বিনিয়োগের পরামর্শদাতা কী?
বিনিয়োগের পরামর্শদাতা (স্টক ব্রোকার হিসাবেও পরিচিত) হ'ল এমন কোনও ব্যক্তি বা গোষ্ঠী যা বিনিয়োগের সুপারিশ করে বা ফি বাবদ সিকিওরিটির বিশ্লেষণ পরিচালনা করে, তা ক্লায়েন্টদের সম্পদের সরাসরি পরিচালনার মাধ্যমে বা লিখিত প্রকাশনা দ্বারা ations শব্দটির সুনির্দিষ্ট সংজ্ঞা 1940 সালের বিনিয়োগ উপদেষ্টা আইনের মাধ্যমে প্রতিষ্ঠিত হয়েছিল।
সিকিওরিটিজ অ্যান্ড এক্সচেঞ্জ কমিশনে (এসইসি) নিবন্ধিত হওয়ার জন্য পর্যাপ্ত সম্পদযুক্ত বিনিয়োগের পরামর্শদাতা একজন নিবন্ধিত বিনিয়োগ উপদেষ্টা (আরআইএ) হিসাবে পরিচিত। বিনিয়োগ পরামর্শদাতাদের "আর্থিক উপদেষ্টা" হিসাবে উল্লেখ করা হয় এবং বিকল্পভাবে "বিনিয়োগ উপদেষ্টা" বা "আর্থিক উপদেষ্টা" হিসাবে বানান করা যেতে পারে।
কী Takeaways
- বিনিয়োগের পরামর্শদাতারা এমন আর্থিক পেশাদার যা বিনিয়োগের প্রস্তাব দেয় বা কোনও পারিশ্রমিকের বিনিময়ে সুরক্ষা বিশ্লেষণ করে থাকে US মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রে বিনিয়োগের পরামর্শদাতাদের রাষ্ট্রীয় স্তরে নিবন্ধন করতে হয় এবং তারা যদি ১০০ মিলিয়ন ডলার বা তারও বেশি পরিচালনা করেন তবে তাদের এসইসিতে নিবন্ধন করতে হবে বিনিয়োগের পরামর্শদাতাদের প্রায়শই তাদের ক্লায়েন্টদের সম্পদের উপর বিচক্ষণ কর্তৃত্ব থাকে এবং বিশ্বস্ততার দায়িত্বের মান ধরে রাখতে হয়।
বিনিয়োগের পরামর্শদাতা কী?
বিনিয়োগের পরামর্শদাতারা কীভাবে কাজ করেন
বিনিয়োগের পরামর্শদাতারা নির্দিষ্ট পারিশ্রমিকের বিনিময়ে ক্লায়েন্টদের গাইডেন্স প্রদান করে আর্থিক শিল্পের পেশাদার হিসাবে কাজ করে। বিনিয়োগ পরামর্শদাতাদের তাদের ক্লায়েন্টদের প্রতি একটি বিশ্বস্ত দায়িত্ব dutyণী এবং তাদের ক্লায়েন্টদের আগ্রহ সর্বদা প্রথমে রাখা প্রয়োজন।
উদাহরণস্বরূপ, বিনিয়োগ পরামর্শদাতাদের অবশ্যই নিশ্চিত করতে হবে যে ক্লায়েন্টদের লেনদেনগুলি তাদের নিজের চেয়ে বেশি দেওয়া হয় এবং ক্লায়েন্টদের দেওয়া যে কোনও প্রস্তাবনাগুলি সেই ক্লায়েন্টদের প্রয়োজনীয়তা, পছন্দগুলি এবং আর্থিক পরিস্থিতিতে উপযুক্ত to বিনিয়োগের পরামর্শদাতাদের আগ্রহের প্রকৃত বা অনুভূত দ্বন্দ্ব এড়াতে অবশ্যই সতর্ক থাকতে হবে।
বিনিয়োগের পরামর্শদাতারা আগ্রহের প্রকৃত বা অনুভূত দ্বন্দ্ব হ্রাস করার চেষ্টা করার একটি উপায় তাদের ক্ষতিপূরণ কাঠামোর মাধ্যমে। বিনিয়োগের পরামর্শদাতাদের ফিসের মাধ্যমে প্রদান করা হয় যার ফলে তাদের নিজস্ব সাফল্য ক্লায়েন্টের সাথে যুক্ত হয়।
উদাহরণস্বরূপ, বিনিয়োগের পরামর্শদাতা ক্লায়েন্টের সম্পদের আকার বা পারফরম্যান্সের ভিত্তিতে একটি ম্যানেজমেন্ট ফি নিতে পারে। এইভাবে, বিনিয়োগ পরামর্শদাতার ক্লায়েন্টের সাফল্যের দিকে কাজ করার একটি সুস্পষ্ট আর্থিক উদ্দেশ্য রয়েছে।
বিনিয়োগ পরামর্শদাতাদের প্রায়শই একটি স্তরের বিচক্ষণ কর্তৃত্ব থাকে যা তাদের লেনদেন চালানোর আগে আনুষ্ঠানিক অনুমতি না নিয়ে তাদের ক্লায়েন্টদের পক্ষে কাজ করতে দেয়। তবে এই কর্তৃপক্ষটি অবশ্যই ক্লায়েন্ট দ্বারা আনুষ্ঠানিকভাবে সরবরাহ করতে হবে, সাধারণত ক্লায়েন্ট অনবোর্ডিং প্রক্রিয়ার অংশ হিসাবে।
2018 হিসাবে, মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রে পরিচালিত বিনিয়োগ পরামর্শদাতাদের এসইসি-তে নিবন্ধন করতে হবে যদি তারা মোট $ 100 মিলিয়ন বা তারও বেশি সংখ্যক সম্পদ পরিচালনা করে। স্বল্প পরিমাণে সম্পদযুক্ত বিনিয়োগ পরামর্শদাতারা এখনও নিবন্ধনের যোগ্য, তবে তাদের কেবল রাজ্য পর্যায়ে নিবন্ধন করা প্রয়োজন। অতিরিক্তভাবে, বিনিয়োগের পরামর্শদাতা এবং তাদের সম্পর্কিত সংস্থাগুলি সম্পর্কিত রেকর্ডগুলিও অবশ্যই রাখতে হবে, শিল্পের তদারকি সক্ষম করতে।
বিনিয়োগের পরামর্শদাতার বাস্তব বিশ্ব উদাহরণ
মনে করুন আপনি একজন 65 বছরের রিটায়ার যা আপনার অবসরকালীন তহবিল পরিচালনা করার জন্য একজন বিনিয়োগের পরামর্শদাতার নিয়োগ দিয়েছেন। আপনি নির্বাচিত পরামর্শদাতাকে বিনিয়োগ পরিচালনার শিল্পের সর্বোত্তম অনুশীলনের নিবিড় আনুগত্যের জন্য সুপারিশ করা হয়েছিল।
আপনি সম্প্রতি আপনার বাড়িটিকে ছোট করেছেন এবং মিলিত অবসরকালীন সঞ্চয়ে $ 1 মিলিয়ন পেয়েছেন। আপনার বিনিয়োগের কিছু অভিজ্ঞতা আছে এবং নীল-চিপ স্টক কিনতে আরামদায়ক। তবে, আপনার বয়স এবং ঝুঁকি সহনশীলতার কারণে আপনি বেশিরভাগই আপনার প্রধান সংরক্ষণ এবং আগ্রহী যে আপনার নিজের জীবনযাত্রাকে আগামী 20 বা ততোধিক বছরের জন্য অর্থ ব্যয় করার জন্য পর্যাপ্ত অর্থ পাচ্ছেন তা নিশ্চিত করতে আগ্রহী।
আপনার প্রথম বৈঠকে আপনার বিনিয়োগের পরামর্শদাতা আপনার অবসর গ্রহণের পরিকল্পনা, আর্থিক পরিস্থিতি, ঝুঁকি সহনশীলতা, বিনিয়োগের উদ্দেশ্য এবং আপনার প্রয়োজনীয়তাগুলি মূল্যায়নের জন্য প্রাসঙ্গিক অন্যান্য বিষয়গুলি ভালভাবে বোঝার জন্য ডিজাইন করা একাধিক প্রশ্ন জিজ্ঞাসা করে শুরু করেছিলেন। তিনি তার ক্ষতিপূরণ কাঠামোটি (ফ্ল্যাট ফি এবং পারফরম্যান্স ফিজের মিশ্রণ) সাবধানতার সাথে ব্যাখ্যা করেছিলেন এবং আগ্রহের আসল বা অনুভূত দ্বন্দ্ব হ্রাস করতে তিনি যে ব্যবস্থা গ্রহণ করেন সেগুলিকে সম্বোধন করেছিলেন। তিনি ব্যাখ্যা করেছিলেন যে বোর্ডিংয়ের প্রক্রিয়াটির অংশ হিসাবে তিনি আপনার বিনিয়োগের অ্যাকাউন্টগুলির উপর বিচক্ষণতার কর্তৃত্ব অর্জন করবেন এবং তার ক্লায়েন্ট হিসাবে আপনার প্রতি তার একটি দায়বদ্ধ দায়িত্ব থাকবে। শেষ পর্যন্ত, তিনি আপনাকে এমন সংস্থানগুলির দিকে পরিচালিত করেছেন যেখানে আপনি তার নিবন্ধকরণের অবস্থান যাচাই করতে এবং নিরীক্ষণ করতে পারেন।
আপনার প্রশ্নের পুঙ্খানুপুঙ্খ উত্তর দেওয়ার পরে, আপনার পরামর্শদাতা আপনার বাজেট এবং পছন্দগুলি বিবেচনা করে আপনার প্রয়োজনগুলি সর্বাধিক মেটানোর জন্য ডিজাইন করা বিভিন্ন সম্ভাব্য বিনিয়োগ কৌশলগুলির পরামর্শ দিয়েছেন। সতর্কতার সাথে আলোচনার পরে, আপনি ক্রিয়া বিষয়ে একমত হয়ে চলমান প্রক্রিয়াটি সম্পূর্ণ করেছেন।
সামনের মাস এবং বছরগুলিতে, আপনি আপনার পরামর্শদাতার সাথে নির্ধারিত যোগাযোগ অব্যাহত রাখবেন যেখানে তিনি আপনাকে আপনার বিনিয়োগের স্থিতি সম্পর্কে আপডেট করবেন এবং আপনার উদ্বেগের সমাধান করবেন। (সম্পর্কিত পড়ার জন্য, "বিনিয়োগের পরামর্শদাতা বনাম ব্রোকার: পার্থক্য কী?" দেখুন)
