ওপেন এন্ডেড ইনভেস্টমেন্ট সংস্থা - ওইিক সংজ্ঞা

একটি উন্মুক্ত বিনিয়োগ সংস্থা - ওইআইসি কী?

একটি ওপেন-এন্ড ইনভেস্টমেন্ট সংস্থা (ওইআইসি) হ'ল এক ধরণের বিনিয়োগ তহবিল যা যুক্তরাজ্যের স্টক এবং অন্যান্য সিকিওরিটিতে বিনিয়োগের জন্য কাঠামোগত। লন্ডন স্টক এক্সচেঞ্জের (এলএসই) সংস্থার শেয়ারের তালিকা এবং শেয়ারের দাম মূলত তহবিলের অন্তর্নিহিত সম্পদের উপর নির্ভরশীল are এই তহবিলগুলি বিভিন্ন ধরণের বিনিয়োগ কৌশল যেমন আয় এবং বৃদ্ধি, এবং ছোট ক্যাপ এবং লার্জ ক্যাপ মিশ্রিত করতে পারে এবং ক্রমাগত তাদের বিনিয়োগের মানদণ্ড এবং তহবিলের আকারকে সামঞ্জস্য করতে পারে।

ওইআইসিকে "ওপেন-এন্ডেড" বলা হয় কারণ তারা বিনিয়োগকারীদের চাহিদা মেটাতে নতুন শেয়ার তৈরি করতে পারে। এছাড়াও, তহবিল তহবিল থেকে প্রস্থানকারী বিনিয়োগকারীদের শেয়ার বাতিল করবে।

কী Takeaways

• ওপেন এন্ডেড ইনভেস্টমেন্ট সংস্থা (ওইআইসি) হ'ল এক ধরণের তহবিল যা যুক্তরাজ্যে বিক্রি হয়, ইউএসওইআইসি-তে একটি ওপেন এন্ড মিউচুয়াল ফান্ডের অনুরূপ পোল্ড বিনিয়োগকারী তহবিলের একটি পেশাদারভাবে পরিচালিত পোর্টফোলিও সরবরাহ করে যা বিভিন্ন ইকুইটি, বন্ড এবং অন্যান্য সিকিওরিটির ক্ষেত্রে বিনিয়োগ করে। ওআইইসিগুলির মূল অন্তর্নিহিত পোর্টফোলিও সম্পত্তির নিট সম্পত্তির ভিত্তিতে দিনে একবার মূল্য নির্ধারণ করা হয় ost বেশিরভাগ ওআইইসি বিক্রয় চার্জ এবং বার্ষিক পরিচালন ফি বহন করে যা চলমান চার্জ ফিগার হিসাবে পরিচিত।

একটি মুক্ত সমাপ্ত বিনিয়োগ সংস্থা বোঝা

একটি মুক্ত-বিনিয়োগ বিনিয়োগ সংস্থা বিনিয়োগকারীদের অর্থ সরবরাহ করে এবং বিভিন্ন ধরণের বিনিয়োগ যেমন ইক্যুইটি বা স্থিত-সুদ সিকিওরিটিজ জুড়ে এটি ছড়িয়ে দেয়। এই বৈচিত্রটি কোনও বিনিয়োগকারীর অধ্যক্ষ হারানোর ঝুঁকি হ্রাস করতে সহায়তা করে। ওইআইসি তহবিলগুলি বৃদ্ধি বা আয়ের সম্ভাবনা সরবরাহ করে। এগুলি সাধারণত পাঁচ থেকে দশ বছর বা তার বেশি সময় ধরে একটি মাঝারি থেকে দীর্ঘমেয়াদী বিনিয়োগ হিসাবে কাজ করে।

18 বছর বা তার বেশি বয়সী ইউকে বিনিয়োগকারীরা শিল্প বিশেষজ্ঞদের দ্বারা পরিচালিত বিস্তৃত তহবিলে বিনিয়োগ করতে পারেন। মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রের মতো, মূলধন বৃদ্ধি, আয় উত্পন্নকরণ বা উভয়ের সংমিশ্রনের জন্য বিভিন্ন স্তরের ঝুঁকি পাওয়া যায়। শেয়ারহোল্ডাররা নিজের জন্য বা তাদের বাচ্চাদের জন্য বিনিয়োগ করতে পারে। বাচ্চারা যখন 18 বছর বয়সী হয়, তখন তারা বিনিয়োগটি তাদের নিজস্ব অধিকারে রাখে।

ওইআইসি শেয়ারের জন্য চার্জ

2019 হিসাবে, বিনিয়োগকারীরা নতুন শেয়ার কেনার সময় প্রায় 2% এর প্রাথমিক চার্জ প্রদান করে। এই ধরণের ফ্রন্ট এন্ড লোড শেয়ার কেনার জন্য তহবিলে যাওয়া অর্থের পরিমাণ হ্রাস করে। তদতিরিক্ত, একটি বিনিয়োগকারীর শেয়ারের মূল্যের প্রায় 1% থেকে 1.5% এর বার্ষিক পরিচালন চার্জ (এএমসি) থাকে। এএমসি তহবিল পরিচালকদের পরিষেবাগুলিকে অন্তর্ভুক্ত করে। তহবিলগুলি যা সক্রিয়ভাবে পরিচালিত হয় না, যেমন সূচী ট্র্যাকারগুলির ফি অনেক কম।

বেশিরভাগ তহবিলগুলি মোট ব্যয় অনুপাত (টিআর) বা একটি চলমান চার্জ ফিগার (ওসিএফ) উদ্ধৃত করে। প্রতিটি চার্জে এএমসি এবং বিভিন্ন পণ্যের তুলনা করার জন্য ব্যবহৃত অন্যান্য ব্যয় অন্তর্ভুক্ত থাকে। টিআর ও ওসিএফ ডিলারের চার্জ অন্তর্ভুক্ত করে না যা তহবিলের উচ্চ টার্নওভারের হার থাকলে বার্ষিক ব্যয়ে উল্লেখযোগ্য পরিমাণে যুক্ত করতে পারে।

বিক্রয় মোট মূল্যের শতাংশের উপর ভিত্তি করে শেয়ার বিক্রয় করার জন্য একটি প্রস্থান চার্জও থাকতে পারে। তবে অনেক OEICs প্রস্থান ফি গ্রহণ করে না।

ওইআইসিতে বিনিয়োগ করা

ওইআইসিগুলি বিনিয়োগকারীদের সক্রিয়ভাবে বিনিয়োগগুলি সক্রিয়ভাবে পরিচালনার জন্য সময়, আগ্রহ বা দক্ষতা নেই এমনদের জন্য দরকারী। বিনিয়োগকারীরা তহবিলের উপর নির্ভর করে ন্যূনতম পরিমাণ সহ একক অর্থ প্রদান বা মাসিক অর্থ বিনিয়োগ করতে পারেন। এছাড়াও, অনলাইনে বা ফোনের মাধ্যমে তহবিলগুলিতে অ্যাক্সেস করা সহজ। তদ্ব্যতীত, তহবিলের মধ্যে সরানোর সময় শেয়ারহোল্ডাররা কোনও ফি দিতে পারে।

পেশাদাররা

• পেশাদার মানি ম্যানেজমেন্ট অফার করুন

• বৈচিত্রপূর্ণ পোর্টফোলিওগুলি রাখুন, ঝুঁকি হ্রাস করুন

• অত্যন্ত তরল হয়

• বৈশিষ্ট্য কম বিনিয়োগ সর্বনিম্ন

কনস

• উচ্চ বার্ষিক ফি, বিক্রয় চার্জ বহন করুন

• কর অন্তর্ভুক্ত

• নগদ রিজার্ভ বজায় রাখতে হবে, আয়কে সীমাবদ্ধ করতে হবে

• মধ্য থেকে দীর্ঘমেয়াদী বিনিয়োগের দিগন্তের প্রয়োজন

ওইআইসি কর-সুবিধাযুক্ত নয়; সুতরাং, সুদ এবং লভ্যাংশ করযোগ্য, এবং শেয়ার বিক্রয় একটি মূলধন লাভ ট্যাক্স বহন করতে পারে। অবশ্যই, জড়িত পরিমাণগুলি লভ্যাংশ এবং মূলধন লাভ কর ভাতা ছাড়িয়ে যেতে হবে। এছাড়াও, শেয়ারহোল্ডাররা পৃথক সঞ্চয়ী অ্যাকাউন্টে (আইএসএ) বা অন্য যুক্তরাজ্যের পেনশন পরিকল্পনায় ওইআইসিকে করমুক্ত রাখতে পারে।

তবে বিনিয়োগের মূল্য এবং ফলাফলের আয়ের নিশ্চয়তা নেই এবং বিদেশী বাজারে বিনিয়োগের তহবিলের জন্য বিনিয়োগের কার্য সম্পাদন এবং মুদ্রা বিনিময় হারের উপর নির্ভর করে বৃদ্ধি বা হ্রাস হতে পারে। সুতরাং, কোনও শেয়ারহোল্ডার বিনিয়োগ করা মূল পরিমাণটি ফিরে পেতে পারে না।

মার্কিন বাসিন্দারা ওইআইসিতে শেয়ার নাও রাখতে পারে। মার্কিন শেয়ারহোল্ডারদের অবশ্যই ওইআইসি তাদের শেয়ার বিক্রি করতে হবে বা তাদের বিনিয়োগ যুক্তরাজ্যের বাসিন্দাদের কাছে হস্তান্তর করতে হবে।

OEICs বনাম ইউনিট ট্রাস্টগুলি

যুক্তরাজ্যে, ইউনিট ট্রাস্ট (ইউটি) এবং ওইআইসি হ'ল দুটি সবচেয়ে সাধারণ ধরণের বিনিয়োগ তহবিল, এবং তাদের প্রচলিতও রয়েছে।

ওইআইসির মতো, ইউনিট ট্রাস্টগুলি এমন একজন পরিচালকের সমন্বয়ে গঠিত যারা একটি তহবিলের ধারকদের জন্য স্টক এবং বন্ডগুলি একটি মুক্ত-সমাপ্ত বিন্যাসে কিনে। দুটি মূল্যের সাথে মূলত আলাদা হয়। ইউনিট ট্রাস্টগুলির দুটি মূল্য থাকবে:

1. বিড মূল্য — প্রতিটি ইউনিটের জন্য প্রাপ্ত ইউনিটের মূল্য তহবিলের কাছে বিক্রি হয় অফার মূল্য fund তহবিলের প্রতিটি ইউনিট কেনার মূল্য

তহবিলের অন্তর্নিহিত সম্পদের নেট সম্পদ মূল্য (এনএভি) এর ভিত্তিতে ওইআইসির প্রতিদিন কেবল একটি মূল্য রয়েছে। ওআইইসিগুলিতে ইউটিগুলির তুলনায় কম ফি থাকে কারণ তাদের কাঠামোর একটি সহজ কাঠামো রয়েছে। অনেক বিনিয়োগ সংস্থা এই কারণে ইউনিট ট্রাস্টকে ওইআইসিতে রূপান্তর করে চলেছে।

ওইআইসির বাস্তব বিশ্বের উদাহরণ

ব্রিটিশ ওইআইসিকে আমেরিকান মিউচুয়াল ফান্ডের সাথে তুলনা করা যায় এবং যুক্তরাজ্যে ব্যবসায়িক বিনিয়োগকারী অনেক মার্কিন বিনিয়োগ সংস্থা তাদের অফার করে। এর মধ্যে একটি হ'ল ফিদেলটি ইন্টারন্যাশনাল, ফিদেলটি ইনভেস্টমেন্টের একটি বিদেশী বিভাগ division জুলাই 2018 এ বিভাগ ঘোষণা করেছে যে এটি ফিডেলিটি বিশেষ পরিস্থিতি, ফিডেলিটি ইউরোপীয়, ফিডেলিটি এশিয়ান লভ্যাংশ, ফিডেলিটি গ্লোবাল বিশেষ পরিস্থিতি এবং ফিডেলিটি আমেরিকান তহবিল সহ পাঁচটি ইউকে-আবাসিক ওইআইসির জন্য পরিবর্তনশীল পরিচালন ফি স্থাপন করবে management

পরিবর্তন কার্যকরভাবে তহবিলগুলির বেস এএমসি 10% হ্রাস করেছে।