কোনও রোডোর সাথে অ্যাডওয়ার্ড জোনের উপদেষ্টার তুলনা করা

যখন অর্থ পরিচালনার কথা আসে, তখন কোনও পছন্দের অভাব হয় না। রক-বটম ফি এবং স্বয়ংক্রিয় প্ল্যাটফর্মগুলিতে আগ্রহী বিনিয়োগকারীদের জন্য, অনেক রোবো-পরামর্শদাতা বা ডিজিটাল উপদেষ্টা রয়েছে যা থেকে বেছে নেওয়া উচিত। আপনি যদি আপনার অর্থ পরিচালনার ক্ষেত্রে সহায়তা করার জন্য কোনও উত্সর্গীকৃত আর্থিক পরিকল্পনাকারীর সাথে একটি traditionalতিহ্যবাহী আর্থিক পরামর্শমূলক সম্পর্কের সন্ধান করেন, তবে পছন্দগুলির প্রচুর পরিমাণও রয়েছে।

জনপ্রিয় আর্থিক পরিষেবাগুলির দ্বারা নিযুক্ত একজন আর্থিক পরামর্শদাতার সাথে অ্যাডওয়ার্ড জোন্সকে রোব-অ্যাডভাইজারের সাথে তুলনা করা কিছু উপায়ে কমলার সাথে আপেলের তুলনা করা। Theতিহ্যবাহী এডওয়ার্ড জোন্স পরামর্শদাতা স্বয়ংক্রিয় বিনিয়োগ ব্যবস্থাপনার রোবো-অ্যাডভাইসরি ধরণের বিপরীতে লম্বা।

কারণটা এখানে.

অ্যাডওয়ার্ড জোন্স সম্পর্কে বিনিয়োগকারীরা কী পছন্দ করেন

মিসৌরিতে সদর দফতর, এডওয়ার্ড জোনস কানাডার অধিভুক্ত প্রতিষ্ঠানের মাধ্যমে এই সংস্থাটির পুরো মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রে 11, 000 অফিস এবং 550 কানাডিয়ান অফিস রয়েছে। সংস্থা এবং কর্পোরেশনগুলির পরিষেবা প্রদানকারী এর অনেক প্রতিযোগীর বিপরীতে, এডওয়ার্ড জোনস পৃথক ক্লায়েন্টগুলিতে জিরো করেন। এর 13, 500 আর্থিক পরামর্শদাতার প্রত্যেকটি ক্লায়েন্টকে একের পর এক ব্যক্তিগতকৃত পরিষেবা সরবরাহ করে। ২০১৩ অবধি অ্যাডওয়ার্ড জোন্স বিনিয়োগকারীদের সর্বজনীনভাবে উপলভ্য স্টক, বন্ড এবং মিউচুয়াল ফান্ডগুলির দিকে পরিচালিত করেছিলেন। ২০১৩ সালে, এডওয়ার্ড জোনস তার প্রথম স্বত্বাধিকারী মিউচুয়াল ফান্ড তৈরি করেছে, যা জোনেসের ফি-ভিত্তিক অ্যাডভাইজরি সলিউশন প্ল্যাটফর্মে অংশ নেওয়া ক্লায়েন্টদের জন্য উপলব্ধ।

অ্যাডওয়ার্ড জোনসের দৃষ্টিভঙ্গি ক্লায়েন্ট এবং পরামর্শদাতার মধ্যকার একটি ব্যক্তিগত সাক্ষাত্কারের সাথে আপনাকে পরামর্শ দেওয়ার পরামর্শদাতার লক্ষ্য নিয়ে শুরু হয়। জোনস উপদেষ্টা আপনি কেন বিনিয়োগ করছেন পাশাপাশি আপনার স্বল্প, মাঝারি এবং দূরপাল্লার লক্ষ্যগুলি উপলব্ধি করার চেষ্টা করছেন তা বোঝার চেষ্টা করছেন। উপদেষ্টা আপনার ঝুঁকি সহনশীলতা শিখেন, আপনাকে লক্ষ্য নির্ধারণে সহায়তা করে এবং একটি ব্যক্তিগতকৃত পরিকল্পনা বিকাশ করে। জোনস উপদেষ্টা তারপরে বিনিয়োগ এবং কৌশলগুলি সুপারিশ করেন যা সে আশা করে আপনার লক্ষ্যগুলির সাথে উপযুক্ত।

এডওয়ার্ড জোন্স পরামর্শদাতাদের সাধারণত বিভিন্ন উপায়ে ক্ষতিপূরণ দেওয়া হয়। আপনি যখন কোনও সুরক্ষা কিনে বেচা করেন তখন পরামর্শকরা কমিশনগুলি পান এবং তাদের কোনও পণ্য মার্ক-আপের মাধ্যমে ক্ষতিপূরণ দেওয়া হয় - যেমন আপনি যখন বন্ড কিনে থাকেন। উপদেষ্টা প্রোগ্রামগুলিতে, অ্যাডওয়ার্ড জোন্স পেশাদার পরিচালনার অধীনে সম্পদের শতাংশ শতাংশ দিয়ে ক্ষতিপূরণ দেওয়া হয়। অবশেষে, অতিরিক্ত তৃতীয় পক্ষের ব্যবস্থা রয়েছে যা পরামর্শদাতাকে নির্দিষ্ট বিনিয়োগ পণ্য বিক্রি করার সময় অর্থ প্রদান করে।

জোন্স বনাম একটি রোবো-উপদেষ্টা

রোবু-পরামর্শদাতা মডেলটি আর্থিক শিল্পটিকে নিয়েছে এবং এটির মাথা ঘুরে গেছে। ওভাররাইডিং রোবো-প্ল্যাটফর্ম বিনিয়োগকারীদের উচ্চ-স্তরের প্রযুক্তি সংক্রান্ত অ্যালগরিদমে অ্যাক্সেস দেয় যা অভিযোগ করে যে আপনার বিনিয়োগগুলি উচ্চতর রিটার্ন এবং কম ফিসের জন্য আরও ভাল পরিচালনা করে manage রোবো-অ্যাডভাইজার ছাতার নীচে ব্যক্তিগত পরামর্শদাতাদের আর্থিক উপদেষ্টাদের অ্যাক্সেস দেওয়ার মতো কিছু পরিষেবার সাথে বিভিন্নতা রয়েছে - পরিচালনার অধীনে থাকা সম্পদগুলিকে একটি নির্দিষ্ট পরিমাণের উপরে পৌঁছাতে হবে - এবং একটি কম্পিউটার-সহায়ক প্রোগ্রাম। সাধারণভাবে, একজন রোবু-পরামর্শদাতা কোনও ব্যক্তির সময়ের দিগন্ত এবং ঝুঁকি নিয়ে স্বাচ্ছন্দ্যের একটি দ্রুত মূল্যায়ন করেন। সেই ডেটা থেকে, এটি বিনিয়োগকারীদের জন্য - এবং মাঝে মধ্যে স্বতন্ত্র স্টকগুলি - মিউচুয়াল ফান্ডগুলির একটি মেনু তৈরি করে।

অন্যান্য রোব-অ্যাডভাইজার পার্থক্য: সিমফিগ এবং জেমস্টেপের মতো কিছু (যেমন আর্থিক পরামর্শদাতাদের সাদা তালিকাভুক্ত পরিষেবাও দেয়) বিনিয়োগকারীকে তার বিদ্যমান অ্যাকাউন্টগুলি রাখার অনুমতি দেয় যদিও বেশিরভাগ নিয়ন্ত্রিত ক্লিয়ারিংহাউসগুলির মাধ্যমে ভোক্তাদের বিনিয়োগ নিয়ন্ত্রণ করে। বেশিরভাগ রোবস নিয়মিত পোর্টফোলিও পুনরায় ভারসাম্য রক্ষা করে এবং অনেকগুলি ট্যাক্স-হ্রাস কাটা সংগ্রহকে ট্যাক্স হ্রাস এবং রিটার্ন বৃদ্ধিতে প্রয়াস দেয়। রোবু-পরামর্শদাতারা সাধারণত পরিচালনার অধীনে থাকা সম্পত্তির উপর ভিত্তি করে ফি আদায় করেন এবং কিছু পরামর্শদাতারা প্রথম 10, 000 ডলার নিখরচায় পরিচালনা করবেন। গ্রাহকের জন্য রোবসের সীমিত সংখ্যক বিনিয়োগ সমাধান রয়েছে।

এডওয়ার্ড জোনস একটি traditionalতিহ্যবাহী আর্থিক উপদেষ্টা পরিষেবা যা ক্লায়েন্ট-চালিত বিনিয়োগের পোর্টফোলিওগুলি অনুসারে তৈরি করে। বিপরীতে, একজন রোবু-পরামর্শদাতা প্রাথমিক প্রশ্নপত্রের উপর ভিত্তি করে কোনও ব্যবহারকারীকে একটি নির্দিষ্ট বিভাগে ফ্যানেল করবেন। এডওয়ার্ড জোনস পদ্ধতির জন্য গ্রাহক সাধারণত রোবোর স্বল্প মূল্যের চেয়ে অনেক বেশি ব্যয় করে। কোনও সম্ভাবনাও রয়েছে যে কোনও জোনস উপদেষ্টা পরামর্শদাতা কমিশনের উপর ভিত্তি করে কোনও পণ্য বিনিয়োগের জন্য প্রলুব্ধ হতে পারেন, যদি বিবেচনা না করে নির্দিষ্ট পণ্যটি তার বা তার ক্লায়েন্টের জন্য সবচেয়ে ভাল উপলব্ধ।

রিটার্ন সম্পর্কে বিতর্ক আছে। রোবস প্রতিশ্রুতি দেয় যে তাদের কম ফি এবং কম্পিউটারাইজড বিনিয়োগ প্রোগ্রামের কারণে বিনিয়োগকারীরা সর্বনিম্ন ফির জন্য সেরা রিটার্ন পাবেন। অতিরিক্তভাবে, পুনরায় ভারসাম্য ও মালিকানাধীন অ্যালগরিদমের মাধ্যমে, রোবস কম বিনিয়োগের অস্থিরতা বা ঝুঁকি নিয়ে প্রতিশ্রুতি দেয়। Ditionতিহ্যবাহী পরামর্শক সংস্থাগুলি তাদের ক্লায়েন্টদের দেওয়া ব্যক্তিগত স্পর্শের সাথে ফি কাঠামোর ন্যায্যতা দেয়।

রোবস অল্প বয়স্ক বিনিয়োগকারীদের কাছে আকর্ষণীয়, যাদের আর্থিক বাজারে যাওয়ার জন্য সম্ভবত কম ডলার রয়েছে। তাদের স্বল্প প্রয়োজনীয় ন্যূনতম বিনিয়োগের সাথে রোবু-পরামর্শদাতারা ছোট বিনিয়োগকারীদের শীর্ষ স্তরের বিনিয়োগের দিকনির্দেশগুলিতে অ্যাক্সেস দেয়।

তলদেশের সরুরেখা

অ্যাডওয়ার্ড জোনস হাজার হাজার উপদেষ্টার সমন্বয়ে গঠিত। যে ব্যক্তিরা ব্যক্তিগত স্পর্শ চান তাদের পক্ষে সঠিক জোন্স উপদেষ্টা খুব ভাল একটি পছন্দ হতে পারেন। অন্যদিকে, কম ফি ও রোবসের পরীক্ষামূলক বিনিয়োগের কৌশল বিনিয়োগকারীদের বাজারে আরোহণের জন্য আরও নেট ডলার দেয়। এটি সমস্ত নির্ভর করে যে কোনও বিনিয়োগকারী কোনও পরামর্শদাতার সাথে কী ধরনের সম্পর্ক তৈরি করতে চান।