আর্থিক শিল্প নিয়ন্ত্রক কর্তৃপক্ষ (এফআইএনআরএ) কী?
ফিনান্সিয়াল ইন্ডাস্ট্রিয়াল রেগুলেটরি অথরিটি (এফআইএনআরএ) একটি স্বতন্ত্র, নব্যসরকারী সংস্থা যা যুক্তরাষ্ট্রে নিবন্ধিত ব্রোকার এবং ব্রোকার-ডিলার সংস্থাগুলি পরিচালনা করে এমন বিধিগুলি লিখে এবং প্রয়োগ করে। এর উল্লিখিত মিশন হ'ল "প্রতারণা ও খারাপ আচরণের বিরুদ্ধে বিনিয়োগকারীদের রক্ষা করা।" এটি একটি স্ব-নিয়ন্ত্রক সংস্থা হিসাবে বিবেচিত হয়।
আর্থিক শিল্প নিয়ন্ত্রক কর্তৃপক্ষ (এফআইএনআরএ) কীভাবে কাজ করে
ফিনান্সিয়াল ইন্ডাস্ট্রি রেগুলেটরি অথরিটি (এফআইএনআরএ) মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রে সিকিউরিটিজ ফার্মগুলির জন্য একক বৃহত্তম বৃহত্তম স্বাধীন নিয়ামক সংস্থা।
এফআইএনআরএ 2019 সালের হিসাবে 3, 700 এরও বেশি ব্রোকারেজ ফার্ম, 155, 000 শাখা অফিস এবং প্রায় 630, 000 নিবন্ধিত সিকিউরিটির প্রতিনিধিদের তদারকি করে F কোনও ফার্মকে আলাদা স্ব-নিয়ন্ত্রক সংস্থা দ্বারা নিয়ন্ত্রিত না করা হলে ব্যবসা করার জন্য এটি একটি ফিনরা সদস্য সংস্থা হওয়া প্রয়োজন।
ফিনান্সিয়াল ইন্ডাস্ট্রি রেগুলেটরি অথরিটি (এফআইএনআরএ) এর নিয়ম লঙ্ঘনকারী দালাল এবং দালালি সংস্থাগুলিকে জরিমানা বা নিষিদ্ধ করার ক্ষমতা রাখে।
FINRA এর সমগ্র মার্কিন যুক্তরাষ্ট্র জুড়ে 16 টি অফিস এবং প্রায় 3, 600 কর্মচারী রয়েছে। সিকিওরিটি সংস্থাগুলি এবং তাদের দালালদের তদারকি করা ছাড়াও, এফআইএনআরএ যোগ্যতা পরীক্ষা পরিচালনা করে যে সিকিওরিটি পেশাদারদের সিকিওরিটি বিক্রয় করতে বা অন্যদের তদারকি করতে অবশ্যই পাস করতে হবে। এর মধ্যে রয়েছে, উদাহরণস্বরূপ, সিরিজ 7 সাধারণ সিকিউরিটিজ প্রতিনিধি যোগ্যতা পরীক্ষা এবং সিরিজ 3 জাতীয় পণ্য ফিউচার পরীক্ষার অন্তর্ভুক্ত।
তার প্রয়োগের ক্ষমতাতে, এফআইএনআরএ-র নিবন্ধিত ব্যক্তি বা সংস্থাগুলির বিরুদ্ধে শৃঙ্খলাবদ্ধ পদক্ষেপ নেওয়ার ক্ষমতা রয়েছে যা শিল্পের বিধি লঙ্ঘন করে। 2018 সালে, উদাহরণস্বরূপ, এটি প্রতিবেদনে জানিয়েছে যে এটি 921 শৃঙ্খলাবদ্ধ পদক্ষেপ নিয়েছে, মোট $ 61 মিলিয়ন জরিমানা আদায় করেছে এবং বিনিয়োগকারীদের 25.5 মিলিয়ন ডলার পুনরুদ্ধারের আদেশ দিয়েছে। এটি ১ member সদস্য প্রতিষ্ঠানকে বহিষ্কার করেছে এবং আরও ২৩ জনকে স্থগিত করেছে, সিকিউরিটিজ ব্যবসায় থেকে ৩66 জনকে নিষিদ্ধ করে এবং আরও 472 স্থগিত করেছে। 2018 সালে এটি 919 জালিয়াতি এবং অভ্যন্তরীণ ব্যবসায়ের মামলাগুলি সিকিওরিটিস এবং এক্সচেঞ্জ কমিশনকে (এসইসি) এবং অন্যান্য সরকারী এজেন্সিগুলিকে প্রসিকিউশনের জন্য উল্লেখ করেছে ।
বিনিয়োগকারীদের জন্য যারা ব্রোকারের জন্য কেনাকাটা করছেন বা তাদের বর্তমানের সন্ধান করতে চান, ফিনরা ব্রোকারচেক বজায় রাখে, ব্রোকার, বিনিয়োগ পরামর্শদাতা এবং আর্থিক উপদেষ্টাদের অনুসন্ধানযোগ্য ডেটাবেস, যার মধ্যে শংসাপত্র, শিক্ষা এবং যেকোনো প্রয়োগকারী ক্রিয়া অন্তর্ভুক্ত থাকে। ব্রোকারচেক মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রে সিকিউরিটিজ ব্যবসায় রয়েছে এমন ব্যক্তি এবং সংস্থাগুলির রেকর্ড সম্বলিত একটি ডাটাবেস, ফিনরা'র কেন্দ্রীয় নিবন্ধকরণ ডিপোজিটরি (সিআরডি) এর উপর ভিত্তি করে তৈরি।
আর্থিক শিল্প নিয়ন্ত্রক কর্তৃপক্ষের ইতিহাস (এফআইএনআরএ)
ফিনান্সিয়াল ইন্ডাস্ট্রিয়াল রেগুলেটরি অথরিটি ন্যাশনাল অ্যাসোসিয়েশন অফ সিকিওরিটিস ডিলার (এনএএসডি) এবং নিউইয়র্ক স্টক এক্সচেঞ্জের (এনওয়াইএসই) সদস্য নিয়ন্ত্রণ, প্রয়োগ ও সালিশ কার্যক্রম পরিচালনা করার ফলাফল হিসাবে তৈরি করা হয়েছিল। একীকরণ, যার অর্থ ওভারল্যাপিং বা অপ্রয়োজনীয় নিয়ন্ত্রণ - এবং সম্মতিতে ব্যয় ও জটিলতা হ্রাস করা - সিকিওরিটিস অ্যান্ড এক্সচেঞ্জ কমিশন ২০০ July সালের জুলাইয়ে অনুমোদিত হয়েছিল।
এর গঠন ঘোষণার সময়, এফআইএনআরএ একটি বিস্তৃত ম্যান্ডেটের বর্ণনা দেয় যাতে "নিয়ম রাইটিং, দৃ examination় পরীক্ষা, প্রয়োগ এবং সালিশি এবং মধ্যস্থতা কার্যাদি এবং সেই সাথে NASD দ্বারা আমেরিকান আমেরিকান চুক্তির আওতায় বাজারের নিয়ন্ত্রণ সহ একমাত্র NASD দ্বারা তত্ত্বাবধান করা সমস্ত কার্যাদিও অন্তর্ভুক্ত ছিল। স্টক এক্সচেঞ্জ, আন্তর্জাতিক সিকিউরিটিজ এক্সচেঞ্জ এবং শিকাগো জলবায়ু এক্সচেঞ্জ। " (আমেরিকান স্টক এক্সচেঞ্জের পরবর্তীকালে এনওয়াইএসই আমেরিকান নামকরণ করা হয়েছিল, এবং শিকাগো জলবায়ু এক্সচেঞ্জ, গ্রিনহাউস গ্যাস নিঃসরণ ভাতা বাণিজ্য করার বাজার, ২০১০ সালে বন্ধ হয়ে গিয়েছিল।)
