একটি দুর্দান্ত আর্থিক পরিকল্পনা অনুশীলন গড়ে তোলার মূল পদক্ষেপ

নতুন পরিকল্পনাকারী কীভাবে সফলভাবে একটি আর্থিক উপদেষ্টা অনুশীলন চালিয়ে যেতে পারেন? এগিয়ে পরিকল্পনা করে, এবং একটি কঠিন অনুশীলনের পাঁচটি মূল উপাদানকে প্রাধান্য দিয়ে: অর্থায়ন, টিম-বিল্ডিং, প্রযুক্তি, বিক্রয় এবং বিপণন।

আর্থিক পরামর্শদাতাদের জন্য আসল ঝুঁকি অবশ্য স্থিতাবস্থা গ্রহণ করে এবং তাদের অনুশীলনগুলিকে প্রবাহিত ও উন্নত করার জন্য কিছুই করছে না। শিল্প প্রতিযোগিতার ক্রমবর্ধমান আকারের কারণে আর্থিক পরিকল্পনাকারীরা সেই ঝুঁকি বহন করতে পারে না।

এটি বিবেচনা করুন - মার্কিন শ্রম পরিসংখ্যান ব্যুরোর (বিএলএস) অনুসারে - মার্কিন যুক্তরাষ্ট্র ভিত্তিক ব্যক্তিগত আর্থিক উপদেষ্টার সংখ্যা ২০১০ থেকে ২০২০ সাল পর্যন্ত ৩২% বৃদ্ধি পাবে, যা বিএলএস বলেছে "সমস্ত পেশার গড়ের চেয়ে অনেক দ্রুত"।

এই পেন্ডিং বিকাশ বেবী বুমারদের অবসর গ্রহণের পরামর্শের জন্য বাড়তি চাহিদা হিসাবে দায়ী কারণ তারা তাদের সুবর্ণ বছরগুলি আরও নিকটবর্তী হয়। এই সমস্ত প্রতিযোগিতা থেকে সরে দাঁড়ানোর জন্য, আর্থিক উপদেষ্টাদের তাদের ব্যবসাকে গতিশীল হিসাবে বিবেচনা করতে হবে - অর্থাত্, ব্যবসাগুলি যা সর্বকালে বৃদ্ধি এবং উন্নত হওয়া প্রয়োজন।

এই চাপিয়ে দেওয়া কাজটি সম্পাদনের সর্বোত্তম উপায় কোনটি? পরামর্শদাতাদের কাছ থেকে এই পরামর্শগুলি ব্যবহার করে দেখুন যাদের ক্ষেত্রে ক্ষেত্রের বহু বছরের অভিজ্ঞতা রয়েছে - এবং যারা পরীক্ষার মাধ্যমে এবং ত্রুটির মাধ্যমে শিখেছেন কী কী কাজ করে এবং আর্থিক পরিকল্পনা শিল্পে কী না:

বিশেষজ্ঞ - এবং আপনার প্রতিযোগিতা থেকে দাঁড়ানো

আর্থিক পরিকল্পনাকারী এবং তার নিজস্ব সংস্থা পামেলাপ্লিক ডটকমের প্রতিষ্ঠাতা পামেলা প্লিক বলেছেন, পরিকল্পনাকারীদের উচিত একটি কুলুঙ্গি খুঁজে পাওয়া এবং এটিতে আধিপত্য করা। "আর্থিক পরিকল্পনাকারী হিসাবে, আমরা সমস্ত মানুষের কাছে সব কিছু হতে পারি না, " তিনি বলে। "কুলুঙ্গিকে টার্গেট করে আপনি এই বিশেষ গোষ্ঠীর জন্য সমাধান সরবরাহের ক্ষেত্রে বিশেষজ্ঞ হন।"

উদাহরণস্বরূপ, প্লিক বলেছেন যে আপনি মহিলা উদ্যোক্তা, বিধবা বা দন্তচিকিত্সকের সাথে কাজ করতে বেছে নিতে পারেন বা কুলুঙ্গিটি অবস্থানের ভিত্তিতেও হতে পারে। "বা, আপনি কোনও নির্দিষ্ট উত্সাহী সম্প্রদায় বা কান্ট্রি ক্লাবে অবসর গ্রহণকারীদের লক্ষ্য করতে পারেন, " তিনি বলে।

একটি প্রতিনিধি হতে

কী কী গুরুত্বপূর্ণ এবং আপনি কী ভাল - এবং যে কোনওটি ডেলিগেট করুন বা আউটসোর্স করুন বাকীটিকে কেন্দ্র করে ফোকাস পরামর্শ দেয়। "বিপণন, নেটওয়ার্কিং এবং ক্লায়েন্টদের সাথে বৈঠকের মতো গুরুত্বপূর্ণ কাজগুলিতে মনোনিবেশ করুন you যদি আপনি পারেন তবে প্রশাসনিক কাজগুলি আউটসোর্স করুন, " তিনি পরামর্শ দেন।

আপনার ক্লায়েন্টের প্রয়োজনগুলি কাস্টমাইজ করুন - এবং সেই ক্লায়েন্টের সাথে সংযুক্ত হন

লিওনার্ড রাইট, সিপিএ, আর্থিক পরিকল্পনাকারী এবং এআইসিপিএর জাতীয় সিপিএ ফিনান্সিয়াল লিটারেসি কমিশনের সদস্য, বলেছেন একজন ক্লায়েন্টের একটি নির্দিষ্ট মিশন, দৃষ্টি, মান এবং লক্ষ্য রয়েছে এবং ভাল পরিকল্পনাকারীরা এই প্রত্যাশাগুলি কী তা জানতে পারেন। "যদিও তারা এগুলি বিশেষভাবে জানেন না, তবে তাদের বাইরে আনা আমাদের কাজ is" "পরিকল্পনার সাথে সম্পর্কিত পরিকল্পনা এবং পরামর্শ যদি ক্লায়েন্টের মিশন, দৃষ্টি, মান এবং লক্ষ্যগুলির সাথে সংযুক্ত না হয় তবে ক্লায়েন্ট দূরে সরে যাবে। ক্লায়েন্ট যদি বুঝতে না পারে যে কেন উপদেষ্টা তাদের সুবিধার জন্য সুপারিশ করেন, তারা আশ্চর্য হবে কেন পরামর্শদাতা তাদের পরামর্শ মতো যা করেন এবং তাদের বোঝার জন্য এমন ব্যক্তির সন্ধানের জন্য স্বভাবগত সংবেদনশীল প্রতিক্রিয়া রাখেন ""

আপনার সম্প্রদায়ের সাথে জড়িত হন

কলিনস্কি ওয়েলথ ম্যানেজমেন্টের সহ-প্রতিষ্ঠাতা এবং ৩০ বছরের শিল্প প্রবীণ স্টিভেন কলিনস্কি আপনার সম্প্রদায়কে জানার এবং আপনার শহরে জড়িত থাকার পরামর্শ দেন। " আপনার সম্প্রদায়ের আপনার সময় এবং প্রতিভার সাথে উদার হওয়া আপনার প্রোফাইল উত্থাপন করে এবং আপনাকে আপনার চারপাশের লোকদের সাথে পরিচিত হতে দেয়, " তিনি বলেছেন। "আমরা সম্প্রতি একটি অল্প বয়স্ক দম্পতির সাথে বৈঠক করেছি যারা বিনিয়োগ করতে প্রস্তুত ছিল না, তবে তাদের প্রথম বাড়ি কেনার ক্ষেত্রে তাদের আর্থিক পরামিতি সম্পর্কে পরামর্শ খুঁজছিলাম।"

স্থানীয় পেশাদার হিসাবরক্ষকদের সম্পর্কে জানুন

কলিনস্কি বলেছেন যে স্থানীয় সিপিএগুলির সাথে সংযোগ ব্যবস্থাপনার অধীনে আপনার সম্পদের উন্নতি করার এক দুর্দান্ত উপায়। তিনি বলেন, "সিপিএগুলির সাথে আমরা যে সত্যিকারের সম্পর্ক গড়ে তুলেছি তার মাধ্যমে আমাদের প্রচুর ব্যবসায়ের বিষয়ে উল্লেখ করা হয়েছে, তারা দেখায় যে আমরা কীভাবে ব্যবসা করি এবং তারা তাদের ক্লায়েন্টদের আমাদের কাছে অর্পণ করতে পারে, " তিনি বলেছিলেন। "এই সম্পর্কগুলি তৈরি করতে সময় নিয়েছে, তবে পারস্পরিক উপকারী হয়েছে।"

তরুণ ক্লায়েন্টদের জন্য লক্ষ্য

মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রে এবং বিশ্বজুড়ে সম্পদের এক নাটকীয় পরিবর্তন রয়েছে এবং এটি তরুণ বিনিয়োগকারীদের দিকে ঝোঁক। ডিলয়েট ওয়েলথ ম্যানেজমেন্টের মতে, সম্পদ পরিচালনার শিল্পটি 2018 সালের মধ্যে মোট সম্পদের 28 ট্রিলিয়ন ডলার দেখতে আশা করতে পারে

"বৈশ্বিক পরামর্শদাতা সংস্থা নর্থ হাইল্যান্ডের সম্পদ ব্যবস্থাপনা এবং অবসরপ্রাপ্ত লিড ডিরেক্টর জিল জ্যাক বলেছেন, " মূল প্রবন্ধটি তরুণ প্রজন্মকে সেবা দিচ্ছে নাটকীয়ভাবে কোনও উপদেষ্টার অনুশীলন পরিচালনা এবং সুপারিশগুলিকে পরিবর্তন করতে হবে না, "জিল জ্যাক বলেছেন, সম্পদ ব্যবস্থাপনা এবং উত্তর হাইল্যান্ডের অবসর গ্রহণের শীর্ষস্থানীয় পরিচালক। "পরিবর্তে, এটি অনলাইনে আকর্ষক এবং ব্যক্তিগত সরঞ্জামগুলি অন্তর্ভুক্ত করার বিষয়ে যা দর্শকদের বিকশিত হয়ে প্রাসঙ্গিক থাকার জন্য দ্বি-মুখী কথোপকথন তৈরি করে।" তিনি ফেসবুক, লিংকড-ইন, টুইটার এবং Google+ এর মতো অত্যন্ত জনপ্রিয় সাইটগুলির মাধ্যমে একটি অল্প বয়স্ক শ্রোতা গঠনের পরামর্শ দেন।

আপনার ক্লায়েন্ট তালিকা ছাঁটাই

আর্থিক পরিকল্পনা দ্বারা "অভিজাত" আর্থিক পরামর্শদাতাদের একটি 2012 জরিপ

প্রকাশ করে যে সর্বাধিক 1 মিলিয়ন ডলারের বেশি বার্ষিক উপার্জনকারীরা ক্লায়েন্টদের - আরও বেশি নয় - বেশি পরিবেশন করে। কম ক্লায়েন্টের সাথে, উপদেষ্টারা ক্লায়েন্টের সম্পর্কগুলিতে এবং ক্লায়েন্টের সন্তুষ্টি বাড়ানোর জন্য আরও বেশি সময় ব্যয় করতে পারেন। ফলস্বরূপ, বৃহত্তর গ্রাহকের আনুগত্য তৈরি করে এবং আপনার ক্লায়েন্টরা আপনাকে অন্যান্য সমৃদ্ধ ক্লায়েন্টগুলির সাথে উল্লেখ করবে এমন প্রতিক্রিয়া বাড়িয়ে তোলে।

ফিনান্সিয়াল প্ল্যানিং স্টাডি দাবি করেছে যে কম গ্রাহকের কাছ থেকে আরও বেশি সম্পদ অ্যাক্সেস করতে সেই ধনী বিনিয়োগকারীদের দিকে মনোনিবেশ করুন। তথ্য বলছে যে অধ্যয়ন গবেষকরা সর্বাধিক আয়ের উপদেষ্টা বলেছেন যে এর তথাকথিত অভিজাত পরামর্শদাতাদের তালিকায় গড়ে ৮ 83 জন ক্লায়েন্ট রয়েছে, যাদের প্রত্যেকের উপদেষ্টার কাছে কমপক্ষে million মিলিয়ন ডলার সম্পদ রয়েছে। এটি তুলনামূলকভাবে 73 500, 000 থেকে 1 মিলিয়ন ডলারের মধ্যে প্রতিটি উপদেষ্টার জন্য প্রায় 73 ক্লায়েন্ট এবং ম্যাগাজিন দ্বারা জরিপ করা সর্বনিম্ন উপার্জনকারী গ্রুপের 23 ক্লায়েন্টের সাথে তুলনা করা হয়েছে।

তলদেশের সরুরেখা

উপরের টিপস যেমন প্রমাণিত হয়েছে, একটি আরও ভাল আর্থিক পরামর্শদাতা অনুশীলন গড়ে তোলা কয়েকটি গেম-পরিবর্তনের পদক্ষেপগুলিতে ফোকাস করা - এবং সেগুলি ভালভাবে করা।

"যদি আপনি প্রস্তাবিত পণ্যগুলি সম্পর্কে জ্ঞানী হন তবে বিনিয়োগ শিল্প সম্পর্কে নিজেকে শিক্ষিত করে চালিয়ে যান এবং আপনার ক্লায়েন্টদের প্রয়োজনের তুলনায় সর্বদা আপনার নিজের থেকে উপরে রাখুন, এটি দুর্দান্ত শুরুর দিক" Kol

অতীতে, সৃজনশীল হোন, সম্প্রদায় এবং অনলাইনে সেখানে উপস্থিত হন এবং আপনার নিজস্ব অনন্য আর্থিক উপদেষ্টা ব্র্যান্ড তৈরি করুন - এমন একটি যা আপনাকে প্রতিযোগিতার আগে এক বা দুই ধাপ এগিয়ে রাখে।