আমরা গত কয়েক সপ্তাহ ধরে উপদেষ্টা শিল্পের ভবিষ্যতের কথা চিন্তা করে অনেক সময় ব্যয় করেছি এবং আমরা এগিয়ে চলার আশা করতে পারি এমন কয়েকটি মূল প্রবণতা। এই প্রবণতাগুলির মধ্যে একটি হ'ল ক্লায়েন্টের অভিজ্ঞতা এবং এটি সাধারণভাবে আর্থিক পরিষেবাদির জন্য একটি বড় বজ্র ওয়ার্ড হয়ে উঠছে। আসলে, ম্যাককিন্সির মতে, 50 টি বৃহত্তর বৈশ্বিক ব্যাংকগুলির মধ্যে তিনটির মধ্যে তিনটি গ্রাহক-অভিজ্ঞতার রূপান্তরকে কোনও না কোনও রূপে প্রতিশ্রুতি দিচ্ছেন।
ক্লায়েন্টের অভিজ্ঞতা কীভাবে শিল্পকে নতুন রূপ দিচ্ছে সে সম্পর্কে আরও জানার জন্য আমরা রিথল্টজ ওয়েলথ ম্যানেজমেন্টের সিইও জোশ ব্রাউন এর সাথে কথা বলেছি। আপনি জোশকে তাঁর জনপ্রিয় ব্লগ, রিফর্মড ব্রোকার , আরডাব্লুএম-এ তাঁর সহকর্মীদের সাথে দ্য কমপাউন্ড নামে ডাকা বা ভিডিও সিএনবিসি-তে সহযোগী হিসাবে তাঁর কাজ থেকে জানতে পারেন। যে ব্যক্তি তার ক্যারিয়ারের বেশিরভাগ সময় ব্যক্তি এবং কর্পোরেট ক্লায়েন্ট উভয়ের সাথেই কাজ করেছেন, জোশ বিশ্বাস করেন যে অভিজ্ঞতা কোনও অনুশীলন করতে বা ভেঙে দিতে পারে। এখানে জোশ, কীভাবে ক্লায়েন্টের অভিজ্ঞতা শিল্প পরিবর্তন করছে।
আর্থিক পরিষেবাগুলির বিবর্তন
" আমি মনে করি আর্থিক উপদেষ্টা ব্যবসায়ের ভবিষ্যত ক্লায়েন্ট অভিজ্ঞতা, " জোশ বলেছেন। তিনি আরও জোর দিয়েছিলেন যে পরামর্শদাতারা আরও সংহত পরিষেবার মডেলের দিকে অগ্রসর হওয়ায় তাদের অনুশীলন সম্পর্কে সর্বাত্মকভাবে চিন্তাভাবনা করা উচিত। "অ্যামাজন, নেটফ্লিক্স এবং তাত্ক্ষণিক অ্যাক্সেসের আধুনিক যুগে ক্লায়েন্টের অভিজ্ঞতা হল মানুষ যা চায়, " তিনি ব্যাখ্যা করে বলেন, পরামর্শদাতাদের এটি সরবরাহ করার ক্ষেত্রে আরও ভাল হওয়া দরকার।
গবেষণা নিশ্চিত করে যে গ্রাহকরা আর্থিক পরিষেবা সংস্থাগুলিতে কীভাবে নিযুক্ত থাকে তাতে গ্রাহক পরিষেবা এবং সামগ্রিক ব্র্যান্ড উপলব্ধি একটি বড় প্রভাব ফেলতে পারে। অ্যাকেনচারের সাম্প্রতিক এক সমীক্ষায় ইঙ্গিত দেওয়া হয়েছে যে American৯% উত্তর আমেরিকান গ্রাহকরা তাদের আর্থিক উপদেষ্টার সাথে তাদের সম্পর্ক নিখুঁতভাবে লেনদেনমূলক এবং ৪০% ব্যাংকিং ক্লায়েন্ট বলেছেন যে তারা যদি আরও ব্যক্তিগতকৃত পরিষেবা সরবরাহ করে তবে তাদের ব্যাংকের সাথে লেগে থাকতে আরও ঝোঁক থাকবে। তবে আপনার ক্লায়েন্টদের যে ধরণের অভিজ্ঞতার প্রয়োজন রয়েছে তা নিশ্চিত করার সর্বোত্তম উপায়গুলি কী কী? জোশের মতে, এটি তাদের সাথে তারা কোথায় রয়েছে তা দেখা এবং দীর্ঘমেয়াদী সম্পর্কের দিকে মনোনিবেশ করার বিষয়ে।
কিভাবে ক্লায়েন্ট অভিজ্ঞতা অগ্রাধিকার দিতে
"আমি মনে করি আজ থেকে শুরু হওয়া পরামর্শদাতাদের কীভাবে তারা এখন যে ক্লায়েন্টকে সহায়তা করতে পারেন এবং ক্লায়েন্টের বয়স বাড়ার সাথে সাথে এটি কীভাবে বিকশিত হতে হবে সে সম্পর্কেও মনোনিবেশ করতে হবে, " জোশ ব্যাখ্যা করেন। এর অর্থ আপনার ক্লায়েন্টদের ব্যক্তিগত পরিস্থিতি সম্পর্কে জানা এবং তাদের বর্তমান আর্থিক লক্ষ্যগুলির জন্য পরিকল্পনা করা, সেইসাথে তারা ভবিষ্যতে যে বিষয়গুলিতে ফোকাস করতে চান তা বোঝাতে। "এটি সম্ভবত তাদের অবসর গ্রহণের পরিকল্পনা করছেন না, এটি তাদের প্রথম বাড়ি কেনার পরিকল্পনা করতে বা তাদের সন্তানের কলেজ শিক্ষার জন্য সঞ্চয় করতে সহায়তা করা হতে পারে, " তিনি বলেছেন। মনে রাখার প্রধান বিষয় হ'ল এই বন্ধনগুলি তৈরি করা আপনাকে সম্পর্কটিকে বিকশিত হওয়ার অনুমতি দেওয়ার সাথে সাথে তাদের যথাসাধ্য পরিবেশন করতে সহায়তা করবে।
যদিও এই পরামর্শটি শুরু করা তাদের পক্ষে আরও উপযুক্ত বলে মনে হচ্ছে, বাস্তবতা হ'ল এটি সর্বাধিক প্রতিষ্ঠিত পরামর্শদাতাদেরও উপকৃত হতে পারে। প্রযুক্তিগুলি পরিবর্তন এবং বিকাশ অব্যাহত রাখার সাথে সাথে মানব উপাদানটি সমস্ত বয়সের ক্লায়েন্টদের সন্ধান করছে।
আপনার অনুশীলনটি কীভাবে বৃদ্ধি এবং পরিচালনা করা যায় সে সম্পর্কে আরও দুর্দান্ত অন্তর্দৃষ্টিগুলির জন্য, আমাদের সাপ্তাহিক উপদেষ্টা নিউজলেটারের জন্য সাইন আপ করুন।
