ভার

লোড-অ্যাডজাস্টেড রিটার্নের সংজ্ঞা

লোড-অ্যাডজাস্টেড রিটার্ন হ'ল লোড এবং নির্দিষ্ট অন্যান্য চার্জের জন্য যেমন 12 বি -১ ফি হিসাবে সমন্বিত মিউচুয়াল ফান্ডের বিনিয়োগের রিটার্ন। শেয়ার বা বিপণন বা কেনা বেচা করার জন্য কিছু মিউচুয়াল ফান্ডের দ্বারা নেওয়া লোড, বা ফিগুলি অন্য সমস্ত বিনিয়োগের ফিগুলির মতো যা তারা কোনও বিনিয়োগকারীর ফেরতের ক্ষেত্রে গুরুত্বপূর্ণ প্রভাব ফেলে।

BREAKING ডাউন লোড-অ্যাডজাস্টেড রিটার্ন

একটি লোড-সমন্বিত রিটার্ন হ'ল একজন বিনিয়োগকারী কতটা রিটার্ন দেখেন। বিনিয়োগের রিটার্ন থেকে মিউচুয়াল ফান্ডের শেয়ার কেনা-বেচার জন্য চার্জ নেওয়া চার্জের পরে এই গণনা করা হয়। যদি কোনও বিনিয়োগকারী কোনও নো-লোড মিউচুয়াল ফান্ডে, 000 6, 000 রাখেন এবং প্রথম বছরে 10 শতাংশ রিটার্ন উপার্জন করেন, যদি তিনি নগদ আয়ের সিদ্ধান্ত নেন তবে তিনি 600 ডলার অর্জন করেছেন। তবে মিউচুয়াল ফান্ড শেয়ার কিনতে এক শতাংশ ফ্রন্ট-এন্ড লোড চার্জ করলে বিনিয়োগকারী $ 5, 940 রেখে, কিনে বিনিয়োগকারী 60 ডলার হারাবেন। একই 10 শতাংশ রিটার্ন তার পরে কেবলমাত্র 594 ডলার উপার্জন করতে পারে।

সক্রিয় তহবিল এবং লোড-সমন্বিত রিটার্ন

সূচকের তহবিলগুলি কেবল তাদের তহবিলগুলিতে বিনিয়োগের জন্য কোনও মূল্য নেয় না। সক্রিয়ভাবে পরিচালিত মিউচুয়াল ফান্ডগুলি বিনিয়োগকারীদের কেবলমাত্র তাদের তহবিলের জন্য বিনিয়োগের জন্য, ফ্রন্ট-এন্ড লোড হিসাবে উল্লেখ করা হয়, এমন একটি ফি গ্রহণ করে। কিছু সক্রিয়ভাবে পরিচালিত মিউচুয়াল ফান্ডগুলি অন্যান্য প্রকারের ফি গ্রহণ করে, যেমন ব্যাক-এন্ড লোড বা বিপণন ও বিতরণ ফি, কোনও বিনিয়োগকর্তা নির্দিষ্ট সময়ের আগে তহবিলে তাদের বিনিয়োগের সমস্ত অংশ প্রত্যাহার করে নেয় কিনা তার উপর নির্ভর করে প্রযোজ্য বা প্রয়োগ হতে পারে।

অনেক বিনিয়োগকারী মিউচুয়াল ফান্ডগুলিকে আটকে রাখার পক্ষে থাকেন যার কোনও বোঝা নেই, 12 বি -1 ফি এবং কম ব্যয়ের অনুপাত নেই।

সূচক তহবিল ফি এবং লোড

একটি সূচক তহবিল হ'ল স্ট্যান্ডার্ড অ্যান্ড পুয়ার্স 500 সূচক (এসএন্ডপি 500) এর মতো বাজার সূচকের উপাদানগুলি ট্র্যাক করার জন্য তৈরি পোর্টফোলিও সহ এক ধরণের মিউচুয়াল ফান্ড। একটি সূচক মিউচুয়াল ফান্ডকে বলা হয় ব্রড মার্কেট এক্সপোজার, কম অপারেটিং ব্যয় এবং কম পোর্টফোলিও টার্নওভার। এই তহবিলগুলি নির্দিষ্ট বিধি বা মান (যেমন, দক্ষ ট্যাক্স ম্যানেজমেন্ট বা ট্র্যাকিংয়ের ত্রুটি হ্রাস করা) মেনে চলে যা বাজারের অবস্থা বিবেচনা করেই স্থানে থাকে।

একটি সূচক তহবিলে বিনিয়োগ করা একধরনের প্যাসিভ বিনিয়োগ। এই জাতীয় কৌশলটির প্রাথমিক সুবিধা হ'ল একটি তহবিলের তহবিলের কম ব্যয় অনুপাত। যেহেতু ব্যয়ের অনুপাতগুলি তহবিলের কর্মক্ষেত্রে সরাসরি প্রতিফলিত হয়, সক্রিয়ভাবে পরিচালিত তহবিল এবং তাদের উচ্চ ব্যয়ের অনুপাত স্বয়ংক্রিয়ভাবে সূচক তহবিলের অসুবিধার হয়ে থাকে are ফলস্বরূপ, অনেক সক্রিয়ভাবে পরিচালিত তহবিল তাদের বেঞ্চমার্ক ধরে রাখতে লড়াই করে। ২০১৫ সালে শেষ হওয়া পাঁচ বছরের জন্য, লার্জ ক্যাপ ফান্ডের ৮৮ শতাংশ এসএন্ডপি ৫০০ এর তুলনায় কম রিটার্ন অর্জন করেছে। ২০১৫ সালে শেষ হওয়া দশ বছরের মেয়াদে, ৮২ শতাংশ লার্জ ক্যাপ ফান্ড সূচককে পরাস্ত করতে ব্যর্থ হয়েছিল।