একটি প্রত্যয়িত আর্থিক পরিকল্পনাকারী (সিএফপি) কী?
সার্টিফাইড ফিনান্সিয়াল প্ল্যানার (সিএফপি) হ'ল আর্থিক পরিকল্পনা, কর, বীমা, এস্টেট পরিকল্পনা, এবং অবসর গ্রহণের ক্ষেত্রে (যেমন 401ks সহ) দক্ষতার একটি আনুষ্ঠানিক স্বীকৃতি। সার্টিফাইড ফিনান্সিয়াল প্ল্যানার বোর্ড অফ স্ট্যান্ডার্ডস, ইনক। এর মালিকানাধীন এবং সম্মানিত, পদবি এমন ব্যক্তিদের দেওয়া হয় যারা সিএফপি বোর্ডের প্রাথমিক পরীক্ষা সফলভাবে সম্পন্ন করে, তারপরে তাদের দক্ষতা এবং শংসাপত্র বজায় রাখতে চলমান বার্ষিক শিক্ষা কার্যক্রম চালিয়ে যায়।
একটি প্রত্যয়িত আর্থিক পরিকল্পনাকারী হতে কী প্রয়োজন?
সিএফপি উপাধি অর্জনের ক্ষেত্রে চারটি ক্ষেত্রে প্রয়োজনীয়তা পূরণ করতে জড়িত: আনুষ্ঠানিক শিক্ষা, সিএফপি পরীক্ষায় পারফরম্যান্স, প্রাসঙ্গিক কাজের অভিজ্ঞতা এবং পেশাদার নৈতিকতা প্রদর্শিত হয়।
শিক্ষার প্রয়োজনীয়তা দুটি প্রধান উপাদান সমন্বিত। প্রার্থীকে অবশ্যই যাচাই করতে হবে যে তিনি বা মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রের শিক্ষা বিভাগ কর্তৃক অনুমোদিত কোনও অনুমোদিত বিশ্ববিদ্যালয় বা কলেজ থেকে স্নাতক বা উচ্চতর ডিগ্রি রয়েছে। দ্বিতীয়ত, তাকে বা তাকে আর্থিক পরিকল্পনার নির্দিষ্ট কোর্সের একটি তালিকা সম্পূর্ণ করতে হবে, সিএফপি বোর্ডের দ্বারা নির্দিষ্ট করে। প্রার্থী যদি সিএফএ, বা সিপিএ-র মতো কিছু স্বীকৃত আর্থিক উপাধি ধারণ করে বা এমবিএ-র মতো ব্যবসায়ে উচ্চতর ডিগ্রি অর্জন করে তবে এই দ্বিতীয় প্রয়োজনীয়তার বেশিরভাগটি সাধারণত মওকুফ হয়।
সিএফপি পরীক্ষায় ১ multiple০ টি বহুনির্বাচনী প্রশ্ন রয়েছে যা আর্থিক পরিকল্পনার সাথে সম্পর্কিত 100 টিরও বেশি বিষয়কে অন্তর্ভুক্ত করে। সুযোগটি পেশাদার আচার এবং আইন, আর্থিক পরিকল্পনা নীতি, শিক্ষা পরিকল্পনা, ঝুঁকি ব্যবস্থাপনা, বীমা, বিনিয়োগ, কর পরিকল্পনা, অবসর পরিকল্পনা, এবং এস্টেট পরিকল্পনা অন্তর্ভুক্ত। বিভিন্ন বিষয়ের ক্ষেত্রগুলি ওজনযুক্ত এবং সবচেয়ে সাম্প্রতিক ওজন সিএফপি বোর্ডের ওয়েবসাইটে পাওয়া যায়। আরও প্রশ্নগুলি ক্লায়েন্ট-পরিকল্পনাকারী সম্পর্ক স্থাপন এবং প্রাসঙ্গিক তথ্য সংগ্রহের ক্ষেত্রে এবং তাদের ক্লায়েন্টদের দেওয়া সুপারিশগুলি বিশ্লেষণ, বিকাশ, যোগাযোগ, বাস্তবায়ন এবং পর্যবেক্ষণ করার দক্ষতার পরীক্ষা করে।
পেশাদার অভিজ্ঞতার হিসাবে, প্রার্থীদের অবশ্যই প্রমাণ করতে হবে যে তারা কমপক্ষে তিন বছরের (বা, 000, ০০০ ঘন্টা) শিল্পে পুরো সময়ের পেশাদার অভিজ্ঞতা রয়েছে, বা একটি শিক্ষানবিশ ভূমিকাতে দুই বছর (৪, ০০০ ঘন্টা), যা পরবর্তীকালে আরও পৃথকীকরণের প্রয়োজনীয়তার সাপেক্ষে।
সবশেষে, প্রার্থী এবং সিএফপিধারীদের অবশ্যই সিএফপি বোর্ডের পেশাদার আচরণের মান মেনে চলতে হবে। তাদের অবশ্যই নিয়মিতভাবে বিভিন্ন ক্ষেত্রে যেমন তাদের অপরাধ সম্পর্কিত ক্রিয়াকলাপ, সরকারী সংস্থা কর্তৃক অনুসন্ধান, দেউলিয়া হওয়া, গ্রাহকের অভিযোগ, বা নিয়োগকর্তাদের দ্বারা সমাপ্তির বিষয়ে তাদের জড়িত সম্পর্কে তথ্য প্রকাশ করতে হবে। সিএফপি বোর্ড শংসাপত্র দেওয়ার আগে সমস্ত প্রার্থীর উপর একটি ব্যাকগ্রাউন্ড চেকও পরিচালনা করে।
এমনকি উপরের পদক্ষেপগুলির সফল সমাপ্তি সিএফপি পদবি প্রাপ্তির গ্যারান্টি দেয় না। সিএফপি বোর্ডের কোনও ব্যক্তিকে পদবি প্রদান করা হবে কিনা সে সম্পর্কে চূড়ান্ত বিচক্ষণতা রয়েছে।
সিএফপি পরীক্ষার বিবরণ
প্রশাসন, ব্যয় এবং সিএফপি পরীক্ষার স্কোর সম্পর্কিত কিছু অতিরিক্ত তথ্য এখানে।
- সময়: প্রার্থীরা একদিনে তিন ঘন্টা তিন ঘন্টা বসবেন; 40 মিনিটের বিরতির সময়টি সেশনগুলি পৃথক করে। মার্চ, জুলাই এবং নভেম্বর মাসে সাধারণত তিনটি পৃথক এক সপ্তাহের উইন্ডোতে দেওয়া হয়। ব্যয়: প্রারম্ভিক অ্যাপ্লিকেশনগুলির জন্য ছাড় এবং দেরিতে পরীক্ষার্থীদের জন্য একটি সারচার্জ সহ, কোনও সর্বশেষতম সাইটে পরিচালিত পরীক্ষার জন্য 25 725। পাসিং স্কোর: এটি মাপদণ্ড-রেফারেন্সড, যার অর্থ একই পরীক্ষায় লিখিত অন্যান্য ব্যক্তিদের স্কোরের তুলনায় প্রয়োজনীয় দক্ষতার একটি সেট স্তর অনুযায়ী কর্মক্ষমতা পরিমাপ করা হয়। এটি অতীতের পরীক্ষাগুলি কম বা উচ্চতর অসুবিধায় থাকাকালীন যে কোনও সুবিধা বা অসুবিধাগুলি রোধ করে। পরীক্ষাটি আবার নেওয়া: 2018 সালে, যারা পরীক্ষা দিয়েছেন তাদের প্রায় 60% এটি পাস করেছে। যদি আপনি ব্যর্থ হন, আপনি আপনার জীবনকাল ধরে আরও চারবার পরীক্ষা নিতে পারেন।
