আর্থিক উপদেষ্টা পেশা কাদের নিয়ন্ত্রিত করা উচিত সে সম্পর্কে কথোপকথনের মধ্যে সিএফপি বোর্ড তাদের পরামর্শদাতাদের জন্য নতুন মান নির্ধারণ করেছে যা প্রত্যয়িত আর্থিক পরিকল্পনাকারী (সিএফপি) পদবি বহন করে।
বোর্ড তার মার্চ 2018 বৈঠকে তার নীতি-নীতি এবং আচরণের মানদণ্ডের আপডেটগুলি অনুমোদিত করেছে। সিএফপি বোর্ডের প্রধান নির্বাহী কেভিন কেলারের মতে, "নতুন মানদণ্ডের ভিত্তি হ'ল বিশ্বস্ততার শুল্ক বৃদ্ধি করা।"
কোড এবং স্ট্যান্ডার্ডগুলি সিএফপি পেশাদারদের জন্য নৈতিক নির্দেশিকার আনুষ্ঠানিক সেট। বোর্ড বিশ্বব্যাপী 82, 000 সিএফপি পেশাদারদের জন্য এই মানগুলি এবং অন্যান্য প্রয়োজনীয়তাগুলি সেট করে এবং প্রয়োগ করে। বোর্ডের মতে, "যে কেউ সিএফপি® সার্টিফিকেশন চায় সে ব্যাকগ্রাউন্ড চেক সাপেক্ষে, এবং যাদের অতীত আচরণ সিএফপি বোর্ডের নৈতিক ও অনুশীলনের মানের থেকে কম থাকে তাদের প্রত্যয়িত হতে বাধা দেওয়া যেতে পারে।"
নতুন সিএফপি স্ট্যান্ডার্ডের আকার
বোর্ড আর্থিক পরিকল্পনার শিল্পের পরিবর্তিত প্রাকৃতিক দৃশ্যের প্রতিফলন ঘটাতে কেবল নতুন মানকই চালু করেনি, এটি বিদ্যমান মানকেও সংশোধিত করে। “একাধিক নথি জুড়ে আমাদের প্রচুর অপ্রয়োজনীয়তা ছিল। এটি পুরোপুরি এবং অত্যন্ত সার্বিক পুনর্লিখন ছিল, ”এই সপ্তাহে শিকাগোর ফিনান্সিয়াল প্ল্যানিং অ্যাসোসিয়েশনের বার্ষিক সম্মেলনে সিএফপি বোর্ডের চেয়ারম্যান রিচার্ড সি সালমেন বলেছেন।
নতুন স্ট্যান্ডার্ডগুলির মধ্যে আগ্রহের দ্বন্দ্ব পরিচালনা ও প্রকাশ করতে চাইছেন এমন পরামর্শদাতাদের "আরও বিশদ প্রয়োজনীয়তা" এবং নতুন তথ্য মান যা সিএফপি পেশাদারদের ক্লায়েন্টদের কী তথ্য সরবরাহ করতে হবে তা বর্ণনা করে। "ফি-ভিত্তিক" শব্দটি ব্যবহারের চারপাশে অতিরিক্ত নির্দেশিকা ছিল পাশাপাশি সিএফপি পেশাদারদের 30 ক্যালেন্ডারের দিনের মধ্যে সিএফপি বোর্ডকে দুর্ব্যবহারের প্রতিবেদন করার জন্য বর্ধিত বাধ্যবাধকতা রয়েছে।
আপডেট হওয়া নির্দেশিকা সিএফপি পেশাদারদের বিস্তৃত বিশ্বস্ত দায়িত্ব সম্পর্কেও নতুন প্রয়োজনীয়তা সরবরাহ করে। আর্থিক পরিকল্পনার পরামর্শ দেওয়ার সময় কেবল পদবিযুক্ত পরামর্শদাতাদের যখন কেবল বিশ্বস্ততা হিসাবে কাজ করা দরকার ছিল, পরামর্শদাতাদের এখন আর্থিক পরামর্শ দেওয়ার সময় তাদের ক্লায়েন্টদের সর্বোত্তম স্বার্থে কাজ করার প্রয়োজন হয়।
বিস্তৃত শিল্পের প্রভাব
বোর্ড মার্চ 2018 এ সংশোধিত মানদণ্ড ঘোষণা করার সময়, সিএফপি পেশাদারদের মেনে চলার জন্য 18 মাস সময় দেওয়া হয়েছিল। সমস্ত সিএফপি পেশাদার 1 অক্টোবর 2019 এর মধ্যে সম্মতিতে পাওয়ার জন্য, বোর্ড স্ট্যান্ডার্ডগুলিতে চারটি পাবলিক ফোরাম হোস্ট করেছে। বোর্ড ডিসেম্বর 2018 সালে আরও চারটি ফোরাম এবং 2019 সালে সারাদেশে অতিরিক্ত সভা পরিচালনা করবে।
প্রক্রিয়াটি স্বচ্ছ করার চেষ্টা করেছে বোর্ড। পাবলিক ফোরাম হোস্টিংয়ের পাশাপাশি বোর্ড দুটি পৃথক পৃথক পাবলিক কমেন্ট পিরিয়ডের সময় এক হাজারেরও বেশি মন্তব্য পেয়েছিল, সালমান বলেছিলেন। রোল আউট চলাকালীন বোর্ড পরামর্শদাতাদের এবং সংস্থাগুলিকে মান বুঝতে এবং প্রয়োগ করতে সহায়তা করার জন্য কেস স্টাডি জারি করবে। বোর্ড পেশাদার এবং সংস্থাগুলি তাদের নিজস্ব অনুশীলনে নিয়ম প্রয়োগ করতে সহায়তা করার চেষ্টা করেছে। ক্যালার বলেছিলেন, "আমরা যে প্রতিশ্রুতি দিয়েছি তা হ'ল শংসাপত্র সম্প্রদায়ের সদস্যদের চ্যানেল-নির্দিষ্ট দিকনির্দেশনা প্রদান করা।"
"আপনারা 'গোটাচা' মানসিকতা রাখতে চান না, " যেখানে উপদেষ্টারা আপডেট হওয়া নিয়মগুলি সম্পর্কে অবগত নন, সালমন বলেছিলেন, যে কারণে বোর্ড "সময়ের আগে প্রশ্নের উত্তর দিতে সক্রিয়ভাবে কাজ করছে।"
মানকগুলি পুনরায় কাজ করার শংসাপত্রের সম্প্রদায়ের বাইরেও আরও বিস্তৃত প্রভাব পড়ে। অনেক সংস্থায় উল্লেখযোগ্য সংখ্যক উপদেষ্টা এবং পরিকল্পনাকারীর পদবি থাকতে পারে hold মান পরিবর্তন হওয়ার সাথে সাথে সংস্থাগুলি নতুন নির্দেশিকা প্রতিফলিত করতে তাদের নীতিশাস্ত্রের কোডগুলি - এবং সম্মতি এবং অ্যাকাউন্টের নথিগুলি ঘন ঘন আপডেট করার জন্য নির্বাচন করবে। কেলার বলেছেন, "এর মূল ভিত্তিতে, সিএফপি শংসাপত্র এবং অনুশীলনের মানগুলি পুনরাবৃত্তিযোগ্য প্রক্রিয়াটি সমর্থন করে।" "মেনে চলা লোকেরা পুনরাবৃত্তিযোগ্য প্রক্রিয়া ছাড়া আর কিছুই পছন্দ করে না, সম্ভবত সেই পথে ডকুমেন্টেড।"
পরামর্শের জন্য একটি নতুন মান নির্ধারণ করা
যদিও সিএফপি বোর্ড পেশাদারদের জন্য এই মান নির্ধারণ করতে পারে যেগুলি পেশাগত রয়েছে, অন্যান্য শিল্পের জন্য একটি কোর্স চার্ট করার পরে এটির প্রয়োগের সক্ষমতা নেই। যদিও ফেডারেল বা রাজ্য নিয়ন্ত্রকদের যেমন ফেডারেল নিয়ন্ত্রকদের বিনিয়োগ বা বীমা পেশাদারদের অবশ্যই শংসিত করতে হয়, আর্থিক পরিকল্পনাকারীদের জন্য অনুরূপ কোনও নিয়ন্ত্রক সংস্থা উপস্থিত নেই। সিএফপি বোর্ড আংশিকভাবে সেই শূন্যস্থান পূরণ করে, তবে এটি কেবলমাত্র পুলিশ পরামর্শদাতাদেরই থাকতে পারে - যাদের ব্যবহার করতে চান - সিএফপি পদবি রয়েছে। "সিএফপি শংসাপত্র এখনও স্বেচ্ছাসেবী, " সালমন বলেছিলেন। যদিও সিএফপি পেশাদাররা ক্লায়েন্ট এবং সম্ভাব্য ক্লায়েন্টদের বলতে পারেন যে তারা সংগঠনের দ্বারা নির্ধারিত মানগুলিতে রাখা হয়েছে, সেই সংস্থা কাউকে শংসাপত্র ছাড়াই পরিকল্পনাকারী হতে বাধা দিতে পারে না। "কেবলমাত্র এটিই করতে পারে যে কাউকে সিএফপি চিহ্নগুলি ব্যবহার করতে পারবে কিনা তা বলতে" বা প্রকাশ্যে উপদেশের চিঠি জারি করা।
একই সময়ে, বোর্ডের মানগুলি উপাধিকারের অন্যতম বৈশিষ্ট্য। কেলারের মতে, "এটি সিএফপি বোর্ডের কোড এবং মান এবং সিএফপি শংসাপত্রকে আলাদা করে তোলে এমন মানদণ্ডগুলি অনুসরণ করার প্রতি লোকের প্রতিশ্রুতিবদ্ধ হওয়ার ইচ্ছা।"
