ভার

লোড-ওয়েভ তহবিলের সংজ্ঞা

লোড-মওকুফ ফান্ডগুলি হ'ল মিউচুয়াল ফান্ডের একটি শেয়ার শ্রেণি যা সাধারণত বিনিয়োগকারীদের জন্য লোড ফি মওকুফ করে (যেমন ফ্রন্ট-এন্ড লোড)। লোড-মওকুফ তহবিলে শেয়ারের মালিকানা বিনিয়োগকারীদের উপকারে আসে কারণ এটি তাদের বিনিয়োগের কিছু অংশ ফি হারানোর পরিবর্তে তাদের বিনিয়োগের সমস্ত রিটার্ন ধরে রাখতে দেয়। বেশিরভাগ ক্ষেত্রে, মিউচুয়াল ফান্ড সংস্থাগুলি লোড-মওকুফ করা তহবিলের সংখ্যা সীমাবদ্ধ করবে এবং কেবলমাত্র কিছু বিনিয়োগকারীদের জন্য তাদের উপলব্ধ করবে।

নিচে লোড-মওকুফ করা তহবিলগুলি নিচ্ছে

লোড-মওকুফ তহবিল ক্রয় কখনও কখনও সংজ্ঞায়িত অবদান অবসর গ্রহণের পরিকল্পনায় অংশগ্রহণকারীদের মধ্যে এবং যারা বিনিয়োগকারীরা মিউচুয়াল ফান্ড সংস্থার তহবিলগুলিতে (যেমন প্রাতিষ্ঠানিক বিনিয়োগকারীদের) যথেষ্ট পরিমাণে বিনিয়োগ করে তাদের মধ্যেও সীমাবদ্ধ থাকে।

এই বিশেষ মিউচুয়াল ফান্ডের শেয়ারগুলি সাধারণত তহবিলের নামের শেষে একটি "এলডাব্লু" থাকে এবং তাদের আলাদা করার জন্য টিকার থাকে।

লোড-মাফ করা তহবিল বনাম নো-লোড তহবিল

কোনও লোড তহবিল এবং লোড-মওকুফ তহবিল মিউচুয়াল ফান্ডের লোড চার্জ করে না। তবে দুজনের মধ্যে পার্থক্য রয়েছে।

সত্যিকারের কোনও লোড-তহবিল কোনও লোড চার্জ করে না, এবং এতে কোনও বিবি নেই যেমন 12 বি -1 ফি। লোড-মওকুফ তহবিল হ'ল লোড হওয়া তহবিলের মিউচুয়াল ফান্ড শেয়ার শ্রেণীর বিকল্প, যেমন একটি শেয়ার শ্রেণি তহবিল। নামটি থেকে বোঝা যায়, মিউচুয়াল ফান্ডের বোঝা মওকুফ করা হয়েছে (চার্জ হবে না)। সাধারণত এই তহবিলগুলি 401 (কে) পরিকল্পনায় দেওয়া হয়।

তবে কোনও লোড তহবিলের লোড-মওকুফ তহবিলের তুলনায় সাধারণত ব্যয় অনুপাত কম থাকে। নিম্ন ব্যয় সাধারণত বিনিয়োগকারীদের উচ্চতর আয়তে অনুবাদ করে, বিশেষত দীর্ঘমেয়াদী সময়ে। লোড-মওকুফ তহবিল পরামর্শদাতা বা ব্রোকার দ্বারা প্রদত্ত একটি তহবিল যারা লোডটি সরিয়ে (মওকুফ করতে পারে) তবে অন্যান্য ফি যেমন 12 বি -1 ফি রাখে।

সূচক তহবিল ফি এবং লোড

একটি সূচক তহবিল হ'ল স্ট্যান্ডার্ড অ্যান্ড পুয়ার্স 500 সূচক (এসএন্ডপি 500) এর মতো বাজার সূচকের উপাদানগুলি ট্র্যাক করার জন্য তৈরি পোর্টফোলিও সহ এক ধরণের মিউচুয়াল ফান্ড। একটি সূচক মিউচুয়াল ফান্ডকে বলা হয় ব্রড মার্কেট এক্সপোজার, কম অপারেটিং ব্যয় এবং কম পোর্টফোলিও টার্নওভার। এই তহবিলগুলি নির্দিষ্ট বিধি বা মান (যেমন, দক্ষ ট্যাক্স ম্যানেজমেন্ট বা ট্র্যাকিংয়ের ত্রুটি হ্রাস করা) মেনে চলে যা বাজারের অবস্থা বিবেচনা করেই স্থানে থাকে।

একটি সূচক তহবিলে বিনিয়োগ করা একধরনের প্যাসিভ বিনিয়োগ। এই জাতীয় কৌশলটির প্রাথমিক সুবিধা হ'ল একটি তহবিলের তহবিলের কম ব্যয় অনুপাত। যেহেতু ব্যয়ের অনুপাতগুলি তহবিলের কর্মক্ষেত্রে সরাসরি প্রতিফলিত হয়, সক্রিয়ভাবে পরিচালিত তহবিল এবং তাদের উচ্চ ব্যয়ের অনুপাত স্বয়ংক্রিয়ভাবে সূচক তহবিলের অসুবিধার হয়ে থাকে are ফলস্বরূপ, অনেক সক্রিয়ভাবে পরিচালিত তহবিল তাদের বেঞ্চমার্ক ধরে রাখতে লড়াই করে। ২০১৫ সালে শেষ হওয়া পাঁচ বছরের জন্য, লার্জ ক্যাপ ফান্ডের ৮৮ শতাংশ এসএন্ডপি ৫০০ এর তুলনায় কম রিটার্ন অর্জন করেছে। ২০১৫ সালে শেষ হওয়া দশ বছরের মেয়াদে, ৮২ শতাংশ লার্জ ক্যাপ ফান্ড সূচককে পরাস্ত করতে ব্যর্থ হয়েছিল।