্ষা বিশ্লেষণে তাদের দক্ষতা, অখণ্ডতা এবং বিস্তৃত জ্ঞান প্রদর্শন করে demonst
সিএফএ সনদের ধারকরা আর্থিক বিশ্লেষণকারী নয় যারা প্রাতিষ্ঠানিক অর্থ পরিচালন এবং স্টক বিশ্লেষণের ক্ষেত্রে আর্থিক পরিকল্পনার ক্ষেত্রে কাজ করে। এই পেশাদাররা বিভিন্ন ধরণের বিনিয়োগের জন্য গবেষণা এবং রেটিং সরবরাহ করে।
প্রত্যয়িত তহবিল বিশেষজ্ঞ - সিএফএস
নামটি থেকেই বোঝা যাচ্ছে যে এই শংসাপত্রের সাথে একজন ব্যক্তি মিউচুয়াল ফান্ড এবং মিউচুয়াল ফান্ড শিল্পে তার দক্ষতা প্রদর্শন করেছে। এই ব্যক্তিরা প্রায়শই ক্লায়েন্টদের পরামর্শ দেয় যেগুলিতে তহবিলগুলি বিনিয়োগ করতে হবে এবং তাদের লাইসেন্স আছে কিনা তা নির্ভর করে তারা ক্লায়েন্টদের জন্য তহবিল ক্রয় এবং বিক্রয় করবে। ইনস্টিটিউট অফ বিজনেস অ্যান্ড ফিনান্স (আইবিএফ), পূর্বে ইনস্টিটিউট অফ সার্টিফাইড তহবিল বিশেষজ্ঞ হিসাবে পরিচিত, সিএফএসের জন্য প্রশিক্ষণ সরবরাহ করে; এবং কোর্সে পোর্টফোলিও তত্ত্ব, ডলার-ব্যয়ের গড় এবং বার্ষিকী সহ বিভিন্ন ধরণের মিউচুয়াল ফান্ডের বিষয়গুলিতে মনোনিবেশ করা হয়েছে।
এই সিএফএস ডিজাইনিদের যে জ্ঞান রয়েছে তা তাদের অবিচ্ছিন্ন শিক্ষার প্রয়োজনীয়তার মাধ্যমে বর্তমান রাখা হয়।
চার্টার্ড ফিনান্সিয়াল কনসালট্যান্ট - সিএফসি
চার্টার্ড ফিনান্সিয়াল কনসালট্যান্ট (সিএফএসি) উপাধিযুক্ত ব্যক্তিরা তাদের আর্থিক পরিকল্পনার বিশাল এবং নিখুঁত জ্ঞান প্রদর্শন করেছেন। সিএফসি প্রোগ্রামটি আমেরিকান কলেজ দ্বারা পরিচালিত হয়। প্রার্থীকে আয়কর, বীমা, বিনিয়োগ, এবং এস্টেট পরিকল্পনা সহ আর্থিক পরিকল্পনায় একটি পরীক্ষা সম্পন্ন করতে হবে এবং একটি আর্থিক শিল্পের অবস্থানে সর্বনিম্ন তিন বছরের অভিজ্ঞতা থাকতে হবে।
সিএফপি পদবিযুক্ত ব্যক্তিদের মতো, পেশাদার যারা সিএফসি চার্টার রাখেন ব্যক্তিরা তাদের আর্থিক পরিস্থিতি এবং লক্ষ্যগুলি বিশ্লেষণে সহায়তা করে।
চার্টার্ড ইনভেস্টমেন্ট কাউন্সেলর - সিএফএ
ইনভেস্টমেন্ট অ্যাডভাইজার অ্যাসোসিয়েশন প্রদত্ত, সিএফএ সনদের ধারক যারা বর্তমানে নিবন্ধিত বিনিয়োগ উপদেষ্টা রয়েছেন তারা এর জন্য অধ্যয়ন করতে পারেন। সিআইসির প্রোগ্রামটির ফোকাস পোর্টফোলিও পরিচালনার দিকে। পোর্টফোলিও পরিচালনায় তাদের উচ্চ-স্তরের দক্ষতা প্রমাণের পাশাপাশি, সিআইসি প্রার্থীকে অবশ্যই একটি কঠোর নীতি নীতি মেনে চলতে হবে এবং চরিত্রের রেফারেন্স সরবরাহ করতে হবে।
যে ব্যক্তিরা সিআইসির সনদ ধারণ করে তাদের আর্থিক আর্থিক বিশ্বের প্রধান খেলোয়াড়দের মধ্যে ঝোঁক থাকে, যারা বড় অ্যাকাউন্ট এবং মিউচুয়াল ফান্ড পরিচালনা করে।
প্রত্যয়িত বিনিয়োগ ব্যবস্থাপনা বিশ্লেষক – সিআইএমএ
প্রত্যয়িত বিনিয়োগ বিশ্লেষক (সিআইএমএ) উপাধি সম্পদ বরাদ্দ, নীতিশাস্ত্র, যথাযথ পরিশ্রম, ঝুঁকি পরিমাপ, বিনিয়োগ নীতি এবং কর্মক্ষমতা পরিমাপের উপর দৃষ্টি নিবদ্ধ করে। যেহেতু এই শংসাপত্রটি উচ্চ স্তরের পরামর্শ দক্ষতার পরিচয় দেয়, কেবলমাত্র সেই ব্যক্তিরা যারা কমপক্ষে তিন বছরের পেশাদার অভিজ্ঞতার সাথে বিনিয়োগ পরামর্শদাতা হন তারা সিআইএমএর জন্য চেষ্টা করার যোগ্য। ইনভেস্টমেন্ট ম্যানেজমেন্ট কনসালট্যান্টস অ্যাসোসিয়েশন সিআইএমএ কোর্স সরবরাহ করে।
সিআইএমএ পদবি ধারণকারী ব্যক্তিদের নিয়মিত পুনর্নির্মাণের মাধ্যমে তাদের দক্ষতা প্রমাণ করার প্রয়োজন হয়, যার জন্য সিআইএমএ ডিজাইনিদের প্রতি দুই বছরে কমপক্ষে 40 ঘন্টা অব্যাহত শিক্ষা শেষ করতে হবে।
সিআইএমএ পদবী হোল্ডারদের আর্থিক পরামর্শদাতা সংস্থাগুলির সাথে ক্যারিয়ার থাকে, যার মধ্যে ক্লায়েন্টদের সাথে বিস্তর ইন্টারঅ্যাকশন এবং বড় অ্যাকাউন্ট পরিচালনা করা জড়িত।
চার্টার্ড মার্কেট টেকনিশিয়ান - সিএমটি ®
সিএমটি ® উপাধিটি নিউইয়র্ক ভিত্তিক সিএমটি অ্যাসোসিয়েশন মঞ্জুর করেছে। প্রযুক্তিগত বিশ্লেষণের শৃঙ্খলার মধ্যে সিএমটি হ'ল সর্বোচ্চ স্তরের প্রশিক্ষণ এবং বিশ্বব্যাপী অনুশীলনকারীদের জন্য এটি প্রধান পদবী। প্রযুক্তিগত বিশ্লেষণটি বাজারের আচরণের জন্য একটি শৃঙ্খলাবদ্ধ, নিয়মতান্ত্রিক পদ্ধতির মাধ্যমে এবং সরবরাহ ও চাহিদা আইনের মাধ্যমে সমস্ত সম্পদ শ্রেণিতে আন্তঃমূল্য এবং বাজারমূল্যের মধ্যে ব্যবধানটি সফলভাবে নেভিগেট করার সরঞ্জাম সরবরাহ করে।
সিএমটি উপার্জন পোর্টফোলিও ব্যবস্থাপনায় বিনিয়োগের ঝুঁকির জ্ঞানের একটি মূল অঙ্গকে দক্ষতা প্রদর্শন করে; বাজার গবেষণা এবং নিয়ম-ভিত্তিক ট্রেডিং সিস্টেমের নকশা এবং পরীক্ষার পরিমাণগত পদ্ধতির অন্তর্ভুক্ত। সিএমটিগুলি সম্ভবত বিক্রয় পক্ষের ফার্মগুলির বিক্রয় ও বাণিজ্য বিভাগে নিযুক্ত হবে; ফার্মগুলিতে গবেষণা বিশ্লেষক হিসাবে যা তাদের ক্লায়েন্টদের প্রযুক্তিগত বিশ্লেষণ করে; বা পোর্টফোলিও পরিচালক এবং বিনিয়োগ পরামর্শদাতা হিসাবে কাজ করা।
সিএমটি Char এবং চার্টার্ড মার্কেট টেকনিশিয়ান ® সিএমটি অ্যাসোসিয়েশনের মালিকানাধীন ট্রেডমার্কগুলি নিবন্ধভুক্ত করেছে।
সার্টিফাইড পাবলিক অ্যাকাউন্টেন্ট - সিপিএ এবং ব্যক্তিগত আর্থিক বিশেষজ্ঞ - পিএফএস
সিপিএ পদবিধারী ব্যক্তিরা অ্যাকাউন্টিং এবং ট্যাক্স প্রস্তুতির ক্ষেত্রে পরীক্ষায় উত্তীর্ণ হয়েছে, তবে তাদের শিরোনাম অর্থের অন্যান্য ক্ষেত্রে প্রশিক্ষণের ইঙ্গিত দেয় না। সুতরাং, তাদের অ্যাকাউন্টিং কেরিয়ার পরিপূরক হিসাবে আর্থিক পরিকল্পনায় দক্ষতা অর্জনে আগ্রহী সিপিএধারীরা ব্যক্তিগত অর্থ বিশেষজ্ঞ (পিএফএস) হিসাবে সার্টিফিকেট হওয়া দরকার।
আমেরিকান ইনস্টিটিউট অফ সিপিএ দ্বারা পিএফএসের উপাধি প্রদান করা হয়েছে যারা অতিরিক্ত প্রশিক্ষণ নিয়েছেন এবং ইতিমধ্যে সিপিএ পদবি পেয়েছেন।
চার্টার্ড লাইফ আন্ডার রাইটার - সিএলইউ
আমেরিকান কলেজ এই পদবি জারি করেছে এবং যারা এটি ধারণ করে তারা বেশিরভাগ বীমা এজেন্ট হিসাবে কাজ করে। সিএলইউ উপাধিটি এমন ব্যক্তিদের জন্য ভূষিত করা হয় যারা 10 কোর্সের পড়াশোনা এবং 20 ঘন্টা পরীক্ষার প্রোগ্রাম সম্পন্ন করে। এই কোর্সে জীবন ও স্বাস্থ্য বীমা, পেনশন পরিকল্পনা, বীমা আইন, আয়কর, বিনিয়োগ, আর্থিক এবং এস্টেট পরিকল্পনা এবং গোষ্ঠী সুবিধার মৌলিক বিষয়গুলি অন্তর্ভুক্ত।
চিঠিগুলি কি অর্থবহ?
শংসাপত্রগুলি সমস্ত কিছু নয়, আপনার বিনিয়োগ পেশাদারদের অতিরিক্ত ক্রেডিট দেওয়া উচিত। এই শংসাপত্রগুলির বেশিরভাগের জন্য প্রার্থীদের বহু ঘন্টা অধ্যয়ন করা এবং উচ্চ নৈতিকতা এবং পেশাদার মান পূরণ করা প্রয়োজন। উদাহরণস্বরূপ, সিএফএ পদবি পেতে প্রার্থীদের অবশ্যই প্রতি পরীক্ষায় প্রায় আড়াইশ ঘন্টা পড়তে হবে এবং তিনটি পরীক্ষায় উত্তীর্ণ হতে হবে। পরীক্ষাগুলি এতই নিবিড় যে প্রায় 1% মাত্র পরীক্ষায় অংশ নেওয়া of৪% ব্যর্থ হবে। যারা চার্টার হোল্ডার হওয়ার জন্য তিনটি স্তরের মাধ্যমে এটি তৈরি করেন তারা অন্যান্য প্রয়োজনীয়তার সাথে নৈতিকতা এবং পেশাদার আচরণের নিয়মগুলির দ্বারাও আবদ্ধ।
যদিও এই পরীক্ষাগুলির সমস্ত তীব্র এবং ঘন্টা দীর্ঘ হতে পারে তবে কোনও আর্থিক পেশাদারের সিদ্ধান্ত নেওয়ার সময় এই পদক্ষেপগুলি আপনার মানদণ্ডের কেবল একটি অংশ হওয়া উচিত।
তলদেশের সরুরেখা
