ব্যাংক গোপনীয়তা আইন (বিএসএ) এর সংজ্ঞা
মুদ্রা ও বৈদেশিক লেনদেন রিপোর্টিং আইন হিসাবে পরিচিত, ব্যাংক সিক্রেসি অ্যাক্ট (বিএসএ) ১৯ 1970০ সালে আইনী আইন তৈরি করা হয়েছিল যাতে আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলি তাদের অযোগ্য লাভ লুকাতে বা লন্ডার করার জন্য অপরাধীদের দ্বারা সরঞ্জাম হিসাবে ব্যবহৃত হতে না পারে। আইনটি নিয়ন্ত্রকদের কাছে মুদ্রা লেনদেনের রিপোর্টের মতো ডকুমেন্টেশন সরবরাহ করার জন্য ব্যাংক এবং অন্যান্য আর্থিক প্রতিষ্ঠানের প্রয়োজন। যখনই তাদের ক্লায়েন্টরা 10, 000 ডলারের বেশি অর্থের সাথে জড়িত সন্দেহজনক নগদ লেনদেনের বিষয়ে ডিল করেন তখন ব্যাংক থেকে এই জাতীয় ডকুমেন্টেশন প্রয়োজনীয় হতে পারে। এটি কর্তৃপক্ষগুলিকে আরও সহজে লেনদেনের প্রকৃতি পুনর্গঠন করার ক্ষমতা দেয়।
ডাউনিং ব্যাংক গোপনীয়তা আইন (বিএসএ)
বিএসএকে কার্যকরভাবে চিহ্নিত করার জন্য যখন অর্থ পাচারের বিষয়টি কোনও অপরাধমূলক উদ্যোগকে আরও এগিয়ে নেওয়া, সন্ত্রাসবাদকে সমর্থন করা, কর ফাঁকির আড়াল করতে বা অন্যান্য বেআইনী ক্রিয়াকলাপ ছদ্মবেশে ব্যবহার করা হয় তখন তাকে আরও চিহ্নিত করার জন্য ব্যবস্থা নেওয়া হয়েছিল। আইনটি অপরাধমূলক সংস্থাগুলির অর্থায়নের বিরুদ্ধে লড়াইয়ের প্রাথমিক ব্যবহার দেখেছিল তবে শীঘ্রই সন্ত্রাসী গোষ্ঠীগুলির তহবিল মোকাবেলায়ও এটি কার্যকর হয়েছিল।
অপরাধী এবং জালিয়াতিরা বৈধতার রঙের অধীনে তাদের অবৈধ কাজগুলি আড়াল করার জন্য অর্থ পাচারকে একটি উপায় হিসাবে ব্যবহার করে। নগদ, সন্ধানযোগ্য বৈদ্যুতিন লেনদেনের পরিবর্তে অবৈধ পণ্য এবং পরিষেবা কেনার পছন্দের মাধ্যম হয়ে থাকে। অর্থ পাচারের কৌশলগুলি উপার্জনের সেই নগদ উত্সকে বৈধ লেনদেন হিসাবে ছদ্মবেশ ধারণ করতে ব্যবহৃত হয়।
ব্যাংক সিক্রেসি আইন প্রয়োগ করার উপায়গুলি
আইনের ডকুমেন্ট করার জন্য 10, 000 ডলারের বেশি লেনদেনের প্রয়োজন হয় না। অভ্যন্তরীণ রাজস্ব পরিষেবাদি অনুসারে, একটি সাধারণ নিয়ম রয়েছে যে কোনও ব্যবসা বা ব্যবসায়ের যে কোনও ব্যক্তিকে যদি তাদের ক্রেতার কাছ থেকে $ 10, 000 ডলারের বেশি নগদ প্রাপ্ত হয় তবে তাদের ফর্ম 8300 করতে হবে। এটি একটি একক লেনদেনের ফলাফল বা দুটি বা আরও বেশি সম্পর্কিত লেনদেনের ফলাফল হতে পারে। এই বিধিটি কোনও ব্যক্তি, কোনও সংস্থা, কর্পোরেশন, অংশীদারিত্ব, সমিতি, ট্রাস্ট, বা এস্টেটের ক্ষেত্রে প্রযোজ্য। নগদ লেনদেন হওয়ার 15 দিনের পরে 8300 ফর্ম অবশ্যই জমা দিতে হবে। এই প্রয়োজনীয়তা প্রযোজ্য যদি নগদ লেনদেনের কোনও অংশ মার্কিন যুক্তরাষ্ট্র, তার সম্পত্তি বা অঞ্চলগুলির মধ্যে ঘটে।
আইনটি ব্যতিক্রমগুলির একটি তালিকা বজায় রাখে যা এই জাতীয় তদন্তের জন্য আহ্বান জানায় না। উত্তর আমেরিকার প্রধান বিনিময়গুলিতে তালিকাভুক্ত সরকারী বিভাগ / সংস্থা এবং সংস্থাগুলি ছাড় প্রাপ্ত পক্ষের উদাহরণ।
এই আইনটি অপরাধমূলক ক্রিয়াকলাপের বিরুদ্ধে লড়াইয়ে কার্যকর হতে পারে, তবে বিএসএ সমালোচনা করেছে কারণ সন্দেহজনক বলে বিবেচিত এমন সংজ্ঞা দেওয়ার খুব কম নির্দেশিকা রয়েছে। আইন প্রয়োগকারী সংস্থাগুলিও তথ্যে অ্যাক্সেস পাওয়ার জন্য আদালতের আদেশ পাওয়ার প্রয়োজন নেই।
মুদ্রার নিয়ন্ত্রকের কার্যালয় বিএসএর সাথে সম্মতি পাওয়ার জন্য নিয়মিত ব্যাংক, ফেডারেল সঞ্চয় সমিতি এবং অন্যান্য সংস্থাগুলি পরীক্ষা করে exam
